淺析建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

摘要在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題已成為研究的熱點(diǎn)之一。本文將就項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題進(jìn)行探討，并探索規(guī)避和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、降低風(fēng)險(xiǎn)損失的有效途徑和具體措施。

關(guān)鍵詞建筑工程 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 控制措施

中圖分類號(hào):C93文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，我國(guó)目前處于基礎(chǔ)建設(shè)的高峰期，投資主體多元化進(jìn)程加快，建筑工程項(xiàng)目的數(shù)量和規(guī)模也越來(lái)越大，工程項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，工程項(xiàng)目企業(yè)面臨著比以往更多的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究顯得十分必要。在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中，風(fēng)險(xiǎn)的控制問(wèn)題已成為研究的熱點(diǎn)之一。因此，我們有必要對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題進(jìn)行研究，努力把風(fēng)險(xiǎn)損失降低到最小值，盡量避免風(fēng)險(xiǎn)損失的出現(xiàn)。

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

1.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念

工程項(xiàng)目是指在一定的約束條件下，具有特定明確目標(biāo)的一次性工程建設(shè)事業(yè)。任何工程項(xiàng)目中都存在風(fēng)險(xiǎn)，所謂的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在整個(gè)工程項(xiàng)目周期內(nèi)發(fā)生的、對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)或生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)可能產(chǎn)生干擾的不確定性影響，或可能導(dǎo)致項(xiàng)目受到損失或損害的事件。風(fēng)險(xiǎn)是工程項(xiàng)目中的不確定因素，這些不確定性因素?zé)o疑會(huì)給工程項(xiàng)目帶來(lái)一定程度的影響，而這些影響有時(shí)是災(zāi)難性的，有時(shí)是人們不希望的，可能造成項(xiàng)目實(shí)施的失控，最終可能導(dǎo)致整個(gè)工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目的失敗。

1.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的種類

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)主要包括:(1)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，這類風(fēng)險(xiǎn)通常由換匯控制、匯率變化、通貨膨脹、設(shè)備材料供應(yīng)脫節(jié)等引起，如本金風(fēng)險(xiǎn)、存貨風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)外匯風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中常見(jiàn)的主要的風(fēng)險(xiǎn)。(2)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，如項(xiàng)目組織風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)等，是指在工程項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)環(huán)節(jié)中，由于新技術(shù)的采用可能未預(yù)計(jì)到的問(wèn)題而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，其中技術(shù)人員的技術(shù)水平和經(jīng)驗(yàn)不足等也是導(dǎo)致技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的重要原因。

1.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中產(chǎn)生的，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜系統(tǒng)的許多特征。

(1)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的多樣性與多層次性。風(fēng)險(xiǎn)的多樣性是指工程項(xiàng)目具有規(guī)模大、周期長(zhǎng)、涉及范圍廣、風(fēng)險(xiǎn)因素?cái)?shù)量多以及種類繁雜等諸多特點(diǎn)，如項(xiàng)目的政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)等。這樣就使工程項(xiàng)目在整個(gè)實(shí)施過(guò)程中面臨的諸多風(fēng)險(xiǎn)種類。又由于項(xiàng)目結(jié)構(gòu)和項(xiàng)目實(shí)施有多層次性的特點(diǎn)，以至于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也具有結(jié)構(gòu)層次性特征。且這些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)間存在著錯(cuò)綜復(fù)雜的相互關(guān)系，各項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部因素與外部因素相互影響，又使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出多層次性的特征。

(2)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響的全局性與相關(guān)性。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所造成的影響常常不只限于局部或限于某個(gè)方面，而是帶有全局性的特點(diǎn)。即使是局部風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)隨著項(xiàng)目的進(jìn)程而使其造成的影響逐步擴(kuò)大。如一個(gè)施工活動(dòng)受到風(fēng)險(xiǎn)的干擾，就可能影響到與它相關(guān)聯(lián)的其它活動(dòng)，因此，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響帶有全局性特征。而且工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)間存在著互相依存和互相制約的關(guān)系，這些風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)項(xiàng)目建設(shè)特定的環(huán)境構(gòu)成了特殊的復(fù)合風(fēng)險(xiǎn)。也就形成了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性特征。

(3)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的必然性與規(guī)律性。在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，許多風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失和造成的影響，是無(wú)法避免的。它們的存在與發(fā)生，這是一種必然現(xiàn)象。因大自然的物體運(yùn)動(dòng)和人類社會(huì)的運(yùn)動(dòng)規(guī)律都是客觀存在的現(xiàn)象，因此工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生也是客觀必然的。某些個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生是偶然的，看起來(lái)甚至是雜亂無(wú)章的，無(wú)規(guī)律可循的，但對(duì)大量工程風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)行仔細(xì)調(diào)查和統(tǒng)計(jì)分析后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)這些風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出明顯的運(yùn)動(dòng)規(guī)律性大多是可以預(yù)測(cè)和可以估量的。

(4)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的客觀性與可變性。工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中作為風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的不確定性，社會(huì)生活的各種矛盾都是客觀存在的，不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。而且在整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒(méi)有，具有客觀性。工程項(xiàng)目的可變性是表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化以及后果的變化，隨著工程項(xiàng)目的實(shí)施，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到控制，有些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)得到處理，同時(shí)又都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。

2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，就是在識(shí)別，評(píng)價(jià)及分析風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段有效地處置風(fēng)險(xiǎn)，使其向有利條件轉(zhuǎn)化，減輕或消除風(fēng)險(xiǎn)的影響，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的就在于對(duì)工程項(xiàng)目中可能涉及到的風(fēng)險(xiǎn)提前識(shí)別并制定出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，通過(guò)程序化的決策，全面識(shí)別和衡量工程項(xiàng)目潛在的損失，可以用最少的費(fèi)用減少風(fēng)險(xiǎn)所造成的影響，從而順利的實(shí)現(xiàn)建設(shè)工程項(xiàng)目的預(yù)期建設(shè)目標(biāo)。

2.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所包含的內(nèi)容

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括內(nèi)容如下:(1)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)測(cè)，指通過(guò)收集的信息，分析可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，并將可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)記錄在案，進(jìn)行專家咨詢，研究(下轉(zhuǎn)第131頁(yè))(上接第88頁(yè))解決措施。(2)風(fēng)險(xiǎn)源排列分析，對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析及評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的危害性，制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。(3)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)清單，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目的潛在影響，針對(duì)不同的危害性的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)不同的應(yīng)對(duì)措施。

2.3 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念，以及項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單，采取不同的管理措施，以控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，盡可能的減小風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失及影響。

(1)提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)回避。基于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征，企業(yè)應(yīng)該提高工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力，掌握風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集。工程項(xiàng)目企業(yè)應(yīng)對(duì)參與的工程項(xiàng)目列出潛在的風(fēng)險(xiǎn)清單，以便能夠準(zhǔn)確的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)去面對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，用定性和定量相結(jié)合的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的分析、預(yù)測(cè)和評(píng)估，主動(dòng)放棄或拒絕實(shí)施可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。風(fēng)險(xiǎn)回避是指為了避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的處理措施，采取一定的措施中斷或阻止風(fēng)險(xiǎn)源的發(fā)展或是采取遠(yuǎn)離風(fēng)險(xiǎn)源的行為，從而避免洪水風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。其具有簡(jiǎn)單易行，全面徹底的優(yōu)點(diǎn)，能把風(fēng)險(xiǎn)降到最低，甚至降到零。

(2)建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。要提高企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，就必須建立明確的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度，逐步形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施體系，對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行科學(xué)有效地管理。加強(qiáng)對(duì)施工圖紙的會(huì)審工作，盡量減少施工過(guò)程中的工程變更，嚴(yán)控工程質(zhì)量及工程進(jìn)度，加強(qiáng)合同管理。把風(fēng)險(xiǎn)降到最低，是指降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生盡量降低其損失。采用風(fēng)險(xiǎn)控制方法對(duì)項(xiàng)目管理是有利的，可使項(xiàng)目成功的機(jī)率加大。

(3)進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，有效分散風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)損失發(fā)生的可能性及損失的規(guī)模。為確定風(fēng)險(xiǎn)管理最佳對(duì)策提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)包括定性和估計(jì)兩種估計(jì)方法，所謂定性分析法是風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)者運(yùn)用已有的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)做出的主觀判斷。定量分析法是運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法和數(shù)學(xué)模型進(jìn)行計(jì)算，并根據(jù)實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)做出定量估算。兩種方法結(jié)合起來(lái)運(yùn)用能提高工程項(xiàng)目管理風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)見(jiàn)的準(zhǔn)確率。所謂的風(fēng)險(xiǎn)分散是指為減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，而增加承受風(fēng)險(xiǎn)的單位，這樣能使項(xiàng)目管理企業(yè)減少風(fēng)險(xiǎn)損失和影響。但如采取這種方法，就有可能將利潤(rùn)也同時(shí)分散。

(4)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后將風(fēng)險(xiǎn)造成的部分損失轉(zhuǎn)移給可承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的組織或個(gè)人，通常有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種形式。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并不等同于轉(zhuǎn)嫁損失，控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，對(duì)于業(yè)主或承包商無(wú)法控制的風(fēng)險(xiǎn)，第三方則有可能控制或是較易承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的后果。風(fēng)險(xiǎn)自留是項(xiàng)目組織者自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的措施，有些風(fēng)險(xiǎn)因造成的損失相對(duì)較小，因此，在綜合考慮項(xiàng)目進(jìn)度等各方面因素后，可自己承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)自留，有時(shí)主動(dòng)自留，有時(shí)被動(dòng)自留。但自留風(fēng)險(xiǎn)一定要經(jīng)過(guò)認(rèn)真分析與評(píng)估，不然會(huì)造成不可估量的項(xiàng)目損失或造成不利影響。

綜上所述，隨著人們對(duì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理的逐漸重視，風(fēng)險(xiǎn)管理正成為工程項(xiàng)目中重要的組成部分。目前，我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平已達(dá)到較高水平，但與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，還不夠完善，有待于進(jìn)一步的深入發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理有利于資源分配達(dá)到最佳組合，對(duì)于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的諸多方法，風(fēng)險(xiǎn)管理者要具體問(wèn)題具體分析，不可盲目使用。