銀監會加強衍生品交易風險管理等18則

銀監會加強衍生品交易風險管理 /光大銀行115億元引資方案獲批 /國開行成立投資公司 /《商業銀行聲譽風險管理指引》出臺 /英監管當局出臺銀行業限薪規則 /瑞銀秘密賬戶案達成協議 /保監會提高意外險經營標準 /匯豐在滬成立人壽保險公司 /創業板發審委正式成立 /QFII境內證券投資額度擬上調25% /上交所發布董事選任與行為指引 /金浦產業投資基金揭牌 /2009年地方政府債發行完畢 /消費金融公司試點審批工作啟動 /金融租賃和汽車金融公司將可發債 /上海首家再擔保公司成立 /黃光裕涉證券欺詐財產被凍結 /老虎基金涉內幕交易遭立案起訴

【銀行】

銀監會加強衍生品交易風險管理

近日,銀監會發布《關于進一步加強銀行業金融機構與機構客戶交易衍生產品風險管理的通知》(下稱《通知》),要求銀行對衍生產品的風險和機構客戶的成熟度進行評估分類,銀行須根據評估結果,“與有真實需求背景的機構客戶敘做與其風險承受能力相適應的衍生產品交易”。

《通知》還針對機構客戶衍生品的交易特點,對銷售主體的行為和信息披露等問題作出規定。

光大銀行115億元引資方案獲批

光大銀行8月26日宣布,該行引進境內投資者方案已獲得銀監會批準。引資規模近115億元,共引進八家投資者,它們是航天集團、寶鋼集團、中電財務、中國再保險集團、申能集團、航天財務、上海城投和廣東高速,均為大型國有或國有控股企業。

引資完成后,光大銀行的資本充足率將超過10%,核心資本充足率將超過7%。

國開行成立投資公司

國家開發銀行近日成立全資子公司——國開金融有限責任公司(下稱國開金融),主營股權投資業務,由國開行董事長陳元兼任公司董事長。

國開行已有的非金融類股權資產將剝離到國開金融。國開金融將主要從事私募股權基金(PE)、直接投資、投資咨詢和財務顧問等業務。

《商業銀行聲譽風險管理指引》出臺

中國銀監會9月8日公布《商業銀行聲譽風險管理指引》(下稱《指引》),首次明確聲譽風險的定義,即是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。

《指引》明確要求商業銀行將聲譽風險管理納入公司治理及全面風險管理體系,主動、有效地防范聲譽風險和應對聲譽事件,要求重大商譽事件發生后,銀行需在12小時內向銀監會或其派出機構報告,并要求銀行實時分析輿情,動態調整應對方案。

英監管當局出臺銀行業限薪規則

8月12日,英國金融監管機構金融服務局(Financial Services Authority)出臺了管理銀行業薪酬的指導方針,要求薪酬的發放必須考慮到機構長期的發展和機構整體的情況,要建立獨立的薪酬委員會等。

這些規則將適用于27個總部設在英國的銀行機構。它們必須在今年10月末之前向金融服務局提交各自的薪金政策報告。

英國金融服務局說,這些指導方針的目的在于建立和完善薪酬制度,同時更好地規避金融業風險,因為過高的薪酬往往成為刺激銀行工作人員追逐高風險交易的主要動因。

瑞銀秘密賬戶案達成協議

美國司法部稅務律師與瑞士銀行8月12日宣布,雙方就涉及瑞士銀行秘密賬戶一案達成原則協議。

美國司法部門介入后,瑞士銀行今年2月承認幫助部分美國納稅人隱瞞收入,同意向美國政府支付罰款和補交稅款共計7.8億美元,并提交一份250名客戶的名單。

隨后,美國財政部國內收入署指控大約5.2萬名美國客戶通過設在瑞士銀行的秘密賬戶匿藏約150億美元,以逃避稅收。

美國司法部今年3月向邁阿密聯邦地區法院提起民事訴訟,要求瑞士銀行公開這些客戶的信息,但遭瑞士銀行和瑞士政府抵制。

【保險】

保監會提高意外險經營標準

為有效杜絕“假保單”等侵害消費者利益的現象發生,中國保監會近日提高了意外險業務的經營“門檻”,出臺了《人身意外傷害保險業務經營標準》,規定自2010年1月1日起簽發或新注冊激活的意外險保單,保險公司必須向客戶提供實時信息查詢服務。

匯豐在滬成立人壽保險公司

8月27日,匯豐集團宣布在上海成立匯豐人壽保險公司,總部設在上海,注冊資本為5億元,其中匯豐保險(亞洲)有限公司與國民信托有限公司將各持50%的股權。

【股票】

創業板發審委正式成立

8月14日,第一屆創業板發行審核委員會正式成立。依照組建方案,證監會以外的候選人由中國注冊會計師協會、中華全國律師協會、中國資產評估協會和有關部門組織推薦。

在網上公示、對候選人執業情況進行核查、征求相關部門意見的基礎上,經中國證監會創業板發審委提名委員會資格審定,中國證監會主席辦公會決定聘任35名人選。

QFII境內證券投資額度擬上調25%

國家外匯管理局9月4日發布《合格境外機構投資者境內證券投資外匯管理規定(征求意見稿)》。

上述征求意見稿擬將單家QFII(合格境外機構投資者)申請投資額度的上限,由8億美元增至10億美元。同時,將養老基金、保險基金、開放式中國基金等中長期QFII的投資本金鎖定期縮短至三個月,其他機構投資者的本金鎖定期設定為一年。

與2002年出臺的《合格境外機構投資者境內證券投資外匯管理暫行規定》相比,上述征求意見稿新充實的內容主要涉及吸引中長期資金、便利投資運作和風險控制,以及強化資金匯兌管理與統計監測等三個方面。

上交所發布董事選任與行為指引

上海證券交易所8月25日發布《上海證券交易所上市公司董事選任與行為指引》,從董事會人員構成等方面對上市公司董事的選任進行了規范,確立了上市公司董事勤勉盡責的基本標準,并就上市公司監事會對董事進行年度考評提出了要求。

【基金】

金浦產業投資基金揭牌

8月4日,中國首家以金融產業為投資對象的產業基金——金浦產業投資基金管理公司,在上海揭牌。基金將以非公開方式向社保基金、工商企業、投資機構、保險公司等符合資質要求的投資人和機構投資者募集。

該基金組織形式為有限合伙制,基金總規模為200億元,將積極參加中國金融產業和其他產業的重組、改制、上市和并購。目前已展開首期80億元的募集工作。

【債券】

2009年地方政府債發行完畢

9月4日,財政部代理招標發行了河北、上海、浙江、陜西四省(市)地方債券110億元。至此,今年2000億元地方政府債券發行任務全部完成。

【非銀行金融機構】

消費金融公司試點審批工作啟動

中國銀監會8月13日宣布已經正式發布《消費金融公司試點管理辦法》,啟動消費金融公司試點審批工作。銀監會將對此類機構采取先試點、后逐步放開的方式,在北京、天津、上海和成都四地各批準一家機構進行試點,成功后再進行推廣。

金融租賃和汽車金融公司將可發債

央行和銀監會8月31日發布公告稱,金融租賃公司和汽車金融公司將可以發行金融債券融資。

此項舉措是為了配合2008年末國務院下發的《關于當前金融促進經濟發展的若干意見》中,對擴大債券發行規模、增強中小企業融資能力、支持汽車消費信貸業務發展、拓寬汽車金融公司的融資渠道等要求而制定的。

上海首家再擔保公司成立

8月27日,上海首家再擔保公司揭牌成立,將以“為擔保機構提供擔保”的方式支持中小企業融資。

該公司由上海國際集團有限公司牽頭籌建,徐匯、楊浦、張江等多個區屬投資公司亦有出資,注冊資本為6.5億元,其中上海國際集團持股46%。

【案件】

黃光裕涉證券欺詐財產被凍結

8月4日,香港證監會以“涉及在證券、期貨合約或杠桿式外匯交易方面使用欺詐或欺騙手段等的罪行”為由,申請香港高等法院頒布禁止令,禁止黃光裕夫婦處置轉移其名下價值16.55億港元的股票資產,同時要求黃光裕夫婦向國美電器賠償。

香港高等法院于8月5日批準了香港證監會提出的資產凍結申請,凍結期限至2009年9月8日。香港高等法院9月8日上午開庭聆訊此案,并維持對黃氏夫婦的資產凍結。

老虎基金涉內幕交易遭立案起訴

香港證監會8月20日公布,對Tiger Asia及其三名高級人員展開法律程序。證監會指出,Tiger Asia及這三名高級管理人員涉嫌在今年1月6日進行中國建設銀行股票的借貸沽空交易時,從事內幕交易及操縱市場。

更正

本刊2009年8月號“案解反壟斷法”一文,作者應為尼克森(Kristie Nicholson)和劉紫瑈,特此更正,并致歉。

《金融實務》編輯部