獨(dú)立學(xué)院金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)與應(yīng)用型人才培養(yǎng)的探討

孫志強(qiáng)

（南京航空航天大學(xué)金城學(xué)院，江蘇 南京 211156）

金融學(xué)專業(yè)有較強(qiáng)的實(shí)踐性和應(yīng)用性。隨著我國金融業(yè)的飛速發(fā)展，金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。因此，金融機(jī)構(gòu)對(duì)人才的要求更為嚴(yán)格，不僅需要具備較系統(tǒng)的基礎(chǔ)理論知識(shí)，又需要具備實(shí)踐應(yīng)用、團(tuán)隊(duì)合作等多方面的能力和素質(zhì)。獨(dú)立學(xué)院相比較傳統(tǒng)高校研究型人才的培養(yǎng)和高職院校的技能型人才的培養(yǎng)，更注重對(duì)高素質(zhì)的應(yīng)用型人才的培養(yǎng)。金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)作為實(shí)踐教學(xué)的一種模式，通過營造金融企業(yè)經(jīng)營環(huán)境，讓學(xué)生體驗(yàn)金融企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的不同角色，對(duì)金融企業(yè)的運(yùn)作進(jìn)行全面的了解，激發(fā)學(xué)生主動(dòng)思考的能力，提高學(xué)生綜合素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)力，因此有助于獨(dú)立學(xué)院在激烈的招生競(jìng)爭(zhēng)中，形成獨(dú)特的人才培養(yǎng)優(yōu)勢(shì)。

一、金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)概述

金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)是一門融知識(shí)性、趣味性、對(duì)抗性于一體的實(shí)戰(zhàn)演練課程和綜合實(shí)訓(xùn)課程，主要是將金融企業(yè)的主要業(yè)務(wù)流程縮小在一張沙盤上，結(jié)合金融企業(yè)現(xiàn)實(shí)模擬設(shè)置不同的職能部門，讓學(xué)生分別扮演不同的角色，模擬金融企業(yè)運(yùn)行，使學(xué)生在虛擬環(huán)境中真實(shí)體驗(yàn)企業(yè)的經(jīng)營管理過程。學(xué)生通過情景案例、沙盤模擬、對(duì)抗演練、數(shù)據(jù)分析、撰寫報(bào)告、教師評(píng)析等一系列環(huán)節(jié)，將理論與實(shí)踐相結(jié)合，熟悉金融企業(yè)各部門間的協(xié)作機(jī)制，掌握金融企業(yè)業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程，全面提升管理能力。

教學(xué)過程中，可將學(xué)生分成若干個(gè)團(tuán)隊(duì)，每個(gè)隊(duì)伍6～8人，每個(gè)成員承擔(dān)不同的角色，模擬金融企業(yè)經(jīng)營5～8年。教師在金融企業(yè)經(jīng)營的不同時(shí)期給出不同的案例，每個(gè)團(tuán)隊(duì)根據(jù)自身情況分析應(yīng)該采取的競(jìng)爭(zhēng)策略，團(tuán)隊(duì)的成員要相互配合，加強(qiáng)溝通和協(xié)作。通過多輪對(duì)抗演練后，每個(gè)團(tuán)隊(duì)要撰寫運(yùn)營報(bào)告，相互交流本次實(shí)訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。這樣既能發(fā)現(xiàn)自身問題，同時(shí)也能學(xué)到其他團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)。整個(gè)實(shí)訓(xùn)過程充滿了游戲性和趣味性，教師不去指導(dǎo)學(xué)生應(yīng)該怎么做，而是學(xué)生通過團(tuán)隊(duì)合作找到解決對(duì)策，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)的娛樂性，使枯燥的課程變得生動(dòng)有趣。

二、獨(dú)立學(xué)院開展金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程的必要性

（一）有助于培養(yǎng)高素質(zhì)應(yīng)用型金融人才

2011年1月，中國人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)共同頒發(fā)《金融人才發(fā)展中長(zhǎng)期規(guī)劃（2010～2020年）》，提出到2020年，須培養(yǎng)和造就一支數(shù)量充足、結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)優(yōu)良、充滿活力、具備國際競(jìng)爭(zhēng)力的人才隊(duì)伍。該份規(guī)劃科學(xué)預(yù)測(cè)了十年間我國金融從業(yè)人員總量規(guī)模，到2020將達(dá)到515萬人，每年新增金融從業(yè)人員規(guī)模將超過10萬人。中國金融業(yè)的飛速發(fā)展帶來金融人才需求的旺盛，但是人才市場(chǎng)的供給，特別是注重培養(yǎng)富有較強(qiáng)實(shí)踐能力的應(yīng)用型金融人才實(shí)習(xí)基地的數(shù)量與規(guī)模出現(xiàn)了捉襟見肘的困境。這種供給現(xiàn)狀在很多高校都存在，獨(dú)立學(xué)院如何在眾多的同類高校和專業(yè)中突出自己的特色，引入金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程是首要一步。通過實(shí)訓(xùn)教學(xué)，讓學(xué)生深入了解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，不僅能從事基層崗位，還具備中高層管理人員的基本素質(zhì)，培養(yǎng)學(xué)生全局和長(zhǎng)遠(yuǎn)策略意識(shí)，畢業(yè)后能更快地進(jìn)入角色，適應(yīng)崗位的需要，提升個(gè)人的晉升空間。

（二）有助于解決實(shí)習(xí)崗位不足的問題

近年來，獨(dú)立學(xué)院各個(gè)專業(yè)的實(shí)踐基地?cái)?shù)量逐漸增多，但是金融專業(yè)的實(shí)踐基地一直不多，實(shí)習(xí)崗位的數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于學(xué)生規(guī)模。也有學(xué)生自己去聯(lián)系金融企業(yè)的實(shí)習(xí)崗位，但是基本上都集中在“大堂經(jīng)理”、“信用卡推廣”、“理財(cái)助理”等只接觸業(yè)務(wù)表面皮毛的崗位上，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)量最大的綜合柜員、信貸管理、清算業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、國際業(yè)務(wù)等崗位，出于銀行等金融機(jī)構(gòu)安全性的考慮幾乎沒有。鑒于此，顯現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)等用人單位急需能夠全面掌握各種業(yè)務(wù)實(shí)踐能力的應(yīng)用型金融人才，而又無法為高等院校學(xué)生提供可以接觸實(shí)質(zhì)金融業(yè)務(wù)的實(shí)習(xí)崗位的巨大矛盾。因此，應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)崗位業(yè)務(wù)面狹窄這一困難，必須通過在校內(nèi)進(jìn)行實(shí)訓(xùn)教學(xué)的鍛煉，令學(xué)生系統(tǒng)、全面、深入地參與金融機(jī)構(gòu)多個(gè)部門和崗位的實(shí)習(xí)演練，提升知識(shí)運(yùn)用能力、實(shí)踐能力與創(chuàng)新能力。

（三）有助于激發(fā)學(xué)生自主學(xué)習(xí)動(dòng)力，提高競(jìng)爭(zhēng)力

金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)時(shí)，學(xué)生們可以自由組合成實(shí)習(xí)團(tuán)隊(duì)，也可以根據(jù)專業(yè)或興趣選擇不同崗位，可以設(shè)置不同的虛擬銀行主體，可以自己設(shè)計(jì)銀行的名字和標(biāo)志，可以申請(qǐng)加入不同的銀行分支機(jī)構(gòu)，分工協(xié)作有序完成商業(yè)銀行絕大部分的業(yè)務(wù)活動(dòng)。同時(shí)，還可以由教師設(shè)置題目，由各小組成員共同決策來進(jìn)行業(yè)務(wù)競(jìng)賽，通過對(duì)抗性的比賽，提高學(xué)生自主學(xué)習(xí)的積極性，也能讓學(xué)生獨(dú)立地面對(duì)問題，解決問題。

三、加強(qiáng)金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)提升學(xué)生應(yīng)用能力的建議

（一）重視金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程

獨(dú)立學(xué)院雖然引進(jìn)金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程，但是課程性質(zhì)可能為課內(nèi)實(shí)驗(yàn)或是選修課，沒有形成常態(tài)化的教學(xué)實(shí)踐活動(dòng)。因此，應(yīng)該將金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)作為一門課程，列入金融專業(yè)的人才培養(yǎng)計(jì)劃中。在金融專業(yè)、經(jīng)管專業(yè)甚至全校范圍內(nèi)開設(shè)公選課，每個(gè)學(xué)期都開課，讓更多的學(xué)生有機(jī)會(huì)了解和參與，得到更多的鍛煉。同時(shí)在課時(shí)安排上，學(xué)時(shí)要足夠，安排要集中。如果實(shí)訓(xùn)課時(shí)太少，只進(jìn)行兩三個(gè)回合就結(jié)束，學(xué)生沒有時(shí)間進(jìn)行總結(jié)和分析，實(shí)訓(xùn)效果大打折扣。同時(shí)，上課時(shí)間比較分散的話，那么實(shí)訓(xùn)的連續(xù)性無法體現(xiàn)，學(xué)生精力也容易分散。

（二）增強(qiáng)師資綜合素質(zhì)

金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程雖然主要是學(xué)生體驗(yàn)為主，但大多數(shù)學(xué)生已經(jīng)習(xí)慣傳統(tǒng)教學(xué)模式。最開始對(duì)實(shí)訓(xùn)的規(guī)則不熟悉，不知道應(yīng)該如何決策，經(jīng)營結(jié)果怎么分析，所以必須有教師指導(dǎo)。獨(dú)立學(xué)院教師多是從高校到高校，理論功底都很扎實(shí)，但大部分教師并沒有金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)經(jīng)歷，所以在指導(dǎo)學(xué)生實(shí)訓(xùn)前，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)師資隊(duì)伍的培訓(xùn)，學(xué)院應(yīng)爭(zhēng)取多讓教師參加相關(guān)的培訓(xùn)和交流，給教師提供金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓教師能有更多的機(jī)會(huì)去獲取實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提高師資的綜合素質(zhì)。

（三）加大對(duì)金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)的投入

獨(dú)立學(xué)院由于資金有限，因此對(duì)實(shí)訓(xùn)軟硬件的投入會(huì)比較慎重。例如金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)有物理沙盤和電子沙盤，一般電子沙盤成本會(huì)高一些，所以獨(dú)立學(xué)院多是先買入物理沙盤。物理沙盤一般需要放在實(shí)驗(yàn)室，和沙盤教具在一起使用，教師和學(xué)生也要在同一個(gè)時(shí)間在實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行實(shí)訓(xùn)。而電子沙盤軟件可以在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上操作，學(xué)生即使不在實(shí)驗(yàn)室，也可以隨時(shí)隨地和隊(duì)友分析情況、制定策略、進(jìn)行討論、完成報(bào)告等。教師也可以隨時(shí)登錄電子沙盤軟件系統(tǒng)，查看學(xué)生的實(shí)訓(xùn)進(jìn)度，及時(shí)和學(xué)生進(jìn)行溝通交流。這樣，學(xué)生不需要集中在實(shí)驗(yàn)室討論，教師也可安排學(xué)生課下制定策略和提交報(bào)告，即節(jié)省了授課課時(shí)，又增加學(xué)生課后學(xué)習(xí)的時(shí)間。

（四）定期舉辦競(jìng)賽活動(dòng)

雖然金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程本身就帶有對(duì)抗性，但是這種對(duì)抗僅體現(xiàn)在每一期的實(shí)訓(xùn)。為了更好地調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性和積極性，學(xué)院可以不定期的邀請(qǐng)一些有經(jīng)驗(yàn)的金融企業(yè)管理者進(jìn)行指導(dǎo)交流，還可以組織全院的實(shí)訓(xùn)大賽，和同類院校進(jìn)行校級(jí)競(jìng)賽，參加全國性的ERP實(shí)訓(xùn)競(jìng)賽等，提升學(xué)生的榮譽(yù)感，鍛煉學(xué)生勇于面對(duì)挑戰(zhàn)。不僅是對(duì)學(xué)生專業(yè)知識(shí)的檢驗(yàn)，還是對(duì)其心理素質(zhì)的考驗(yàn)。通過競(jìng)賽，學(xué)生的成長(zhǎng)會(huì)更快，自主學(xué)習(xí)熱情更濃厚，學(xué)生在校期間就可以體驗(yàn)到未來可能的工作狀態(tài)，便于學(xué)生調(diào)整自己的學(xué)習(xí)計(jì)劃和激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，針對(duì)自身的不足，做出相應(yīng)的調(diào)整，提高就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)于競(jìng)賽中成績(jī)優(yōu)異、表現(xiàn)突出的同學(xué)，可以優(yōu)先推薦到學(xué)院的實(shí)踐基地實(shí)習(xí)。

總之，在目前日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，獨(dú)立學(xué)院開設(shè)理論與實(shí)踐相結(jié)合、角色扮演與崗位體驗(yàn)于一體的金融ERP沙盤實(shí)訓(xùn)課程，有助于學(xué)生深入理解金融企業(yè)的運(yùn)作過程，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，真正成為符合當(dāng)代金融企業(yè)發(fā)展所需的人才。

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