“綠色信貸”給力株洲節(jié)能減排

株洲市是國家“一五”、“二五”時(shí)期建設(shè)起來的老工業(yè)基地，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏重，高耗能、高污染企業(yè)較多，曾是全國污染最嚴(yán)重的城市之一。近年來，該市以被確定為長(zhǎng)株潭城市群兩型社會(huì)綜合試驗(yàn)區(qū)和湖南省節(jié)能減排全覆蓋試點(diǎn)城市為契機(jī)，以節(jié)能減排項(xiàng)目實(shí)施為載體，采取“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)運(yùn)作”模式，投入100億元資金，在全市100家工業(yè)企業(yè)，100所學(xué)校，100個(gè)行政事業(yè)單位和醫(yī)療機(jī)構(gòu)，20家大型商場(chǎng)、超市，實(shí)施500個(gè)節(jié)能減排項(xiàng)目、可再生能源建設(shè)及利用工程，每年完成節(jié)能量150萬噸標(biāo)煤，每年減排二氧化碳373.8萬噸、二氧化硫11.2萬噸，形成節(jié)能減排示范效應(yīng)。

株洲市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突出節(jié)能減排工作重點(diǎn)，以促進(jìn)國家環(huán)保、產(chǎn)業(yè)和金融政策協(xié)調(diào)配合為出發(fā)點(diǎn)，以實(shí)施“綠色信貸”為切入點(diǎn)，著力發(fā)揮“綠色信貸”對(duì)節(jié)能減排的支撐和促進(jìn)作用，不斷加強(qiáng)和改善對(duì)節(jié)能減排的金融服務(wù)，力促株洲市節(jié)能減排全覆蓋工程順利推進(jìn)并取得良好成效。2010年，全市SO2煙塵、COD排放分別為7.17萬噸、6.18萬噸，分別比2005年末減少3.37萬噸、0.6萬噸，萬元GDP能耗為1.27噸標(biāo)煤，比2005年下降21.5%，萬元規(guī)模工業(yè)增加值能耗下降61%，超額完成了減排目標(biāo)。其主要做法是：

一、政府推動(dòng)，奠定“綠色信貸”基礎(chǔ)

一是落實(shí)節(jié)能減排責(zé)任約束，增強(qiáng)行政推動(dòng)力。株洲市政府與省兩型辦聯(lián)合印發(fā)《株洲市節(jié)能減排全覆蓋試點(diǎn)工作方案》，市政府辦印發(fā)《2010年節(jié)能減排工作要點(diǎn)》，從全市石化、冶金、建材、電力、交通、市政、衛(wèi)生、文教、農(nóng)牧等十大行業(yè)中選取首批42家單位開展水、電、油、煤、氣等五大領(lǐng)域節(jié)能減排試點(diǎn)工作，規(guī)定各試點(diǎn)單位要從加強(qiáng)節(jié)能目標(biāo)責(zé)任考核、加快實(shí)施重點(diǎn)節(jié)能工程、加快推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化等九個(gè)方面做好節(jié)能降耗工作并將工作責(zé)任落實(shí)到相關(guān)職能部門，明確對(duì)逾期未完成節(jié)能減排任務(wù)的，將采取項(xiàng)目信貸限批與執(zhí)行階梯水價(jià)、電價(jià)等制裁措施，督促試點(diǎn)企業(yè)全力推進(jìn)節(jié)能減排。二是推廣節(jié)能減排應(yīng)用技術(shù)，形成市場(chǎng)推動(dòng)力。為推廣先進(jìn)節(jié)能技術(shù)和產(chǎn)品，株洲市政府一方面積極宣傳、推廣應(yīng)用近年來市內(nèi)企業(yè)在節(jié)能減排實(shí)踐中創(chuàng)造出來的切合實(shí)際、行之有效的先進(jìn)技術(shù)，如以南車株洲所光伏逆變器、醴陵市順通能源科技有限公司陶瓷窯爐余熱利用技術(shù)及裝置、株洲藍(lán)宇熱能科技有限公司水煤漿鍋爐等為代表的專利技術(shù)等；另一方面下發(fā)《關(guān)于征集株洲市節(jié)能技術(shù)服務(wù)企業(yè)的通知》，在報(bào)紙等媒體發(fā)布征集節(jié)能技術(shù)企業(yè)啟事，加強(qiáng)與市外乃至國外先進(jìn)企業(yè)合作，整合資源，高效率推進(jìn)節(jié)能減排全覆蓋工程。目前，已有國內(nèi)外多家著名高校、科研機(jī)構(gòu)、市內(nèi)企業(yè)等加盟成為株洲市節(jié)能技術(shù)服務(wù)企業(yè)，形成了開放競(jìng)爭(zhēng)、充滿活力的節(jié)能減排應(yīng)用技術(shù)市場(chǎng)。三是落實(shí)節(jié)能減排專項(xiàng)資金，增強(qiáng)財(cái)政導(dǎo)向力。2010年，株洲市落實(shí)到位各級(jí)財(cái)政節(jié)能減排獎(jiǎng)勵(lì)和淘汰落后產(chǎn)能補(bǔ)助資金1.48億元，其中，株洲市財(cái)政除到位6000萬元配套資金外，還安排了257萬元資金用于市內(nèi)節(jié)能減排項(xiàng)目專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)；“十一五”期間，株洲市共有181個(gè)節(jié)能技改項(xiàng)目享受了財(cái)政專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，有力推動(dòng)相關(guān)節(jié)能技改項(xiàng)目的順利實(shí)施，帶動(dòng)相關(guān)投資93億元，為“綠色信貸”實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、政策引導(dǎo)，指明“綠色信貸”方向

一是強(qiáng)化信貸引導(dǎo)。人民銀行株洲市中心支行在認(rèn)真研究國家節(jié)能減排政策、主動(dòng)吃透當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)發(fā)展和節(jié)能減排規(guī)劃、調(diào)查摸清株洲節(jié)能減排底數(shù)的基礎(chǔ)上，制定《關(guān)于實(shí)施“綠色信貸”促進(jìn)節(jié)能減排的指導(dǎo)意見》，要求各商業(yè)銀行堅(jiān)持“區(qū)別對(duì)待、有扶有控”的信貸原則，對(duì)涉及節(jié)能減排的貸款實(shí)行分類管理、分別授信。對(duì)鼓勵(lì)類的投資項(xiàng)目，要簡(jiǎn)化信貸手續(xù)、優(yōu)化金融服務(wù)、積極提供信貸支持；對(duì)限制類的投資項(xiàng)目，要區(qū)別信貸存量和增量，不予或減少信貸支持；對(duì)淘汰類的投資項(xiàng)目，要停止各類形式的授信，并采取措施收回或保全已發(fā)放的貸款。二是制定“綠色信貸”名錄。人民銀行株洲中支緊緊圍繞該市產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃和企業(yè)、項(xiàng)目資金需求特點(diǎn)，編制《株洲市金融支持“低碳經(jīng)濟(jì)”重點(diǎn)企業(yè)及項(xiàng)目名錄 》，以文件形式下發(fā)給轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)，為轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展授信業(yè)務(wù)提供指導(dǎo)。該《名錄》按節(jié)能減排、兩型社會(huì)、科技創(chuàng)新、污染治理四個(gè)方面進(jìn)行分類，共涉企業(yè)及項(xiàng)目143項(xiàng)，涉及總投資910.04億元，其中：自籌資金789.61億元，其他資金6.72億元，資金缺口113.71億元，已標(biāo)注計(jì)劃減排量1.25萬噸。三是建立節(jié)能減排企業(yè)信貸“黑名單”制度。人民銀行株洲市中心支行根據(jù)該市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整規(guī)劃和實(shí)施安排，分批次提前向全市各金融機(jī)構(gòu)發(fā)布計(jì)劃關(guān)停并轉(zhuǎn)節(jié)能環(huán)保企業(yè)名單，要求各商業(yè)銀行嚴(yán)格禁止對(duì)計(jì)劃退出的36家企業(yè)發(fā)放貸款，對(duì)涉及的有關(guān)企業(yè)原有652萬元貸款及時(shí)做好清收保全工作。四是開展“綠色信貸”導(dǎo)向效果評(píng)估。將“綠色信貸”作為信貸導(dǎo)向效果評(píng)估的重要內(nèi)容，不斷完善評(píng)估體系和制度，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)履行社會(huì)責(zé)任、開展“綠色信貸”的自覺性。

三、流程再造，健全“綠色信貸”機(jī)制

一是建立商業(yè)銀行“綠色信貸”長(zhǎng)效機(jī)制。各商業(yè)銀行積極將國家環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)化到信貸管理的全過程，從貸款調(diào)查、審查、審批到合同簽訂、貸后管理等各階段，都提出具體詳細(xì)的綠色管理要求與關(guān)注重點(diǎn)，同時(shí)，在信貸管理的動(dòng)態(tài)過程中，積極引導(dǎo)客戶企業(yè)采納并達(dá)到通行的環(huán)境與社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格信貸準(zhǔn)入條件，實(shí)行環(huán)?！耙黄狈駴Q制”。二是建立銀企“綠色信貸”無縫對(duì)接機(jī)制。舉辦節(jié)能減排暨“綠色信貸”專場(chǎng)銀企洽談會(huì)，對(duì)接項(xiàng)目64個(gè)，金額78.29億元，其中，現(xiàn)場(chǎng)簽約項(xiàng)目16個(gè)，金額27.89億元 ；打造湖南省首個(gè)中小企業(yè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心，為全市節(jié)能減排企業(yè)提供集金融政策宣傳、信貸產(chǎn)品推介、金融網(wǎng)絡(luò)超市、企業(yè)網(wǎng)上申貸、對(duì)接成果展示、銀企交流溝通等功能于一體的綜合金融服務(wù)，該中心突破傳統(tǒng)信貸申請(qǐng)上的人員、時(shí)間和空間限制，實(shí)現(xiàn)銀行與信貸客戶點(diǎn)對(duì)點(diǎn)無障礙對(duì)接，使客戶足不出戶就可享受到快捷便利的貸款申請(qǐng)服務(wù)，該中心運(yùn)行以來，已受理網(wǎng)上貸款申請(qǐng)382筆，金額33260萬元，成功發(fā)放貸款49筆，金額3826萬元，正在辦理的貸款15筆，金額1168萬元。三是建立環(huán)保信貸信息共享交流機(jī)制。探索建立人民銀行、金融機(jī)構(gòu)、政府相關(guān)部門(發(fā)改委、經(jīng)委、環(huán)保局) “三位一體”的節(jié)能減排融資項(xiàng)目流轉(zhuǎn)制度，聯(lián)合市發(fā)改委、環(huán)保局等部門，借助中小企業(yè)金融網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)建立節(jié)能減排項(xiàng)目庫，定期公布及時(shí)更新轄內(nèi)節(jié)能減排項(xiàng)目投資信息，通報(bào)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、節(jié)能減排等政策和目錄，幫助銀行準(zhǔn)確把握環(huán)保政策，有效開展“綠色信貸”。

四、有扶有控，把握“綠色信貸”重點(diǎn)

一是加大對(duì)節(jié)能減排項(xiàng)目建設(shè)和改造的信貸支持力度。加大對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整項(xiàng)目建設(shè)和改造的信貸支持，運(yùn)用高新技術(shù)和先進(jìn)適用技術(shù)提升改造有色冶煉、化工，陶瓷等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，重點(diǎn)發(fā)展交通裝備制造、航空航天、醫(yī)藥食品、新能源等節(jié)能減排優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)；加大對(duì)投資結(jié)構(gòu)調(diào)整項(xiàng)目建設(shè)和改造的信貸支持，按環(huán)保要求嚴(yán)把項(xiàng)目準(zhǔn)入關(guān)，引導(dǎo)企業(yè)在節(jié)能減排科技研發(fā)上加大投入，從源頭上推進(jìn)節(jié)能減排；加大對(duì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整項(xiàng)目建設(shè)和改造的信貸支持，引導(dǎo)企業(yè)淘汰技術(shù)落后、資源浪費(fèi)、污染嚴(yán)重的產(chǎn)品，發(fā)展低能耗、低污染、高附加值的高科技產(chǎn)品。二是加大對(duì)清水塘循環(huán)經(jīng)濟(jì)區(qū)的信貸支持。近年來，先后投入60億元用于清水塘循環(huán)經(jīng)濟(jì)區(qū)的技術(shù)改造，重點(diǎn)支持株冶能量循環(huán)鏈和環(huán)保產(chǎn)業(yè)鏈改造項(xiàng)目，支持智成化工實(shí)施中成堿法回收煙氣及煙塵治理，支持醴陵74家陶瓷企業(yè)實(shí)施完成油改氣窯爐改造，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和環(huán)保效益雙贏。并通過典型引路和信貸傾斜，引導(dǎo)株化、華銀火電、車輛廠等一大批企業(yè)也相繼走上向銀行借貸加大投入發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的路子。三是積極有序?qū)嵤皟筛咭皇！毙袠I(yè)信貸退出。積極支持對(duì)高能耗、高污染和淘汰落后產(chǎn)能企業(yè)采取淘汰退出、責(zé)令停產(chǎn)、停產(chǎn)治理、限期治理、搬遷等方式，強(qiáng)力推行節(jié)能減排。近兩年來，株洲市共關(guān)停123家污染嚴(yán)重企業(yè)，淘汰落后生產(chǎn)線113條，淘汰落后產(chǎn)能企業(yè)79家，否決不符合環(huán)保要求的項(xiàng)目100多個(gè)，限期治理工業(yè)廢氣污染項(xiàng)目183個(gè)，對(duì)市內(nèi)459根煙囪拆除284根；在鋼鐵、造紙、洗水等行業(yè)進(jìn)行集中整治，關(guān)停72家造紙企業(yè)，依法取締42家鋼鐵企業(yè)，對(duì)123家500頭規(guī)模以上的農(nóng)村禽畜養(yǎng)殖場(chǎng)全部完成污染整治。2010年，株洲市金融機(jī)構(gòu)共發(fā)放綠色貸款38.2億元，比上年增長(zhǎng)19.1%，退出“兩高一?！毙袠I(yè)貸款3.2億元

五、 創(chuàng)新激活，釋放綠色金融潛能

一是大力發(fā)展綠色股權(quán)投資。株洲市政府出臺(tái)《股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理企業(yè)管理試行辦法》和《關(guān)于進(jìn)一步加快發(fā)展資本市場(chǎng)的若干意見》，支持成立股權(quán)投資機(jī)構(gòu)3家，其中湖南偉大股權(quán)投資基金是湖南省成立的第一家股權(quán)投資基金。近兩年來，該市南方閥門公司等企業(yè)共向私募股權(quán)基金融資2.6億元用于節(jié)能減排。二是積極推動(dòng)節(jié)能減排企業(yè)上市融資。去年，“天橋起重”、“唐人神”先后順利通過發(fā)審會(huì)獲準(zhǔn)上市。其中，“天橋起重”首次公開發(fā)行4000萬股，募集資金7.8億元；唐人神集團(tuán)首次公開發(fā)行3800萬股，募集資金9.45億元。目前，株洲市已擁有九家上市公司，截止2010年底，已累計(jì)募集資金102億元，上市公司數(shù)量及融資量均居湖南省前列。三是鼓勵(lì)符合條件的節(jié)能減排企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù)等方式多渠道直接融資。近年來，株洲城投公司發(fā)行企業(yè)債券融資15億元，南車“時(shí)代電氣”發(fā)行短期融資券融資5億元，中鹽株化發(fā)行中期票據(jù)融資4億元，市城發(fā)集團(tuán)通過集合信托方式融資3億元，有效拓寬了該市節(jié)能減排資金來源。