寧波銀行內(nèi)部股權(quán)風波

寧波銀行的股權(quán)激勵機制可謂大膽，但是現(xiàn)在來看，結(jié)果令人堪憂

2007年7月19日，寧波銀行成功上市，一個財富的神話在銀行界誕生：寧波銀行董事長陸華裕以700萬股股份，獲得上億身家。

與其共榮的是，寧波銀行的其他987位持股自然人，大多獲得數(shù)百萬身家，這些人占到寧波銀行職工人數(shù)的七成。

三年期間，上證指數(shù)攀升到6124點，后又跌破2000點，股市變幻莫測，寧波銀行的許多持股員工已經(jīng)陸續(xù)套現(xiàn)。

本刊記者調(diào)查得知，數(shù)位持有200多萬股的高管已經(jīng)離開寧波銀行，尋找新的事業(yè)之路。但是，無論如何，在寧波銀行的這段履歷將是他們?nèi)松凶钪匾慕M成部分。

光鮮背后是不斷的爭議。

從寧波銀行上市之時起，寧波銀行的內(nèi)退員工不斷上訪舉報高管違規(guī)獲得貸款，侵吞內(nèi)退員工股份的行為，如今三年過去，在這場力量懸殊的對決中，他們依舊未能看到結(jié)局。

無息貸款入股

回顧當年寧波銀行的高管持股之路，堪稱銀行實行員工內(nèi)部持股的經(jīng)典案例。直到現(xiàn)在，寧波銀行的內(nèi)退職工都堅稱，當年寧波銀行的高管是利用手中職權(quán)，違規(guī)操作等手段，獲得相應(yīng)股份。

按照內(nèi)退職工的表述，高管持股可以分為兩個階段。

第一階段是2004年9月16日，寧波銀行出臺《寧波市商業(yè)銀行內(nèi)部員工投資入股有關(guān)規(guī)定》，規(guī)定“總部行長”最低入毆額150萬元，最高入股額180萬元，依級別遞減，基層員工最低入股額20萬元，最高入股額25萬元。

但是，蹊蹺的是在半年前。

當年1月21日，寧波銀行下發(fā)“關(guān)于印發(fā)《寧波市商業(yè)銀行職工購房(裝修)貼息貸款暫行辦法》的通知”，通知稱：“為進一步增強寧波市商業(yè)銀行凝聚力，營造良好的工作氛圍和蓬勃向上的團隊精神，真正關(guān)心員工的生活和居住條件，實現(xiàn)安居樂業(yè)的生活目標”，向員工發(fā)放職工購房(裝修)貼息貸款。

巧合的是，參股數(shù)額與房貸數(shù)額十分接近。

從這張表格中，本刊記者看到，申請購房貼息貸款的最高額度標準是：總部行長級為150萬元，總部副行長級為1：20萬元，依級別遞減，直到基層員工25萬元。

事實上，據(jù)寧波銀行內(nèi)退職工反映，當時寧波銀行高管們和普通員工認購股份的資金，就是來自年初發(fā)放的住房貸款。

在實際操作中，寧波銀行通過財務(wù)手段，讓這筆貸款變成無息。

2(304年的2月份，本刊記者曾聽說寧波銀行發(fā)放住房貸款，一位寧波銀行的職工曾告訴本刊記者，銀行發(fā)了個人免息貸款用來購房，利息由銀行支付，算是對“未享受房改”職工的補償。

寧波銀行多位內(nèi)退職工告訴本刊記者，很多有房的職工，并未動用這筆無息貸款，直接用作入股本金。

據(jù)報道，曾有寧波銀行員工就無息貸款一事上訪寧波銀監(jiān)局，該局的答復是：“經(jīng)核查，寧波銀行職工貼息貸款利息從歷年累計的應(yīng)付工資結(jié)余中支付，銀行按期收到貸款利息，會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)對此也進行了核實。同時，中介機構(gòu)還查明，該行員工貼息貸款利息計入每位員工的薪酬總額，按規(guī)定代扣個人所得稅。”

兩次增持

第二階段是2006年上市之前的高管大幅增持。

懸念叢生的增持分為兩次，第一次是2005年3月，經(jīng)2005年3月24日第二屆董事會第二次會議討論決定，同意將1790萬股股權(quán)按增資擴股時的價格1：1轉(zhuǎn)讓給7名高級管理人員。

在這次增持中，寧波銀行董事長陸華裕增持350萬股，行長俞風英、監(jiān)事長張輝、副行長洪立峰各增持280萬股，行長助理羅維開、任智水各增持200萬股，陳雪峰增持152萬股。

另一次增持源于兩大公司的轉(zhuǎn)讓，寧波彬彬文具有限公司所持712.5萬股及寧波特克軸承有限公司所持3065.2萬股，分別以1元／股及1.15元／股轉(zhuǎn)讓給寧波銀行一級支行行長助理以上管理人員，董事長陸華裕、行長俞鳳英、監(jiān)事長張輝、副行長洪立峰各增持200萬股，行長助理羅維開增持222萬股，任智水增持239萬股，陳雪峰增持268萬股。

這兩次大規(guī)模增持，也奠定了上市之前員工持股狀況的基本格局，其中董事長陸華裕從150萬股，增持到700萬股，行長俞風英從120萬股，增持到600萬股。

令人驚奇的是，寧波銀行增持的15位股東曾向?qū)幉ㄛ粗蒉r(nóng)村合作銀行貸款。據(jù)寧波銀行招股說明書顯示，截至2006年12月31日，寧波銀行董事、監(jiān)事和高級管理人員持有寧波銀行股份仍大額度質(zhì)押在鄞州農(nóng)村合作銀行，其中陸華裕質(zhì)押500萬股，俞鳳英400萬股，其他人員除應(yīng)林軍無質(zhì)押外，眾人皆質(zhì)押了從400萬到100萬不等的股份。

招股說明書稱“質(zhì)押貸款的用途均為購房貸款”。

但是，內(nèi)退職工一直懷疑，高管們這筆質(zhì)押貸款的真正用途，就是用來購買增持的股份。

在上市之后，針對寧波銀行高管的這次股權(quán)質(zhì)押貸款，寧波銀行曾向媒體回復：“雖然15名員工受讓股份的資金來源于其向鄞州農(nóng)村合作銀行的股份質(zhì)押貸款1346萬元，不符合有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于貸款使用的要求，但這些人員已通過合法途徑全部償還了鄞州農(nóng)村合作銀行的貸款。”

寧波銀行的一位管理層向本刊記者透露，如果用股權(quán)質(zhì)押的貸款直接再來購買股權(quán)，是違規(guī)行為，但是，質(zhì)押貸款用途為購房，則有效地規(guī)避了法律。他幽默地回答本刊記者的質(zhì)疑：“你自己去想想怎么回事?！?/p>

多位高管已抽身

在寧波銀行的路演過程中，員工高比例持股成為賣點，寧波銀行認為，職工持股有利于激發(fā)高管、員工開拓業(yè)務(wù)、控制風險等多方面的積極性。

寧波銀行董事長陸華裕也公開表示：“為了建立長期激勵機制，寧波銀行實施了管理層和員工持股計劃，管理層持股占總股本的2.1％，其他一般員工持有17.3％，員工持股人數(shù)占到了銀行員工總數(shù)的71％?！?/p>

三年后，當年的高管是否因為持股的激勵而留下來繼續(xù)為寧波銀行效力?

從寧波銀行2007年的自然人持股清單上看，持股最多的前十位股東中，排在第4~-的是董事長陸華裕，持有700萬股，最少的為寧波銀行海曙支行行長徐儉，持有209萬股，其他28位支行行長都在208萬股左右。

本刊記者調(diào)查后得知，持股前十位的高管，已有四人離職，跳槽到其他銀行擔任高管。其中一些高管離職還帶走一批管理人員，比如，原海曙支行行長徐儉，到臨沂商業(yè)銀行寧波分行擔任行長，帶走海曙和江北支行大批管理人員，現(xiàn)臨沂商業(yè)銀行寧波分行幾乎以寧波銀行的人馬為班底組建而成。

寧波一位已退休的銀行行長告訴本刊記者，陸華裕以前志在官場，在21300年開始才進入銀行系統(tǒng)，改革的魄力讓人敬佩。他認為，寧波銀行的這種股權(quán)激勵機制可謂大膽，但是現(xiàn)在來看，結(jié)果令人堪憂。

暴富之后的寧波銀行管理層讓銀行界業(yè)內(nèi)人士艷羨。一位寧波銀行的支行行長參加同行宴會，炫耀自己穿的一套西服，讓在座同行猜價格，同行多輪競猜后，他給出答案：19999元，讓同行大跌眼鏡。

內(nèi)退職工被維穩(wěn)

在寧波銀行上市前，內(nèi)退職工開始到寧波銀行總部討要說法。內(nèi)退職工認為，寧波銀行的高管是剝奪了內(nèi)退職工的股份。

本刊記者了解，經(jīng)過三年后，還有20多位寧波銀行的內(nèi)退職工堅持維權(quán)，有數(shù)位至今仍是當?shù)鼐游瘯摹熬S穩(wěn)對象”。

寧波銀行上市當晚，400多名銀行內(nèi)退職工聚集到寧波銀行總部大樓前面，進行抗議活動，高喊“還我股份”的口號，引來路人注目。

這起抗議活動經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)發(fā)酵，引發(fā)媒體關(guān)注，一些被勸退返聘的職工向前來采訪的記者控訴自己被清退的內(nèi)幕。與此同時，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)一份持股股東的名單，上面列有持股數(shù)和身份證號碼，許多寧波市民在網(wǎng)上跟帖，驚呼自己的朋友成為千萬富翁，也有網(wǎng)友開始指證，某人是寧波市政府官員的家眷等等。

本刊記者調(diào)查確認，寧波至少有一位常委的夫人，在寧波銀行擔任中層干部，通過寧波銀行上市獲得數(shù)千萬的資產(chǎn)。

2007年7月19日，寧波市副秘書長、信訪局局長張拓原召集銀監(jiān)局、公安局等主持寧波銀行內(nèi)退職工信訪事項協(xié)調(diào)會(以下簡稱“會議”)，并形成會議紀要下發(fā)。在這份會議紀要中，寧波銀行的代表認為，寧波銀行在增資擴股、無息貸款上符合有關(guān)程序，內(nèi)退職工要求股權(quán)、補償金沒有法律政策依據(jù)，但考慮社會和諧，從穩(wěn)定出發(fā)，董事會決定以生活困難的名義，一次性補助內(nèi)退職工每人5萬元。

會議還要求對少數(shù)組織上訪者和信訪骨干人員要組織中層以上干部逐個落實責任，密切關(guān)注動態(tài)。同時，會議還請市公安局提前介入，采取措施，對組織越級上訪的策劃者加強調(diào)查取證，必要時，可以傳喚談話。

但是，矛盾還是逐漸激化，一位寧波銀行的職工在寧波東方論壇的銀行板塊上，受到一位網(wǎng)名叫做“夢回漢唐”的中國農(nóng)業(yè)銀行職工的質(zhì)疑，雙方唇槍舌劍后，寧波銀行的職工丟下狠話：“內(nèi)退的去鬧啊，去造反啊，人家北京誰理你啊?！眱?nèi)退員工看到這樣的留言后，頓感氣憤，紛紛揚言去北京上訪。

2007年兩會前，為避免寧波銀行的內(nèi)退職工進京上訪，市政府有關(guān)部門和寧波銀行又專門召開會議，一一落實維穩(wěn)責任。本刊記者調(diào)查得知，許多家屬是寧波銀行內(nèi)退職工的銀行系統(tǒng)工作人員都被叫去開會，落實維穩(wěn)精神，其中，寧波市銀監(jiān)局一位工作人員被停職，到家中“陪伴”其妻子維穩(wěn)。

“封口費”

種種跡象表明，寧波銀行還是希望花錢擺平職工。

據(jù)內(nèi)退職工介紹，下班之后，一些老同事開著車，拎著水果來到他們家中，大打親情牌，希望花錢來堵住內(nèi)退職工的嘴巴。

如果內(nèi)退職工同意不再上訪集會，寧波銀行就愿意拿出5萬元的補償費。但是，如果內(nèi)退職工想得到補償費，就必須先寫下一一張申請書。

本刊記者看到，這是一張已經(jīng)寫好的經(jīng)濟補助申請，只有補助款數(shù)目、申請人和日期是空白。這張申請的大意是本人是內(nèi)退人員，經(jīng)濟收入低，生活困難，請領(lǐng)導考慮本人的經(jīng)濟情況，給予一次性補助。

同時，這張申請還附帶條件：“本人能充分理解并支持單位近年來實施的各項政策，并確保不影響單位的日常經(jīng)營和各項聲譽?！?/p>

這張申請被內(nèi)退職工稱為封口合同，本刊記者了解到，三年下來，400多名職工已經(jīng)有370多名“領(lǐng)”到這筆“困難補助”。

這些內(nèi)退職工認為，他們的維權(quán)毫無希望。他們舉例說，寧波雅戈爾集團和杉杉集團等財團都是寧波銀行的股東，寧波銀行是一個財團的聯(lián)合體，個人如何抗衡?更何況，寧波銀行有的是錢。

據(jù)悉，當年全國有數(shù)十家媒體到寧波，報道寧波銀行高管持股，其中一些報道還未刊登，就被寧波銀行的公關(guān)小組成功公關(guān)。一位參與報道的媒體同行告訴本刊記者，寧波銀行的一位羅姓行長助理，曾長期活躍在北京，他剛剛接觸寧波銀行的管理層，公關(guān)小組就找到他們總編了。

一些財團大佬也出面協(xié)調(diào)媒體關(guān)系。一位媒體人士向本刊記者確認，雅戈爾集團董事長李如成曾電話協(xié)調(diào)他，讓他撤走采訪的記者。

盡管如此，一些內(nèi)退職工還是堅持討要說法。本刊記者了解到，一位內(nèi)退職工因不堪相關(guān)部門的騷擾，已經(jīng)搬離原先的房子，還有20多名內(nèi)退職工正積極搜羅證據(jù)，準備繼續(xù)起訴寧波銀行。