求深拓面抓“五看” 務實創(chuàng)新強內(nèi)控

2013年以來，人民銀行張家界市中心支行按照武漢分行統(tǒng)一部署扎實深入地開展“兩檢查一排查”工作，取得了階段性成效，并以此為契機，利用半年時間在轄內(nèi)切實有效地開展以“登高看，提認識；回頭看，抓整改；對照看、找差距；深入看、究原因；全面看、建機制”為內(nèi)容的“兩檢查一排查”問題整改“五看”活動，引導全轄強化內(nèi)控管理和風險防范，推進了規(guī)范提質(zhì)和高效履職。

一、統(tǒng)一認識，高起點謀劃方案

認識是行動的先導，優(yōu)化方案是保證效果的前提條件，該中支較好地解決了認識問題，深入研究，高起點地制訂了“五看”活動工作方案，為活動扎實有效開展奠定了堅實基礎(chǔ)。

（一）深入研判現(xiàn)狀，思想認識到位。

分行“三查”工作總結(jié)電視會議后，該中支黨委書記、行長周志平迅速召開黨委會、行務會認真研究，進一步統(tǒng)一了開展“五看”活動的認識，澄清了少數(shù)員工對內(nèi)控管理存在的模糊認識，糾正了由此產(chǎn)生的“三查”或者“五看”都只是區(qū)區(qū)小事或者是細枝末節(jié)，與人行全面履職關(guān)聯(lián)不大的“無關(guān)論”。對當前內(nèi)控現(xiàn)狀進行了深入分析和研判，厘清了種種不良表現(xiàn)，即少數(shù)員工工作上有章不循，有規(guī)不依，以信任代替制度，以習慣代替原則的現(xiàn)象不同程度地存在，少數(shù)科室負責人怯于管理，怕得罪人，怕丟選票，和諧等于妥協(xié)，違章不糾，做老好人。召開了“兩檢查一排查”問題整改“五看”活動動員大會，較好地解決了開展“五看”活動“為什么”、“是什么”和“怎么辦”三個重點問題，進一步認識到開展“五看”活動是“三查”活動的深化和延伸，是當前和今后一個時期十分必要和緊迫的任務，是強管理，促履職的內(nèi)在需要，也是改進作風的深入，是為開展黨的群眾路線教育實踐活動唱前奏，打基礎(chǔ)。

（二）精心策劃部署，任務要求到位。

該中支出臺了“兩檢查一排查”問題整改“五看”活動實施方案，明確了“五看”活動的主要目標是落實整改、查找隱患、嚴格內(nèi)控、規(guī)范提質(zhì)、確保安全、科學管理，工作標準是嚴格整改，嚴格要求，嚴格管理，嚴格監(jiān)督。活動分四個階段，要求在全面徹底完成“三查”問題整改的基礎(chǔ)上，對各項制度執(zhí)行組織地毯式排查，重點解決內(nèi)控制度執(zhí)行欠到位，部分制度形同虛設(shè)，監(jiān)督檢查力度薄弱，未發(fā)揮實際監(jiān)督效力，少數(shù)員工防范意識不強，存在麻痹和僥幸心理，對內(nèi)控管理有畏懼心理，缺乏管理的積極性和主動性等方面的問題，做到思想認識不上去不放過，問題查擺不聚焦不放過，責任落實不明晰不放過，整改措施不到位不放過，下大氣力真正解決中支存在的怯于管理、疏于管理的問題，從根本上消除內(nèi)控安全隱患，建立內(nèi)控管理的長效機制。

（三）層層落實責任，組織保證到位。

中支成立了由行長任組長、分管行領(lǐng)導為副組長，其他行領(lǐng)導為成員的領(lǐng)導小組，設(shè)立了由內(nèi)審科、辦公室、人事科、紀檢監(jiān)察室、事后監(jiān)督中心主要負責人組成的工作專班，轄內(nèi)縣支行也成立了活動領(lǐng)導小組和工作專班，形成了“黨委（黨組）統(tǒng)一領(lǐng)導，工作專班推動，全行員工參與”的工作格局，將各階段任務細化分解到各縣支行和各部門，做到支行（部門）按月匯報工作進度，行領(lǐng)導按月現(xiàn)場督辦，活動辦按月通報，年底全行總結(jié)講評。在中支金信港開設(shè)了“五看”活動專欄，實時公開工作進度和檢查結(jié)果。

二、強化措施，高標準推進活動

該中支采取行之有效的措施，穩(wěn)步推進各階段工作，堅持高標準、嚴要求，做到踏石留痕，抓鐵有印，不走過場，不圖形式，務求實效。

（一）不留尾巴，分類別完成“三查”整改。

該中支按照武漢分行“三查”工作總結(jié)會議和總行兩個文件精神，對“三查”工作整體進行回頭看，認真分析，研究“三查”工作自查、上級行抽查、長沙中支馬天祿行長查庫中發(fā)現(xiàn)的問題，扎扎實實整改到位。縣支行（部門）將“三查”問題整改作為全年重點工作列入了工作計劃，嚴格落實“三查”問題整改工作責任制，建立了“三查”發(fā)現(xiàn)問題檔案信息庫，對13個問題的整改進行建賬逐一檢查，分門別類，逐筆銷號。對還未徹底整改的問題進一步梳理，能現(xiàn)場整改的立即組織整改，不能現(xiàn)場整改的，制訂了切實可行的整改方案，將整改責任明確到崗、到人、到時。對一些因客觀原因一時難以整改到位的問題，詳細說明原因，提出合理的建議和對策，并提交活動領(lǐng)導小組集中討論研究。對上級行通報和查處的問題，找出問題根源，明確責任，并按照《中支違反規(guī)章制度經(jīng)濟處罰實施細則》落實責任追究。

（二）不留死角，地毯式開展風險排查。

該中支借“三查”東風，對內(nèi)控管理和規(guī)章制度落實情況進行了地毯式排查，用“顯微鏡”查問題，用“放大鏡”看危害，用“多棱鏡”找根源，用“望遠鏡”看發(fā)展，全面系統(tǒng)地對照看、找差距、明方向。一是突出重點，強化“五禁”。對照《分行開展“兩檢查一排查”檢查情況的通報》和“五個嚴禁”要求做到令行禁止。組織對要害崗位人員進行了全面考核，對槍彈管理、發(fā)行基金進行徹底檢查，堅持“零容忍”，做到無一死角。二是抓住難點，夯實基礎(chǔ)。縣支行、各部門對照各項規(guī)章制度執(zhí)行、人員行為管理等方面查找不足，特別是對照要害崗位各項操作規(guī)程和制度，以總行制定的《人民銀行分支機構(gòu)崗位風險防范指南》為依據(jù)查找風險隱患，對比制度規(guī)定與實際操作的差距，查找有無以習慣代替制度，以人情代替原則的現(xiàn)象，開展了全覆蓋式的檢查，全面摸清并徹底排除重大安全隱患。縣支行和各部門通過深入排查填報《“五看”活動發(fā)現(xiàn)問題情況一覽表》，分管行領(lǐng)導對分管部門及崗位人員風險點排查工作進行評審，嚴格監(jiān)督把關(guān)，召開領(lǐng)導小組會議進行認真細致的審定，對查找不準、不全、不深的問題，責令重新“補課”。通過認真排查，全轄共查找出問題及風險點74個，其中重要風險點12個。

（三）不留余地，全方位落實“五看”問題整改。

對縣支行、各部門全面自查后發(fā)現(xiàn)的問題按照“誰的孩子誰抱走”的原則，對號入座，明確整改標準、整改時限、整改責任人，區(qū)別對待、分類處置，嚴格落實“五看”問題整改責任制，將整改責任明確到行（部門）、到崗、到人，對馬上能整改的立即整改，對暫時不具備整改條件的制定詳細的整改計劃限期整改，重點研究解決歷史遺留和容易出現(xiàn)反復的問題，將長期疏于修正的問題采取“硬著陸”的方式整改到位，切實做到不講情面，不留余地。活動開展以來，對發(fā)現(xiàn)的問題有46個全部按要求落實整改到位，余下的均制定了整改計劃、措施和責任人。對個別整改慢作為、老問題不改的部門由分管行領(lǐng)導對其進行約見談話，進一步督促整改。

三、完善機制，高要求努力深化

“五看”活動只是手段和方式，健全機制，安全高效才是根本保證和最終目標，該行做到把活動的落腳點放在完善內(nèi)控機制建設(shè)上，建立健全了內(nèi)控管理的制度體系，為深化活動成果提供了堅強保障。

（一）梳理評估，健全完善制度。

組織對中支制定的各項規(guī)章制度進行全面清理、評估、審核、修訂完善，按照“一個業(yè)務品種、一套業(yè)務流程、一套規(guī)章制度”的標準，針對國庫、發(fā)行、信調(diào)、外管、保衛(wèi)等業(yè)務管理權(quán)力運行的“疑點”、內(nèi)部管理的薄弱點、問題易發(fā)的“風險點”，重新梳理完善各項內(nèi)控制度。活動開展以來，根據(jù)工作實際修訂完善了《會計核算標準化管理辦法》、《國庫會計標準化管理辦法》、《重要會計崗位人員強制休假暫行辦法》、《工作人員違反規(guī)章制度經(jīng)濟處罰實施細則》、《會計核算“四維監(jiān)督”辦法》、《會計核算監(jiān)督約見談話制度》、《會計核算崗位人員獎勵暫行辦法》等制度辦法。按照業(yè)務需求先后出臺了《內(nèi)審工作交流磋商辦法》、《落實審計發(fā)現(xiàn)問題整改辦法》、《談心談話制度》、《機關(guān)臨時合同工管理辦法》，同時，延伸管理觸角，加大對員工八小時以外的“生活圈”、“社交圈”的監(jiān)管，建立異常行為人員管理臺賬，專人盯防，專人管理。

（二）強化監(jiān)督，提高執(zhí)行力度。

該中支分階段認真開展了對“五看”活動檢查驗收，對不合要求和標準的進行“回爐”、“補課”，不放過任何一個細節(jié)。監(jiān)督檢查重點放在制度執(zhí)行上，確保“制度和操作運行到哪里，風險防控和監(jiān)督措施就跟進到哪里”。積極推行無后果違規(guī)違章責任追究，使責任追究由后果論前置為行為論，更加突出對操作行為的關(guān)注，提前防范風險。對檢查項目適時開展后續(xù)整改跟蹤檢查，做到有問題必查，有問題必改。活動開展以來，先后開展了編外用工后續(xù)審計、外匯業(yè)務專項審計和對慈利縣支行發(fā)行庫業(yè)務專項審計以及作風建設(shè)效能監(jiān)察，督促對審計監(jiān)察發(fā)現(xiàn)的18個問題進行認真整改，達到了以查促改的效果。

（三）考核獎懲，激勵約束行為。

該中支將“五看”活動納入年度工作考評，對“五看”活動檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改不到位的將取消支行（部門）和個人評先評優(yōu)資格。對在督查、復查中發(fā)現(xiàn)被查支行（部門）未落實整改造成問題反復的，將按照《武漢分行關(guān)于嚴格執(zhí)行規(guī)章制度經(jīng)濟處罰實施細則》、《張家界中支會計核算監(jiān)督約見談話制度》，對責任支行（部門）、相關(guān)責任人督查問責，同時加大考核問責力度，對應知未知、應控未控而導致發(fā)生重大安全事故和違紀問題的，不僅追究當事人、當事單位的責任，也要追究相關(guān)監(jiān)督部門的失職失察責任。今年11月該行將召開“五看”活動專題總結(jié)會，對活動出色，成效顯著的支行（部門）和個人進行表彰獎勵，彰先策后，深化成果，使之成為員工自覺行動。