縣域金融機構開展反洗錢工作的基本策略

一、做好《反洗錢法》宣傳工作，優化反洗錢法律法規的實施環境

要以《反洗錢法》已正式實施為契機，把反洗錢的宣傳工作融入到日常工作的各個環節當中，以進一步提高全社會反洗錢意識為出發點，以增強金融機構從業人員防范能力為重點，全面宣傳反洗錢法律法規及相關的反洗錢措施，采取多種形式擴大宣傳，正面引導反洗錢工作輿論，營造反洗錢的社會環境，動員社會力量，普及反洗錢法律知識，使反洗錢意識深入人心。

二、依法建立信息交流機制，形成反洗錢部門合力

一是依法建立反洗錢聯席會議制度，建立信息交流機制。通過聯席會議的組織協調，建立高效的聯席會議制度日常動作機制及信息交流與共享機制，使聯席會議成員單位之間有關反洗錢信息的傳遞渠道暢通、反饋及時。從而以反洗錢信息溝通為橋梁，實現各成員單位之間資源共享、信息共享、成果共享。探索建立反洗錢監管工作協商平臺、聯合監管平臺，形成分工協作、快速響應的反洗錢聯合監管格局。二是健全完善橫向協作機制，充分發揮反洗錢社會合力。加強與公、檢、法、司機關合作，加強反洗錢案件協查，建立可疑交易情報會商制度，提高可疑交易線索調查實效。工商、稅務等部門在嚴格市場準入、加強分類監管的基礎上，建立與人民銀行反洗錢部門的信息溝通、通報機制。三是建立區域性反洗錢協作網絡，擴大反洗錢工作覆蓋面。處于省際、邊遠的區域，由于洗錢犯罪的形勢和反洗錢工作的差異，需要建立區域性的反洗錢協作網絡，借鑒反洗錢工作經驗，開展理論研討，消除反洗錢工作盲區。

三、提高監督檢查和監測分析水平，督促引導金融機構履行反洗錢義務

一是要重點督促金融機構提高對做好反洗錢工作的認識，正確處理全面履行反洗錢法定義務與自身業務經營發展的關系，督促指導金融機構強化反洗錢自律內控機制建設。二是要進一步完善反洗錢檢查工作制度，并依法進行處罰。研究探索證券期貨業和保險業金融機構反洗錢檢查工作方法，擴大反洗錢檢查覆蓋面。建立健全反洗錢非現場監督工作體系，及時發現反洗錢工作中的薄弱環節和問題，實現反洗錢現場監管與非現場監管的有機結合。三是提高對可疑交易監測水平，加大洗錢案件查處力度。人民銀行要按照有關規定，指導和督促各金融機構設立專門的反洗錢崗位并明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，把分析、識別、報告可疑交易的反洗錢義務落到實處，不斷提高對可疑交易的監測分析水平。人民銀行對金融機構報告的可疑交易，通過反洗錢監管發現的可疑交易，其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易以及單位和個人舉報的可疑交易，不斷加大對洗錢案件的查處力度，有力打擊和震懾洗錢犯罪和相關犯罪，維護經濟金融秩序穩定。

四、大力加強人才建設，提高反洗錢隊伍人員素質

逐步開展反洗錢監管工作人員和金融機構反洗錢專業人員的人才庫建設工作。將政治過硬、業務精良、作風扎實的反洗錢工作人員納入反洗錢人才庫。采取“請進來，走出去”、業務技能測試、知識競賽、以會代訓、以查代訓等多種形式，監管部門聯合對金融機構高管人員及一線人員組織業務培訓，舉辦金融機構反洗錢業務培訓班和人民銀行反洗錢檢查業務培訓班，努力建設一支政治和業務素質過硬的反洗錢專業隊伍，不斷提高從業人員的反洗錢工作水平。

(責任編輯 劉西順)