城鄉二元社會與經濟轉型

［摘 要］在2008年開始的國際金融危機背景下，實現經濟轉型和產業升級更加迫切，我國各級政府也對經濟轉型給予了高度重視。但經濟轉型并不順利，受到很多約束條件的限制，其中我國現存的城鄉二元社會結構從很多不同角度對經濟轉型產生影響。二元社會結構與趕超戰略息息相關，源于趕超戰略的二元社會結構一方面從農村居民和城市居民手中轉移出大量收入，同時通過壓縮相關公共產品的供給，降低居民的邊際消費傾向，最終導致消費需求不足，經濟發展只能依賴政府主導的投資和凈出口。要啟動內需，實現經濟發展依靠內部需求、外部需求的平衡發展模式，首先就需要改革現有的城鄉二元社會結構，從根本上降低儲蓄水平。

［關鍵詞］城鄉二元社會 趕超戰略 儲蓄

經濟轉型和產業升級，在新制度經濟學的角度，可以理解為在普遍面臨知識不足和追求自利的約束下，經濟生活中的參與人——經濟個體更加有效的利用各自掌握的資源，實現更高效率、更低成本的分工、合作。比如推動經濟個體間的合作和集體預防替代個體的獨自預防，降低居民儲蓄率，實現經濟發展由依靠外需轉型到依賴內需的發展模式。如何實現個體間的更高效率的分工、合作是解決我國目前面臨的經濟轉型和實現產業升級的關鍵。經濟轉型和產業升級受到很多條件的約束，比如市場結構、產權結構、國際經濟政治環境的變化、國內經濟的發展水平、金融市場的發展等等，這些約束條件對這個問題的影響也被國內很多學者關注，并得到大量的理論和實證分析。但關于我國現存的城鄉二元社會結構這一特征對經濟轉型和產業升級的分析較少，本文力圖應用新制度經濟學的相關概念和模型，對此進行分析。

新中國成立后，為應對當時復雜的國內外環境，中央政府逐步確立了以優先發展工業、特別是重工業為特點的趕超戰略。趕超戰略與比較優勢戰略不同，本質上要求扭曲價格機制，優先發展不具備優勢的產業。這一戰略在為新中國做出重要貢獻的同時，客觀上也造成了城鄉二元社會結構。2000年開始我國政府逐步重視城鄉二元社會結構帶來的不利影響，并開始采取各種措施，以對其改革，希望實現城鄉統籌發展。但至今，城鄉二元社會結構仍然是我國社會的一個重要特征，并對我國的經濟發展方式和產業升級造成了廣泛的影響。

一、我國城鄉二元社會的緣起和特征

在資本、技術貧乏的條件下，要實現優先發展工業的計劃，理論和實踐上的選擇都很可能是依賴“大政府”，利用價格剪刀差的辦法從農業部門轉移出勞動要素的部分收入和剩余，對工業進行補貼，以支援工業和城市的發展（林毅夫，2000）。為實現這種轉移，我國農村逐漸建立起了以人民公社制度、糧食統購統銷制度和戶籍制度為“三駕馬車”的制度群（蔡昉，2003）。作為這種制度群的副產品之一，城鄉二元社會體系逐漸形成，占人口多數的農民被限制在農業部門和農村地區，并天然的與另外一個群體——市民，在諸多權利上存在顯著的制度性差異，包括：戶籍制度、糧食供應制度、副食品與燃料供給制度、教育制度、醫療制度、養老保險制度、勞動保護制度、人才制度、兵役制度、婚姻制度、生育制度等（何家棟，2003）。這一體系扭曲價格機制，缺乏適當、足夠的激勵和約束以引導個人的生產行為（周其仁，1994），在知識問題和個人理性的作用下，經濟低效率不可避免，工農業結構嚴重失衡。1952年～1978年間我國工農業增加值增速比為5.5：1，而工業初中期這一比例的國際平均水平為2.5：1（黃季焜，2008）。到文化大革命結束、粉碎四人幫后，城鄉二元社會伴隨而來的經濟低效率已異常驚人，對整個體系進行經濟轉軌，緩和城鄉關系已不可避免（Roland，2002）。雖然在這之后，我國中央和地方政府開始采取措施，試圖緩解、消除這種狀況，但時至今日，城鄉二元社會結構仍然是我國社會的重要特征之一。

整體而言，現階段我國的城鄉二元社會具有這樣的特征：

第一，我國城鄉二元社會的形成與我國的政府干預有關。新中國建立后，為應對復雜的國內外環境，我國政府逐步的確立了優先發展工業和城市的趕超戰略，趕超戰略在扭曲價格機制的同時，造成了這樣的邏輯結果——在我國內部城鄉分治，一國兩策。

第二，占人口多數的農村居民由于需要為工業部門提供積累，因而不可避免的只能得到較低福利。與城市居民相比，農村居民在養老、醫療、教育、交通、信息、勞動力的流動能力等很多方面處于劣勢，從而導致一個邏輯后果，農村居民需要進行更多的預防性儲蓄，邊際消費傾向較低。

第三，受困于哈耶克的知識問題和有限理性，在趕超戰略的作用下，整個社會群體具備較低的創新能力和創新動機。使得經濟發展更多依賴粗放型增長和勞動密集型產業，向集約型經濟增長的轉變和產業升級受到限制。

二、城鄉二元社會結構下，居民的儲蓄與經濟發展模式

改革開放以來，我國的經濟建設取得了令世人矚目的成績，年均經濟增長率近10%，經濟總量位居世界第二，占全球GDP比例接近6%。2008年席卷全球的金融危機爆發后，在世界其它主要經濟體增長乏力的背景下，我國仍保持了較快增長，不單為我國，也為世界其它地區盡快走出危機提供了主要動力。但與此同時，我國的經濟發展也面臨急需突破的難題——內需不足。在經濟保持了近30年的高速增長的同時，我國始終面臨一個困境，在宏觀總需求中，國內居民消費不足，消費率不到60%。有的學者估算甚至不到30%，導致的直接問題就是儲蓄率居高不下。高的儲蓄率一方面從供給角度為經濟增長提供了物質支持，但另一方面在需求方面導致經濟發展必然依賴投資和凈出口的發展模式。因此，儲蓄率過高既是內需不足的表現，更是經濟發展模式上過度依賴投資和凈出口的直接原因。對于中國這樣的經濟大國而言，這種模式很難持續，畢竟大額的貿易順差，同時意味著它國的大額貿易逆差，必然招致逆差國的報復，在世界經濟金融危機的環境下，這種模式更加不穩定，逆差國的報復會更加激烈和頻繁。無論出于那種考慮，改變這種過度依賴投資和凈出口的發展模式，使我國經濟發展更多本國的內需，都非常必要和緊迫。而擴大內需的本質就是降低過高的儲蓄率。

根據現代宏觀經濟學中AD—AS模型的解釋，長期均衡的實現條件是：

Y=C+I+G+NX

簡單的變換得到：

S=I+NX

其中Y代表均衡總產出，C代表消費，I代表投資，G代表政府購買，NX代表凈出口，S代表儲蓄。在長期均衡時，儲蓄必然轉換為投資或者凈出口。如果希望降低投資和凈出口的數量，前提條件就是降低儲蓄。同時：

S=Y-C-G

可知，要降低儲蓄，很重要的一點就是增加居民消費，在不考慮政府購買的情況下，總儲蓄與居民消費負相關。降低儲蓄和擴大消費在本質上是一個問題的兩個方面。

儲蓄作為個體的經濟行為，古典經濟學家的解釋是個體為追逐利息。凱恩斯的理論中，加入了儲蓄的預防動機，凱恩斯認為，在信息不完全的條件下，個體為應付未來的不確定會主動持有部分實際貨幣，產生了儲蓄的預防需求，不確定性越大，預防性的儲蓄越多，消費越少。現代經濟學中進一步引入了遺產問題對儲蓄的影響。無論是那種儲蓄動機都有個共同的前提——價格機制在配置資源中起主導作用。個體可以較自主的安排自己掌握的收入，或者消費，或者儲蓄。這一點在我國的經濟轉軌時期，并不完全成立，我國尚未建立起完善的市場機制，個體提供要素參與生產，然后獲得市場報酬，進而把報酬，也就是收入自主分配為消費或者儲蓄，這個邏輯鏈條尚未完整確立。要素市場，分配和資本市場、產品市場還存在很多缺陷。這導致我國的經濟個體的儲蓄行為具有獨特性。特別是在城鄉二元社會的結構背景下，經濟個體的儲蓄行為必然不同于市場經濟較完善的地區的相應行為。

1.被迫儲蓄

我國城鄉二元社會結構很大程度上來源于強大的政府干預，政府為推行趕超戰略，要求優先發展工業，為支持工業的優先發展，理論和實際兩個方面，我國政府都采取了壓縮農業、農村的發展，扭曲價格機制，轉移大量的農業剩余、農民收入以維持既定戰略的推行。大量的農民收入被集中起來，在人民公社時期達到頂峰，之后雖然被迫放松，但被沒有完全消失。這就在本質上造成了一種“被迫儲蓄”，農民的收入被迫轉移至工業部門，以期在長期中獲得“反哺利息”。傳統的發展經濟學家認為這種轉移是有意義的，因為在短期里從農民手中轉移出的收入支持工業部門的發展，之后工業部門的發展會通過涓滴效應反哺農業，使農民在長期中獲益。但發展經濟學在欠發達地區的實踐卻沒有為這種理論提供支持，城鄉收入差距反而出現擴大的趨勢（安虎森，2000）。被迫儲蓄的存在直接導致農民收入下降，消費不足。

在被迫儲蓄的邏輯下，不單農民的消費不足，市民的消費會同樣出現不足的特征，進而使整個社會的居民消費不足。為實現政府推行趕超戰略的目標，不單需要從農業部門轉移部分大量的經濟剩余，在邏輯上，必然要求盡可能的壓縮工業部門的成本，這就使得市民收入的主要來源——工業部門的工資處于較低的水平。我國財政收入增速高多年于GDP增速這一現象，可部分的為被迫儲蓄提供證據。被迫儲蓄在降低居民收入，壓縮居民消費的同時，使大量財富集中在政府手中，導致我國的經濟發展被迫依賴政府主導的投資拉動模式中，而動態的考察會看到，投資在來年中進一步擴大總產出，這時被迫儲蓄的存在，導致經濟發展進一步依賴政府主導的投資和凈出口模式。

在被迫儲蓄的背景下，政府承擔起使用儲蓄，進行投資的經濟功能。在新制度經濟學的框架下，會發現這種投資很可能效率低下（柯武剛、史漫飛，2002）。結果即使依賴投資和凈出口的發展模式可行，經濟發展的質量也會比較低下。強迫儲蓄在降低居民收入，壓縮內需的同時，降低了依賴政府主導的投資拉動和凈出口拉動的經濟發展模式的質量。

現階段造成被迫儲蓄的相關制度主要包括糧食流通體系的不完善、土地流轉制度的不完善、滯后的城市化進程、對民營企業的投資限制、戶籍制度等。

2.預防性儲蓄

由于知識問題的存在，無論哪種制度體系，個體都不可避免的要面臨無法預料的未來，這導致了預防性儲蓄的出現。但在我國的轉軌時期，在趕超戰略支配下的城鄉二元社會結構中，預防性儲蓄有不同的特點。

我國的二元社會結構下，農村居民具有強烈的預防性儲蓄動機，而農民仍然占我國人口的多數，必然對我國整體居民的邊際消費傾向形成重要影響。農村地區的居民長期以來在養老、醫療、教育、住房、交通等很多方面處于不平等地位。農民收入中有很大一塊需要用于養老、醫療和教育等支出，使農民的邊際消費傾向較低。

在這方面，城市居民雖然相對于農村居民享有較多的福利，但趕超戰略內在的要求只為居民提供較低的福利供給。因此即使是城市居民在城鄉二元社會的結構中，也只是相對于農民具有較高的邊際消費傾向，而低于國際平均的邊際消費傾向。

城鄉二元社會結構在趕超戰略的影響下，使得城市和農村居民保留較多的預防性儲蓄，降低了邊際消費傾向，是導致內需不足的重要原因。

3.城鄉二元社會結構下的消費函數

被迫儲蓄的存在直接降低居民的可支配收入，預防性儲蓄的存在減低居民的邊際消費傾向。兩者的共同作用，導致我國居民的消費不足。在我國金融市場不發達的情況下，居民在進行跨期分配收入時，較普遍的面臨信貸約束，因此凱恩斯的消費函數更適合我國的情況：

C=a+ b(Y-T)

其中，C代表當期消費水平，a代表自主消費，b邊際消費傾向，Y代表當期收入水平，T代表稅收。在我國二元社會結構的環境下，需要對函數進行修正，根據前面的分析，我們提出下列的修正消費函數： C=a+b1(Y-T-W)，（ b 〉b1）

其中，b1代表二元社會結構下的居民邊際消費傾向，由于需要更多的預防性儲蓄，b1小于b; W代表被迫儲蓄。

如圖1所示，在城鄉二元社會環境下的消費曲線完全處于正常條件下的消費曲線下方，斜率更小。在其他條件不變的條件下，二元社會結構降低了社會整體的消費水平，是消費不足的重要原因。如果能夠減少居民的被迫儲蓄和預防性儲蓄，消費曲線會趨向于正常位置，消費水平會因而上升。具體而言，被迫儲蓄的下降會推動消費曲線像是運動，當被迫儲蓄完全消失時，與圖像上方曲線的縱截距重合；降低預防性儲蓄會改變邊際消費傾向的大小，預防性儲蓄越小。曲線的斜率越大，最終與上方曲線的斜率相等。

三、結論

由政府主導的城鄉二元社會結構，在優先發展工業的思維指導下，導致我國的儲蓄率居高不下，進而使得我國宏觀總需求的構成中，投資和凈出口占較大份額，最終轉化為內需不足，經濟發展過度依賴投資主導和外部需求的發展模式。要轉變經濟發展模式，擴大內需，在我國就需要首先實現城鄉統籌發展，以降低過高的儲蓄率。

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