工程擔保介入與建筑市場的納什均衡變化

［摘 要］在建筑市場上，處于信息優勢的一方容易發生逆向選擇和道德風險，損害另一方的利益。與此同時，將造成個體理性與集體理性的矛盾，使建筑市場整體利益下降。工程擔保的介入將造成一種損失轉移的可置信威脅，改變建筑市場各方的博弈條件，使其做出決策時的思考路徑發生變化，使個體理性與整體理性達成一致，最終會使整個建筑市場的效率得到提高。

［關鍵詞］工程擔保 建筑市場 納什均衡

［中圖分類號］TU ［文獻標識碼］A ［文章編號］1009－5489(2008)01－171－02

一、工程擔保及其開展情況

工程擔保是擔保人應工程合同一方的要求向另一方做出書面承諾，當被擔保人沒有履行合同或其他約定義務而使合同另一方面遭受損失時，擔保人在一定期限內、一定金額內代為履行合同或其他義務來補償另一方損失的一種工程保障機制。工程擔保利用經濟手段引入占據信息優勢的擔保人作為第三方對工程建設進行管理和負責，依照守信得償、失信受懲的原則，將違約損失轉移至違約者本身，強化了優勝劣汰的市場機制，讓實力強、信譽好、擔保人愿意為其提供擔保的企業多得工程，反之，則少得甚至得不到工程。工程擔保主要包括投標擔保、履約擔保、業主支付擔保、工程質量擔保、保修擔保等。工程擔保制度不僅有助于按照市場經濟的規則規范工程建設中的各種行為，形成有效的調控機制和保障體系，而且有助于以信用手段實現工程建設主體之間的聯系，形成一種連帶責任，還有助于用利益制約的手段避免失信行為的發生，保障各方的正當權益。

1998年7月，國家批準我國首家專業化的工程保證擔保公司——長安保證擔保公司掛牌成立。長安保證擔保公司成立以后，先后與北京市建委、上海市建委、天津市建委、河北省建委、深圳市建設局簽訂合作協議書或開展有關合作，在上述五省、市具體實施了建立我國工程保證擔保制度的試點工作。深圳市2001年12月20日在三屆人大常委會第12次會議通過的《深圳經濟特區建設工程施工招標投標條例》中對工程保證擔保做了強制性規定。該市建設局頒布的深建市場〔2002〕36號文件《深圳市建設工程擔保實施辦法》，已于2003年1月1日起施行，主要就投標人投標擔保、承包商履約擔保和業主支付擔保提出了要求。北京、天津、深圳、廈門、青島、成都等市建委、建設局積極落實建設部的文件精神，在建立和推行工程擔保制度方面開展了卓有成效的工作，先后出臺了一系列關于工程擔保的管理辦法，使工程擔保制度在工程開發、設計、監理、施工總承包、專業承包、設備材料采購等范圍得到廣泛的實施，為我國全面推行工程擔保制度提供了寶貴經驗，奠定了良好的基礎。2005年10月，深圳和廈門、成都、青島、杭州、常州6個城市一起，被建設部列為推行工程擔保的試點城市，對全國工程擔保工作積極有序進行將起到重要的指導作用。

二、工程擔保優化建筑市場納什均衡

納什均衡指的是這樣一種戰略組合，這種戰略組合由所有參與人的最優戰略組成，也就是說，給定別人戰略的情況下，沒有仟何單個參與人有積極性選擇其他戰略，從而沒有任何人有積極性打破這種均衡。

1.基本假設

假定在建筑市場上只有發包方和承包方，兩者均存在誠信與不誠信兩種選擇。在無相應制約機制的市場中，它們的行為選擇所形成的四種組合及其損益如圖1所示：

可以看出：在個體理性的范圍內，無論承包方作出何種行為決策，發包方不誠信總是優于誠信的結果，不誠信將獲取更大收益的激勵使發包方作出不誠信的選擇。同理，承包方也會選擇不誠信。這樣的戰略選擇均為二者的占優策略。一船來說，由于每個參與人的效用(支付)是博弈中所有參與人的戰略的函數，因此每個參與人的最優戰略選擇依賴于所有其他參與人的戰略選擇。但在—些持殊的博弈中，—個參與人的最優戰略可能并不依賴于其他參與人的戰略選擇。就是說，不淪其他參與人選擇什么戰略，他的最優戰略是唯一的，這樣的最優戰略被稱為“占優戰略”。占優策略均衡使雙方落入了(－4，－4)收益向量內，使得建筑市場的總收益為－8，是四個效益向量中最差的一個。

2.建筑市場的博弈鏈分析

我國不完善的建筑市場中存在一種特殊的風險傳導機制。由于我國建筑市場長期處于供過于求的“買方市場”，建筑施工企業除承擔工程施工階段技術環境方面、經濟方面、合同簽訂和履行等諸多方面的必然風險之外，還要承擔工程承包人的被動經濟地位所帶來的各種人為風險，諸如業主要求墊資承包、無理壓級壓價、克扣工程進度款、拖欠工程結算尾款等。由此，發包方將風險全部轉給了總承包方，雙方不誠信的收益向量不再是(－4，－4)，而變為(－8，0)。而現有的制度環境無法將風險截留在工程的上游環節，風險將繼續向下移動。因為總承包方并不會自己承擔這些風險，而是倚仗其優勢地位將風險轉向下一層——分包商。這樣，在總承包方于分包方的博弈中，雙方不誠信的收益向量也將變為(－8，0)。同樣的道理，分包商將風險轉移給下一級分包商或材料商和建筑工人。而材料商和建筑工人(尤其是農民工)是最沒有能力去反抗的(由于我國執法水平較低，反抗反而會帶來更低的收益)，成為了風險鏈最后一環。而此環節以上的各方之間均存在個體理性的博弈。這樣，單個的博弈均衡變成了一條多個利益集團參與的博弈鏈，包括不均衡的環節內博弈和環節間博弈，如圖2所示：

在整個市場行為過程中，前兩個環節中的博弈都不再實現圖1中分析的博弈結果，因為上游主體倚仗其優勢地位拒絕承擔風險，風險被直接推到下一個環節。因此，建筑市場在沒有風險截留機制的環境下像漏斗一樣把風險從上游轉移到下游，最終使最底層環節遭受損失。

3.工程擔保介入的納什均衡

要使建筑市場的整體效益達到最優，必須使博弈雙方的決策集合變為(誠信，誠信)，并使每個博弈主體為自己的行為負責任而不再向下推移。從經濟方面著眼：工程擔保的介入將造成一種損失轉移的置信威脅，改變建筑市場各方的博弈條件，使雙方預見到違約的成本較大且損失不能被轉移，從而其做出決策的思考路徑發生改變。工程擔保使建筑市場形成了一個新的納什均衡，如圖3所示：

從博弈論的角度看，工程擔保行為“可以看作其自行發生的承諾行動，以此帶來可置信威脅，緩解其與投資者之間的非對稱信息”。工程擔保的介入使建筑市場的效率大大提高：

首先，新的博弈不再是一個相互聯系的鏈狀結構，而被斷成相互獨立的單體，避免了債務鏈問題的形成。工程擔保中不同種類的擔保分別對整個項目的各環節進行制約，包括：投投標、工程建設、質量管理、支付、維修等環節。其次，雙方不誠信行為的收益由6降為－4，違約的激勵消失，誠信的行為相對得到更多的鼓勵。經過權衡利弊，無論對方如何決策，博弈雙方都會選擇誠信。個體理性的結果變為(誠信，誠信)的納什均衡，與整體理性結果一致，建筑市場得到最大的效益2。與原有的博弈結果相比，工程擔保參與下的整體效益由－8上升為2，整個建筑市場的收益大大提高。第三，工程擔保以經濟手段對各方責任加以明確，從工程進度和質量等方面對建筑市場的行為效果提供了保障。

三、工程擔保的實施效果分析

從多次調研結果中可以看出，工程擔保制度的推行促使建筑市場形成“優勝劣汰”的良性機制，保證了工程建設各方切實履行合同，促進了信用約束機制的建立，進一步規范了工程招標投標行為。據長安擔保公司介紹：在其承包的項目中，合同履約率達到100％，工程質量優良率達到100％，到期完工率達到100％，迄今無一例賠付。截止2005年11月成都市開發商、建筑商辦理的民工工資保證金、銀行保函、擔保公司擔保書共計542個，擔保金額達到52418萬元，有力地保證了民工工資的正常發放。廈門市辦理施工許可證的所有項目中，應實行保函或擔保制度的新建項目100％按規定辦理保函或提交擔保，施工合同的履約率大幅度提高，達到80％以上。再以問題較嚴重的拖欠為例：通過近幾年工程擔保的開展，拖欠工程款治理工作有了很大進展。根據企業網上報的清欠額統計，截止2006年1月15日，全國共解決政府投資項目拖欠工程款670億元，占政府拖欠工程款總額(705億元)的95％。其中天津、上海、遼寧、安徽、江蘇、浙江、廣東、云南、北京、河北、山東等省市政府投資項目清欠比例已超過95%。與此同時，社會項目清欠工程也取得較好進展，共解決拖欠工程款1002.76億元，占社會投資項目拖欠工程款總額(1155億元)的86.81％。

從建筑市場的現實狀況看，通過引入工程保證擔保制度，促進了工程建設的順利進行，實現了業主對于工期、質量、造價等的預期目標，為國家重點工程項目建成使用提供了有效保障，發揮了專業擔保機構協助承包商履約的支持作用，約束、協調了建設工程各方關系的利益并有效地促進了建設項目工程款的落實。

［參考文獻］

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