農戶交易中介化

摘要：目前我國絕大多數農戶采用直接化的交易方式，近年來，出現了一種新的交易方式，即“交易中介化”，到底是哪種交易方式更有效？哪種方式更能節省交易成本？所以必須對其內涵進行界定，以“交易成本”為分析工具，借助一個關于基礎交易成本與交易方式選擇的模型。由于農戶的有限理性、不確定性、交易頻率、資產的專用性等因素影響，農戶的基礎交易成本是相當高的。從微觀經濟學的角度來看，直接化的交易還會使農戶的福利受到損失。換言之，中介化交易是一項有效的制度安排。

關鍵詞：交易中介化；交易成本；交易方式

中圖分類號：F30 文獻標識碼：A

文章編號：1001-148X（2007）10-0160-03

Intermediary Transaction in the Process of Household Transaction

LIU Bin，CHI Ze-xin，KANG Xiao-lan

(“Sannong Problem”Research Center，Jiangxi Agriculture University，Nanchang330045，China)

Abstract: At present， most households adopt direct transaction pattern in China，which breeds a new way of transaction，i.e.“intermediary transaction pattern” .But which is more efficient and less costful? By defining it，the paper presents a model about transaction cost and pattern，for the reasons of limited rationality，uncertainty，transaction fluency and asset specificity. It draws a conclusion that the transaction cost is high in direct transaction pattern. As an transaction pattern，with economical rationality in terms of microeconomicsintermediary transaction proves more efficient.

Key words:intermediary transaction;transaction cost; transaction pattern

一、農戶交易中介化的內涵

農戶交易中介化就是現代農戶利用中介組織實現交易市場化的一種方式或手段。為了準確地把握這個概念的確切含義，可以從以下幾個方面來理解。

（一）它是農戶進行市場交易的一種方式

這種方式從籌劃交易、組織交易到執行交易都由中介組織來實現，是對農戶交易直接化的變革。

（二）它是一個動態的過程

在這個過程中，各個行為主體相互獨立而又相互協調，農戶的功能主要是進行適度規模的專業化生產，并在維持生產者獨立地位的前提下履行與中介組織簽訂的契約以及其它義務規定，并不與市場直接發生關系。也就是說，農戶只是市場價格和技術約束下的一個生產函數，中介組織的主要職能是以穩定而互惠的方式，整合農戶的分散經營，保證農戶能以平等的市場主體身份間接進入市場，并在此過程中，節省各交易成本并實現對市場和農戶部分替代。換言之，一方面，中介組織起著傳導市場信息以幫助農戶進行生產決策、組織和協調的作用；另一方面，中介組織把市場與農戶、企業與農戶之間的中間環節或行為納入到內部。

（三）農戶與政府之間的交易也是由中介組織來組織和執行的

即政府對農業生產的調控過程也是經過中介組織來中轉和落實的，中介組織在某種意義上發揮著“準政府”的作用。

概而言之，農戶交易中介化就是農戶交易的媒介化（間接化）、組織化，其載體就是中介組織，它把兩級結構的交易方式（“農戶——政府”和“農戶——市場”）拓展為三級結構的交易方式，即“農戶——中介組織——政府”和“農戶——中介組織——市場”。根據前述分析，農戶交易中介化可圖示如下（圖1）。

二、農戶交易中介化經濟合理性的綜合論證

（一）農戶交易中介化的新制度經濟學分析

農戶交易中介化是市場農業條件下交易領域內的一種具體的制度安排，其基本功能在于節省農戶進入市場的交易成本，提高交易效率。而制度和交易成本是新制度經濟學研究的重點，因此，新制度經濟學是農戶交易中介化的理論基礎之一。以下是以交易成本為主要分析工具構建一個簡單的模型，通過對農戶的中介交易方式與直接交易方式下的交易成本的比較來揭示農戶交易中介化的經濟合理性。

1.模型的構建與結論

（1）兩個假設

假設1：市場上僅存在買方、賣方和中介組織三個交易主體。

假設2：只有兩種交易方式，即:①中介交易；②直接交易。

（2）基礎交易成本與交易方式選擇

先來定義幾個變量：

①Ctd為直接交易時的基礎交易費用。

②Ct=KCtd，Ct交易者所面對的實際費用，K是交易費用系數，它獨立于市場結構，只取決于交易者本身，如機會主義、有限理性，通常K>0，這表明個人能力越弱，完成交易的機會成本就越高，風險厭惡程度越強，則他對基礎交易費用就越敏感。

③γ=f(Ctd，V)，稱γ為買方支付意愿，即買方在交易時愿意支付給賣方的貨幣數，且[SX(] γ[]V[SX)]=0，[SX(]γ[]Ctd[SX)]<0。為方便分析，令γ為線性函數，即γ=V-K1Ctd。

④β=U+K2Ctd，相應地，稱β為賣方銷售愿意，即在交易時愿意接受的貨幣數。

⑤交易標的確定，交易價格P（即交易時雙方為該交易標的所支付的貨幣數）以及交易量Q獨立于交易各方。為便于討論，令Q=1。買方和賣方分別對交易標的價值有自己的主觀效用，分別為V和U，且不隨市場交易結構的改變而改變。

⑥中介組織分別向買賣雙方收取一定的傭金f1和f2，且f f2>0，中介組織的組織成本為Cm。為了衡量中介參與交易的效率，現引入了中介效率系數e，代表中介對直接交易的基礎交易成本的降低程度，所以CTM=eCtd。在一般情況下，0

在交易直接化時：為買方支付愿意γ=V-K1Ctd，賣方銷售愿意β=U+K2Ctd。在交易中介化時，買方愿意為交易標的支付的貨幣γ=V-K1Ctm-f1=-K1e1Ctd+V-f1；賣方銷售愿意價格為β=U+K2Ctd+f2= K2e2Ctd+U+f2。根據上四式，就可描繪出在中介參與交易時買賣雙方的基礎交易成本與交易方式選擇（如圖2）。

圖2 基礎交易成本與交易方式的選擇

（3）模型的基本結論

根據圖2，可以得到幾個基本結論：

當Ctd>C3時，由于賣方福利小于0，所以交易不可能會產生。

當C2

當C1

當0

也就是說，對于不確定的市場結構和確定的交易，在價格（P）一定的情況下，交易各方選擇直接交易還是中介交易方式，將直接取決于基礎交易成本（Ctd）。

2.農戶基礎交易成本的總體描述

上述模型表明，采用哪種交易方式，主要取決于基礎交易成本的大小。在市場農業條件下，農戶到底選擇何種交易方式？顯然，只有在分析農戶直接交易時產生的基礎交易成本的基礎上才能明確。如前所述，交易成本在農戶的經濟活動中是客觀存在的，但狀況如何，必須作進一步分析。既然在現實的經濟生活中存在交易成本，那么，另一個重要問題就是：交易成本的影響因素是什么？新制度經濟學家代表人物之一威廉姆森對此進行了系統的研究。他認為，影響交易成本的因素有兩大類：一是人的因素；二是交易的因素，主要就是包括不確定性、交易頻率和資產專用性。因此在分析農戶的基礎交易成本時就是以此為框架的。

（1）不確定性及其影響

根據以上觀點框架，可以確定性地知道，不確定性對農戶的直接交易成本具有很大的影響。這是因為：① 農產品的供求雙方在多數場合不可能在數量上完全對等，農戶對農產品的供給明顯具有時間上的季節性，行為發生的集中性、大量性，而需求具有時間上的均衡性，又有分散性。農戶每發生一次交易都必須周而復始地完成交易的各個環節并花費相應的交易費用。所以，這正是由于交易對象的不確定性造成的。② 農戶作為交易者，不論在農產品的交易中還是在農業投入品的交易中均缺乏足夠的監督執行能力，對交易最終能否完成或完成的程度如何，不可能依靠自身力量進行控制。這具體表現為農戶在交易過程中對交易對手的資信程度難以充分了解，更重要的是缺乏足夠的監督執行實力。這表明在契約的監督執行階段，由于不確定性，農戶同樣要發生相當的費用。

（2）交易頻率及其影響

一般而言，交易成本與交易頻率是呈線性相關的，頻繁的交易意味著農戶要反復進行搜尋、談判、履約以及監督。顯而易見，在一般情況下，直接交易的頻率要遠遠大于中介交易的頻率。從范圍經濟的角度看，當農戶生產經營一種品種時，上述費用各發生一次，當農戶生產經營多種品種時，總的交易費用更為高昂。資料表明，在我國2億多農戶中，生產經營一兩種農產品的農戶占農戶總數的13．2％，生產經營三四種的占28．8％，有58％的農戶生產經營5種以上的農產品。由此可見，交易頻率對交易成本的影響是相當大的。

（3）資產專用性及其影響

資產專用性（Asset Specificity）的基本含義是當一項耐久性投資被用于支持某些特定的交易時，所投入的資產就難以轉向其他用途，即使進行再配置也會造成重大的經濟損失。威廉姆森將經過研究，得出的結論就是：當資產專用性很弱時（甚至于資產通用性時），交易成本是相當低的，此時宜采用市場直接交易方式 ；當資產專用性較強時，花費的交易成本相當高，此時，宜采用組織交易方式。

根據上述理論觀點，顯然，這里的關鍵點是要知道農戶投資所形成的資產專用性程度如何？筆者認為，其專用性程度是相當高的。首先，從農業投資形成的動產來看，其實物形態主要是勞動工具、種畜以及其它的配套設施。這些設備或設施的用途幾乎不可能在農業與非農產業之間直接轉換用途。其次，從農業投資形成的不動產即地產來看，當這類資產由勞動對象和勞動資料轉換為僅作勞動資料使用時，其轉換成本很高。這些情況表明，農業投資所形成的資產依其類別不同具有程度不同的專用性，其中在農業與非農業產業之間轉換的經濟損失很大，因此其資產的專用性十分明顯。在這種情況下，若農戶以各種形式進行直接交易，則往往會受到談判的另一方的機會主義的影響，被迫在交易條件上作讓步，并有可能蒙受他人的欺騙，從而加大交易成本。

（二）農戶交易中介化的微觀經濟學分析

單個農戶相對于農產品市場而言，其產量和力量是微乎其微的，也就是說，對于單個農戶而言，農產品市場更接近于完全競爭市場，他們只是市場價格的接受者。與此相反的是，買方相對集中或有一定的組織程度，更能通過影響甚至操作市場，實行價格歧視來獲取額外福利。所以，農戶面臨的是一種買方壟斷或力量優勢下的市場交易結構。在這種市場結構下，農戶不僅要發生高昂的基礎交易成本，而且在交易過程中造成福利損失。

可通過圖3來進行分析。SS為完全競爭市場中農戶的農產品供給曲線，MC為買方壟斷者的邊際成本曲線，DD為完全競爭市場中購買者的需求曲線，即買方的邊際收益曲線。在完全競爭的市場結構下，SS與DD交點E0為均衡點，P0為均衡價格，Q₀為均衡數量，生產者剩余與消費者剩余也達到了均衡。然而，在現實的農產品交易過程中，農戶常常處于被壟斷地位，在這種市場結構中，買方壟斷者利用自己的優勢地位，按照自身利益最大化的原則進行決策，其最佳購買量由自己的邊際成本（MC）和邊際收益（MR）決定，在圖中交于E1點，由此決定最佳購買數量為Q 但是價格卻由市場供給曲線與SS與E1Q1的交點C來決定，所對應的價格為P1。以PS表示生產者剩余，CS代表消費者剩余，PS0和CS0分別代表完全競爭市場上的生產者剩余者和消費者剩余，PS1和CS1分別代表壟斷條件下的生產者剩余和消費者剩余；以 ΔPS代表生產者剩余變化量，ΔCS代表消費者剩余的變化量，S代表圖形面積，則生產者與消費者的福利及其變動如下：

①在完全競爭市場上， PS0=SΔP00E0，CS0=SΔE0B

②在買方壟斷條件下， PS1=SΔP1C0，CS1=S四邊形P1CE1B

則 ΔPS=PS1-PS0=-S四邊形P0E0CP1；ΔCS=CS1-CS0=S四邊形P1CE1B-SΔP0E0B。從以上分析可以看出，即買方利用壟斷地位擠占了本屬于農戶的剩余（在圖中為S四邊形P0E0CP1），造成了農戶的福利損失。

三、結論

以上分別從影響農戶基本交易成本的有限理性、不確定性、機會主義、交易頻率、資產的專用性等因素進行了分析，結果表明，由于這些因素使得農戶基礎交易成本（即Ctd）較高，通常處于C2-C4之間。模型結論表明，當基礎交易成本處于這個區間時，交易雙方都愿意選擇中介交易方式，并從微觀經濟學的角度說明了直接化的交易還會使農戶的福利受到損失。換言之，在農業市場化程度不斷提高、市場規模和交易規模不斷擴大的背景下，中介化交易是一項有效的制度安排。

參考文獻：

［1］ 盧現祥.西方新制度經濟學［M］．武漢：武漢大學出版社，2004.

［2］ 羅必良.經濟組織的制度邏輯——一個理論框架及其對中國農民經濟組織的應用研究［M］．太原：山西經濟出版社，2000.

［3］ 楊雪梅.交易成本與農業經營規模的關系分析［J］．河南農業，2004（4）.

［4］ 曾令香.農業微觀基礎的組織創新研究［M］．北京：中國農業出版社，2001.

［5］ 宋光華.市場中介組織研究［M］． 北京：經濟管理出版社，1997.

（責任編輯：孫桂珍）

注：“本文中所涉及到的圖表、注解、公式等內容請以PDF格式閱讀原文。”