武漢建設區(qū)域性金融中心的推進步驟與政策支撐

武漢大學經(jīng)濟與管理學院 陸俞廷

中南財經(jīng)政法大學金融學院 金 磊

一、武漢建設區(qū)域金融中心的戰(zhàn)略意義

區(qū)域金融中心的重要性毋庸置疑。隨著 “中部崛起”重要戰(zhàn)略決策的提出、武漢“1+8”城市圈建設的推進和“兩型社會”綜合配套改革試驗區(qū)的實施以及打造“國家中心城市”戰(zhàn)略規(guī)劃的啟動，作為中部地區(qū)唯一特大城市，武漢必須牢牢抓住這幾個重要戰(zhàn)略機遇，推動武漢區(qū)域金融中心建設。

（一）促進國家中心城市功能的全面轉變。武漢建設國家中心城市，對引領中部地區(qū)發(fā)展、促進全國區(qū)域協(xié)調發(fā)展意義重大。總體來看，現(xiàn)代城市功能主要體現(xiàn)在五個方面：產業(yè)基地功能、貿易基地功能、金融中心功能，政治中心功能和服務中心功能。武漢“十二五規(guī)劃” 中明確提出要打造 “國家中心城市” 的戰(zhàn)略，而GDP、服務業(yè)、金融、研發(fā)占比四大指標是建設國家中心城市的基本條件。從某種意義上講，區(qū)域金融中心體系的建設對武漢城市功能的轉變產生重要的推動作用。

表1 中部地區(qū)區(qū)域金融中心評價（排名）

（二）促進“兩型社會”改革的全面實施。武漢建設區(qū)域金融中心、實現(xiàn)金融集聚效應對“兩型社會”建設將產生積極效應。首先，“兩型社會”試驗區(qū)建設的最核心問題是推進制度創(chuàng)新，體現(xiàn)在金融領域，就是金融創(chuàng)新的先行先試權。其次，“兩型社會”試驗區(qū)建設必須加快發(fā)展作為經(jīng)濟發(fā)展兩大支柱之一的現(xiàn)代服務業(yè)，重點加快發(fā)展銀行、證券、保險等金融業(yè)務。再次，通過金融大發(fā)展促進經(jīng)濟大發(fā)展，以區(qū)域金融中心地位強化武漢在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略支點地位，以更好地發(fā)揮武漢對周邊地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的輻射作用。

（三）促進武漢“城市圈”協(xié)調持續(xù)發(fā)展。從金融反作用于經(jīng)濟的角度看，武漢金融中心的建設也將助推武漢“城市圈”的發(fā)展。首先，金融中心的建設可發(fā)揮金融市場的資金調節(jié)和資源配置效應，同時金融產業(yè)發(fā)展在城市圈產業(yè)結構調整中具有導向作用。其次，金融中心可以通過區(qū)域性的信貸市場、資本市場與產權市場等手段，支持城市圈內地區(qū)性優(yōu)勢產業(yè)的優(yōu)先發(fā)展，促使各地區(qū)形成不同的主導產業(yè)，從而促進圈內社會分工的形成和發(fā)展。再次，金融中心可充分發(fā)揮武漢金融服務對周邊城市的輻射功能，打破城市圈內金融市場方面長期存在的種種界限，利用貨幣資金與資本資產有效促進生產要素合理流動并促進區(qū)域經(jīng)濟的協(xié)作與可持續(xù)發(fā)展。

二、武漢建設區(qū)域金融中心的現(xiàn)狀與差距

區(qū)域金融中心的建設具有特定的規(guī)律與條件，就需要嚴格的實證分析以客觀估計各城市的金融發(fā)展?jié)摿Γ瑸榭茖W合理的戰(zhàn)略定位提供參考。

（一）中部中心城市金融中心評價。基于綜合開發(fā)研究院發(fā)布的“中國金融中心指數(shù)”，對中部地區(qū)的5個中心城市進行了全面比較，具體情況見表1。

從表中可以看出，中部地區(qū)目前還沒有一個城市可以承擔起跨省范圍的區(qū)域性金融中心的職能，南昌、合肥、太原金融競爭力無論在單個指標上還是整體上都要相對落后，武漢、長沙、鄭州是該區(qū)域金融中心最有力的競爭者，武漢目前處于領跑位置。總體而言，中部地區(qū)的金融中心處于靠后的地位。中部地區(qū)區(qū)域綜合競爭力的平均得分為24.85，稍低于全國平均水平水平25.54。

在金融產業(yè)績效上，中部區(qū)域在各項指標上全面落后于全國平均水平，突出表現(xiàn)在金融產業(yè)增加值、金融業(yè)發(fā)展速度和金融從業(yè)人員數(shù)量上。第三期CFCI 中部城市南昌、鄭州、武漢、合肥、長沙分別排名19、20、21、22、23。

在金融機構實力上，除銀行類機構實力接近全國平均水平外，其他各項指標均差距明顯。第三期CFCI中部城市武漢、鄭州、合肥、長沙、南昌分別排名11、21、22、24、29。

在金融人才環(huán)境上，中部區(qū)域具有一定的競爭實力，特別在教育環(huán)境、城市生活成本方面，高于全國平均水平，但在城市交通和旅游吸引力方面存在明顯差距。第三期CFCI 中部城市武漢、長沙、鄭州、合肥、南昌分別排名6、16、17、21、26。

在金融商業(yè)環(huán)境上，中部區(qū)域各項指標均低于全國平均水平，在經(jīng)濟外向度方面差距明顯。第三期CFCI 中部城市武漢、長沙、鄭州、合肥、南昌分別排名15、18、22、25、27。

（二）武漢區(qū)域性金融中心評價。武漢位于我國中部，是我國內陸最大的城市和經(jīng)濟中心，區(qū)位優(yōu)勢和交通樞紐優(yōu)勢，較發(fā)達的經(jīng)濟實力和科技教育實力，成為武漢構建區(qū)域性金融中心的堅實基礎。在各期比較中，武漢在中部地區(qū)金融中心中的實力是最強的。

在第一期CFCI 比較中，武漢的金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)勢較為明顯，排在第9，由于教育環(huán)境、城市綠化和生活成本等方面的優(yōu)勢明顯，人才環(huán)境排在第5。但金融產業(yè)增加值較為落后，金融機構實力也比較落后，尤其是保險類機構排到了后5 位。

在第二期CFCI 比較中，武漢的金融產業(yè)績效和金融機構實力大幅提升，分別在29 個城市中排名第9 和第13，中部地區(qū)排名第1。在金融人才環(huán)境方面，武漢的教育環(huán)境、文化娛樂、城市旅游、城市交通、環(huán)境狀況、城市綠化等各方面均處于中部地區(qū)的競爭優(yōu)勢行列，但在生活成本方面存在不足。

在第三期CFCI 比較中，武漢的金融機構實力排在第11，金融市場規(guī)模排在第8，金融生態(tài)環(huán)境排第10，這幾個分項排名表現(xiàn)優(yōu)秀。但金融產業(yè)績效排第21，較上期下滑12 位，是影響武漢綜合排名的主要原因。

與其他中部金融中心相比，武漢在三期CDI、CFCI排名均居中部第一，全方位領跑。

三、武漢建設區(qū)域金融中心的戰(zhàn)略定位

武漢區(qū)域金融中心的建設，首先要做好金融中心的定位，這是關系金融中心建設的戰(zhàn)略性問題。

（一）總體戰(zhàn)略定位：差異化。近年來，國內有20 多個中心城市相繼提出發(fā)展成為區(qū)域金融中心的目標與規(guī)劃，定位嚴重趨同，發(fā)展毫無特色，金融聚集效應不足，金融資源配置效率低下。鑒于此，筆者認為，武漢金融中心的建設必須實行差異化定位，可從 “專業(yè)性”、“區(qū)域性”、“特色性”等幾個方面打造。即以建設中部金融中心和科技金融資本特區(qū)為功能主導，功能主體為具有較強控制力和融通力的金融機構總部或區(qū)域總部，包括銀行、證券、基金、金融控股集團、中小金融企業(yè)、科技金融企業(yè)和金融租賃公司等，功能平臺包括區(qū)域性貨幣結算中心、票據(jù)業(yè)務中心、后臺服務中心、產權交易中心、期貨交易、礦產資源交易、碳匯交易等多層次的資本市場和城市投融資平臺，以及在東湖高新特區(qū)打造資本特區(qū)。

（二）打造專業(yè)性金融中心。按照倫敦金融城發(fā)布的全球金融中心指數(shù) （Global Financial Center Index，GFCI）的分類，金融中心可劃分為全球金融中心、國際金融中心、國家金融中心、區(qū)域金融中心和專業(yè)金融中心。前四類金融中心是根據(jù)金融中心的服務范圍來劃分的，而專業(yè)性金融中心則與服務范圍關系不大，它是指在某一金融領域處于國際領先位置的金融中心。相對于全能型的各層次金融中心來說，專業(yè)性金融中心只是在某一金融領域具有顯著的優(yōu)勢，在這一特定金融領域聚集大量的金融機構和人才，擁有超過其他金融中心的業(yè)務、市場規(guī)模和金融創(chuàng)新能力，以及成為行業(yè)標桿的金融輻射力。

武漢建設金融中心，必須突出自己的顯著特色，可以擬建成為全國性專業(yè)性金融中心。武漢在某一金融領域內也已經(jīng)具備了國內領先優(yōu)勢，具備了成為國家級專業(yè)金融中心的現(xiàn)實條件。如，利用“九省通衢”的區(qū)位優(yōu)勢，做好物流金融業(yè)務的拓展、現(xiàn)貨市場的金融服務需求及其延伸，這是武漢的絕對優(yōu)勢；利用“高校密集”的教育優(yōu)勢，圍繞高校的科技成果及其轉化提供金融支持； 發(fā)揮武漢的金融和教育優(yōu)勢形成中國的金融創(chuàng)新中心，打造中部地區(qū)的金融文化中心，著力發(fā)展武漢成為全國的金融教育與培訓基地；利用“兩型社會”的平臺優(yōu)勢，更為關注內需主導的增長、更為強調資源節(jié)約的增長，大力發(fā)展綠色金融、低碳金融服務；積極爭取引入為中部地區(qū)中小企業(yè)服務的新三板交易市場； 通過優(yōu)惠的政策吸引為中部地區(qū)的高新技術提供服務的產業(yè)投資基金，以及促進中部地區(qū)綠色金融發(fā)展的碳交易；整合現(xiàn)有農業(yè)資源，重點扶持發(fā)展龍頭農業(yè)企業(yè)，優(yōu)先發(fā)展高科技農業(yè)，高利潤率農業(yè)企業(yè)，打造全國性農業(yè)金融服務中心等。同時，為這樣的城市和產業(yè)集群提供多種金融服務的中介機構組織的集聚也同樣十分重要，例如信用評級機構。

（三）打造特色性金融中心。鑒于政策差異及發(fā)展起點的不同，武漢不具備建設“全能型”金融中心的比較優(yōu)勢，而是應該充分利用相對優(yōu)勢和后發(fā)優(yōu)勢，打造特色金融中心，以實現(xiàn)與北京、上海、深圳等中心城市的優(yōu)勢互補、錯位發(fā)展。鑒于此，我們建議，武漢應重點打造全國金融后臺服務中心。政府應多管齊下，將“光谷金融港”這個始于2008年的金融后臺服務中心推向全國，謀劃建設成為上百家金融后臺服務中心的大本營，并以此特色為突破口，打造全國性的以金融后臺服務、工業(yè)設計、服務外包等為特色，集金融數(shù)據(jù)處理、創(chuàng)新研發(fā)、呼叫、培訓功能于一體的區(qū)域性現(xiàn)代金融中心。相對長三角、珠三角、京津塘環(huán)渤海地區(qū)，在武漢設立后臺中心，綜合成本可降低40%左右。

此外，武漢應大力發(fā)展科技金融，促進國家級科技金融中心建設。武漢建設區(qū)域金融中心的最大優(yōu)勢之一在科教，要將武漢科教優(yōu)勢轉化為產業(yè)優(yōu)勢和市場競爭優(yōu)勢，必須大力發(fā)展科技金融。主要包括兩個方面：一是大力發(fā)展科技直接金融市場，如風險投資、產權交易和多層次資本市場等，政府設立設立專項基金支持科技企業(yè)上市融資，加快申報開辦“新三板”；二是積極發(fā)展間接科技融資市場，如科技型銀行及分支機構，實施科技企業(yè)集合信托計劃和集合債券發(fā)行計劃，建立科技企業(yè)互助擔保制度。

四、武漢建設區(qū)域金融中心的政策體系

國內外金融中心發(fā)展的實踐表明，政策支持和創(chuàng)新精神在金融中心的發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。武漢已經(jīng)具備了構建中部金融中心的條件，但仍應采取政府適度主導型模式，湖北省和武漢市兩級政府應出臺適合當?shù)貙嶋H情況的支持政策，同時還要積極向中央政府爭取政策。要通過在市場自發(fā)和政府扶持的合力推進下，把武漢建成中部地區(qū)的金融中心。

（一）完善圈內金融基礎體系

1.大力培植本土機構。支持本土的漢口銀行、武漢農村商業(yè)銀行、長江證券、天風證券、合眾人壽等本土金融機構做大做強。

2.組建光谷科技銀行。依托武漢東湖新技術開發(fā)區(qū)的科技企業(yè)集群，結合國外先進科技銀行發(fā)展模式，組建專門服務中小科技企業(yè)的銀行——光谷科技銀行。

3.發(fā)展新型金融機構。進一步發(fā)展村鎮(zhèn)銀行，繼續(xù)引進有控股意愿的法人機構，鞏固我省村鎮(zhèn)銀行在全國數(shù)量領先的地位。大力發(fā)展小額貸款公司，爭取在全省有條件的縣（市）盡快開展試點。

4.組建武漢金融控股集團。目前，武漢擁有漢口銀行、長江證券、合眾人壽等多家總部位于武漢的金融機構，應采用混業(yè)經(jīng)營的思維模式組建武漢金融控股集團，打造武漢金融航母。

此外，充分利用武漢光谷聯(lián)合產權交易所的平臺，爭取成為全國性股權投資和柜臺交易市場。引導全省具備融資資格的企業(yè)，尤其是大企業(yè)積極運用短期融資券、公司債券等方式進行直接融資。

（二）創(chuàng)新政府金融工作支持體系。一是培育圈內新的經(jīng)濟增長點，調整和優(yōu)化產業(yè)結構，為金融中心建設提供產業(yè)依托。二是加快武漢城市圈內的金融一體化建設，盡快實現(xiàn)城市圈內信貸融通、資金清算、票據(jù)市場、金融信息共享的一體化。三是通過制定稅收、土地和人才等方面的優(yōu)惠政策，為金融中心建設創(chuàng)造較為寬松的環(huán)境，吸引國內外金融機構落戶武漢，吸引高層次金融人才到武漢從業(yè)。

（三）優(yōu)化區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境。一是積極推進地方金融法規(guī)建設，保護金融交易中各方面的經(jīng)濟利益。二是加強社會信用建設，打造“信用武漢”。三是加快金融業(yè)電子化建設，進一步完善和提升銀行經(jīng)營的質量與效率。四是加強金融監(jiān)管，防范和化解各類金融風險，確保金融體系安全運行。五要加強金融生態(tài)建設，開展以農村信用工程、企業(yè)信用工程、社區(qū)信用工程和區(qū)域信用工程為主體的“四大信用”工程建設。六是重視金融企業(yè)的硬件建設，增設R&D 機構，加強對金融領域的研發(fā)工作。

（四）建立金融人才培養(yǎng)體系。第一，在高端金融人才培養(yǎng)方面，制定傾斜的緊缺人才引進計劃，各金融機構設立高級緊缺人才檔案網(wǎng)絡，以最低的成本解決高級金融人才短缺問題。第二，在高素質金融通才培養(yǎng)方面，提高對金融學專業(yè)本科生的培養(yǎng)要求，限定核心課程設置，配備優(yōu)質教師資源，嚴把教學質量關。第三，在培養(yǎng)金融應用人才方面，可利用“金融碩士專業(yè)學位”開始招生的契機，高校與金融機構合作實施定向培養(yǎng)高素質、應用型人才。

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