2012年度外匯管理工作回顧及下年工作部署

劉 瑩

（中國人民銀行昆明中心支行，云南 昆明 650021）

2012年全省外匯管理工作邁上了新的臺階，回顧并總結2012年云南省外匯管理工作取得的成績和存在的不足，并結合我省實際分析當前外匯形勢，對部署2013年工作任務尤為重要。

一、2012年云南外匯管理工作回顧

2012年是我省各項外匯管理工作再上臺階的一年。面對復雜嚴峻的國際國內經濟形勢，我們切實按照總行、總局的工作部署，在人民銀行昆明中心支行黨委的正確領導下，按照穩中求進的工作總基調，緊緊圍繞“促發展、防風險、保平安、上水平”的總體思路，以加快轉變外匯管理理念和方式為主線，扎實推進外匯管理重點領域改革，有效防范跨境資金流動風險，全面提升外匯管理水平，圓滿完成了全年各項工作任務。

（一）堅持服務實體經濟，重點領域改革扎實推進

我們始終堅持把服務實體經濟作為當前推進外匯管理“五個轉變”的本質要求，順應市場化改革方向，有效促進貿易投資便利化。一是貨物貿易外匯管理方式全面轉型，進一步促進我省涉外經濟健康發展。精心組織、周密部署，按照能否“服務好”、“說得清”、“管得住”的衡量標準，做實做細貨物貿易核銷改革各項工作。舉辦了20余期2300多人參加的銀企專題培訓班，扎實推進貨物貿易改革。全省近99%的進出口企業享受到了便利化改革的成果，企業、銀行經營成本大幅降低。二是簡政放權，有效促進我省直接投資便利化。取消直接投資項下行政審批項目35項，合并14項，優化投資業務辦理流程，營造良好的投資環境；積極向總局爭取增加外債額度，進一步優化短期外債余額指標分配結構，支持中小銀行服務小微企業，豐富了小微企業融資渠道，受到各方好評，云南省外匯管理局獲得“云南省招商引資工作貢獻獎”。三是個人本外幣兌換特許市場不斷發展，我省金融外匯服務能力進一步提高。結合云南“兩強一堡”建設,推出全省個人本外幣兌換特許市場五年發展規劃，引導特許業務擴大至麗江、紅河等旅游和邊境地區，指導省內特許機構加掛印度、印尼、尼泊爾等周邊國家非自由兌換貨幣牌價，特別是中緬邊境地區特許機構開通了人民幣與緬幣現鈔的直兌業務，填補了國內空白。目前，全省特許機構交易貨幣多達25種，全年交易量達2371萬美元，位居全國前列。四是轉變管理方式，服務實體經濟水平進一步提升。組織全省開展外匯年檢工作，得到總局的充分肯定，在全國年檢工作考核中排名第14位。配合國家外貿政策調整，指導省內重點農產品企業擴大大宗產品進口，支持相關部門共同促成一批黃金加工貿易龍頭企業落戶云南，一定程度上優化了我省外貿結構；積極創造條件，支持外經企業開展境外承包工程，為中緬石油管道和大型水電站建設相關企業開通了大額購匯和大額現鈔出境綠色通道；針對歐債危機的影響，適當放寬花卉、高新技術出口企業遠期備案條件，為其辦理中長期延期收款業務，有效解決企業退稅難的問題。

（二）嚴守風險底線，有效防范跨境資金流動沖擊

在推進外匯管理體制改革過程中，我們始終將防風險擺在突出位置，不斷提高監測分析和監管水平。一是繼續保持對違法違規資金的高壓打擊態勢。依托綜合執法檢查和日常監管，對省內銀行、證券、保險等43家分支機構開展了專項檢查并立案處罰4家銀行分支機構；依托外匯非現場檢查系統，提高檢查工作效率。全年通過非現場檢查鎖定異常銀行、企業21家，查實并立案8件，案件線索查實率居全國第五位。全年全省共收繳罰沒款24.2萬元人民幣。二是非現場監管水平明顯提升。按照貨物貿易改革要求，對企業實行分類管理和目錄備案，結合我省實際構建了貨物貿易外匯收支固化指標體系，掌握了資金流和貨物流偏離情況；以大額、頻繁外匯收支企業為重點，加大對經常項下外匯賬戶的監管力度；密切監測個人外匯收支，實施“關注名單”重點監管；充分運用資本項目數據綜合利用平臺，以主體監管為指引，全方位跟蹤監測銀行、企業資本項目外匯收支變動情況。三是加強跨境資金流動監測分析。在全省推廣國際收支企業網上申報業務，加快大額資金核查頻率，建立國際收支專項核查制度；依托邊境地區貨幣流通監測網，及時反映人民幣對周邊國家貨幣匯率波動情況，客觀評估復雜環境下我省跨境資金流向及變動原因，有效防范異常資金流動風險；加快推進企業調查問卷指數化體系建設，提高監測分析的敏感性和前瞻性。

（三）堅持夯實基礎工作，外匯管理履職水平全面提升

一是加強內控建設，完善規章制度，有效推進依法行政。組織對分局成立近20年來發布的3700余份文件進行清理，規范保留、廢止或失效法規目錄;完成對分局100余枚各類印章的清理，完善管理規定；結合業務發展和政策調整，優化貨物貿易外匯管理崗位設置、崗位職責、公文處理等十余項內控制度及操作規程。二是系統監督指導進一步強化。繼續堅持“內控監督輪查制度”，對曲靖、昭通等5家中心支局開展內控監督檢查，進一步督促中心支局規范外匯管理工作。三是政策宣傳成效顯著。積極創新宣傳手段，利用全省24家銀行1000余臺對外電子顯示屏，宣傳外匯管理政策；與商務、工商等12個部門開展“誠信興商宣傳月”活動，組織近萬人參加全國外匯網絡知識競賽，開展街頭宣傳14次，發放宣傳資料3萬余份，解答群眾咨詢3250余人（次），發送宣傳短信30余萬條。四是政務信息參謀作用明顯增強。以跨境收支為切入點，圍繞匯率、利率和外貿等關聯政策加強重大事件跟蹤，建成周邊國家經濟金融形勢監測機制和涉邊信息編譯機制，為各方提供更為專業的信息服務。年內共編發《云南外匯管理信息與調研》55期、采制各類信息近200篇，被各級有關部門采用信息達131篇（次），獲領導批示5篇（次）。五是信息化建設穩步推進。配合總局對非現場檢查、個人結售匯等10個系統進行了推廣和整合;組織對玉溪等3個中心支局開展外匯信息化管理安全檢查，深入文山、紅河等4個中心支局指導開展重要網絡及系統應急演練，有效提升了突發事件系統應急能力；嚴格落實信息系統巡檢制度，確保了“十八大”期間信息系統零故障運行。

在各項業務工作全面推進的同時，我們始終堅持“兩手抓”。認真貫徹落實黨風廉政建設各項規定，深入推進黨風廉政和預防腐敗體系建設，加強反腐倡廉教育，強化廉潔從政理念，嚴格落實黨風廉政建設責任制，提高干部隊伍勤政廉政的自覺性，增強拒腐防變能力，在履行外匯監管及各項審批職責中嚴守紀律、清正廉潔，進一步樹立良好的對外形象。

在看到成績的同時，我們也要清醒地認識到，對照外匯管理理念和方式“五個轉變”的要求，我們的工作還存在距離：一是管理理念和管理方式需要進一步轉變，服務實體經濟的措施和手段還不多；二是內控制度及操作規程仍不夠完善，制度執行力有待進一步提高；三是事后監測分析和管理水平需要進一步提升；四是部分職工的主動性不夠，創新意識不強，存在滿足現狀、重形式輕實效、重數量輕質量等問題，工作作風還有待進一步改進。

上述存在的問題，務必引起全省外匯管理干部職工的高度重視，在今后的工作中采取有效措施，切實加以解決。

二、當前外匯形勢及下一階段趨勢預測

2012年，面對復雜多變的國際形勢，我國及時加強和改善宏觀調控，經濟社會發展呈現穩中趨進的良好態勢，國際收支狀況繼續改善，經常項目收支保持基本平衡，跨境資本流動呈凈流出態勢，外匯儲備增長大幅放緩。美國第三、四輪量化寬松貨幣政策對我國跨境資金流動的影響初現，去年9月中旬起，人民幣對美元匯價重新走強，境內外人民幣匯率價差擴大，企業等市場主體購匯動機下降，以外匯貸款、人民幣和遠期信用證等形式延遲或替代購匯增多，推動近期跨境資金凈流入有所回升。預計2013年我國國際收支仍有望保持基本平衡但有一定反彈壓力。一方面，國內經濟觸底企穩的基礎進一步穩固，有助于緩解資本流動壓力；主要經濟體寬貨幣、低利率政策繼續推高全球流動性，提升市場風險偏好，將刺激國際套利資本流向我國；當前國際市場繼續維持相對平穩，國內經濟集中顯現更多積極信號，加之受節假日因素影響，年初跨境資金凈流入有可能沖高。另一方面，我國加快轉變經濟發展方式，著力擴大內需，經濟對外平衡的基礎依然存在；進口與出口并重、支持和便利企業對外投資的政策導向，將進一步促進貿易投資平衡；世界經濟持續低迷、主權債務危機繼續演變以及國內經濟復蘇進程反復等國內外不確定因素仍較多，可能導致我國跨境資本流動波動性依然較大。

從云南情況看，2012年，全省加快推進橋頭堡建設，國民經濟繼續呈現企穩較快發展勢頭，外匯收支保持平穩運行，跨境收支總規模、銀行結售匯總額雙雙創歷史新高，分別達226.47億美元和127.41億美元，同比增幅各為18.54%和0.21%。外匯收支由2011年的凈流入轉為2012年的持續凈流出，累計逆差達22.53億美元，且由保持多年的“雙順差”轉為“雙逆差”格局，其主要原因是售匯同比快速增長29.14%，而結匯同比大幅下降24.10%。一是與全國形勢相反，我省經常項目出現了自2001年來的首次逆差，為15.36億美元。其中貨物貿易、服務貿易逆差各占五成。二是對外直接投資、償還國內外匯貸款大幅增長推動資本項目逆差創歷史新高。此外，值得關注的是，隨著跨境人民幣結算業務的高速發展，去年以來，我省跨境資金結算幣種構成發生了根本變化，人民幣成為繼美元之后的第二大國際結算貨幣，在全省涉外收付中的占比超過1/4，人民幣作為區域性交易貨幣的作用日益顯著。預計2013年,隨著云南“兩強一堡”建設的深入推進，我省經濟將繼續保持較快增長勢頭，對外開放將進一步深化，外匯收支平穩運行的外部環境將進一步改善。全省跨境收支總規模、銀行結售匯總額將有望突破250億美元和150億美元大關，外匯收支將保持基本平衡。然而，今后一段時間內，受國內外經濟運行中的不確定因素影響，我省跨境資金雙向流動風險將可能加大，波動周期將逐步縮短。對此，我們必須保持清醒頭腦，增強憂患意識，深入分析形勢變化，及早發現苗頭性、傾向性問題，采取有效舉措加以解決，切實防范系統性和區域性金融風險的發生。

三、2013年云南外匯管理工作安排

今年是全面貫徹落實十八大精神的開局之年，是實施“十二五”規劃承前啟后的關鍵一年。面對國際國內經濟出現的新情況、新特點、新機遇和新挑戰，全省各級外匯管理部門要認真貫徹總行、總局工作會議精神，繼續堅持穩中求進的工作總基調，以加快外匯管理理念和方式轉變為主線，改革創新、突出重點，扎實開局，深化重點領域改革創新，促進貿易投資便利化，堅守風險底線，切實防范跨境資金雙向流動沖擊，提升外匯管理服務實體經濟、保障經濟金融穩定的能力。

（一）加快推進改革創新，促進貿易投資便利化

當前，外匯管理體制機制建設已步入改革的“快車道”，我們要抓住有利時機，深化重點領域改革創新，促進貿易投資便利化。

一是做實做細貨物貿易外匯管理改革工作。改革后，日常工作重心應轉變為熟練系統操作、運用新方法及時發現并解決問題。各中心支局要繼續做好宣傳培訓，按照“動態監測、現場核查、分類管理”的操作流程，進一步總結非現場核查、現場核查過程中發現的典型案例；針對具有地方特色的業務模式，采取對貿易主體設置特殊標識的方式，實施差異化管理，積極開展貨物貿易綜合分析工作；繼續堅持“把握形勢、抓大放小進行核查”的思路開展工作，加大對B、C類企業的評定力度，通過分類管理使違規主體經營活動受到限制，增加違規成本，促進企業合法、合規辦理外匯業務。

二是穩步有序提升資本項目的便利化程度。直接投資外匯管理政策改革是今年資本項目工作重點，各級外匯管理部門要高度重視，充分認識此項改革重要意義，確保各項措施貫徹落實到位。要切實按照總局簡政放權要求抓好貫徹執行，簡化直接投資外匯業務辦理手續和業務操作流程，健全事后監測分析機制，加強資本項目統計監測與分析，探索建立資本項目非現場核查方法和制度，強化主體監管，加大對銀行的核查監管力度，及時反饋政策執行效果。

三是繼續推進個人本外幣兌換特許業務健康發展。各級外匯管理部門要按照我省個人本外幣兌換特許業務五年發展規劃，以市場推動為原則，堅持監管與便利并重的思路，促進全省個人本外幣兌換特許業務平穩健康發展；穩步推進試點機構數量增加，豐富掛牌交易品種，提升特許機構的貨幣兌換服務能力；構建人民幣與周邊國家貨幣掛牌兌換數據庫，全面采集銀行、特許機構對周邊國家貨幣掛牌匯價和兌換業務量；開展外幣兌換機構業務調查，掌握外幣代兌機構市場準入和兌換業務發展現狀及存在困難和問題，引導外幣代兌機構進入良性的發展軌道，有效提升外幣兌換服務水平，進一步推動云南省旅游業和外幣兌換市場的健康發展。

（二）加強區域分析，提升外匯監測分析能力和水平

積極適應形勢變化，不斷改進監測分析和預測預警方法，切實防范風險。

一是加強區域外匯收支形勢分析。《區域外匯收支運行報告》是總局為提高外匯管理系統監測分析水平而推出的新舉措。該報告旨在從地區維度開展涵蓋收支、經常、資本、檢查等情況的綜合分析，把握形勢變化的結構性和區域性特征，進一步強化外匯監測分析能力。分局將按照總局的統一安排，制定編寫方案，成立編寫小組，打破處室界限，整合全局力量，共同攻堅克難，完成編寫任務。各中心支局要積極協助配合分局，提供相應的數據信息支持，保障編寫工作順利進行。

二是完善跨境資金流動監測分析預警。各級外匯管理部門要繼續建立并完善支柱行業、重點企業及周邊國家經濟金融數據庫，加大國際收支統計數據核查力度，在繼續做好金融機構現場核查的基礎上，有針對性地對重點行業代表性企業進行現場核查；以總局推出跨境資金流動監測與分析平臺為契機，提高外匯收支形勢分析、非現場監測及主體全方位監測等工作效率。

三是提高非現場監測數據質量。各級外匯管理部門加強對外匯業務系統數據完整性、準確性及真實性審查，提高外匯業務數據非現場利用效率；要建立不同系統間關聯數據核對機制，對關鍵要素開展交叉比對，及時糾錯，降低錯誤率；要加強日常監督力度，對外匯業務數據報送不規范問題較多的銀行進行監管約談，加大指導、檢查和處罰力度，督促銀行認真履行職責，保證數據信息源的真實性和可靠性。

四是強化信息調研。積極創新信息渠道，改進調研方式，注重調研實效。各中心支局要結合各地外匯收支運行特點，加強轄區金融外匯形勢的動態跟蹤和預判，建設“速度型”政策措施反饋機制，密切跟蹤新政策實施效果，及時反映經濟發展建設中的熱點、難點、焦點問題；開展海外代購第三方支付調查研究，摸清現狀、方式、路徑等，評估潛在風險并提出政策建議；有條件的中心支局要繼續做好編譯信息的采制并將之與轄區外匯收支運行相結合；邊境地區中心支局要繼續高度關注周邊國家政治、經濟、金融形勢和政策變化及其對我方的影響,按不同行業、類別選取并逐步培養一批相對穩定、可靠、專業的銀行和企業作為重點信息源。

（三）推進主體監管，完善跨境資金流動監管體系

當前，我國跨境資金流動總體趨向平衡，但短期波動可能性仍較大，各級外匯管理部門要以主體監管為抓手，突出重點，提高監管效率。

一是積極轉變監管方式。各級外匯管理部門要按照主體監管思路，適當提高監管容忍度，推動監管方式從抓全部主體向抓重點主體轉變，探索研究打破經常項目和資本項目的管理邊界，以轄內業務量排名靠前的企業和重要金融機構以及少數異常企業為重點，構建涉匯交易主體非現場監管框架；加強系統整合研究，建立非現場監管信息共享機制，形成有效的監管合力；對非現場監測發現的異常交易，要深入挖掘，綜合分析，摸清交易主體違規風險，適時開展現場核查和延伸檢查；結合貨物貿易外匯管理改革，建立轄區重點企業、金融機構聯系制度，提高對重點主體的服務和管理水平。

二是嚴厲打擊外匯違法違規行為。充分發揮跨部門監管合力，重點加大對網絡炒匯、地下錢莊等外匯領域違法違規活動的打擊力度；按照總局統一部署和昆中支綜合執法檢查要求，結合重點領域改革，對外商投資企業、貨物貿易企業開展專項檢查；按照“抓大放小”原則，進一步改進外匯非現場檢查方法，加強外匯非現場檢查系統應用，提高異常違規線索的發現率和查實率。各中心支局要按照統一安排開展檢查工作，嚴格依法行政，對違法違規行為進行查處。分局將加大對中心支局案件處罰情況的督辦和考核力度。

三是探索完善具有云南特色的銀行執行外匯管理政策考核模式。各級外匯管理部門要堅持管理與服務并重的思路，繼續完善對外匯指定銀行執行外匯管理政策的考核和評估工作，加強對考核結果的運用，在現有考核工作基礎上，探索細化考核程序、評定等級、結果通報等內部操作流程，強化正向激勵機制，建立健全富有區域特色的銀行評估框架，充分發揮考核評估對銀行的影響力。

（四）完善內部管理，提升履職能力

一是加強內控建設。結合政策調整和業務發展，繼續做好本轄區內控制度建設與維護工作,重點要完成中心支局印章清理工作，修訂完善崗位職責、應急管理等內控管理制度和操作規程；堅持依法行政，嚴把行政許可業務審核關和監督關，全面清理、更新行政許可對外公示。

二是強化系統業務監督。堅持“內控監督輪查”制度，結合日常監管，對5～6家中心支局開展內控監督檢查，嘗試對1家中心支局開展貨物貿易外匯管理績效審計，進一步規范中心支局業務操作、提高外匯管理水平。

三是加快推進信息化建設。各中心支局要積極配合分局數據分中心骨干網絡改造工程，做好業務切換、連動測試、信息反饋等工作；抓好外匯賬戶二期系統、跨境資金流動監測與分析平臺等多個重點業務系統的升級推廣，實施現有歷史業務系統的整合，認真總結和整改信息化內控管理、網絡管理等方面存在的問題，提高信息安全水平。

四是推進政策宣傳和輿論引導。注重傳統與新型宣傳形式相結合，多措并舉，增強宣傳成效。注重傳統宣傳形式運用，加強對銀行電子顯示屏宣傳的監督和指導，定期更新宣傳內容，不斷提高外匯管理政策透明度；向涉匯主體發放宣傳冊、宣傳畫等，普及外匯管理知識；配合總局統一部署，研究推進分局子網站建設，開辟云南外匯對外政策宣傳新渠道；同時要積極創新宣傳手段，重點圍繞當前外匯管理重點領域改革以及熱點、重點、難點問題，靈活運用多種工具和渠道，加大政策宣傳力度。

（五）促進人員轉型，提高外匯管理分支局干部隊伍素質

隨著外匯管理改革的不斷推進，促進人員轉型，是加快外匯管理理念和方式轉變的組織保障。今年，各級外匯管理部門要按照總局的統一安排結合云南實際切實抓好以下工作：

一是切實轉變觀念。要深刻認識改革的重大意義、改革的政策背景、改革的目標任務、改革的內容特點、改革的監管要求，以此來調整工作思路、工作重心，轉換工作思維、工作模式。要求拋棄“等、靠、要”的依賴思想，主動作為、推陳出新，以強化素質為抓手，保證改革各項任務深入有效的全面推進。

二是提升綜合素質。要采取“培訓、實戰、考核”等措施提升人員素質，全體外匯管理干部要盡快掌握新法規、新系統功能操作及業務辦理流程；要加強人員統計分析能力，提高外匯形勢分析及數據處理技能，提升非現場監測分析能力；要掌握現場核查技巧，提高現場核查能力。

三是優化崗位設置。要按照“審核與監測分離，前臺與后臺并行”原則,根據監測分析、分類管理、核查檢查等不同工作任務和要求優化崗位設置，合理調配人員。

四是積極探索完善人才培養機制。外匯管理人員除結合本職工作加強學習和積極參加培訓外，還必須積極推進干部輪崗交流，探索實踐跨科室兼崗，構建多維度干部培養體系，將培訓工作與人才培養、干部考核和干部選拔任用有機結合。

（六）幾點工作要求

一是全省各級外匯管理部門要繼續抓好黨風廉政建設和內部管理工作，認真學習貫徹十八大精神，深入開展黨風廉政教育，筑牢思想防線，強化領導干部“一崗雙責”，增強拒腐防變能力，加強作風建設，提高干部隊伍廉政勤政的自覺性，切實做到廉潔高效行政。

二是繼續堅持改革創新。面對復雜多變的國內外經濟金融形勢和全面提升開放性經濟水平的新任務，堅持理念、制度、方法創新，必須結合云南省經濟社會發展特點，進一步解放思想，深化改革，加快轉變我省外匯管理方式，促進貿易投資便利化，進一步提升服務實體經濟的能力。

三是更加注重風險防范。當前國際金融市場持續動蕩加大了跨境資金流動的不確定性，且隨著人民幣資本項目可兌換進程加快，跨境資金流動風險點也明顯增多。全省各級外匯管理部門要密切跟蹤形勢變化，切實把防范跨境資金雙向流動沖擊作為當前外匯管理工作的重點，著力提升事后監測分析和非現場監管的能力，進一步完善跨境資金流動監管機制，切實做好防范和應對風險的各項工作。

四是統籌兼顧，突出重點。各級外匯管理部門要結合工作實際，切實改進工作方法，圍繞重點領域和關鍵環節，以促進貿易投資便利化為重點，集中力量監管重點渠道和主體，探索建立針對重點主體的服務和管理模式，抓大放小，監測防控主要領域風險隱患。

五是切實轉變工作作風。各級外匯管理部門要深刻領會十八大精神，切實轉變“機關作風”、“衙門作風”，結合工作實際開拓創新、真抓實干，使管理與服務真正“接地氣”，實實在在為發展建設大局做貢獻。各級領導要重視抓好工作部署和落實，親自指導、親自督促、親自調研，帶頭深入基層、深入一線，靠前指揮、靠前決策；各級外匯管理干部要切實提高自身執行力，推動各項工作狠抓落實。