散戶在股票市場(chǎng)上遇到的問(wèn)題以及對(duì)策

【摘要】隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，越來(lái)越多的人開(kāi)始關(guān)注股市，并試圖在股市中找到屬于自己的一席之地。由于普通百姓及一些非專業(yè)人士加入，股市上散戶越來(lái)越多。散戶在炒股時(shí)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)專業(yè)的培訓(xùn)，沒(méi)有獨(dú)立的判斷能力，只能通過(guò)電視、網(wǎng)站、小道消息來(lái)進(jìn)行選擇，而通過(guò)這些方法來(lái)炒股多數(shù)是虧損。散戶要想在股市中生存并盈利，最好的方法就是深入了解主力資金的動(dòng)向和方向，即莊家的心理和操作方法，同時(shí)樹(shù)立中長(zhǎng)線的投資理念。

【關(guān)鍵詞】散戶 心理弱點(diǎn) 信息 莊家

一、散戶存在的問(wèn)題分析

（一）貪念心理

隨著股票市場(chǎng)的快速發(fā)展，散戶們的操作水平也在不斷提高，但大部分的散戶投資者仍然虧錢。經(jīng)總結(jié)，虧欠的三花均有一個(gè)共同點(diǎn)——貪。針對(duì)散戶的“貪”，莊家們制造出一匹匹“黑馬”，在股市中，很多散戶不切實(shí)際地想“每年翻一番”、“十年二十倍”，甚至沒(méi)有切之可行的每年收益計(jì)劃或投資額度管理，結(jié)果不到幾年，老本就輸個(gè)精光。

（二）盲目跟風(fēng)心理

散戶投資者一旦入市以后，就會(huì)形成一種固定的思維模式，體現(xiàn)在操作中便是不設(shè)止損，一味在反方向加死碼。多頭持倉(cāng)者總認(rèn)為行情跌不下去，馬上要止跌回穩(wěn)，持空者總認(rèn)為行情起不來(lái)，將反轉(zhuǎn)誤認(rèn)為反彈。在期貨投資中，有人因?yàn)閹状沃箵p點(diǎn)被掃掉或者守回來(lái)一波行情，更加堅(jiān)定了“自信心”。結(jié)果越來(lái)越固執(zhí)，越來(lái)越膽大，在一波大行情中被打爆倉(cāng)。因此，設(shè)定止損點(diǎn)是克服人性弱點(diǎn)，在你判斷出錯(cuò)時(shí)，第一時(shí)間能強(qiáng)行帶你出場(chǎng)的最好辦法。

（三）過(guò)度恐懼心理

股票市場(chǎng)上經(jīng)常發(fā)生漲跌幅巨大的事件，由于散戶無(wú)法得知股票何時(shí)上漲何時(shí)下跌，通常在投資時(shí)都具有將強(qiáng)的恐懼心理。莊家正是利用這一特點(diǎn)，左右散戶的投資行為。莊家利用一些專業(yè)言論作為工具，在低位吸籌碼的階段，制造恐慌氣氛，嚇出散戶手中的籌碼，而在高位需要出貨時(shí)，又制造出樂(lè)觀氣氛給散戶造成可踏空的心理暗示，使散戶不顧一切地追高接籌。

二、解決散戶現(xiàn)存問(wèn)題的對(duì)策

（一）在股票市場(chǎng)上建立止損點(diǎn)和止贏點(diǎn)

為了在股市中保護(hù)自己，散戶必須解決貪念這一心理弱點(diǎn)。自控能力較低的散戶可以采取機(jī)械式賣出模式來(lái)進(jìn)行炒股，即自己設(shè)定一個(gè)止損點(diǎn)，比如在短線投資情況下，要想買入300004南風(fēng)股份，買入前可以設(shè)定一個(gè)周間止損計(jì)劃和周間止贏計(jì)劃。如果股價(jià)跌到止損價(jià)時(shí)，不管是否再次沖漲毫不猶豫的賣出去，相反如果股價(jià)漲到自己計(jì)劃好的價(jià)位時(shí)不管這個(gè)股票技術(shù)上表現(xiàn)出多么漂亮的走勢(shì)也要賣出去。

（二）克服懶惰心理

在很多散戶股民的投資過(guò)程中個(gè)，也存在極大的懶惰心理，不愿自己分析總結(jié)股市行情，尤其是寧可相信電視或網(wǎng)絡(luò)上一些知名人士所講的行情，而不愿意相信自己的判斷，整日打聽(tīng)各種內(nèi)幕消息，以期得到免費(fèi)午餐和巨大收益。而莊家則順手推舟利用散戶的懶惰心理，制造出許多假消息陷阱，將散戶的資金套掉。可見(jiàn)，散戶在股市中要想長(zhǎng)久生存下去，必須克服懶惰心理，努力學(xué)習(xí)相關(guān)的分析方法。

（三）看清信息不對(duì)稱

隨著證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，莊家的操作手法也有了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。很多莊家為了在股票市場(chǎng)上獲益，充分利用信息手段來(lái)影響股市。

所以散戶在炒股的過(guò)程中，需要正確的判斷信息的準(zhǔn)確性，不要完全相信專家點(diǎn)評(píng)或是證券公司的點(diǎn)評(píng)報(bào)告，通過(guò)自身的學(xué)習(xí)來(lái)收集一些真正對(duì)自己有用的信息進(jìn)行分析和解讀來(lái)得到超額利潤(rùn)是最保險(xiǎn)的行為。

（四）了解莊家心理進(jìn)行順勢(shì)而為

莊家最常用的運(yùn)盤(pán)手法有：震倉(cāng)、軋空、變化成本、引導(dǎo)、定位、信息。

1.震倉(cāng)

莊家在正式拉起股價(jià)之前，為了達(dá)到最后的建倉(cāng)與清洗浮籌的目的，而使用短線快速下跌走勢(shì)震倉(cāng)。莊家在沒(méi)有明顯贏利點(diǎn)時(shí)會(huì)大舉作空，把指數(shù)打到低位，打出恐慌盤(pán)，為后勢(shì)騰出贏利空間。這時(shí)散戶要看清莊家震倉(cāng)在低位或者是下跌后反彈初期開(kāi)倉(cāng)買入。

2.軋空

莊家在完成低部建倉(cāng)后，軋空運(yùn)作使股價(jià)脫離成本區(qū)。這樣，莊家還可以繼續(xù)搜集籌碼。這時(shí)散戶要和莊家一起搜集籌碼。

3.變化成本

長(zhǎng)線莊股一般在低位持有充足的籌碼，為了獲得套利之外的信息費(fèi)用和節(jié)省交易成本，一般采取規(guī)律性向上的震蕩或者借外力上推股價(jià)，以使自己的成本價(jià)不變或者降低。而散戶的買入價(jià)不斷提高，莊家日后就能夠順利出局。這時(shí)散戶要找到震蕩規(guī)律按照波動(dòng)模式低位買入、高位賣出的方式買賣股票。

4.引導(dǎo)

炒股的對(duì)抗性極強(qiáng)，投資者之間存在著激烈的競(jìng)爭(zhēng)，因此莊家會(huì)在盤(pán)面感覺(jué)、技術(shù)指標(biāo)提示、媒體信息暗示上引導(dǎo)對(duì)手按自己的目的操作，如助漲引導(dǎo)、鎖籌引導(dǎo)、攤平引導(dǎo)。所以散戶在莊家引導(dǎo)的情況下提前要看穿莊家的意圖，提前為未來(lái)趨勢(shì)做打算，嚴(yán)格遵守上升買入下跌賣出的最基本規(guī)律。

5.定位

坐莊時(shí)建倉(cāng)很簡(jiǎn)單，拉升很容易，出貨卻很不容易。莊家把股價(jià)拉到高位后，利用個(gè)股的題材、熱點(diǎn)、聯(lián)動(dòng)、行業(yè)、業(yè)績(jī)、股本擴(kuò)張等手段使得市場(chǎng)對(duì)后來(lái)的股價(jià)有較好的認(rèn)可性，使其出現(xiàn)自己賺錢別人也不虧錢的局面。所以散戶在選股的同時(shí)要嚴(yán)格確定信息的對(duì)稱性，不要盲目完全相信莊家提供的各類信息。

6.信息

莊家一般都有證券公司內(nèi)部的人，對(duì)上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展?jié)摿α私獾帽容^透徹、準(zhǔn)確，對(duì)行情預(yù)測(cè)有一定根據(jù)，能夠及時(shí)領(lǐng)會(huì)國(guó)家政策動(dòng)向，抓住最佳時(shí)機(jī)。這就要求散戶在汲取信息時(shí)，要綜合考慮各方信息，通過(guò)自身的判斷提取對(duì)自己有用且有效信息來(lái)進(jìn)行分析再?zèng)Q定買賣股票。

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（編輯：劉影）