構建基層人民銀行崗位（廉政）風險動態防控機制探析

基層人民銀行承擔執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務等職責，同時，法律賦予了人民銀行行政管理的權力。在深入推進法制央行建設進程中，依法履職與廉政風險防控的必要性和重要性更加凸顯。依法履職的過程，實際上是央行職員完成崗位工作的過程。本文針對目前基層央行崗位（廉政）機制建設面臨的問題，如何建立動態的崗位（廉政）風險防控機制作探析。

一、崗位（廉政）風險動態防控機制的涵義

“廉政”一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》：廉政而長久，其行何也？其反義詞為“腐敗”。現在所說的“廉政”主要指工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。

基層人民銀行“崗位廉政”可以理解為人民銀行工作人員正確運用法律賦予的權力，為履行執行貨幣政策，維護金融穩定、提供金融服務等法定職責而制定的法規、制度以及執行法規制度的總和。

風險是指某一行動有多種可能的結果，而且事先估計到采取某種行動可能導致的結果以及每種結果出現的可能性，但行動的真正結果究竟如何不能事先知道。風險防范是有目的、有意識地通過計劃、組織、控制和檢查等活動來阻止防范風險損失的發生，削弱損失發生的影響程度，以獲取最大利益。風險防控是指利用科學的方法識別出影響組織目標實現的各類風險，通過對風險發生的可能性及其危害程度進行評估，確定相應的應對措施，最終將風險控制在可承受范圍內的系統性工程。

綜上所述，崗位（廉政）風險動態防控機制就是：動態地構建權責清晰、流程規范、風險明確、措施有力、制度管用、預警及時的崗位（廉政）風險防控機制，最大限度地降低危害程度、違規行為、腐敗行為發生的可能性。

二、崗位（廉政）風險防控機制現狀

（一）崗位（廉政）風險防范的意識不強

基層人行認為基層行職責單一、權力弱小、接觸較少，崗位、廉政風險不突出，甚至沒有風險，風險防范機制建設是形式主義。因而，常常出現以感情代替制度、以人情代替原則的情況，沒有牢固樹立崗位（廉政）風險防范的意識，成為崗位（廉政）風險隱患，可能會給人民銀行帶來巨大資金損失或聲譽損失，帶來嚴重的負面影響，甚至引發各類案件的發生。大理中支在2013年開展的崗位（廉政）風險防控活動中，小部分單位參與的主動性不強，重要性認識不足，缺乏主體意識，思想上存在不愿做、不想做的現象，被動應付，消極防控，流于形式。

（二）割斷崗位（廉政）風險的密切聯系

基層人行認為廉政風險是黨風廉政建設的范疇，如何防范廉政風險是紀委的事。崗位工作只要按業務制度、流程操作即可。對崗位（廉政）風險防控“將風險點和防控責任落實到業務（權力）流程的具體崗位，通過具體崗位、具體人員的具體防范措施來實現”的概念認識不清，理解不到位，導致將崗位風險防控和廉政風險防控的密切關系斷然割裂。大理中支在2013年開展的崗位（廉政）風險防控活動中，小部分單位在梳理崗位職責職權環節，僅梳理業務崗位風險點和防控措施，沒有將廉政風險點和防控措施融入其中，兩者關系沒有緊密相扣。

（三）兩類風險防控機制的關系模糊

基層人行對廉政風險防控機制與業務風險控管機制兩者之間的關系既互相聯系，缺一不可，但又有所區別，側重點不同的認識不清晰。大理中支部分單位認為廉政風險防控機制由紀委建立、實施，業務風險控管機制由業務部門建立、運行，兩類風險防控機制獨立建立實施運行，沒有實現兩者運行方向一致性的目標。

（四）風險防控機制建設仍不夠完善

近年來，基層人行在廉政、崗位業務風險防控機制建設方面不斷探索，取得了實效，但還不夠完善，主要表現在制度建設滯后。大部分制度設計往往針對已出現的某項風險出臺，屬事后制度。為防范風險預制定的事前制度，少之又少。有的制度多年未隨業務工作發展變化更新，有的制度脫離實際，層層照抄照搬上級制度，有的制度標準模糊，缺乏實效性、針對性、操作性。

（五）風險防控機制執行落實不到位

防控機制執行落實不到位一方面由于風險防控制度缺乏規范、健全的操作性，制度設置流于形式，使制度難落實，風險難發現，違規難處理。另一方面由于各項機制共享不充分，如風險排查制度、監督檢查制度、考核評估制度、責任追究制度等等，沒有實現信息和成果共享，制度效率作用、防范風險作用難以充分發揮。

三、建立崗位（廉政）風險動態防控機制的思考

（一）建立動態崗位（廉政）教育，樹立風險防控意識

一是崗位教育和廉政教育動態結合。隨著崗位業務發展變化，業務風險點也隨之變化，基層央行在抓職業道德教育、廉政教育時要更新觀念，針對新的業務風險點，精密地設計崗位廉政教育方案，形成崗位教育和廉政教育相互融合、相互推進、相互依托的綜合教育體系。二是樹立牢固的風險防控意識。將崗位（廉政）教育列入央行文化建設主要內容，納入領導干部中心組理論學習、干部職工政治思想教育、職工培訓教育、教育實踐活動中，引導干部職工既理性看待崗位（廉政）風險存在的必然性、客觀性，又充分認識防范風險的必要性、重要性。要讓職工意識到崗位風險一旦發展為廉政風險，形成違規違紀行為，將對本人及其單位、家庭帶來嚴重的損害后果。通過組織開展經常性的教育活動，引導基層央行干部職工樹立崗位（廉政）防范意識，潛移默化地提高自我防范、自我防控的能力。

（二）理清崗位（廉政）風險關系，奠定風險防控基礎

一是兩類風險在表現形式上有所不同。崗位風險普遍由崗位操作人員業務熟悉程度、操作熟悉程度、執行制度等因素造成，相對來說是可預料的，表現形式也相對固定。廉政風險一般由思想道德、外部環境等因素造成，表現形式更具多樣性和不確定性。二是兩類風險防范措施各有所側重。崗位業務操作注重的是業務按什么流程做、按什么程序做，因而在風險防控措施方面，應該強調業務操作環節的安全性、穩定性、規范性。而廉政風險防范側重從腐敗的角度思考，綜合考慮權利是否可能被利用，什么環節容易出現權利，以及權利被利用的可能性，因而在風險防范方面，更具有針對性，靈活性，因而強調權力運行如何管、怎么防的問題。三是將兩類風險防范緊密結合。在防范崗位風險的同時，充分考慮廉政風險防范，兩類防范措施雙管齊下，同步運作。如在人民銀行綜合執法檢查中，要規避部門檢查項目的立項建議權風險（崗位風險），可以在審批環節，充分考慮立項的目的、依據，在具體方法上可以采取立項前談話、質詢、提醒等多種形式（廉政風險防范），起到預防的作用，從而將兩類風險防范有機地統一起來。四是梳理兩類風險防控機制的關系。業務（崗位）防控機制是廉政風險防控機制的基礎，兩者相互聯系，缺一不可。如權力運行流程圖是以業務操作流程圖為基礎的，權力運行環節存在于業務流程的各個環節之中，兩者運行方向一致。但又側重點不同，業務防控機制，如業務操作流程圖側重于業務各個環節及其完整性，有程序性、嚴密性的特點；而廉政風險防控機制，權力運行流程圖則側重于易發生廉政風險的環節，如項目立項權、現場檢查權和整改處理權。

（三）圍繞基層央行中心工作，建立動態防控機制

1.建立動態發展的崗位（廉政）制度建設機制。從教育、制度、監督等方面入手，以職權梳理和風險排查情況為重點，制度更新要經常性、及時性、科學性，動態思維，結合實際，修訂已不適應業務發展的各項制度，解決制度滯后的問題，建立健全隨著業務發展而產生的各項新制度，解決制度缺乏的問題。可以將制度分為三類完善：綜合管理類，主要涉及全行性的管理類制度，構建決策、監督體系；業務管理類，主要涉及各職能部門的業務管理和操作制度，構建業務規范管理體系；職責職權類，涉及所有工作人員，將業務職責（職權）和風險管理責任細化到崗、到人，構建職責權限管理體系。

2.建立動態的崗位（廉政）風險排查識別機制。從基層人民銀行的履職層面看，風險排查的重點包括關鍵部位、重點領域、職能分配、權力運行、資源配置、干部思想道德、工作職能和崗位職責等。隨著人民銀行業務發展變化，每個階段風險排查識別的重點也有所側重和不同。一是排查識別業務流程的規范性，從崗位風險的角度排查審核、審批環節、程序是否設置到位，從廉政風險的角度識別業務過程是否公開、決策是否民主、論證是否充分、監管是否到位、是否會導致廉政風險。二是排查識別崗位職責權限，緊隨業務發展變化，在業務流程不同節點上，重點關注自由裁量權大小等因素，查找出不履職、不盡職和越權行政、越權執法等方面存在的崗位廉政風險。三是排查識別崗位人員執行制度情況。排查崗位人員履行業務職責時執行規章制度是否到位，識別查找因制度空白、制度缺失、制度設計缺陷、制度得不到有效執行導致的廉政風險。四是排查識別崗位人員接受監督情況，對崗位人員履行業務職責所接受的監督情況進行排查，識別監督不到位而造成的廉政風險。

3.建立動態的崗位（廉政）風險等級評定機制。風險等級根據危害程度和發生頻率，易發生案件和事故崗位評定，但風險等級不是一成不變，在某一時段，風險為高等級，而在另一時段，風險為中（低）等級。在評定風險等級環節中，可以根據業務、職責、權限的變化，動態地評定調整風險等級。建立風險等級機制，重點關注業務流程的嚴密性和執行情況；規章制度的健全完善、執行到位、發揮有效作用的程度；崗位涉及決策權、審批權、處置權、執行權等重要程度；崗位與關聯人利益相關，不廉潔行為造成的損失和危害程度；案件的高發領域等方面，將風險分為“高、中、低”三個等級，根據風險等級，采取科學合理的措施進行風險防控。

4.建立動態的崗位（廉政）風險防控預警機制。風險防控預警也要根據業務、崗位工作的發展變化，有針對性地設置，同樣要體現動態化。一是嚴格執行各項防控措施。采取重大事項報告、限制權限、規避利益等措施，先期設計預警，回避風險。二是通過層層簽訂崗位（廉政）風險防控措施落實承諾書等方式，認真執行各項風險防控措施，做好提前預防和應急預演。三是推動實施“大監督”，在崗位（廉政）風險管理中，整合各監督職能部門人力、信息、成果資源，發揮整體合力，形成監督一體化的“大監督”格局。四是開展崗位（廉政）風險預警。針對風險點、職責職權、風險等級和防控措施，設定風險提示，如在業務操作系統中，設定計算機提示，一旦出現風險，計算機自動預警提示，達到主觀和客觀雙重預警的效果。

5.建立動態的崗位（廉政）風險防控評估機制。評價風險防控取得的成效，可以設定系列指標，動態地測評。一是對風險排查識別與評定等級進行評估。設置排查覆蓋率、風險點覆蓋率等指標。二是對風險防控措施與預警執行進行評估。設置業務差錯率、案件辦結率、預警成功率等指標。三是對風險防控成效進行評估。防控成效是檢驗一系列制度設置科學與否的重要步驟，風險防控的重點在預防上，防控的最終目標和最終效果應該是崗位（廉政）實現零風險。四是對績效進行評估。可設置滿意度、符合要求程度、適用性等指標，尋找出最佳控制模式，進行績效評價，同時，對涉及權力的環節進行充分限定，重點評價工作效能。