海淀:科技金融助推中小企業(yè)騰飛

海淀一直把解決中小企業(yè)融資難作為科技金融創(chuàng)新的重點(diǎn)之一，積極促進(jìn)科技與資本的對(duì)接，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展金融服務(wù)創(chuàng)新。

正如金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，人類社會(huì)每一次大的革命，特別是產(chǎn)業(yè)升級(jí)都源于科技的創(chuàng)新和金融的支持。

近年來，海淀區(qū)正在全力開展中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心和全國性股權(quán)投資中心建設(shè)，為落實(shí)國務(wù)院和北京市關(guān)于建設(shè)中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)的“兩個(gè)批復(fù)”精神，積極爭取國家重大金融改革和金融創(chuàng)新的政策措施先行先試。

搭建多層次科技金融服務(wù)平臺(tái)

“海淀一直把解決中小企業(yè)融資難作為科技金融創(chuàng)新的重點(diǎn)之一，積極促進(jìn)科技與資本的對(duì)接，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展金融服務(wù)創(chuàng)新。歡迎金融機(jī)構(gòu)充分利用中關(guān)村核心區(qū)的政策和公共服務(wù)優(yōu)勢，把海淀當(dāng)成金融組織創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新的‘試驗(yàn)田’、‘孵化器’，海淀也將不斷優(yōu)化區(qū)域發(fā)展環(huán)境，為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新提供更加優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。”海淀區(qū)代區(qū)長隋振江在近日舉辦的海淀園中小企業(yè)履約保險(xiǎn)貸款儀式上強(qiáng)調(diào)。

至今，海淀區(qū)制定了一系列促進(jìn)科技與金融結(jié)合的政策措施，搭建不同功能定位、專業(yè)化、全方位、一站式服務(wù)的科技金融服務(wù)平臺(tái)，引導(dǎo)金融資源向高新技術(shù)企業(yè)聚集，呈現(xiàn)出全方位、多層次的良好發(fā)展態(tài)勢，科技金融體系框架初步形成，科技金融特色日趨顯現(xiàn)，科技金融發(fā)展環(huán)境得到顯著改善，金融業(yè)對(duì)其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的帶動(dòng)能力進(jìn)一步增強(qiáng)。

近幾年來，海淀區(qū)相繼獲得了“中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)”、“首都科技金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”、“中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心”稱號(hào)。與此同時(shí)，新型金融機(jī)構(gòu)逐步成型，多元化金融格局初步形成。

2010年下半年以來，國家采取一系列貨幣緊縮政策，使企業(yè)融資成本不斷增加。發(fā)展中的中小企業(yè)，尤其是科技型中小企業(yè)，融資難度進(jìn)一步加大。而海淀區(qū)中小企業(yè)資源豐富，12萬家經(jīng)濟(jì)主體中，90%以上屬于中小企業(yè)；高新技術(shù)企業(yè)1.3萬家，相當(dāng)于全國總數(shù)的三分之一。

“創(chuàng)新型企業(yè)要想做強(qiáng)做大，一定要插上技術(shù)和金融的兩個(gè)翅膀才能夠騰飛。”中關(guān)村管委會(huì)主任郭洪一語道破科技創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵要素。

為幫助科技型中小企業(yè)渡過融資難關(guān)，海淀區(qū)金融業(yè)基本形成了以股權(quán)投資、財(cái)務(wù)公司、證券、信貸、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為特色，包括擔(dān)保、典當(dāng)、科技型中小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、金融后臺(tái)機(jī)構(gòu)等多種業(yè)態(tài)，傳統(tǒng)型和新型金融機(jī)構(gòu)并肩發(fā)展的多元化金融業(yè)格局。

上半年，海淀區(qū)新增各類金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)111家，機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到1740家（其中法人機(jī)構(gòu)636家），金融機(jī)構(gòu)總稅收完成276.03億元，區(qū)級(jí)收入9.6億元。

其中，新增股權(quán)投資企業(yè)69家，累計(jì)達(dá)到357家，管理資金規(guī)模近2000億元；在海淀區(qū)注冊(cè)的新增上市企業(yè)25家，轉(zhuǎn)板1家，各類上市企業(yè)（含掛牌）達(dá)到200家；目前已設(shè)立小額貸款公司3家，融資性擔(dān)保公司19家，科技型中小企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)12家。

隨著中國技術(shù)交易所、北京鑫泰小額貸款股份公司和一批股權(quán)投資機(jī)構(gòu)入駐，金融機(jī)構(gòu)在中關(guān)村西區(qū)、西直門外商圈不斷聚集，科技金融服務(wù)聚集區(qū)已經(jīng)初步形成。

截至6月，中關(guān)村西區(qū)共有金融機(jī)構(gòu)172家，法人單位80家，較年初增加22家，實(shí)現(xiàn)稅收1.9億元，區(qū)級(jí)收入7044.75萬元。其中，PE大廈作為股權(quán)投資機(jī)構(gòu)的重要承載空間，已聚集了鼎暉投資近80家股權(quán)投資機(jī)構(gòu)。西直門外商圈共有金融機(jī)構(gòu)79家，法人單位22家，較年初增加4家，實(shí)現(xiàn)稅收9740.68萬元，區(qū)級(jí)收入2670.67萬元。

建設(shè)中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心

2011年2月，國家發(fā)展改革委印發(fā)了《中關(guān)村國家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要(2011-2020年)》。規(guī)劃綱要指出，將把中關(guān)村建設(shè)成為全國科技金融創(chuàng)新中心。

為大力進(jìn)行科技金融政策創(chuàng)新，海淀區(qū)相繼出臺(tái)了《海淀區(qū)創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金管理暫行辦法》、《海淀區(qū)促進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)發(fā)展支持辦法》、《海淀區(qū)促進(jìn)科技型中小企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)發(fā)展支持辦法》等一系列鼓勵(lì)科技金融發(fā)展的政策措施，從財(cái)政支持、人力資源服務(wù)等方面支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)為科技型中小企業(yè)提供投融資服務(wù)的積極性，吸引一大批金融機(jī)構(gòu)入駐。

今年發(fā)布的《海淀區(qū)關(guān)于加快中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心的實(shí)施意見》，明確了建設(shè)中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心的目標(biāo)與任務(wù)。

到2015年，初步形成“以多層次資本市場為核心，以科技金融服務(wù)機(jī)制為支撐，以創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)為主體，以股權(quán)投資、證券、信貸、保險(xiǎn)等金融業(yè)務(wù)綜合并用為特色”的科技金融創(chuàng)新體系；到2020年，基本完成涵蓋高科技企業(yè)生命周期的區(qū)域科技金融資源配置體系建設(shè)，把海淀建設(shè)成與具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心地位相匹配的科技金融創(chuàng)新中心。

未來5到10年，海淀將積極探索開展政策先行先試，爭取中關(guān)村鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)化的“1+6”系列政策、科技金融創(chuàng)新人才政策、外匯管理政策和QFLP、股權(quán)投資行業(yè)稅收改革政策等一系列政策在海淀率先試點(diǎn)落實(shí)。

而創(chuàng)投引導(dǎo)基金的設(shè)立，更加擴(kuò)大了海淀區(qū)股權(quán)投資行業(yè)在全國的品牌影響力。

2007年7月6日，財(cái)政部、科技部正式發(fā)布《科技型中小企業(yè)創(chuàng)投引導(dǎo)基金管理暫行辦法》，首個(gè)國家級(jí)創(chuàng)投引導(dǎo)基金正式啟動(dòng)。科技型中小企業(yè)創(chuàng)投引導(dǎo)基金通過引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資行為，支持初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)的創(chuàng)業(yè)和技術(shù)創(chuàng)新，其支持對(duì)象為從事創(chuàng)業(yè)投資的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資管理企業(yè)、具有投資功能的中小企業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)。

政府通過設(shè)立政策性創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，借助其提供的參股和融資擔(dān)保等政策扶持，引導(dǎo)社會(huì)資金設(shè)立各類創(chuàng)業(yè)投資基金。依托全區(qū)豐富的科技資源、教育資源、高素質(zhì)人才資源以及眾多創(chuàng)業(yè)型、原創(chuàng)型、高端型、服務(wù)型的科技企業(yè)聚集優(yōu)勢，吸引股權(quán)投資等金融機(jī)構(gòu)入駐海淀。

截至目前，海淀區(qū)引導(dǎo)基金首批合作成立的3支子基金投資項(xiàng)目多達(dá)33個(gè)，投資規(guī)模9.51億元，其中投資海淀區(qū)內(nèi)項(xiàng)目13個(gè)，投資額1.85億元；目前已完成引導(dǎo)基金第二批申請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查和專家評(píng)審工作。

除集中地方力量助推企業(yè)上市外，海淀還積極爭取監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各大證券交易所等支持海淀企業(yè)上市工作，這些都為海淀企業(yè)上市鋪平了道路。政府與深交所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，達(dá)成共同推進(jìn)海淀區(qū)中小企業(yè)上市的意向；與美國納斯達(dá)克證券交易所等四方簽訂設(shè)立美國納斯達(dá)克海淀工作站合作備忘錄。普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所專門在海淀設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，開創(chuàng)了該事務(wù)所在同一城市設(shè)立兩家分支機(jī)構(gòu)的記錄。

圍繞科技金融中心建設(shè)這一目標(biāo)，到2015年，海淀區(qū)將被打造成為交易集中、投資規(guī)模大、世界知名的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)聚集區(qū)，使駐區(qū)內(nèi)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到500家，管理的資金規(guī)模超過5000億元。境內(nèi)外上市企業(yè)達(dá)到300家以上，形成“海淀中關(guān)村”板塊。全區(qū)各類金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)2200家。其中，中小企業(yè)融資信用擔(dān)保公司數(shù)發(fā)展到50家以上，資信評(píng)估公司增加10家以上；注冊(cè)資本5億元以上的小額貸款公司達(dá)到3家，擔(dān)保金額20億元以上的融資擔(dān)保公司達(dá)到3家，科技型中小企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)達(dá)到25家。

建設(shè)全國性的股權(quán)投資中心

為打造股權(quán)投資機(jī)構(gòu)等科技金融要素聚集的空間環(huán)境，海淀區(qū)政府在中關(guān)村西區(qū)共同建設(shè)了中關(guān)村PE大廈，在大廈內(nèi)專門設(shè)立了300平方米的科技金融展廳，為駐區(qū)金融機(jī)構(gòu)提供集中辦公、商務(wù)洽談、項(xiàng)目對(duì)接、融資路演和宣傳展示等一系列個(gè)性化服務(wù)。

截止2011年6月底， IDG資本、鼎暉投資、英飛尼迪等國內(nèi)外知名的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)78家入駐PE大廈。入駐機(jī)構(gòu)管理資金總規(guī)模187.8億元人民幣，平均每家管理資金規(guī)模為2.41億元。

作為全國首家以PE命名的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)空間聚集載體，中關(guān)村PE大廈的推出，對(duì)推進(jìn)中關(guān)村自主創(chuàng)新示范區(qū)核心區(qū)建設(shè)，鞏固全國性股權(quán)投資中心領(lǐng)先地位，推動(dòng)海淀區(qū)股權(quán)投資行業(yè)規(guī)范快速發(fā)展起到了積極的示范和帶動(dòng)作用。

為吸引國內(nèi)外各類股權(quán)投資機(jī)構(gòu)來到中關(guān)村，新設(shè)立或新遷入海淀的投資機(jī)構(gòu)在開展投資業(yè)務(wù)后，將獲得50-80萬元的一次性資金補(bǔ)助；租用辦公用房獲得三年租金價(jià)格補(bǔ)貼，其中第一年補(bǔ)貼50%，第二年30%，第三年20%；投資于海淀區(qū)企業(yè)且被投資企業(yè)成功上市的企業(yè)，還可按股權(quán)比例獲得一次性資金獎(jiǎng)勵(lì)。

截至目前，已有12家入駐PE大廈的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)獲得海淀區(qū)財(cái)政專項(xiàng)資金補(bǔ)貼，補(bǔ)貼金額610.26萬元，占全部獲得股權(quán)投資專項(xiàng)資金補(bǔ)貼金額的48.1%。

今年以來，海淀已為44家股權(quán)投資機(jī)構(gòu)落實(shí)了PE大廈集中辦公注冊(cè)事宜，推動(dòng)了資本與技術(shù)的對(duì)接，在PE大廈連續(xù)舉辦了4場“海淀區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)投融資對(duì)接會(huì)”，邀請(qǐng)近50家有融資需求的區(qū)域創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，與投資機(jī)構(gòu)、信貸機(jī)構(gòu)和金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)接。

現(xiàn)在看來，PE大廈為企業(yè)帶來的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益已初見成效。根據(jù)PE大廈入駐機(jī)構(gòu)抽樣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在獲得股權(quán)投資機(jī)構(gòu)資金支持的被投企業(yè)普遍得到了快速發(fā)展，各項(xiàng)基本指標(biāo)增長較快，自主創(chuàng)新能力持續(xù)提升，研發(fā)投入不斷加大。

據(jù)清科研究中心數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2010年至2011年6月底，海淀區(qū)內(nèi)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)共計(jì)投資企業(yè)170家。其中，已經(jīng)披露投資金額的有123家，共計(jì)為117.86億人民幣，平均投資金額為9582萬。在170家被投企業(yè)中，海淀區(qū)被投企業(yè)32家，其中已披露投資金額的有25家，共計(jì)12.53億人民幣，平均投資金額為5012萬。已有19家入駐PE大廈的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)披露投資情況，共計(jì)投資企業(yè)57家，占全區(qū)被投企業(yè)數(shù)的33.5%。其中已有33家披露投資金額，為15.53億元人民幣，占全區(qū)已披露投資金額的13.2%，平均投資金額為4706萬。

在57家被投企業(yè)中，有博雅軟件、奧瑞安、天天網(wǎng)等8家是海淀區(qū)企業(yè)，占全區(qū)投資海淀企業(yè)數(shù)的25%，其中已披露投資金額的7家，共計(jì)4.24億元人民幣，占全區(qū)投資海淀企業(yè)已披露投資額度的33.8%，平均投資金額為6057萬。

下一步，海淀將繼續(xù)依托“海淀區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)投融資對(duì)接會(huì)”等形式，積極組織駐區(qū)企業(yè)和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)開展細(xì)分行業(yè)的對(duì)接交流，挖掘潛在項(xiàng)目源，促進(jìn)投資合作。同時(shí)，積極促進(jìn)駐區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)和高端中介機(jī)構(gòu)強(qiáng)強(qiáng)合作，打造項(xiàng)目、資金、技術(shù)、人才、交易上下游的完整體系。力爭2011年底全區(qū)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)達(dá)到400家，管理基金規(guī)模超過2000億元，成為股權(quán)投資機(jī)構(gòu)聚集地和資金高地。

其次，在加快落實(shí)《中關(guān)村PE大廈招商方案》、《關(guān)于為入駐中關(guān)村西區(qū)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)做好服務(wù)的實(shí)施辦法》、《海淀區(qū)促進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)發(fā)展支持辦法》等優(yōu)惠政策之外，進(jìn)一步制訂新的支持政策，為入駐PE大廈股權(quán)投資機(jī)構(gòu)做好服務(wù)，鼓勵(lì)天使投資、創(chuàng)業(yè)投資在海淀快速發(fā)展，聚集一批股權(quán)投資領(lǐng)軍人才和高端股權(quán)投資機(jī)構(gòu)。

為積極拓展科技金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展空間，海淀將在中關(guān)村西區(qū)建設(shè)“中關(guān)村金融大廈”，以更加優(yōu)惠的政策和更為優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，引導(dǎo)大型財(cái)務(wù)公司、知名銀行中小企業(yè)服務(wù)中心、總部級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、金融中介機(jī)構(gòu)、股權(quán)投資等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)入駐，形成金融機(jī)構(gòu)密集、要素市場完備、集散功能強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)和市場集聚區(qū)。

2011年，是海淀經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和科技金融創(chuàng)新改革的關(guān)鍵時(shí)期，海淀區(qū)將以落實(shí)國務(wù)院和北京市“兩個(gè)批復(fù)”精神為契機(jī)，加快建設(shè)中關(guān)村科技金融創(chuàng)新中心，進(jìn)一步深化科技金融綜合改革試點(diǎn)。