農行遼源分行康寧分理處成功堵截偽造存單詐騙事件

何婉麗 王 英

2009年12月16日,遼源分行康寧分理處在市行運營管理部、安全保衛部的精心指導、協助下,成功堵截兩張偽造存單詐騙事件。

事件經過

當日15:30分,兩名客戶手持兩張定期存單,來到遼源分行康寧分理處,要求提前支取存款。兩張存單戶名分別為徐永慶和徐雪,金額分別為2.8萬元和2萬元。臨柜柜員李秀敏接到存單后發現存單存在異常,遂請二級主管何婉麗共同辯認。經兩人共同辯認后,發現存單存在以下疑點:一是存單表面花紋略淺; 二是存單背面字體略大于普通存單; 三是兩張存單賬號及憑證號碼相同,賬號均為07-509001130127123,憑證號碼均為003374804。在排除非部分提前支取及掛失后,懷疑至少一張存單為偽造。隨后在ABIS系統中調取該筆存款資料。經顯示,該筆賬號07-509001130127123、戶名為徐永慶、金額2.8萬元的存單,已于2009年9月11日銷戶,二級主管和業務受理柜員及時向坐班主任匯報了上述情況。得知情況后,坐班主任對存單進一步進行了辯認,同樣發現幾處異點,初步確認存單有可能是偽造。與此同時,坐班主任暗示柜員李秀敏要穩定客戶情緒,需對存單作最后鑒定。得到暗示消息后,柜員李秀梅鎮定的告訴兩位客戶,由于到分理處取款時間已經接近結賬時間,柜臺當日現金付出量很大,并且一次要支付近5萬元現金,需要押運公司臨時送款后才能支付。而此時,康寧分理處主任魏利威已經與市行運營管理部和安全保衛部取得了聯系,開始組織人員分別調閱9月11日傳票和錄像。經確認,兩張存單的確為偽造存單。遼源分行隨即將此事件向當地公安機關報案,事件后續事宜正在調查當中。

假存單成功堵截帶來的啟示

一是主管專業對網點風險防范工作高度重視。二是安全保衛部門對基層網點的日常防范預案工作指導到位,使各網點人員在遇到突發事件時,能夠快速反應,鎮定自若,有條不紊的處理突發事件。三是營業網點員工需要有較強的風險防范意識。遼源分行康寧分理處每天晨會,均組織員工重溫日常操作風險防范要點。使臨柜員工能夠及時掌握各項前臺業務風險點的防控方法和措施,為成功堵截此次偽造存單詐騙事件奠定了基礎。四是各環節配合默契。在日常各項突發事件演練時,切實結合實際,認真演練、不走過場。康寧分理處在12月初,圍繞偽造票據詐騙事件進行了專題演練,為此次成功堵截詐騙事件積累了實踐經驗。