如何做好防電信詐騙工作

摘 要：要想做好防電信詐騙工作，必須對員工家屬進行防電信詐騙知識宣傳，剖析電信詐騙常用手法，那么如何做好防電信詐騙工作呢？該文從電信詐騙常用手法、員工和家屬如何才能防電信詐騙以及遇到電信詐騙時，員工和家屬應采取哪些措施等方面做了論述。

關鍵詞：治安管理；管理創新；管理模式

近期，電信詐騙案件持續高發，為了讓員工避免上當受騙，免遭經濟財產損失，保障員工和家屬合法權益不受侵害，保衛部門必須做好防電信詐騙工作，那么怎樣才能做好防電信詐騙工作呢？談談自己的拙見。

一、加大電信詐騙常用手法的宣傳，使廣大員工家屬人人皆知

電信詐騙常用手法有：一是冒充熟人詐騙。嫌疑人通過撥打事主電話冒充其外地熟人朋友或關系單位熟人，謊稱來出差辦事，以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求事主通過銀行匯款。二是中獎信息詐騙。借助網絡、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺發送虛假中獎信息，繼而以收取手續費、保證金、郵資、稅費為由，騙取錢財。三是網絡購物詐騙。嫌疑人在互聯網發布虛假廉價商品信息，一旦事主與其聯系，則要求先墊付“預付金”、“手續費”、“托運費”等，并通過銀行ATM機騙得錢財。四是電話欠費詐騙。嫌疑人冒充電話局工作人員撥打事主家中電話，聲稱其家中電話欠費，將事主電話轉接給所謂的公安局，讓事主核實，假冒公安人員謊稱事主個人信息泄露，銀行賬號已被人利用進行犯罪，要求事主及時進行賬戶保護，并將電話轉給某銀行客服中心，假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉到賬號上，并讓事主到ATM機上按其指令進行操作，實施詐騙。五是虛構“購車、房退稅”誘導事主到ATM進行轉賬操作。嫌疑人事先通過其他手段獲取購車、房人詳細資料，以國稅局或財政局工作人員名義用電話或短信方式聯系事主，謊稱根據國家最新出臺的政策，事主可享受購車、房退稅，并留下所謂“服務電話”或“領導電話”以騙取事主信任，一旦事主與上述電話聯系，即以交納手續費、保證金等名義，誘導其到ATM機進行假退稅真轉賬的操作。六是假冒匯款或催還借款名義進行詐騙。嫌疑人先發送諸如“你好！請把錢匯到ⅹⅹ銀行（或其他銀行）；賬號：ⅹⅹⅹⅹⅹⅹ謝謝！”之類的短信，事主誤以為是商業伙伴或債權人的短信，即按要求把款項匯到某指定賬戶，再去核實，后悔莫及。七是以“假車禍或摔傷住院”為名的詐騙。嫌疑人在預先了解事主及其子女資料的情況下，利用事主子女上課（或上班）手機關機的時候，冒充醫務人員或學校輔導員等身份，通過打電話給事主家人或朋友，謊稱其子女“出車禍”或“上體育課摔傷”住院，急需匯醫療費，從而達到騙錢的目的。八是虛構綁架事實的詐騙。嫌疑人給事主親人打電話，謊稱事主孩子被其綁架，并模擬孩子的哭聲、叫喊聲，從而騙取事主錢財。九是事先錄制QQ視頻，詐騙QQ好友錢款。事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ號碼使用人的密碼，并錄制對方的視頻影像，隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最后以急需用錢為名向其好友借錢，從而詐騙錢款。十是發送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業務員為名，發布虛假廣告信息，事主一旦與其聯系，便以收取“介紹費”、“培訓費”、“服裝費”為由實施詐騙。

二、教會員工和家屬如何防范電信詐騙

在接到電信詐騙信息時，員工和家屬應從以下幾方面提高警惕，加強防范意識，以免上當受騙。一是不貪利。世上沒有免費的午餐，天上不會掉餡餅。對犯罪分子實施的中獎詐騙、虛假辦理高息貸款或信用卡套現詐騙及虛假致富信息轉讓詐騙，不要輕信，一定多了解和分析識別真偽，以免上當受騙。二是不輕信。不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。對于收到家人、朋友遇到“急事”求助的短信、電話，或遇到好友QQ借錢，要仔細核查，要做到不著急恐慌、不輕信上當，更不要上當將“急用款”匯入犯罪分子指定的銀行賬戶。三是不理睬。如收到以電話欠費，并謊稱反洗錢類的陌生短信和電話，要做到不驚慌、不理睬，更不要為“消災”將錢款匯入犯罪分子指定的賬戶。四是不違法。購買違禁物品屬于違法行為，對于廣告“推銷”特殊器材、違禁品的短信、電話，應不予理睬并及時清除，更不應該匯款購買。五是多調查。對接到所謂“銀行信用卡中心”關于銀行卡升級的短信，應當多調查，多詢問身邊的親人、同事和朋友，最好親臨銀行網點進行咨詢、核對，不要輕信陌生電話和信息。對于要求先匯款后交貨或要求預交定金、保證金、風險抵押金、公證費、手續費購物的陌生短信、電話，一定要小心謹慎，仔細甄別，以免上當受騙。六是多甄別。到銀行自動取款機存取款遇到銀行卡被堵、被吞等意外情況，認真識別自動取款機的“提示”真偽，千萬不要輕信和上當，撥打95516銀聯中心或相關銀行的統一客服電話的人工服務臺了解查問，妥善處理和解決。對收到陌生手機發來的關于匯款的短信，要及時刪除，如遇匯款轉賬的，要自己甄別，以防受騙。

三、遇到電信詐騙時，員工和家屬應采取哪些措施？

一要通過電話銀行緊急凍結止付。立即撥打該詐騙賬號歸屬銀行的客服電話，根據語音提示輸入該詐騙銀行賬號，然后重復輸錯五次密碼就能使該詐騙賬號凍結止付，時限為24小時。若被騙大額資金的話，在接報案件后的次日凌晨00：00時后再重復上述操作，則可以繼續凍結止付24小時。該操作僅限制嫌疑人的電話銀行轉賬功能。二要通過銀行柜臺緊急凍結止付。立即到辦理轉賬的銀行柜臺說明原因，請求銀行柜臺工作人員對詐騙的銀行賬戶實行緊急凍結止付。以免被騙錢款被詐騙分子轉移。三要通過網上銀行凍結止付。立即登陸該詐騙賬號歸屬銀行的網址，進入“網上銀行”界面輸入該詐騙賬號，然后重復輸錯五次密碼就能使該詐騙賬號凍結止付，時限也為24小時。如需繼續凍結止付，則可以再次日凌晨00：00時后重復上述操作。該操作僅限制嫌疑人的網上銀行轉賬功能。四要立即向公安機關報案。遇見詐騙類電話或者信息，及時記下詐騙犯罪分子的電話號碼、電子郵件地址、QQ號、MSN號碼、銀行卡賬號等，并記住犯罪分子的口音、語言特征和詐騙的手段經過，及時到公安機關報案，積極配合公安機關開展偵查破案和追繳被騙款等工作。