債權(quán)讓與通知相關(guān)問(wèn)題研究

黎娟 張?jiān)缕G

［摘要］ 經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展，民商事交易數(shù)量激增。作為法律上一種重要的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，債權(quán)的自由流轉(zhuǎn)對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展至關(guān)重要。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)之下，債權(quán)讓與可以有效實(shí)現(xiàn)債權(quán)主體的變更，但是，值得注意的是，債權(quán)讓與涉及第三人權(quán)益。本文對(duì)于債權(quán)讓與中“通知”這一行為相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行探討。

［關(guān)鍵詞］ 債權(quán)；讓與；通知；效力

doi : 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2014 . 13. 076

［中圖分類(lèi)號(hào)］D923.3［文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼］A［文章編號(hào)］1673 - 0194（2014）13- 0117- 02

1債權(quán)讓與解讀

1.1 債權(quán)讓與概念

債權(quán)讓與，指不改變債權(quán)的內(nèi)容而將它移轉(zhuǎn)于他人的合同。債權(quán)讓與合同的雙方當(dāng)事人分別稱為讓與人和受讓人。我國(guó)《合同法》稱“債權(quán)讓與”為“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”。

根據(jù)發(fā)生債權(quán)移轉(zhuǎn)的原因不同，可以進(jìn)一步區(qū)分為：基于法律規(guī)定發(fā)生的債權(quán)轉(zhuǎn)移、基于裁判命令發(fā)生的債權(quán)轉(zhuǎn)移以及基于法律行為發(fā)生的債權(quán)轉(zhuǎn)移。學(xué)理上對(duì)于債權(quán)讓與有廣義說(shuō)和狹義說(shuō)的區(qū)分。廣義說(shuō)的債權(quán)讓與是依據(jù)當(dāng)事人的協(xié)議或法律規(guī)定，債權(quán)移轉(zhuǎn)于第三人；狹義說(shuō)的債權(quán)讓與，僅指?jìng)鶛?quán)人和第三人通過(guò)訂立協(xié)議的方式，將債權(quán)從債權(quán)人移轉(zhuǎn)于第三人。由于現(xiàn)實(shí)生活中最普遍的債權(quán)讓與形式是通過(guò)讓與合同的方式進(jìn)行的，因此本文討論的是狹義債權(quán)讓與，即在不改變債權(quán)內(nèi)容的前提下，債權(quán)人通過(guò)與第三人訂立合同的形式，將債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三人。

1.2 債權(quán)讓與和債權(quán)移轉(zhuǎn)

債之變更者，債之關(guān)系不失其同一性，而變更其內(nèi)容或主體之謂也。債權(quán)移轉(zhuǎn)，亦稱為債權(quán)主體的變更，是在保持債權(quán)同一性，即不改變債權(quán)內(nèi)容的前提下，變動(dòng)債權(quán)主體的現(xiàn)象。基于上述對(duì)于債權(quán)移轉(zhuǎn)發(fā)生原因進(jìn)行區(qū)分，債權(quán)讓與這里是作為債權(quán)移轉(zhuǎn)的一種形式，僅指?jìng)鶛?quán)人和第三人通過(guò)合同方式進(jìn)行的債權(quán)移轉(zhuǎn)。結(jié)合我國(guó)《合同法》進(jìn)行分析，法條第７９條至８３條規(guī)定合同權(quán)利的“轉(zhuǎn)讓”，其實(shí)質(zhì)是債權(quán)讓與，即債權(quán)人和第三人基于合同所發(fā)生的債權(quán)移轉(zhuǎn)。

2債權(quán)讓與要件及效力

債權(quán)是一種重要的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，債權(quán)自由交易對(duì)于社會(huì)資源優(yōu)化配置有重要意義。同時(shí)需要看到，同是作為交易的標(biāo)的物，債權(quán)和物權(quán)相比存在巨大差異。權(quán)利人對(duì)于物享有獨(dú)占排他性權(quán)利，物權(quán)變動(dòng)也有公示公信原則保障，而債權(quán)作為相對(duì)權(quán)，不具有公示性，尤其是合同權(quán)利，在某些特殊情形之下，合同關(guān)系的締結(jié)很大程度上基于人身信任，債權(quán)的實(shí)現(xiàn)也必須依賴于債務(wù)人的履行。因此在討論債權(quán)通知行為相關(guān)問(wèn)題之前，有必要對(duì)債權(quán)讓與的要件與效力進(jìn)行分析，以更好地在讓與通知行為中進(jìn)行合理探討。

2.1 債權(quán)讓與要件

債權(quán)讓與是一種法律行為，筆者結(jié)合法律行為的有效要件，并結(jié)合債權(quán)讓與行為的特殊性對(duì)此加以分析與闡述。

（1）就行為主體和標(biāo)的而言，債權(quán)人須享有合法有效的合同債權(quán)。債權(quán)人進(jìn)行債權(quán)讓與的前提是其享有合法有效的債權(quán)，這一要件主要有兩方面含義：一方面，作為交易標(biāo)的物的債權(quán)，其合法有效存在，這是讓與人可以交易的前提；另一方面，債權(quán)讓與主體的讓與人必須具有完全民事行為能力且享有該債權(quán)，否則，轉(zhuǎn)讓他人債權(quán)，該行為人將構(gòu)成無(wú)權(quán)處分。《合同法》第７９條在肯定債權(quán)可讓與性的同時(shí)，以列舉的方式規(guī)定了不可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)：①根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)；②根據(jù)當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓的債權(quán)；③依據(jù)法律規(guī)定禁止轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。

（2）就行為內(nèi)容而言，債權(quán)讓與須讓與人與受讓人之間達(dá)成合法轉(zhuǎn)讓協(xié)議。基于上述債權(quán)移轉(zhuǎn)原因分析可知，債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議作為債權(quán)移轉(zhuǎn)的原因，要實(shí)現(xiàn)債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，讓與人與受讓人之間必須達(dá)成轉(zhuǎn)讓協(xié)議，同時(shí)，該協(xié)議必須合法有效，即須符合民事法律行為的有效要件。根據(jù)《合同法》第５２條關(guān)于合同效力的規(guī)定，該轉(zhuǎn)讓協(xié)議不得違法。

（3）債權(quán)讓與作為特殊法律行為，還有相應(yīng)的形式要件。《合同法》第８７條規(guī)定：法律、行政法規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)讓權(quán)利或者轉(zhuǎn)移義務(wù)應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)、登記等手續(xù)的，依照其規(guī)定。由于債權(quán)讓與涉及原合同當(dāng)事人，主要是債務(wù)人的利益，因此，法律要求在進(jìn)行合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓時(shí)，需要履行相應(yīng)的程序。

2.2 債權(quán)讓與的效力

債權(quán)讓與是在原債的內(nèi)容不變的前提下達(dá)成合意所進(jìn)行的債的主體的變更，因此，債權(quán)讓與涉及三方，具有兩層效力：其一，是在讓與人和受讓人之間，即債權(quán)讓與的對(duì)內(nèi)效力；其二，是在當(dāng)事人和債務(wù)人之間，即債權(quán)讓與的對(duì)外效力。

（1）就對(duì)內(nèi)效力而言，基于上述債權(quán)讓與要件分析，符合上述3個(gè)要件，債權(quán)讓與合同成立，同時(shí)發(fā)生效力，債權(quán)隨之發(fā)生移轉(zhuǎn)，原債權(quán)人的債權(quán)人地位由債權(quán)讓與合同的受讓人承繼，其脫離債權(quán)人的地位；在債權(quán)部分讓與時(shí)，讓與人和受讓人共同享有債權(quán)。

（2）債權(quán)讓與的對(duì)外效力，主要是由于讓與人和受讓人之間達(dá)成的債權(quán)讓與合同這一事實(shí)僅為該合同雙方當(dāng)事人所知，對(duì)于原合同債務(wù)人的權(quán)利應(yīng)予以保護(hù)。我國(guó)《合同法》第８０條第１款作出了規(guī)定：債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。因此，對(duì)于債務(wù)人的通知行為并非作為債權(quán)讓與的構(gòu)成要件，未經(jīng)通知債務(wù)人僅是對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力，即此處的對(duì)外效力，并不必然導(dǎo)致債權(quán)讓與行為的無(wú)效。

3結(jié)語(yǔ)

“債權(quán)是在人與人之間相互信任的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。在人類(lèi)文化史上，它后于物權(quán)而發(fā)展。由于認(rèn)許了債權(quán)，人類(lèi)經(jīng)濟(jì)生活更加豐富。人類(lèi)在僅依物權(quán)形成財(cái)產(chǎn)關(guān)系、僅以物權(quán)作為財(cái)產(chǎn)客體的時(shí)代，可以說(shuō)只能生活在過(guò)去和現(xiàn)在。但是，承認(rèn)了債權(quán)制度，就可以使將來(lái)的給付預(yù)約，變?yōu)楝F(xiàn)在的給付對(duì)價(jià)價(jià)值。人類(lèi)在經(jīng)濟(jì)生活中，除了過(guò)去和現(xiàn)在的財(cái)產(chǎn)之外，還可以增加將來(lái)的財(cái)產(chǎn)。”債權(quán)讓與是基于當(dāng)事人間的合同發(fā)生債權(quán)主體的變動(dòng)，作為民法中一項(xiàng)重要制度對(duì)于民商事交易有重要意義，應(yīng)當(dāng)結(jié)合我國(guó)具體實(shí)際，借鑒其他國(guó)家相關(guān)立法經(jīng)驗(yàn)，完善我國(guó)債權(quán)讓與制度，更好地實(shí)現(xiàn)交易目的，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

主要參考文獻(xiàn)

［１］史尚寬．債法總論［Ｍ］．北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社，２０００.