論電信詐騙的特點(diǎn)及在司法實(shí)踐中的難點(diǎn)

摘要：伴隨著信息化時(shí)代的到來(lái)，我們?cè)谙硎茈娦趴萍及l(fā)展帶來(lái)的科技成果的同時(shí)，也深受其帶來(lái)的負(fù)面之害。電信詐騙作為一種新型犯罪，已成為我國(guó)面臨的最嚴(yán)重的社會(huì)治安問題之一。如何防止此類案件的發(fā)生及有效懲罰相關(guān)的犯罪活動(dòng)成了在司法實(shí)踐中面臨的重大法律課題，本文針對(duì)電信詐騙的特點(diǎn)，對(duì)在辦理案件中碰到的一些法律盲點(diǎn)、難點(diǎn)，以及如何解決這些問題進(jìn)行初步探討。

關(guān)鍵詞：電信詐騙；特點(diǎn)；管轄權(quán)；證據(jù)認(rèn)定

一、電信詐騙犯罪行為概述

詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。筆者將生活中電信的概念與刑法上詐騙罪的概念經(jīng)過簡(jiǎn)單歸納并結(jié)合現(xiàn)實(shí)中電信詐騙的主要特點(diǎn)，得出“電信詐騙”即是指行為人以非法占有為目的，通過電話、短信等通訊方式與被害人進(jìn)行遠(yuǎn)程接觸，采用向被害人虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，并利用銀行轉(zhuǎn)賬等形式騙取被害人財(cái)物的行為。

從刑事實(shí)體法角度來(lái)看，電信詐騙犯罪不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，其只是作為詐騙犯罪的一種形式，是犯罪行為人利用電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等現(xiàn)代電子通信方式實(shí)施的一種詐騙手段，將其稱為電信詐騙，意為方便大眾進(jìn)行識(shí)別。

從法律性質(zhì)角度來(lái)看，電信詐騙包含于詐騙罪的基本范疇之內(nèi)，雖然其不僅借助了電信和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)外，還利用了銀行卡、存折帳戶作為受款和支取的終端，但這些詐騙手段并不作為量刑情節(jié)進(jìn)行加重處罰。

二、電信詐騙具有的特點(diǎn)

（一）人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜

詐騙團(tuán)伙人員配置及其復(fù)雜。按區(qū)域可分為境外人員和境內(nèi)人員。其中境外人員主要包含核心人員、接線員。犯罪團(tuán)伙的核心人員負(fù)責(zé)詐騙模板、硬件設(shè)備和場(chǎng)所的準(zhǔn)備，并負(fù)責(zé)組織聯(lián)絡(luò)其他部分人員，遙控指揮下線人員實(shí)施詐騙行為。接線員由詐騙頭子從內(nèi)地招募，分別冒充電信、郵政、公安局、檢察院、法院等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，并帶到境外進(jìn)行培訓(xùn)，有些直接在境外進(jìn)行撥打電話、接聽電話。境內(nèi)人員則包含：專業(yè)拆賬人員、取款人、其他相關(guān)人員等。專業(yè)拆賬人員專門負(fù)責(zé)在受害人上當(dāng)后，將打入的款項(xiàng)進(jìn)行拆賬。專業(yè)取款人，詐騙團(tuán)伙在內(nèi)地招募數(shù)個(gè)取款負(fù)責(zé)人，他們只是為了謀取取款提成，并不知道詐騙團(tuán)伙幕后人員的具體身份。其他關(guān)聯(lián)作案人員：詐騙犯罪活動(dòng)需要大量的用戶電話名單及銀行卡，催生了非法提供客戶聯(lián)系信息及銀行卡的“公司”。這些“公司”人員通過各種非法渠道獲得客戶聯(lián)系信息及銀行卡，通過黑市渠道販賣給詐騙團(tuán)伙。

（二）技術(shù)性強(qiáng)

詐騙團(tuán)伙往往擁有專門的信息、銀行業(yè)技術(shù)人員，或者由專門的技術(shù)支持團(tuán)伙同時(shí)為多個(gè)詐騙組織提供技術(shù)支持。這些犯罪團(tuán)伙人員通過租用境外服務(wù)器，在境外搭建電信詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，采用先進(jìn)的電信技術(shù)手段，如網(wǎng)絡(luò)電話、“任意顯號(hào)軟件”技術(shù)等向大眾發(fā)送詐騙信息或者語(yǔ)音，通過騙取被害人信任的方式，使被害人“自愿”的將銀行錢款轉(zhuǎn)至詐騙人員指定的賬戶后，迅速將受害人的款目通過拆解轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)移到事先收購(gòu)或者偽造他人辦理的銀行卡內(nèi)，并在極短時(shí)間內(nèi)全部取出，通過地下錢莊匯往境外，造成即便犯罪嫌疑人被抓到臟款也已經(jīng)無(wú)法追回的困境。

（三）具有較強(qiáng)的反偵查能力

詐騙團(tuán)伙成員一般具有較強(qiáng)的反偵察意識(shí)，行蹤不定，常跟警方玩貓捉老鼠的游戲，反跟蹤和銷毀證據(jù)的意識(shí)也較強(qiáng)，導(dǎo)致在抓獲時(shí)經(jīng)常發(fā)現(xiàn)許多證據(jù)材料已經(jīng)被銷毀，因此公安機(jī)關(guān)即便在將這些犯罪嫌疑人抓獲時(shí)也很難獲得他們所犯全部罪行的證據(jù)材料。

（四）違法成本低

電信詐騙的犯罪成本很低，就經(jīng)濟(jì)成本而言，犯罪分子只需要花費(fèi)幾萬(wàn)元購(gòu)買短信群發(fā)器、語(yǔ)音播放器、電腦等作案工具，租借相關(guān)的電信服務(wù)器，雇用一定數(shù)量的作案人員，就可能騙得數(shù)十倍甚至數(shù)百倍于成本的錢款。就懲罰成本而言，因?qū)Τ掷m(xù)多次作案的犯罪分子只能查獲其最后一次作案的證據(jù)，而之前所實(shí)施的詐騙行為往往缺乏足夠的證據(jù)，導(dǎo)致對(duì)犯罪分子的處罰無(wú)法與其事實(shí)上所實(shí)施的犯罪行為相匹配。

三、電信詐騙在實(shí)踐中存在的法律難點(diǎn)及對(duì)策

（一）司法管轄問題

電信詐騙屬于以非法占有為目的的財(cái)產(chǎn)犯罪，所以在電信詐騙案件中，具有管轄權(quán)的法院包含犯罪地所在地法院和被告人居住地法院，而犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。在電信詐騙案件中具有管轄權(quán)的地方主要包含受害人匯款地、犯罪行為人實(shí)施詐騙地、取款地以及境外犯罪人員入境地。實(shí)踐中如何確定電信詐騙的犯罪地管轄，需要具體分析。

電信詐騙有不同于傳統(tǒng)詐騙犯罪的典型特點(diǎn)，犯罪分子普遍采用異地作案、異地跨行取款的方式實(shí)施犯罪，因此犯罪行為地、結(jié)果地有可能包含受害人匯款地、語(yǔ)音詐騙地、取款地，甚至可能包括在境外遙控的犯罪集團(tuán)頭目所在地。在國(guó)內(nèi)，對(duì)于電信詐騙案件，最初立案?jìng)刹榈臋C(jī)關(guān)往往是被害人損失財(cái)產(chǎn)地的偵查機(jī)關(guān)。被害人財(cái)產(chǎn)損失地偵察機(jī)關(guān)在投入大量的人力、物力、財(cái)力進(jìn)行偵查后，對(duì)于案件如何進(jìn)行管轄分配，應(yīng)由哪個(gè)犯罪行為發(fā)生地或者結(jié)果所在地法院進(jìn)行管轄，則是一個(gè)亟待解決的問題，如果機(jī)械地由語(yǔ)音詐騙行為地或者取款行為地管轄，有可能浪費(fèi)受害人所在地偵察機(jī)關(guān)的資源投入，在技術(shù)操作上也未必會(huì)更容易。但是在發(fā)展完善的電信詐騙團(tuán)伙中，組織嚴(yán)密，分工明確，互相之間并不謀面，通過電話或網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行聯(lián)系，各部分犯罪分子相對(duì)獨(dú)立，如果由一個(gè)偵察機(jī)關(guān)進(jìn)行偵察起訴，又難以有力打擊犯罪活動(dòng)。筆者從有利于節(jié)約司法資源、懲罰違法犯罪活動(dòng)，保證刑事訴訟順利進(jìn)行的原則考慮，建議電信詐騙案件的地域管轄以被害人損失財(cái)產(chǎn)所在地管轄為主，以行為地、其他犯罪結(jié)果發(fā)生地、被告人住所地管轄為輔，根據(jù)具體案件的具體情況，如果由后者管轄更為適宜的，可以由后者管轄。

（二）證據(jù)認(rèn)定及事實(shí)采納的難點(diǎn)

（1）在證據(jù)認(rèn)定、采納上。與傳統(tǒng)的詐騙犯罪不同，電信詐騙案中，詐騙分子和受害人隔空對(duì)話，并未謀面，而且受害人覆蓋面廣，存在認(rèn)定的困難。電信詐騙分子利用假身份開設(shè)銀行賬戶，購(gòu)買不記名手機(jī)卡，然后通過手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)電話或短信群發(fā)器等工具來(lái)向不明真相的群眾進(jìn)行詐騙，但是此類證據(jù)往往只能作為間接證據(jù)。

（2）在事實(shí)認(rèn)定上。電信詐騙現(xiàn)已發(fā)展成完備的集團(tuán)化組織，分工精細(xì)，各階段行為相對(duì)獨(dú)立，認(rèn)定共同犯意難。另外，詐騙團(tuán)伙在被查獲時(shí)，證據(jù)比較完善的是最后一次詐騙活動(dòng)，而此前的詐騙行為，即使查到被害人，也難以理清詐騙的對(duì)應(yīng)關(guān)系，難分清主從犯各自犯罪數(shù)額。因此對(duì)于主犯的犯罪數(shù)額及從犯的犯罪數(shù)額、地位如何認(rèn)定成為難點(diǎn)。

為解決上述難點(diǎn)，筆者認(rèn)為，在司法實(shí)踐中，首先要高度重視電子證據(jù)。電信詐騙犯罪分子通常采用遠(yuǎn)程控制的犯罪形式，犯罪分子與被害人之間不直接接觸，因此電子證據(jù)在此類案件的偵破過程中起著舉足輕重的作用。這些電子證據(jù)通常表現(xiàn)為詐騙錄音、通訊記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、服務(wù)器日志、電子文檔等形式，偵查人員在偵查過程中對(duì)于這些電子證據(jù)的提取、保全、備份工作對(duì)于案件審理過程中事實(shí)的認(rèn)定有著至關(guān)重要的作用，同時(shí)，應(yīng)注意電子證據(jù)的取證程序的合法性與規(guī)范性，確保電子證據(jù)被有效采納。其次，在共同犯罪的認(rèn)定及犯罪方式上，最高人民法院、最高人民檢察院最新出臺(tái)的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，將犯罪方法手段納入定罪處罰范圍，對(duì)于撥打電話的次數(shù)達(dá)到500次或者發(fā)送詐騙信息達(dá)5000條的，但是尚未有證據(jù)發(fā)現(xiàn)其已詐騙成功的，也進(jìn)行定罪量刑，以彌補(bǔ)電信詐騙犯罪調(diào)查取證的困難和不足，但是對(duì)于電信詐騙的上下游犯罪行為的打擊力度仍顯不夠。對(duì)于上游犯罪行為，如電信詐騙行為一般都會(huì)通過非法獲取受害人電信或銀行賬戶的信息資料，冒充公檢法的工作人員來(lái)進(jìn)一步實(shí)施詐騙行為，其方法手段行為可能構(gòu)成非法獲取公民個(gè)人信息罪、非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)罪、招搖撞騙罪等；對(duì)于下游犯罪行為，如詐騙犯罪分子通過地下錢莊將贓款匯往國(guó)外，則地下錢莊的匯款行為，就有可能涉及到洗錢罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等。如果能夠加強(qiáng)對(duì)上下游的查處，針對(duì)電信詐騙手段、方法進(jìn)行有力打擊，限制詐騙犯罪分子利用這些犯罪手段，也是有效打擊電信詐騙活動(dòng)的一種方法。