獨立學院金融ERP沙盤實訓與應用型人才培養的探討

孫志強

（南京航空航天大學金城學院，江蘇 南京 211156）

金融學專業有較強的實踐性和應用性。隨著我國金融業的飛速發展，金融業的競爭日益激烈。因此，金融機構對人才的要求更為嚴格，不僅需要具備較系統的基礎理論知識，又需要具備實踐應用、團隊合作等多方面的能力和素質。獨立學院相比較傳統高校研究型人才的培養和高職院校的技能型人才的培養，更注重對高素質的應用型人才的培養。金融ERP沙盤實訓作為實踐教學的一種模式，通過營造金融企業經營環境，讓學生體驗金融企業經營活動的不同角色，對金融企業的運作進行全面的了解，激發學生主動思考的能力，提高學生綜合素質和競爭力，因此有助于獨立學院在激烈的招生競爭中，形成獨特的人才培養優勢。

一、金融ERP沙盤實訓概述

金融ERP沙盤實訓是一門融知識性、趣味性、對抗性于一體的實戰演練課程和綜合實訓課程，主要是將金融企業的主要業務流程縮小在一張沙盤上，結合金融企業現實模擬設置不同的職能部門，讓學生分別扮演不同的角色，模擬金融企業運行，使學生在虛擬環境中真實體驗企業的經營管理過程。學生通過情景案例、沙盤模擬、對抗演練、數據分析、撰寫報告、教師評析等一系列環節，將理論與實踐相結合，熟悉金融企業各部門間的協作機制，掌握金融企業業務的運作過程，全面提升管理能力。

教學過程中，可將學生分成若干個團隊，每個隊伍6～8人，每個成員承擔不同的角色，模擬金融企業經營5～8年。教師在金融企業經營的不同時期給出不同的案例，每個團隊根據自身情況分析應該采取的競爭策略，團隊的成員要相互配合，加強溝通和協作。通過多輪對抗演練后，每個團隊要撰寫運營報告，相互交流本次實訓的經驗教訓。這樣既能發現自身問題，同時也能學到其他團隊的優秀經驗。整個實訓過程充滿了游戲性和趣味性，教師不去指導學生應該怎么做，而是學生通過團隊合作找到解決對策，增強學生學習的娛樂性，使枯燥的課程變得生動有趣。

二、獨立學院開展金融ERP沙盤實訓課程的必要性

（一）有助于培養高素質應用型金融人才

2011年1月，中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會共同頒發《金融人才發展中長期規劃（2010～2020年）》，提出到2020年，須培養和造就一支數量充足、結構合理、素質優良、充滿活力、具備國際競爭力的人才隊伍。該份規劃科學預測了十年間我國金融從業人員總量規模，到2020將達到515萬人，每年新增金融從業人員規模將超過10萬人。中國金融業的飛速發展帶來金融人才需求的旺盛，但是人才市場的供給，特別是注重培養富有較強實踐能力的應用型金融人才實習基地的數量與規模出現了捉襟見肘的困境。這種供給現狀在很多高校都存在，獨立學院如何在眾多的同類高校和專業中突出自己的特色，引入金融ERP沙盤實訓課程是首要一步。通過實訓教學，讓學生深入了解金融機構的運作，不僅能從事基層崗位，還具備中高層管理人員的基本素質，培養學生全局和長遠策略意識，畢業后能更快地進入角色，適應崗位的需要，提升個人的晉升空間。

（二）有助于解決實習崗位不足的問題

近年來，獨立學院各個專業的實踐基地數量逐漸增多，但是金融專業的實踐基地一直不多，實習崗位的數量遠遠小于學生規模。也有學生自己去聯系金融企業的實習崗位，但是基本上都集中在“大堂經理”、“信用卡推廣”、“理財助理”等只接觸業務表面皮毛的崗位上，對于金融機構業務量最大的綜合柜員、信貸管理、清算業務、風險監控、國際業務等崗位，出于銀行等金融機構安全性的考慮幾乎沒有。鑒于此，顯現了金融機構等用人單位急需能夠全面掌握各種業務實踐能力的應用型金融人才，而又無法為高等院校學生提供可以接觸實質金融業務的實習崗位的巨大矛盾。因此，應對金融機構實習崗位業務面狹窄這一困難，必須通過在校內進行實訓教學的鍛煉，令學生系統、全面、深入地參與金融機構多個部門和崗位的實習演練，提升知識運用能力、實踐能力與創新能力。

（三）有助于激發學生自主學習動力，提高競爭力

金融ERP沙盤實訓時，學生們可以自由組合成實習團隊，也可以根據專業或興趣選擇不同崗位，可以設置不同的虛擬銀行主體，可以自己設計銀行的名字和標志，可以申請加入不同的銀行分支機構，分工協作有序完成商業銀行絕大部分的業務活動。同時，還可以由教師設置題目，由各小組成員共同決策來進行業務競賽，通過對抗性的比賽，提高學生自主學習的積極性，也能讓學生獨立地面對問題，解決問題。

三、加強金融ERP沙盤實訓提升學生應用能力的建議

（一）重視金融ERP沙盤實訓課程

獨立學院雖然引進金融ERP沙盤實訓課程，但是課程性質可能為課內實驗或是選修課，沒有形成常態化的教學實踐活動。因此，應該將金融ERP沙盤實訓作為一門課程，列入金融專業的人才培養計劃中。在金融專業、經管專業甚至全校范圍內開設公選課，每個學期都開課，讓更多的學生有機會了解和參與，得到更多的鍛煉。同時在課時安排上，學時要足夠，安排要集中。如果實訓課時太少，只進行兩三個回合就結束，學生沒有時間進行總結和分析，實訓效果大打折扣。同時，上課時間比較分散的話，那么實訓的連續性無法體現，學生精力也容易分散。

（二）增強師資綜合素質

金融ERP沙盤實訓課程雖然主要是學生體驗為主，但大多數學生已經習慣傳統教學模式。最開始對實訓的規則不熟悉，不知道應該如何決策，經營結果怎么分析，所以必須有教師指導。獨立學院教師多是從高校到高校，理論功底都很扎實，但大部分教師并沒有金融機構的從業經歷，所以在指導學生實訓前，應該加強對師資隊伍的培訓，學院應爭取多讓教師參加相關的培訓和交流，給教師提供金融機構實習的機會，讓教師能有更多的機會去獲取實踐經驗，提高師資的綜合素質。

（三）加大對金融ERP沙盤實訓的投入

獨立學院由于資金有限，因此對實訓軟硬件的投入會比較慎重。例如金融ERP沙盤實訓有物理沙盤和電子沙盤，一般電子沙盤成本會高一些，所以獨立學院多是先買入物理沙盤。物理沙盤一般需要放在實驗室，和沙盤教具在一起使用，教師和學生也要在同一個時間在實驗室進行實訓。而電子沙盤軟件可以在網絡平臺上操作，學生即使不在實驗室，也可以隨時隨地和隊友分析情況、制定策略、進行討論、完成報告等。教師也可以隨時登錄電子沙盤軟件系統，查看學生的實訓進度，及時和學生進行溝通交流。這樣，學生不需要集中在實驗室討論，教師也可安排學生課下制定策略和提交報告，即節省了授課課時，又增加學生課后學習的時間。

（四）定期舉辦競賽活動

雖然金融ERP沙盤實訓課程本身就帶有對抗性，但是這種對抗僅體現在每一期的實訓。為了更好地調動學生學習的主動性和積極性，學院可以不定期的邀請一些有經驗的金融企業管理者進行指導交流，還可以組織全院的實訓大賽，和同類院校進行校級競賽，參加全國性的ERP實訓競賽等，提升學生的榮譽感，鍛煉學生勇于面對挑戰。不僅是對學生專業知識的檢驗，還是對其心理素質的考驗。通過競賽，學生的成長會更快，自主學習熱情更濃厚，學生在校期間就可以體驗到未來可能的工作狀態，便于學生調整自己的學習計劃和激發學生的學習興趣，針對自身的不足，做出相應的調整，提高就業競爭力。對于競賽中成績優異、表現突出的同學，可以優先推薦到學院的實踐基地實習。

總之，在目前日益激烈的市場競爭中，獨立學院開設理論與實踐相結合、角色扮演與崗位體驗于一體的金融ERP沙盤實訓課程，有助于學生深入理解金融企業的運作過程，提高學生的綜合素質，真正成為符合當代金融企業發展所需的人才。

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