傳銷案件屢禁不止的社會原因及預防對策

□劉桂艷

（吉林司法警官職業學院，吉林長春130062）

傳銷案件屢禁不止的社會原因及預防對策

□劉桂艷

（吉林司法警官職業學院，吉林長春130062）

20年來，傳銷案件屢禁不止，受害人數多、經濟損失數額大，是嚴重的違法犯罪現象，其社會危害性極大。因此，預防這種犯罪的發生應成為當今社會亟待解決的問題。

傳銷；發展人員；金字塔；唯利是圖；非法經營罪

傳銷從上個世紀90年代在我國開始流行，雖形式多樣，但其實質是一致的。2005年8月10日國務院第101次常務會議通過了第444號國務院令，公布了《禁止傳銷條例》，其第2條給傳銷下了定義：“傳銷是指組織者或者經營者發展人員，通過對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬，或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經濟秩序，影響社會穩定的行為。”第7條明確規定，“下列行為屬于傳銷行為：（一）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，對發展的人員以其直接或者間接滾動發展的人員數量為依據計算和給付報酬（包括物質獎勵和其他經濟利益，下同），牟取非法利益的；（二）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員交納費用或者以認購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發展其他人員加入的資格，牟取非法利益的；（三）組織者或者經營者通過發展人員，要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，并以下線的銷售業績為依據計算和給付上線報酬，牟取非法利益的。”

傳銷自上世紀90年代傳入我國后，一些不法分子順風跟進，他們利用傳銷的方式招搖撞騙，慫恿被游說的對象交納高額入會費或認購高昂的假冒偽劣商品，加入到傳銷隊伍中來。在整個傳銷網絡中，真正受益的只是那些處在傳銷“金字塔”網絡頂端的極少數人，絕大部分傳銷人員不僅沒有掙到什么錢，到最后反而血本無歸，有的還傾家蕩產、妻離子散。到現在近20年期間，傳銷案件屢禁不止，雖然從當初的全國范圍的、大規模的、明目張膽的傳銷轉到比較隱蔽、帶有欺騙性的以介紹工作為名的地下，但受害人的范圍、數量、經濟損失的金額都沒有減少。現就傳銷的社會危害性、受害人上當的原因進行分析，以便找到防范的措施。

一、傳銷的危害性

⒈傳銷使受害人蒙受巨大的經濟損失，甚至是傾家蕩產，血本無歸。為了追求難以實現的暴富夢想，傳銷參與者寧愿拿出僅有的積蓄，甚至舉家借貸，直到被榨干最后一滴血。傳銷者的發財夢是不現實的，大多數的傳銷者被任務所累，很難完成既定目標，更難盈利。

⒉傳銷使人惟利是圖，親情淡漠。傳銷人員多以親戚、朋友、同學、鄰居等相互有一定信任度的群體之間發展而來。受害人為完成自己的工作業績，在明知會給他人帶來危害的情況下，無論親人朋友，只要拿得出入門費，都可以作為自己“晉級”的墊腳石。有時為獲得高額利潤竟對親人采取威逼利誘的手段，完全無視親情、友情。

⒊傳銷使人是非觀念混淆。所謂的增加業績的“技巧”，不過是騙局的一次次復制，在這場騙局中，參與者不但騙人，而且騙己。在明知自己上當受騙的情況下，認為我不繼續騙別人，自己的損失就彌補不回來，必須騙別人。周而復始，變成惡性循環的鏈條。固有的道德觀念完全被“業績”所左右，取而代之的是誰的業績高，誰的能耐大，誰的收入就遠遠高于其他人，為了達到這個目的必須騙人。

⒋傳銷使人人格扭曲，喪失理智。傳銷人員在反復的聽課洗腦過程中，不斷重復著“抵觸——懷疑——認同——狂熱——再懷疑——自我麻醉”這個過程，漸漸形成了扭曲的人格。他們表面自視甚高，自命不凡，其實深懷自卑與矛盾；他們拒絕清醒，逃避現實，沉迷于虛幻的發財夢中，難以面對正常的工作和生活。面對他人的高收入、自己業績的目標和周圍有限的人際資源，他們常常限于焦慮狀態，思維方式和處事的態度都有明顯的改變。為了達到“業績”目標，往往不擇手段，甚至近乎瘋狂。

⒌傳銷使人鋌而走險，甚至走上犯罪的道路。為了完成傳人頭的任務，他們不得不一次又一次地欺騙家人、朋友；為了讓自己的下線繼續發展下線并投資入股，他們不惜沒收身份證、扣留行李并采取非法拘禁、故意傷害等犯罪手段恐嚇他人，甚至對企圖逃離該傳銷組織的人群起而攻之，認為他破壞了大家的發財夢。有的受害者為了逃脫傳銷組織不得不采取跳樓、自殺等過激行為，但這仍不能使陷入傳銷組織的受害者清醒。

二、傳銷屢禁不止的原因

⒈受一夜暴富思想的影響。大多數傳銷的參與者即不想付出資金又不想付出勞動，都希望在最短的時間內獲得最大的利益，這種思想驅動他們想盡辦法多騙些人加入組織并盡一切可能使這個鏈條延續下去。

⒉嚴峻的就業形勢使某些人成為傳銷的主力。一些找不到理想職位的人對傳銷抱有幻想，希望能使自己走上致富之路，把自己僅有的少許資金甚至是借款來傳銷，一旦投入就不能自拔，越陷越深。

很多農民工、剛畢業的學生和做生意賠錢的人，面對越來越嚴峻的就業形勢，找不到方向，非常茫然，迫切地想改變貧窮的現狀，往往又缺少必要資金做一些風險小的投資，因為這些人急需掙錢和改變現狀，所以會被傳銷人員虛幻和極具誘惑的語言所吸引，把自己幾年甚至幾十年的積蓄投入進去成為傳銷隊伍的成員，并為改變命運死心塌地接受洗腦宣傳，完全按照傳銷組織的傳授去做，成為繼續欺騙他人進入傳銷鏈條的主力。

⒊沉重的社會壓力使一些人抱著僥幸的心理希望能緩解購房難、就醫難、上學難等實際生活問題。為應對國際金融危機，國家在這幾年間采取了一系列促進房地產市場健康發展的政策。這些政策對于提振信心、活躍市場、促進住房消費和投資發揮了重要作用。但是，隨著房地產市場的回升，一些城市出現了房價上漲過快等問題。過去實行公房低租金制度時期，居民平均住房消費占居民收入的1%－3%，而今許多居民已超過20%。房價的高漲如一把雙刃劍，成為制約城市居民消費的障礙。因為高房價使大多數購房者背上了沉重的債務負擔，只能省吃儉用，壓縮消費，從而造成嚴重的內需不足。

高等教育屬準公共產品，適當收費并無異議，問題是高等教育目前的收費已超出了一些普通家庭的承受能力。據統計，全國高校的人均學費從改革前的免費教育到20年前的200元，再到1995年的800元，一直上升到2005年的5000元，如果再加上大學期間的住宿費和生活費，平均每個大學生4年需花費4萬多元，大大高于群眾的收入增長幅度。

高昂的醫療費用也是人們對生活有后顧之憂的原因之一，雖然各種醫療保險已經實行，但因受多種因素限制，百姓還未得到真正的醫療保障。衛生部2004年12月2日發布的第三次國家衛生服務調查分析報告顯示，我國醫療服務費用近年來增長速度過快，超過了人均收入的增長，醫藥衛生消費支出已成我國居民繼家庭食品、教育支出后的第三消費，給家庭帶來了沉重的負擔。

⒋扭曲的心理作祟。傳銷人員不少具有雙重身份，他們既是傳銷的受害者，同時又是加害人。“我被騙，我要騙別人把錢賺回來”，一些人發覺自己被騙后，為把本錢撈回來，繼而轉向騙別人。傳銷組織一般都是由同學、同事、老鄉、朋友、親戚所構成的，因為彼此之間都比較了解，對其沒有防范心理，最容易成為他們欺騙的對象．傳銷主要靠不斷的發展“下線”，來保持其正常的運做和養肥“金字塔”上面的“網頭”。

⒌相關部門打擊力度不夠。面對日益猖獗的傳銷活動，有些地方的工商、公安等職能部門認為證據難以掌握、非法經營數額難以確定，往往以“趕”代“打”，一驅了之，致使傳銷分子要么隱匿一段時間避風頭，要么招集人馬尋找基礎較好的地方重新開辟“戰場”。個別地方還誤認為傳銷可以促進當地經濟，每次打擊只是應付上面的指示，甚至當地政府有關部門和傳銷組織有協作，為傳銷組織通風報信，使傳銷組織者非常囂張，參與者也認為自己的行為沒什么，國家不會管。

三、預防對策

不管是哪一種傳銷形式，最根本的原因就是“貪”字，針對這種屢禁不止的現象，應采取以下對策加以預防：

（一）社會管理對策

⒈加強對傳銷案件危害的宣傳，對“一夜暴富”思想給予警示。針對傳銷的造勢宣傳，各大媒體應加大對傳銷的危害性的宣傳，并對傳銷的形式、方法和各種手段做詳細報道，請受害者現身說法，使正面的宣傳氣勢大于所謂傳銷組織“天上掉餡餅”的輿論，對抱有僥幸的“一夜暴富”思想的人給予警示，使人們清醒地認識到沒有付出，決不會有回報，一切違法、犯罪的致富之路都是行不通的，使傳銷組織失去市場。

⒉加強工商、金融等行業管理，發揮國家機關的監督管理作用。在生活中，應把工商、稅務、公安等國家機關的管理由被動變為主動，并與銀行、證券等金融機構密切配合，發現有違法現象的企業、組織和機構，立即嚴加管理和查處。發現一個，查處一個，使傳銷組織無處遁形。要防止個別地區把傳銷作為繁榮當地經濟、刺激消費的愚蠢的作法，一旦發現，嚴加懲處，并對直接負責人追究法律責任。

⒊制定切實可行的政策，擴大就業機會，使勞動致富、多勞多得變為現實。在現實生活中，許多農民工、剛畢業的學生都迫切需要有一份工作能滿足生存的基本需要，但拖欠工資現象比比皆是，克扣工資的情況也屢屢發生，相關部門執法疲軟無力使受害者利益得不到保護。面對沉重的生活壓力（攀高的房價、結婚的巨額成本、高昂的醫療費用），一些人為了改變自己貧困的生活現狀不得不鋌而走險，孤注一擲，成為傳銷的受害者，有的還繼而成為了加害人，繼續對別人施害。針對這種現象，國家勞動部門應切實可行地制定相關政策，加強勞動市場管理，制裁克扣工資、拖欠工資的行為，使勞動者勞有所得，使傳銷等不法現象沒有市場。

⒋宣傳正確的價值觀。面對日益嚴重的貧富分化，新聞媒體對致富者艱難的創業史、歷經的坎坷宣傳得不夠，使一些年輕人輕信不勞而獲就能暴富，從而失去正確的價值觀，為達到快速致富的目的不惜受害又害人。每個通過創業致富的人都有一部辛酸史，都有沉浮的坎坷，但媒體的報道過多地注重所謂富豪財富積累后的生活，使浮躁的社會又多了許多不安定的因素。因此，媒體應該多宣傳為社會前進而默默奉獻的人，幫助年輕人樹立正確的價值觀和金錢觀，鼓勵年輕人安心工作，致力于為社會、為人民、為國家創造財富，從而實現自己的人生奮斗目標。

傳銷案件屢禁不止決不是某些地區的個別現象，也決不是某個部門的責任，要想遏制住這種案件的發生，減少社會危害性，就需要全社會各個部門緊密配合，各種行業相互協調，各個階層統一認識，進行綜合治理，才能達到預期效果。

（二）法律規制對策

⒈設立單獨的“非法傳銷罪”，準確描述其罪狀，并對“情節嚴重”、“情節特別嚴重”做詳細描述，這不僅便于執法人員依法辦事，也更能體現罪刑法定原則。目前的傳銷行為依法按非法經營罪處理，但按刑法及修正案的規定，非法經營罪囊括的行為模式太多，包括：⑴未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；⑵買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；⑶未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；⑷其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。這些行為和非法傳銷行為有很大差別，不適合在同一罪名下適用。

⒉把傳銷行為當作一種特殊的非法經營罪的類型，提高這種犯罪行為的量刑幅度，最高可以判死刑。面對傳銷犯罪迅速發展、愈演愈烈的態勢，基層“打傳”的公安人員反映，目前的立法已不能起到有效打擊傳銷犯罪的作用，建議盡快對傳銷犯罪立法，加強區域間協作打擊，加大對傳銷犯罪分子的打擊力度。刑法修正案也只是將非法傳銷犯罪活動按照非法經營罪（《刑法》第225條）第4項進行處罰。對于如何界定非法傳銷行為的“情節嚴重”、“情節特別嚴重”沒有明確規定。且刑法225條的非法經營罪“情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或沒收財產”的規定，與傳銷行為給社會帶來的社會危害性相比，處罰太輕。以震驚全國的“億霖”案為例，短短兩年時間，銷售林地42．2萬畝，遍及全國9個省市，造就了5個千萬富翁、18個百萬富翁，涉案資金計16．8億人民幣，受騙人數達2．2萬人，其中僅北京就有1．8萬余人卷入其中，無論從規模還是手段上看，“億霖木業”可算作是中國傳銷犯罪史上的一個“神話”。但就是這樣一個給社會帶來重大危害的案件主犯趙鵬按現有的刑法第225條，最高刑罰只能判處15年，遠遠背離“刑罰相適原則”。

⒊對對傳銷案件監管不力的行政部門、金融部門的相關人員追究相應的法律責任。《中華人民共和國商業銀行法》第48條明確規定：“企業事業單位可以自主選擇一家商業銀行的營業場所開立一個辦理日常轉賬結算和現金收付的基本賬戶，不得開立兩個以上基本賬戶。任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲。”而現實中，大多數傳銷人員尤其是傳銷人員中的組織者都是以個人名義開立賬戶或有兩個以上賬戶，使國家監管部門很難及時發現問題，案發后又因為國家機關不能全部控制犯罪行為人的非法所得，使受害者很難得到賠償，。這是因為金融機構的管理者完全從自己攬儲的業績出發，默許這種危害廣大人民利益的現象發生。在主觀上存在故意（以間接故意為主），客觀上產生危害社會的影響，客體上表現為擾亂了市場管理秩序，并損害了受害人的財產所有權。完全具備非法經營罪的全部構成要件。并且在《中華人民共和國商業銀行法》中第8章法律責任的第74條規定“商業銀行有下列情形之一……情節特別嚴重或逾期不改的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：……（三）違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；”。第78條規定：“商業銀行有本法第73條至74條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第86條“商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。在《中華人民共和國銀行業監督管理法》第5章法律責任中第42條也規定“銀行業監督管理機構的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：……（六）濫用職權、玩忽職守的其他行為。”，因此對商業銀行違規操作，給社會、人民造成嚴重危害的行為有依法追究刑事責任的必要，也只有加大對金融機構違規操作的行為給予嚴懲，才能達到威懾的作用，在傳銷活動的資金運作過程中給予有效的遏制。

1］中華人民共和國國務院．禁止傳銷條例［Z］．2005－8－23．

［2］唐敏．房地產成保八重要支柱百姓購房難進一步加劇［N］．瞭望新聞周刊，2009－12－19．

［3］樊發稼．北京最貴樓盤7．2萬／平方米高房價影響居民生活［N］．西安晚報，房地產訊．

［4］張曉晶，丁錫國．大學學費漲了25倍［EB／OL］．http：／／www．sina．com．cn，2006－03－08．

［5］陳曉慶，薛專，郝衛．傳銷類非法經營案增多的原因及對策［N］．傳銷新聞快報（電子版），2008－02－22．

［6］中華人民共和國商業銀行法［Z］．第48條、第74條．全國人大常務委員會1995年5月10日通過，2003年修正．

［7］中華人民共和國銀行業監督管理法［Z］．第42條．2003年12月27日全國人民代表大會常務委員會通過．

（責任編輯：黃小育）

Social Causes and Preventive Measures of Pyramid Selling Case＇s Despite Repeated Prohibitions

Liu Guiyan

In the last 20 years，the pyramid selling case＇s despite repeated prohibitions has caused the large number of victims，the amount of large economic losses，has been a serious criminal phenomenon，and has its social causes and harmful．Therefore，to prevent the occurrence of such crimes should be a serious problem in society today．

pyramid selling；development staff；pyramid；mercenary；crime of illegal

C916

A

1007－8207（2010）04－0056－03

2009－12－12

劉桂艷（1966—），吉林長春人，吉林司法警官職業學院副教授，研究方向為法理學、刑法學。

本文系吉林省教育廳“十一五”社會科學研究項目“涉眾型經濟犯罪防控機制的探討與研究”的階段性成果，項目編號：2007d第434號。