信用證項下的提單是否必須注明簽發日期？

提單一般都會標注簽發日期，有時還會有批注的裝船日期。由于提單日期在信用證交易中的重要地位，UCP600（跟單信用證統一慣例，國際商會第600號出版物）第20條及ISBP681（關于審核跟單信用證項下單據的國際標準銀行實務，國際商會第681號出版物）第96段均明確規定：如果提交的是預先印就“已裝船”字樣的提單，提單的簽發日期視為裝運日期，除非提單載有表明裝運日期的已裝船批注。在此情況下，該已裝船批注的日期視為裝運日期，而不論該批注日期是早于還是晚于提單的簽發日期。

上述相關條款對提單上只有簽發日期以及既有簽發日期，又有批注日期兩種情況的處理作了明確規定，然而實務中越來越多地出現了第三種情況：提單上只有批注的裝船日期，沒有簽發日期。目前大多數銀行的立場均認為提單必須表明簽發日期，認為只有批注日期而沒有簽發日期的提單屬不符單據，拒絕接受。

就出口商的實務操作而言，在對該問題缺乏為各方所接受的明確結論之前，我們當然建議出口商盡量要求船公司或其代理簽發提單時加上簽發日期，以避免任何不必要的麻煩。但問題是不少船公司出單時以慣例為由只在“LANDED ON BOARD”欄位標注日期，拒絕在“DATE OF ISSUING”欄位標注簽發日期，而銀行又拒絕接受這種提單，將出口商置于無奈的境地。因此，筆者將結合國際商會的最新意見及相關法規、慣例的條款對此予以分析。

國際商會銀行委員會公布了一個在2007年10月份年會上通過的有關上述問題的意見（ICC Opinion TA634rev），大意如下：

受益人提交單據中的提單上載有印就的“received for shipment”（收妥備運）字樣，有批注裝船日期，沒有簽發日期，被開證行拒付。開證行提出的不符點為“B/L does not bear an issuance date”，經交單行質疑后開證行提出其拒付的兩點理由：

1．國際商會在第R285號意見中的結論：（1）如果運輸單據載有印就的表明貨物已裝船的措辭，則其簽發日期視為裝運日期；（2）如果運輸單據載有印就的表明貨物“received for shipment”或類似措辭，則單據上必須含有表明貨物已裝船日期的單獨批注。在貨物收妥備運的情況下，運輸單據上往往會有兩個日期，其中裝船日期（on board date）視為裝運日期（date of shipment）。

2．ISBP681第13段的規定：即使信用證沒有明確規定，匯票、運輸單據以及保險單據必須注明日期。

交單行的反駁意見：

（1）國際商會以前的意見針對的是提單注明了簽發日期，沒有批注裝船日期的情形，國際商會意在確定此時的簽發日期是否等同于裝船日期，因為后者對銀行而言是一個至關重要的日期。換言之，裝船日期比該單據的簽發日期更為重要（the “on board” date mattered more than the date of issuance of the document）。而目前爭議中的提單雖然只有一個已裝船日期，但已經滿足了上述基本要求。

（2）這一觀點與第R285號意見并不矛盾，因為該意見側重于如何確定裝運日期。

（3）這一觀點與ISBP第13段的規定也不矛盾，因為該提單已經標注了日期，盡管是裝船日期，而不是簽發日期。

國際商會的結論：

需要提請注意的是第R285號意見涉及的是由一家船公司提出的問題——運輸單據是否應包含兩個日期，一個是簽發日期，另一個是裝船日期。該問題取決于船公司簽發運輸單據的方式。本案亦基于船公司簽發提單的方式。

從所提交的提單樣本來看，提單上沒有“place and/or date of issue”的欄位，只有“Shipped on Board Date”的欄位。運輸單據的格式問題并不由UCP管轄，這是一個由各船公司或其代理自行決定的問題。從該特定提單的內容來看，并未要求簽發日期。因此，其裝船日期服務于兩個目的：1）單據的簽發時間；2）貨物的裝船時間。

即使沒有簽發日期，以所提供的格式簽發的單據沒有不符。其裝船日期構成ISBP681第13段中的提單日期。

從上述國際商會的最新意見可以看出，國際商會認為如果提單格式上沒有“place and/or date of issue”的欄位，則此類提單可以不注明提單的簽發日期，只要有批注裝船日即可。該結論有諸多值得商榷之處，且似乎僅解決了文章開頭提出的部分問題，還有一個遺留問題：如果提單上有“place and/or date of issue”這個欄位，但未被填寫，即使批注有裝船日期，該提單是否仍被認為不符？或者說簽發日期是否構成提單的必備內容？至少有下列問題需要探討：

（一）提單格式中是否有“place and/or date of issue”欄位至關重要嗎？

如果提單必須注明簽發日期，則無論是否有“place and/or date of issue”欄位，都必須注明。單據上的印就欄位不應成為決定單據內容的唯一依據，正如鐵路運單等運輸單據往往會印有“signature for the shipper”欄位，但有該欄位并不意味著一定要發貨人的簽署。

（二）如何理解“be dated”（標注日期）？

在提到單據日期的先后問題時，UCP500第22條的規定是“banks will accept a document bearing a date of issuance prior to that of the Credit”（銀行將接受出單日期早于信用證日期的單據），而UCP600第14條i款規定為：“A document may be dated prior to the issuance date of the credit， but must not be dated later than its date of presentation.”（單據日期可以早于信用證的開立日期，但不得晚于交單日期）。從UCP500到UCP600措辭的變化，可以看出單據標注的日期包括但不僅限于簽發日期，可以從運輸單據上的簽發日期和批注裝船日期，以及下列條款得到印證：

ISBP681第15段: A document indicating a date of preparation and a later date of signing is deemed to be issued on the date of signing.（載明單據制作日期和隨后的簽署日期的單據應視為在簽署之日出具）

ISBP681第13段的措辭也是“be dated”，并未特指date of issuance（簽發日期）：Drafts， transport documents and insurance documents must be dated even if a credit does not expressly so require.（即使信用證沒有明確要求，匯票、運輸單據和保險單據也必須注明日期）。TA634rev的結論對本條款作了進一步的闡釋，也印證了要求單據標注日期并不特指簽發日期的觀點。

（三）提單上的裝船日期與簽發日期是否需要同時注明？

ISBP681第96段規定： If a pre-printed “Shipped on board” bill of lading is presented， its issuance date will be deemed to be the date of shipment unless it bears a separate dated on board notation， in which event the date of the on board notation will be deemed to be the date of shipment whether or not the on board date is before or after the issuance date of the bill of lading.（如果提交的是預先印就“已裝船”的提單，提單的出具日期即視為裝運日，除非提單帶有加注日期的單獨裝船批注，此時，該裝船批注的日期即視為裝運日，而不論該批注日期是在提單簽發日期之前還是之后。）

要求提單上標注日期旨在確定裝運日期，以便銀行1）起算交單期限；2）判斷交貨時間是否符合信用證的規定；3）當遠期匯票是以提單日后若干天時計算到期日等。如果已經有了裝船日期，借用上述案例中的一句話：Thus， the “on board” date mattered more than the date of issuance of the document. 此時提單的簽發日期似乎可有可無。

（四）提單必須注明簽發日期嗎？

UCP600中空運單是唯一的一種被明確要求注明簽發日期的運輸單據，第23(a)(iii)條規定： indicate the date of issuance.（注明簽發日期）。

根據解釋法律文件的“expressio unius est exclsio alterius（明示其一即否定其它）”原則，可以推定信用證項下除空運單據以外的運輸單據并不一定要標注簽發日期。

看完UCP及ISBP的相關條款，讓我們再來看看有關提單的公約：

1978年的《漢堡規則》第15（1）（f）條規定提單必須注明承運人在裝貨港接管貨物的日期，并未要求簽發日期。

聯合國國際貿易法委員會正在起草的《海運公約》草案第38（2）（c）條規定提單應標注承運人接管貨物的日期，或貨物裝船的日期，或運輸單據的簽發日期。其中任何一個日期均可。

也就是說從有關提單的國際公約來看，并未要求提單必須注明簽發日期。

通過上述分析，可以看出國際商會在TA634rev中給人以遮遮掩掩、欲說還羞的感覺，給業界操作徒增許多煩惱。

本人的結論是：無論提單格式中是否含有“place and/or date of issue”的欄位，只要載有符合信用證要求的裝船日期批注，即使沒有標注簽發日期，該提單仍然是可接受的，不構成不符。換言之，就銀行審單而言，除非另有規定，簽發日期并不構成提單的必備內容。