華爾街：西裝革履的特種部隊

林海

為了反恐打擊高風險交易

根據美國紐約金融服務局的調查，英國渣打銀行涉嫌進行高風險交易，將被處以高達3億美元的罰款。同時，渣打銀行在阿聯酋以及中國香港的分行可能存在洗錢行為，將被迫中斷或停止其部分運營活動。對于“高風險交易”的打擊規則近年來不斷出臺。2012年3月16日奧巴馬簽署一項名為“國防資源動員準備令”的總統令。這份總統令也被稱為“經濟版《愛國者法案》”，因其以國家安全的名義，加強了美國總統和聯邦政府對于金融機構的控制權力。在此基礎上，一套制裁組合拳得以金融監管的方式打出。先是打擊伊朗國有銀行，截斷伊朗對外進出口的收付款路徑;緊接著擴大總統與聯邦政府的權力，使監管機構擁有更大的調查權和執法權。

進入2012年7月之后，開始以“洗錢”、“違規”等條目為由，更多的政策出臺，打擊為伊朗銀行提供金融服務的境外銀行。其中中資昆侖銀行和伊拉克艾拉法穆斯林銀行被控與伊朗銀行進行了數百萬美元的交易，并為其提供金融服務。2012年7月16日，美國參議院公布一份調查報告《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——匯豐案例》，這份報告多達340頁，直指匯豐銀行涉嫌為蘇丹毒販洗錢之舉，并控訴匯豐不顧警告，放任合規系統的疏忽，最終導致恐怖、不法分子及毒販進入美國金融體系，甚至幫助墨西哥毒販洗錢、中東恐怖組織融資。

緊接著，槍口朝向了另一家銀行巨頭渣打。據美國紐約州金融服務局負責人勞斯基向渣打銀行提出的指控稱，渣打銀行在2001年至2008年期間，通過“電匯代碼消除”技術，在資金轉移過程中消除客戶代碼，使監管部門無法得知電匯各方的真實身份?！?br>