新疆經濟發展方式轉變的金融支持問題研究

劉天亞

[提要] 近年來，新疆的經濟快速發展，但經濟發展方式與經濟發展之間的矛盾依舊存在，轉變經濟發展方式仍然是當前新疆經濟亟待解決的問題。而金融資本配置是經濟發展方式轉變中的重要環節，加強金融支持力度將促進產業結構調整、需求結構轉變、農業發展方式轉變以及綠色經濟結構建立。本文針對目前新疆金融支持經濟發展方式轉變中存在的問題，提出必須因地制宜，建立全方位、多層次的區域金融支持體系。

關鍵詞：新疆；經濟發展方式；轉變；金融支持

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

收錄日期：2013年11月13日

改革開放30多年以來，新疆經濟持續快速增長。從總體上看，綜合實力不斷增強，工業化、農牧業現代化和新型城鎮化進程不斷加快，經濟基礎不斷穩固，人民生活不斷改善，經濟發展取得了巨大成就。2012年新疆經濟先于全國企穩回升向好，主要指標實現歷史最高水平，2013年經濟繼續良好的增長態勢，經濟總體處在加快發展的上升階段。雖然新疆經濟有望繼續保持平穩較快增長，但經濟結構不合理的深層次矛盾和問題日趨顯著，經濟發展方式轉變勢在必行。金融業作為經濟發展的資金支持后盾，通過金融資源的合理配置，能夠在促進企業產能升級、產業結構優化、經濟增長結構調整和綠色經濟結構的建立中發揮舉足輕重的作用，最終實現推動新疆經濟增長方式的轉變。本文首先分析了新疆金融支持經濟發展的現狀，從中解讀出新疆金融支持經濟轉型存在的不足之處，為金融促進新疆經濟發展方式轉變提供幾點建議。

一、金融支持新疆經濟發展方式轉變的現狀

（一）銀行業快速發展，大力支持實體經濟發展。從近幾年來的年末金融機構存、貸款余額可以看出新疆資金的總體實力。2013年6月末，新疆金融機構人民幣各項存款余額13，455.7億元，高于上年同期2個百分點；人民幣各項貸款余額8，783.0億元，較年初增加858.3億元，同比增加90.9億元，增長24.8%，高出全國平均水平10.6個百分點，增速居全國第二。銀行業加大了對重點項目、重點行業和基礎產業的信貸支持力度，資金需求得到保障。2013年6月末，新疆制造業、交通運輸倉儲和郵政業、電力熱力燃氣及水生產和供應業、水利環境和公共設施管理業、公共管理社會保障和社會組織五大行業貸款余額合計3，741.5億元，占全部行業貸款新增量的41.9%。由于南北疆地區發展的極度不平衡，信貸投向布局也得到了進一步優化，經濟相對發達的北疆仍然作為信貸投放的主要地區，南疆三地州在政府多項政策支持下，經濟的快速發展帶動了當地貸款的增長，其增速持續高于全疆平均水平。

（二）證券業穩健運行，為轉型企業服務能力增強。隨著經濟的發展，新疆證券業綜合實踐得到穩步提升，總體融資能力增強。證券公司通過不斷拓展資產管理業務，固定收益穩步增加，綜合實力不斷提高；其他證券經營機構利潤也實現逐年增加，2012年新疆轄內的2家法人期貨公司凈資本和凈資產均超過1億元。證券市場的發展為新疆的企業發展提供了多種融資渠道選擇，上市公司快速發展。2012年新疆浩源、天山生物首發上市，A股上市公司達39家，H股上市公司1家；通過資本市場融資204.3億元，同比增長1.3倍，其中，青松建化、宏源證券等增發融資118.6億元，金風科技、中泰化學等公司債融資78.8億元。新疆天宏、新農開發、天山紡織、西部建設4家上市公司加快重組，加強法人治理，內控管理和風險防御能力明顯增強，不斷推動經濟發展。

（三）保險業較快增長，信貸支撐力增強。新疆的保險業在近年來也快速發展，總資產規模邁上新臺階，2012年實現近500億元，同比增長1.4%，保費收入235.6億元，同比上漲15.7%增速居全國第三位。2012年新增一家省級壽險公司——泰康養老，其營業網點遍布城鄉，保險服務網絡進一步健全完善，保險密度和深度提高，保障服務作用和補償功能不斷增強，為新疆轉型企業的發展提供資金安全保障，增強銀行的信貸支撐力，保障企業的安全運營和發展。同時積極創新推動小額信貸保險，與農業保險、農村新型合作醫療保險共同構建多層次的農村保險網絡，推動農村、縣域經濟發展轉型和城鎮化的建設，實現經濟持續快速增長。

二、金融支持新疆經濟發展方式轉變存在的問題

（一）地方金融發展實力相對較弱，影響經濟的全面發展。就新疆金融業的整體而言，近年來發展較快，但新疆本土的金融發展水平相對于全國其他各省，無論是在金融機構數量還是從金融發展水平上，實力還是較弱。從新疆金融機構數量上看，銀行、證券、基金機構數量，都遠遠落后于沿海省市，新疆本地的金融機構有：烏魯木齊城市商業銀行、昆侖銀行、宏源證券及2家期貨公司，目前為止還尚未建立本土的基金公司。從本地金融機構發展水平上看，新疆本地的銀行機構相對于本地其他入駐商業銀行，競爭力、覆蓋力較薄弱，在全國市場范圍內缺乏市場影響力，市場占比有限。2012年新疆的銀行業金融機構資產總額17，022.2億元，城商行的資產總額僅為2，634.8億元。雖然宏源證券的發展在近幾年內快速提升，在全國范圍內市場競爭力增強、覆蓋范圍擴大，2012實現營業的利潤值排名全國第11位，但從整體上來看，由于本土券商的缺乏，地方券商的實力還有待增強。因而，在新疆經濟亟待轉型的情況下，新疆本地金融機構的較小規模與較弱實力，給予轉型企業的支持有限，從而影響了新疆經濟發展方式的轉變。

（二）融資結構失衡，制約產業結構的優化升級。一直以來，新疆經濟的發展大多依賴于銀行貸款，造成直接融資與間接融資的比例失調，金融融資結構不平衡的狀況。這種局面一方面是由商業銀行的經營目的引起的，商業銀行秉著以較小的風險獲得穩定收益的目的，對于同是需要資金的企業，銀行會更傾向于資金安全、收益穩定的企業而非那些具有風險性的高科技產業，同理，國有大型企業因為自身的規模性與穩定性相比非國有企業更具優勢；另一方面由于新疆證券市場的不發達，使得一些不能通過間接融資獲得資金的企業，想要直接融資的目的難以實現。這種融資結構的失衡就直接造成了產業領域的資金配置不合理的問題，制約了企業的轉型升級。

（三）中小金融機構的缺乏不能滿足眾多中小企業的融資需求。新疆經濟社會發展的重要主體與重要支撐就是新疆的中小企業，在增加就業崗位、提高產值，促進新疆經濟發展中發揮著重要的作用。然而，由于銀行基于成本和利潤的原因，規模小、收益不穩定的中小企業很難成為大型商業銀行的服務對象，同時由于中小企業很難滿足直接融資的一系列經營條件，中小企業的資金需求不能得到滿足。并且，新疆并沒有專門向中小企業提供資金支持的中小金融機構，雖然近兩年來，新疆已經有一些小額貸款公司和村鎮銀行開展了個人信貸和小微企業信貸服務，但仍然難以滿足眾多中小企業的資金需求。

三、金融支持新疆經濟發展方式轉變的對策建議

（一）提高地方金融發展水平，提升支持實體經濟轉型的能力。新疆的本土金融機構不完善，發展水平相比其他入駐金融機構較弱，所以要完善本土的金融機構，提高整體金融實力，為經濟轉型提供更為便利的服務。首先，建立區域金融中心，在扶持本土金融機構的同時，引導本地其他銀行的發展，并以優厚的待遇吸引高層次的金融機構入駐新疆，根據不同的金融發展目標和扶持對象制定多種稅費減免措施；其次，引進高素質的金融人才、積極培育本地的金融人才，同時予以優厚的條件留住高層次金融領域的尖端人才，為新疆金融發展貢獻力量，使得新疆金融發展水平得到提高，繼續加大對實體經濟的支持力度，加速轉型的步伐。

（二）優化融資結構，促進產業結構調整。在經濟發展的同時，鼓勵和支持現代服務業和創新型科技產業的發展，促進能耗高、效益低、污染嚴重的工業企業轉型，是實現產業結構調整以及經濟發展方式轉變的必然選擇。直接融資相對于間接融資不僅能促進改善公司治理結構，而且還能鼓勵和引導社會投資、支持創新型企業發展、促進產融結合。所以，應該挖掘新疆證券市場的潛力，讓證券市場應有的作用得到發揮和實現，支持有潛力和發展前景的創新型企業以及一些戰略新興產業，提供高效服務；同時，繼續合理安排信貸的排放總量和布局，制定差別化的信貸政策，加大對優勢產業、重點項目建設以及急需轉型的企業的信貸支持，合理配置金融資源，促進產業結構優化升級。

（三）建立完善的金融服務市場，滿足轉型企業的融資需求。多層次的金融市場的建立，需要新疆政府機構在國家金融政策的基礎上，根據新疆金融業發展的實際情況，合理規劃金融發展，加大對本土的金融機構的支持力度。完善銀行、證券、期貨、保險、信托和非銀行金融機構的金融機構體系（如信用擔保機構、融資租賃、小額貸款公司、財務公司、風險投資公司、產業投資基金公司等），均衡發展多層次金融市場，從政策上引導金融機構支持企業轉型。積極鼓勵金融產品的創新，推出多種靈活的市場融資工具，為轉型企業提供進入金融市場的機會，滿足自身的資金需求；并且放寬金融市場的市場準入限制，完善退出機制，為經濟實體提供多層次金融服務。在國有商業銀行快速發展的同時，建立面對專門面對中小企業的中小金融機構，合理有序地推動本土金融機構發展，共同支持新疆經濟轉型，實現企業順利轉型升級。

主要參考文獻：

[1]任保平.結構失衡新特征背景下加快中國經濟發展方式轉變的機制[J].社會科學戰線，2013.3.

[2]劉仁伍.浙江金融支持經濟發展轉型的實證分析[J].浙江金融，2011.12.

[3]林憲齋.河南加快經濟發展方式轉變的金融支持研究[J].中州學刊，2010.11.