定金的適用規(guī)則淺析

【摘要】定金擔保的設(shè)定應(yīng)當以書面形式約定，在定金合同中應(yīng)當約定定金的數(shù)額和交付期限。作為一種擔保方式，定金是為擔保債之履行，一方當事人在債務(wù)未履行之前，交付給另一方一定金額的金錢，即以該金錢的得失為標的設(shè)立的擔保。作為一項擔保制度，定金規(guī)則的運用非常關(guān)鍵。

【關(guān)鍵詞】擔保 定金 違約金 定金罰則

定金擔保的含義及種類

定金作為一種擔保方式，是為擔保債之履行，一方當事人在債務(wù)未履行之前，交付給另一方一定金額的金錢，即以該金錢的得失為標的設(shè)立的擔保。定金作為一項擔保制度，關(guān)鍵取決于定金規(guī)則的運用。根據(jù)我國《擔保法》及最高人民法院做出的《擔保法解釋》規(guī)定，定金依其性質(zhì)可分為五類:

立約定金。立約定金又稱為訂約定金，是指為擔保合同的訂立而支付的一定數(shù)額的金錢?！稉７ń忉尅返谝话僖皇鍡l規(guī)定，當事人約定以交付定金作為訂立主合同擔保的，給付定金的一方拒絕訂立主合同的，無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方拒絕訂立合同的，應(yīng)雙倍返還定金。立約定金的適用條件是一方拒絕訂立主合同。

成約定金。成約定金是以擔保合同的成立或生效為目的而給付的一定數(shù)額的金錢?！稉７ń忉尅返谝话僖皇鶙l規(guī)定，當事人約定以交付定金作為主合同成立或者生效要件的，給付定金的一方未付定金，但主合同已經(jīng)履行或履行主要部分的，不影響主合同成立或生效。這種情形下的定金為成約定金，也即當事人未支付定金，而實際履行了合同，此時視為以實際履行行為變更了定金合同，而定金合同實際上因未交付而沒有生效。

解約定金。解約定金是指以擔保合同的解除為目的而支付的一定數(shù)額的金錢?！稉７ń忉尅返谝话僖皇邨l規(guī)定，定金交付后，交付定金的一方可以按照合同的約定以喪失定金為代價而解除主合同，收受定金的一方可以雙倍返還定金為代價而解除主合同。解約定金是以一方解除合同為適用條件，但設(shè)立解約定金必須在合同中作出明確規(guī)定，否則只能解釋為違約金更公平。

違約定金。違約定金實際就是履約定金，即以擔保合同的履行而支付的一定數(shù)額的金錢?！稉７ā返诎耸艞l規(guī)定，當事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債務(wù)的擔保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)抵作價款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)雙倍返還定金。違約定金是以一方違約致使合同目的不能實現(xiàn)為適用條件的。

證約定金。證約定金是指以交付事實作為當事人之間存在合同關(guān)系的證明的定金。證約定金不是合同成立的必備要件，合同是否成立與定金的交付沒有關(guān)系。我國《擔保法》及其最高法院司法解釋沒有對證約定金作出專門規(guī)定，但是司法實踐認可交付定金的書面證明(如收據(jù))為主合同已經(jīng)成立的證據(jù)。

定金的適用規(guī)則

合同履行后的適用規(guī)則?！稉７ā返诎耸艞l規(guī)定:“債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當?shù)肿鲀r款或者收回。”與此一致，《合同法》第一百一十五條規(guī)定:“……債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當?shù)肿鲀r款或者收回?！?因此，如果雙方按合同規(guī)定履行完畢，定金應(yīng)當返還，或抵作價款。如果抵作價款，定金起到了預(yù)付款的作用。值得一提的是，定金的數(shù)額是有法律限制的，而預(yù)付款沒有數(shù)額的限制。如果定金不抵作價款，接受方又不返還的，給付方可行使請求權(quán)，訴請強制返還。

一方過錯未履行合同時的適用規(guī)則?！逗贤ā返谝话僖皇鍡l沿用了《擔保法》第八十九條的規(guī)定:“給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金;收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當雙倍返還定金?！边@就是定金罰則。因一方過錯未履行合同時，如果過錯在交付定金的一方當事人，致使合同不能履行時，定金不得返還;如果合同不能履行時的過錯在接受定金的當事人，致使合同不能履行時，接受定金的當事人應(yīng)雙倍返還定金。此時，雙倍返還定金，不論對方有無損失，或者損失的大小，都應(yīng)當返還。這說明定金在擔保作用上，既有賠償性又有懲罰性，具有強制的效力。

《擔保法解釋》第一百二十二條規(guī)定:“……因合同關(guān)系以外的第三人的過錯，致使主合同不能履行的，適用定金罰則。受定金處罰的一方當事人，可以依法向第三人追償?！焙苊黠@，在適用定金罰則時完全貫徹和遵循了合同的相對性原則。也就是說，在適用定金罰則時，不管是當事人的主觀故意不能履行合同，還是第三人的原因不能履行合同，都可以對合同中不能履行一方當事人適用定金罰則。

合同部分履行時的適用規(guī)則。《擔保法解釋》第一百二十條第二款規(guī)定:“當事人一方不完全履行合同的，應(yīng)當按照未履行部分所占合同約定內(nèi)容的比例，適用定金罰則。”這一解釋是建立在對不履行的廣義的理解上的，廣義的不履行包括全部不履行和部分不履行，因而部分不履行也應(yīng)當適用定金罰則。全部不履行的，當然適用定金罰則;部分不履行，其不履行的部分仍在擔保范圍之內(nèi)，定金的效力對其仍具約束力，部分不履行債務(wù)，仍應(yīng)當適用定金罰則。因此，那種認為合同部分履行不適用定金罰則的觀點是錯誤的。

計算部分不履行合同的定金罰則的具體數(shù)額的基本方法，是按照未履行的部分合同債務(wù)占主合同債務(wù)總數(shù)的比例，給付一方當事人部分不履行的，依比例喪失定金，其余部分可以抵作價款或返還;收受定金的一方當事人部分不履行的，依比例雙倍返還定金，其余部分可以抵作價款或返還。

合同遲延履行時的適用規(guī)則。《擔保法解釋》第一百二十條第一款規(guī)定，因當事人一方遲延履行或者其他違約行為，致使合同目的不能實現(xiàn)，可以適用定金罰則，但法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的除外。這就為遲延履行合同適用定金罰則提供的依據(jù)。值得注意的是怎樣理解“致使合同目的不能實現(xiàn)”，這說明并不是在出現(xiàn)任何違約，特別是出現(xiàn)輕微違約的情況下，也可以完全適用違約定金罰則。根本性違約能導(dǎo)致合同目的不能實現(xiàn)，但針對遲延履行就應(yīng)當根據(jù)具體情形分析。

定金罰則的例外?！稉７ń忉尅返谝话俣l規(guī)定:“因不可抗力、意外事件致使主合同不能履行的，不適用定金罰則。……”定金既是一種擔保的方式，也是一種違約責(zé)任形式，那么基于違約責(zé)任的法定免責(zé)情形的不可抗力等當然也適用于定金。

在合同中既約定定金又約定違約金的適用規(guī)則

在合同實務(wù)中，雙方當事人通常會對違約責(zé)任既約定違約金，又約定定金。那么違約金和定金能否并罰呢?又該如何適用呢?《合同法》第一百一十六條規(guī)定:“當事人既約定違約金，又約定定金的，一方違約時，對方可以選擇適用違約金或者定金條款。”基于本條規(guī)定可以看出，在合同中同時存在定金和違約金的情況下，當事人可以在二者中作出選擇。值得注意的是，這里可以作出選擇方案的當事人是守約方，而不是違約方。同時，只能選擇適用的情形是基于定金的性質(zhì)建立在違約定金的前提下。也就是說，只有當定金是違約定金與違約金并存時，守約方只能選擇適用一種責(zé)任請求違約方承擔。如果合同中明確約定不履行和部分履行，適用定金條款，而遲延履行或瑕疵履行適用違約金條款，則二者也可并罰。如果二者均是不履行或部分履行時適用，則不可并罰。

例如:甲給乙40萬元定金，簽訂合同標的額為300萬元，同時約定任何一方違約應(yīng)支付未履行部分5%的違約金。合同簽訂后，乙積極準備貨物，按約交付了第一批的貨物，甲驗收后支付了貨款150萬元。因貨物市場價格上漲，乙把貨以更高的價格賣給了第三方，乙沒能交付第二批貨物給甲。在此例中，未履行部分的定金擔保是20萬元，未履行部分的違約金是150萬元×5%=7.5萬元。甲可以選擇適用定金條款，即讓乙返還:定金總額×(未履行部分債務(wù)款÷主合同債務(wù)總額)× 2 =40×(150÷300)× 2 =40(萬元)，甲也可以選擇讓乙承擔違約金7.5萬元。但甲不能既追究乙的定金責(zé)任讓其承擔40萬元的定金罰則責(zé)任，同時還承擔違約金7.5萬元。

在上面的例子中，如果合同是這樣約定的:甲給乙40萬元定金，簽訂合同標的額為300萬元，合同約定分兩次交貨，貨到驗收合格后十日內(nèi)付款。合同約定如果甲遲延付款，應(yīng)支付5%的違約金;如果乙交付的貨物有質(zhì)量問題也應(yīng)支付5%的違約金。合同簽訂后，乙積極準備貨物，按約交付了第一批的貨物，甲驗收后發(fā)現(xiàn)貨物存在嚴重的質(zhì)量問題。此時恰遇貨物緊俏，乙明示不愿履行剩下的合同。在這種情況下，違約金和定金就可以并用。此例中，甲可以追究乙定金責(zé)任，即讓乙返還:定金總額×(未履行部分債務(wù)款÷主合同債務(wù)總額)×2=40×(150÷300)×2=40(萬元)。同時甲還可也可以選擇讓乙承擔第一批貨物因質(zhì)量問題承擔的違約金7.5萬元。

雖然當違約定金與違約金并存時，守約方只能選擇適用一種責(zé)任請求違約方承擔。但是當收受定金一方違約時，支付定金一方可以請求違約方退還定金，并且追究其違約金責(zé)任。

綜上可以看出，如果是收受定金一方違約時，支付定金一方有三種方案可供選擇，即適用定金罰則追究對方違約責(zé)任、讓對方承擔違約金責(zé)任以及要求退回定金并要求對方承擔違約金責(zé)任。當然哪種方案更能最大限度的保護自己的利益，又能得到法院支持，要依具體情形確定。如果是支付定金一方違約，則收受定金一方只能選擇適用定金條款或選擇適用違約金。(作者單位:四川化工職業(yè)技術(shù)學(xué)院)