行業仲裁發展的實踐研究

葉峰

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行業仲裁發展的實踐研究

葉峰*

人們創新能力的發展使社會領域分工越來越細，相應糾紛的發生也趨向于更為專業。為了適應情勢環境的改變，仲裁也逐漸向專業化發展。行業仲裁在實踐中對解決民商事糾紛起到了良好的作用，也成為了仲裁事業發展的一大趨勢。

行業仲裁 實踐研究 仲裁 專業性

專業性是仲裁的特點之一。在社會化大分工的背景下，人們的創新能力使社會行業不斷分化發展，日趨專業化。隨之而來的是越來越專業的法律糾紛。專業的人來解決專業的問題能夠取得更好的專業判斷效果。這突顯為行業仲裁的必要性。專業糾紛需要專業人士判斷是非，這與仲裁的起源①有很強的契合。從而也表現了行業仲裁明顯的民間性。所以，仲裁機構與行業協會、行業代表共辦仲裁，是具有重要價值的行業仲裁發展之路。

一、行業仲裁發展的實踐積累

（一）英國谷物及飼料貿易協會

歷史實踐中，英國谷物及飼料貿易協會（The Grain And Feed Trade Association，簡稱GAFTA）仲裁是行業仲裁的極具典型例子。最初，英國玉米貿易的交易成員為了保障他們的權益，在1878年成立倫敦玉米貿易協會（London Corn Trade Association，簡稱LCTA）。LCTA通過使用由協會擬定的標準文本合同以保證交易各方的利益，一旦發生糾紛就通過仲裁而非司法程序解決糾紛。爭議被提交到倫敦并在英國法律之下解決。1906年，為動物飼料提供蔬菜蛋白的交易商從LCTA中分離出來組成了一家更加專業的協會，“倫敦牛食品貿易協會”（London Cattle Food Trade Association，簡稱LCFTA）。1965年LCFTA去掉了“L”，即“倫敦”的字樣，彰顯了其日趨國際化的勢頭。1969年LCTA和CFTA兩家協會啟動合并談判。1971年，談判的結果促成了一個新的聯合協會誕生，就是“谷物與飼料貿易協會”（GAFTA），沿用LCTA的模式，通過合同的標準條款持續地保障著會員的利益，并通過擁有國際聲望的爭議解決服務，為使用GAFTA合同的交易各方提供仲裁和調解，專門解決“谷物與飼料貿易”糾紛。GAFTA別名look and sniff arbitration，通過“望、聞、問、切”，仲裁庭就能對糾紛爭議焦點作出判斷，進行裁決。法官則不一定能夠達到如此效果。所以，選擇仲裁，意味著當事人對專業糾紛專業解決的期盼和信任。

（二）我國商事仲裁的專業化實踐

1.我國商事仲裁的發展歷史

我國現代的民商事仲裁發展大致分五個階段：第一，行政仲裁實行階段。與計劃經濟體制相適應，當時規定經濟合同糾紛的當事人只能通過經濟仲裁委員會進行仲裁和處理，人民法院不能受理；當事人不服一審裁決的，可申請上一級行政機關復審。第二，文革仲裁停止階段。國內仲裁全面停止。第三，文革后的恢復階段。此時的經濟合同仲裁很不規范，不但多頭管理、體制混亂，而且機構分散，程序不統一。普遍實行的是兩裁兩審制度，即當事人對經濟合同糾紛的第二次裁決不服時，才能向人民法院起訴。第四，確立仲裁制度階段。1981年《經濟合同法》和1983年國務院《經濟合同仲裁條例》的頒行，我國成立了各級經濟合同仲裁機關、確立了帶有濃重行政色彩的經濟合同仲裁制度。其表現主要有三：首先是仲裁機構附設于各級政府的各相關行政主管部門內部，消費者協會也設有仲裁機構；其次是仲裁立法不統一，據不完全統計，期間有14部法律、82部行政法規和190多部地方性法規都有仲裁規定；再次是實行地域管轄和級別管轄，仲裁程序的啟動不以仲裁協議為必備條件，仲裁制度上實行只裁不審、或一裁兩審、或兩裁兩審的制度。第五，商事仲裁去行政化階段。隨著仲裁事業的不斷發展，逐步反映出行政仲裁制度的很多弊端。因而，在一些法學大家、有識之士，如江平教授、梁慧星教授的倡導下，促成了我國仲裁制度的根本性改革。最重要的標志，是1994年《中華人民共和國仲裁法》的制定頒布。根據該法和國務院的相關規定，仲裁法施行前在直轄市和省、自治區人民政府所在地的市及其他設區的市設立的仲裁機構，必須依法重新組建；未重新組建的，自仲裁法施行之日起屆滿一年終止。

2.我國行業仲裁的發展趨勢

從我國商事仲裁的發展進程可以看出，現階段我國商事仲裁已經抹去了大部分行政色彩，更加突出民商事仲裁的民間性。與國外仲裁制度不同的是，我國法律基于國內仲裁的發展情況，并未規定行業協會對專業糾紛的處理結果可以直接被國家強制力保障實施，即行業協會對行業的自律監管缺乏應有的權威性和有效性。然而，隨著社會分工及專業細化，越來越多行業協會組織成立，其行業指導作用及其享有行業內專家庫的優勢在協調經濟發展和規范市場上越發顯現。在此時勢下，行業仲裁的出現，在保障處理糾紛結果實施上提供了解決途徑。

我國仲裁發展自1995年仲裁法實施以來，逐漸向行業仲裁的方向發展。各專業仲裁院相繼設立，例如糧食專業仲裁院、金融仲裁院、醫患糾紛仲裁院。廣州仲裁委員會堅持走仲裁專業化道路，在2011年設立了金融仲裁院以及知識產權仲裁院。上述的專業仲裁院，均是和行業協會、行業代表、政府專職監管部門共同合作設立的，例如金融仲裁院是聯合金融監管部門、金融行業協會以及各大金融機構共同設立，共同監管，貫徹了前述的與行業協會、行業代表共辦仲裁的理念。2014年，在這個互聯網時代，更是發揮敢為人先的精神，成立網絡仲裁小組，籌備網絡仲裁院，積極運用網絡技術公正、高效地解決糾紛。

3.我國行業仲裁的法律保障現狀

十八屆四中全會提出了全面推進依法治國總目標，為現在行業仲裁薄弱的法律支撐提出了更嚴格的法律要求。

我國現行仲裁法第十條第二款規定“仲裁委員會由前款規定的市的人民政府組織有關部門和商會統一組建。”第六十六條第一款規定“涉外仲裁委員會可以由中國國際商會組織設立”第十三條第三款規定“仲裁委員會按照不同專業設仲裁員名冊。”上述法條，均表現了行業仲裁的趨勢以及對行業仲裁的認可。另外，對比仲裁法第七條“仲裁應當根據事實，符合法律規定，公平合理地解決糾紛”的規定與《民訴法》的第七條“人民法院審理民事案件，必須以事實為根據，以法律為準繩”的規定，可以發現仲裁案件的處理結果在符合法律的基礎上，公正的標準更為廣泛，給予了參照適用商業慣例、行業規則等專業規范作為裁決依據的支持。而實踐中，很多案件的處理需要考慮到具體案情及行業規則。以上法條雖然某種程度上支持行業仲裁的發展，但是，我國仲裁法并沒有明確給予行業仲裁鼓勵。這是行業仲裁發展緩慢的重要因素。仲裁法已經實施到第20個年頭，筆者期待仲裁法的修改能夠為行業仲裁提供更明確的法律支撐。

無論是國外悠久的仲裁實踐積累還是我國新生的仲裁實踐趨勢，都顯示了“行業仲裁是仲裁產業發展到一定階段的必然訴求，是仲裁專業化特色的進一步深化，其已經是國際仲裁界成熟的慣例。”①

二、行業仲裁的實踐體現

行業仲裁集中了仲裁的專業性，更能體現仲裁的公正、高效、專業、靈活。

（一）行業仲裁的主體

參與行業仲裁的主體主要有當事人及其代理人、仲裁員、辦案秘書。每一位主體都在行業仲裁中對審理裁決的公正起到重要作用。

當事人。參與行業仲裁的雙方當事人中，至少一方屬于專業領域的當事人，比如說，典當公司、銀行機構、建設單位等等。他們具有很強的專業知識。筆者曾在一起污水數采儀買賣合同案件中得以見識。雖然很簡單的是買賣合同，但是雙方當事人對買賣標的的標準極具爭議。申請人稱被申請人提供的數采儀的標準不符合2007年國家頒布的數采儀行業標準，而且不具有儲蓄、傳輸數據功能，不能正常使用。被申請人的工程師稱數采儀符合標準，相應配置都有標識，被申請人工程師安裝好儀器后，申請人沒有提供適合儀器運作的環境，導致配置硬件運行耗損嚴重，如今無法正常使用。即使一些當事人不是專業人士，但是他們的代理人具備很強的專業能力。例如在一起法律關系簡單的銀行借貸案件中，雙方對還款主體存在爭議。銀行方以夫妻雙方作為被申請人主張夫妻共同還款，兩被申請人的共同代理律師出席庭審后，表示同意仲裁管轄，但其注意到借款合同沒有夫妻另一方的簽名，并以此為理由，抗辯申請人主張夫妻共同還款沒有依據。銀行方的代理律師補充道，沒有簽名一方的確不具有主體資格，但是兩被申請人在銀行借款共同簽署了一份借款申請表，說明了夫或妻一方知道另一方借貸的事宜，根據婚姻法關于夫妻共同債務的規定，銀行的主張實際應當得到支持。可見，當事人表現出來的專業性不僅提醒仲裁庭更謹慎地處理案件，還對法律人士提出了較高的專業要求。

仲裁員。筆者認為仲裁員分為兩類，第一類是全能型仲裁員，他們大多是法律專業人士，比如大學教授、律師等等。他們主要依據合同約定、舉證責任以及法律推理裁判案件。這些都是裁判案件普遍適用的基本依據。第二類是專業型仲裁員，他們大多就屬于行政機關、專業機構、專業領域等等的權威人士。這其中根據所處理案件與專業領域的匹配度，又分為一般專業型以及特別專業型。比如，保險案件方面，分為壽險和財險，一位精通財險領域的仲裁員在處理壽險案件時，會比處理財險案件花費更多的精力。若處理屬于專業領域的案件，就能夠更加得心應手。筆者遇過一個車險案件，被保險人涉案汽車撞壞后去維修，要求保險公司理賠，保險公司抗辯稱維修價格高于市場價，而且更換了高檔的零配件，不符合保險公司的評估結果。該案仲裁員就是車險評估領域的專業人士，其審閱被保險人提交的更換零配件表格就可以得知評估價格高于市場價的20%，部分零配件的更換不合理，然后在平和的庭審氛圍下，把握庭審節奏，組織雙方調解，最后使雙方都得到滿意的結果。

辦案秘書。辦案秘書在仲裁中是當事人及仲裁庭的溝通橋梁，其首先具備了一定的法律基礎，而且具備某一法律研究方向的優勢，相比之下，其法律實踐經驗較少。但是行業仲裁是法律實踐活動，辦案秘書隨著不斷學習及辦理案件的經驗積累，在提供仲裁服務、把握仲裁程序、撰寫法律文書等方面成為“專業人士”，從而能夠更好地將法律理論更好地運用到實踐中。因此，辦案秘書同樣屬于行業仲裁中保證裁決公正、高效的重要角色。

（二）行業仲裁的內容

行業仲裁所要審理的案件內容無疑屬于專業領域。在面對專業類型案件時，辦案秘書必須加緊學習專業知識，仲裁庭的組成必須更加合理。例如：

案例：2013年3月13日，張某在a省貴金屬交易中心的注冊會員b公司開設賬戶進行白銀現貨交易。根據《客戶協議書》，要求投資人履約準備金（即保證金）不得低于現貨總價值的8%；在交易中需保持賬戶風險率等于或者大于100%，若低于這一要求，必須追加交易準備金或者減少持倉；此外，當賬戶風險率低于50%時，b公司則將申請人的剩余持倉進行全部強行轉讓。持倉風險率的計算方法為，客戶賬戶凈值÷履約準備金×100%。

2013年4月至6月，張某的賬戶被強行平倉7次。張某認為，b公司利用其掌控交易平臺的優勢，違反約定、強行平倉，導致經濟損失總計人民幣20萬元，應由b公司進行賠償。

這是一個貴金屬交易案件。張某認為強行平倉屬于違約。而根據強行平倉的條件約定，在系統自動操作的情況下，案例中的平倉并無不妥。投資者必須認識到貴金屬交易屬于投資風險較高的投資方式之一，必須時刻關注強行平倉點。例如，履約保證金與現貨價值的比例是1:25，即如果白銀單價是2500元/公斤，只需要存入賬戶200元就可購買1公斤白銀。那么，當白銀價格跌至2395.83元/公斤時，所需的保證金為2395.83*8/100=191.6664元，此時的價格差額為2500-2395.83=104.17元，賬戶凈值則為200-104.17=95.83元，風險率為95.83/191.6664*100%=49.998%，低于約定的50%的賬戶風險率，則被強行平倉，此時就導致投資者損失104.17元。可見，投資者在進入貴金屬交易時，可以通過預先計算得出強行平倉的風險價格點，只需采取追加準備金或減少持倉即可避免被強行平倉的危險。在處理案件時，認識到此類貴金屬交易類型的操作脈絡，相應的難題迎刃而解。

貴金屬交易屬于新的投資業務，這里面涉及到很多專業名詞，比如說，履約準備金，也就是保證金，持倉風險率，強行平倉，空倉等等。仲裁員及辦案秘書為了把握案件的情況，必須了解整個交易操作如何進行，查詢相關法律法規、規章政策。為了更好地處理這些專業案件，各參與主體必須通過如今發達的互聯網，查詢、接觸、了解該專業領域的內容，從中獲取該領域專業技能知識。仲裁庭則由該專業領域人士及法律專家組成，相互配合，發揮各自的優勢，即可進一步抓住案件的爭議焦點及核心，公平、準確、合理地處理案件。

（三）行業仲裁的裁決表述

由于行業仲裁中涉及到專業的內容，故裁決書的表述同樣顯示出專業性。

銀行金融機構借貸案件的裁決表述：

第一被申請人向申請人支付貸款本金10599435.69元及利息、逾期利息和復利（第一部分：計至2013年7月20日，利息、逾期利息和復利共341837.37元；第二部分：應從7月21日起以所欠10599435.69元為本金，按每月6.15‰的標準支付利息，計算到本案裁決之日;第三部分：以10599435.69元為本金,按每月9.225‰的標準,從裁決次日起計算逾期利息；對第一被申請人不能按期支付的利息和逾期利息，按每月9.225‰的標準計算復利,逾期利息和復利計算到第一被申請人實際清償之日止）。

上述是銀行金融機構借貸案件利息的特殊表述。銀行貸款在法律法規的允許范圍內約定了利息、逾期利息、復利，其中的計算標準也不一樣，每個銀行合同約定所用的術語也會有所區別，有些用逾期利息、有些用逾期罰息，有些用復利、有些用復息。仲裁庭因為是專業人士，其非常容易抓住實質所指以及計算方法，因此對案件的處理非常高效，相應的裁決表述也更加明晰，從而給予當事人公正的計算依據，保證強制執行的準確度。

三、行業仲裁的實踐類型

行業仲裁涉及的領域很廣，但將其類型進行歸納，可以使行業資源集中起來，更好地發揮行業仲裁的作用。在實踐中，筆者所接觸到的行業仲裁類型目前主要包括以下幾類：

第一，房地產仲裁。它包含了商品房買賣、存量房買賣、居間、房屋建設工程、土地交易等類型。近年來房地產行業發展迅猛，法的滯后性特點尤為凸顯。因此相關法律法規并不能切實解決房地產交易中所產生的問題，從而導致糾紛久訴不決。由于房地產市場更多地受到政策調控，例如限購、建筑面積限制等等，加上房地產的標的較大，涉及民生基礎，所以房地產領域產生的法律問題均需要專業地謹慎解決。房地產案件是廣州仲裁委員會的最主要案件類型，主要原因是廣州仲裁委員會在房地產仲裁方面已經樹立了強大公信力。案件數量方面，廣州仲裁委員會的受案量近年來平均為4800多件，50%-60%的案件是房地產領域的，占據一半以上。案件質量方面，廣州仲裁委員會被撤銷或不予執行的案件占總受案量的比例不到0.05%，房地產領域更是少之又少。仲裁員方面，廣州仲裁委員會聚集房地產理論研究及一線實踐人才，具備處理案件能力強大的專家隊伍。理論研究方面，廣州仲裁委員會創辦的雜志《仲裁研究》多次發表法律、房地產人士關于房地產領域相關問題的理論和實踐研究，貯備了大量仲裁員或辦案人員關于處理房地產糾紛案件的最新理論研究成果，除了在研究領域進行問題探討，還指導著法律實踐行為，避免消費者遭遇交易風險。

第二，金融仲裁。金融仲裁是行業仲裁中發展較快的領域之一。主要的類型包括借貸類、期貨類、擔保類、保險類和典當類。金融仲裁中，有些案件涉及的法律關系非常簡單，例如銀行金融機構類的借貸案件，但有些案件涉及的法律關系非常復雜，例如期貨交易類的案件，會涉及到交易平臺、經營資質、經紀商等問題。在保險類案件中，同樣涉及較為專業的問題。例如：

案例：投保人為其員工（被保險人）向保險人投保，然后簽署了保險協議，在保險人要求填寫的確認單中，是否患有重大疾病（包括惡性腫瘤）的選項中選了否。但協議約定，被保險人在合同生效后因疾病導致身故，且該疾病非首次投保前所患未治愈疾病的，被申請人按疾病身故保險金額給付身故保險金。被保險人最后因投保前未治愈的腦膠質瘤去世，雙方就理賠的問題協商不了，提交仲裁。一方認為是免責條款，一方認為是保險范圍的界定。

仲裁庭最后基于合同法的規定、公平合理原則，并根據行業規范，考慮市場發展等情況，較好地解決了該糾紛，雙方當事人也表示滿意。仲裁庭的處理結果符合《仲裁法》第七條“仲裁應當根據事實，符合法律規定，公平合理地解決糾紛”的規定。這是行業仲裁相對于訴訟的優勢。如今金融創新如雨后春筍，例如證券產品與保險產品的結合、P2P業務，對金融仲裁提出了與時俱進的更高要求。

第三，知識產權仲裁。筆者認為，知識產權與仲裁，是關系非常密切的朋友，知識產權的相對保密性、時效性、強專業性與仲裁的保密、高效、專業高度契合。廣州仲裁委知識產權仲裁院在2011年設立，實行理事會決策、監事會監督、仲裁員裁決的三權分立運作模式，建設起了良好的運營機制。知識產權仲裁主要解決的糾紛類型包括：1.商標權轉讓、許可、代理合同糾紛；2.專利申請權、專利權轉讓合同糾紛、發明專利、實用新型專利、外觀設計專利實施許可合同糾紛；3.著作權轉讓、許可使用、委托創作、出版合同糾紛、表演合同糾紛、音像制品制作合同糾紛、廣播電視播放合同糾紛、計算機軟件開發合同糾紛、計算機軟件著作權轉讓合同糾紛、計算機著作權許可使用合同糾紛；4.技術秘密讓與、許可使用合同糾紛、經營秘密讓與、許可使用合同糾紛；5.特許經營合同糾紛；6.技術開發、轉讓、咨詢、服務、培訓、中介、進出口、成果獎勵合同糾紛；7.企業商號、網絡域名、特殊標示合同糾紛；8.植物新品種、集成電路布圖設計合同糾紛；9.知識產權質押合同糾紛；10.知識產權權屬糾紛等。廣州知識產權仲裁院除了處理專業類型案件，還通過舉辦各種活動，例如知識產權論壇、企業知識產權運用沙龍，向仲裁員、企業及社會各界人士提供最新的知識產權理論知識和實踐經驗，指引合理、恰當運用知識產權。雖然我國知識產權仲裁并未發展成常態，造成這種局面的主要原因是我國民眾意識對知識產權的重視和理解不夠，深層次的原因是公眾對其接受程度較低。但隨著仲裁的普及和民眾知識產權保護觀念的深入，知識產權仲裁肯定是未來保護知識產權、解決知識產權糾紛的重要途徑。

第四，網絡仲裁。隨著網絡技術的發展與普及，越來越多人接受網絡的虛擬性并利用網絡的方便性不斷創新，例如虛擬財產、網絡金融等。仲裁的無地域性以及尊重當事人意思自治的特性，能夠在網絡時代提供更公正、簡易、高效的法律仲裁服務。當事人可以通過業務合同約定選定仲裁機構，適用網絡仲裁的方式，特別約定送達的手機及郵箱。當發生糾紛時，仲裁機構通過內部系統操作，直接通過網絡向當事人、仲裁員發送案件電子資料，通過書面答辯，甚至網絡會議組織庭審審理案件，最終通過網絡送達裁決書到當事人郵箱以結案。網絡仲裁，是仲裁發展的趨勢。但對于新事物，必定需要不斷嘗試、改進，才能不斷得到完善。目前，廣州仲裁委員會已籌備成立網絡仲裁院，組織了法律、電腦技術、網絡技術等專業人員，建立起了網絡仲裁系統、在線立案系統，均已投入運營。并通過與各大電子商務企業以及銀行、金融機構合作，將初步嘗試對簡易類型的網絡民商事糾紛進行網絡仲裁。這是仲裁界一大舉措，也必定成為仲裁發展歷程的里程碑之一。

行業仲裁應運而生。雖然行業仲裁已經在實踐中逐步發展，但我國還需要法律更明確的支持態度。行業仲裁結合了仲裁的特性與專業領域的需求，必將為社會解決糾紛提供更適合的法律服務。

（責任編輯：謝俊杰）

Practical research on the development of Industry Arbitration

By Ye Feng

As the social division of labor getting more refined which contributed by the creation of human, the disputes are more professional. The arbitration is also more professional to adjust to the trend for adaptation to the change of Environmental situation. Practically, the industry arbitration not only has brought good effects on resolving civil and commercial disputes, but also has become a major trend in the development of arbitration.

Industry Arbitration Practical research Arbitration Professional

* 廣州仲裁委員會辦案秘書，廣東財經大學法律碩士。

① 最初的仲裁是從當事人就合同經濟糾紛發生爭議，然后選擇一位德高望重的人作出當事人都要認可并執行的裁判發展起來的。

① 陳忠謙：“關于完善我國行業仲裁制度的若干思考”，載《仲裁研究》第26輯，第4頁。