工程項目建設中的風險預

王傳星 陳云舟 許鴻

【摘要】自改革開放以來，我國經濟快速發展，尤其是建筑行業的飛速前進更是引領了我國現代化進程的腳步。然而在發展大型工程項目的同時，各種各樣的風險同樣也浮出了水面，象政治風險、經濟風險、技術風險、公共關系風險、管理風險等等。但目前我國的工程項目風險管理尚處于起步階段，對于風險分析技術和風險應對的研究也還不成熟，風險管理仍需要系統化、科學化的借鑒發達國家先進企業的優秀理念和處理方式。

【關鍵詞】合同；合同管理；風險；索賠；

1 工程風險與風險管理

專家對工程項目的風險定義為：工程項目風險是所有影響工程項目目標實現的不確定因素的集合。工程項目在其壽命周期中的風險，即工程項目在決策、勘察設計、施工以及竣工后投入使用各階段，造成實際結果與預期目標的差異性及其發生的概率。項目風險的差異性包括損失的不確定性和收益的不確定性，工程項目風險管理通常研究的是損失的不確定性。

在工程中風險管理屬于一種高層次的綜合性管理工作，它是分析和處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法，包括風險的辯識、風險的估計及風險的控制，風險管理是近20年發展起來的綜合性邊緣學科。風險分析的大部分內容是關于技術風險、設備質量風險和可行性工程問題，而關于風險評價的量度及定量分析的技術方法幾乎是空白，因此，風險管理仍是一門不完善和不成熟的學科。

2 工程風險因素的辯識與分類

對各種風險因素和可能發生的風險事件進行分析，是風險管理的首要步驟。項目風險識別要回答下列問題：項目中存在哪些潛在的風險因素？這些因素會引起什么風險，這些風險造成的后果有多大？忽視、縮小或夸大項目風險的范圍、種類和造成的后果都會造成不必要的損失。

在工程中風險識別可以從風險分類著手，采用專家調查法、幕景分析法或者故障樹分析法進行有效辨別。社會因素風險，主要是指項目所在的地區技術經濟發展水平，以及對項目的支持配合力度，協作化程度。同時，還有地區的社會治安狀況。經濟因素風險，經濟因素在項目的全壽命周期內長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復雜。自然風險因素，自然界氣候的變化、災害的發生和項目廠址選擇經常遇到的不良地質條件等不確定性因素，是每個項目都無法避免的。技術風險因素，技術風險大多屬于人為的風險。受知識水平所限，人們在進行預測、決策、評估和各種技術方案的選擇制定時必然產生相應的不確定性。管理風險因素，項目由于管理原因而產生的安全、質量、責任事故影響惡劣，且后果損失巨大，其中多數因管理組織方式的建立、管理制度的制定或是因疏于對人員的管理教育而產生的道德行為風險和職業責任風險。

3 工程風險的防范對策

3.1利用合同形式進行風險回避

當遇到下列情形時，應考慮風險回避的策略：風險事件發生概率很大且后果損失也很大的項目；發生損失的概率并不大，但當風險事件發生后產生的損失是災難性的、無法彌補的。但是，有時放棄承擔風險就意味著可能放棄某些機會。因此，某些情況下的風險回避是一種消極的分險處理方式。當有些風險無法回避、必須直接面對，而以自身的承受能力又無法有效地承擔時，風險轉移就是一種十分有效的選擇，通過某種方式將某些風險的后果連同風險應對的權力和責任轉移給他人，但是風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發生了變化。在項目實施過程中，可能遇到的風險因素眾多，承包商不可能樣樣自己面對。雖然商業保險是最重要的風險轉移方式，但作為承包商還應將非保險形式作為一種重要的風險轉移方式，將風險可能導致的損失通過合同的形式轉移給其他合作方。

3.2堅持以人為本，強化全員的風險意識

隨著建筑市場競爭的日益加劇，現在沒有任何風險的工程項目是不存在的，任何項目管理都必然要承擔一定的風險。因此，強化全員全過程的風險意識，培養風險文化，已經成為企業尤其是企業黨組織當前的一項緊迫的任務。首先，應通過多種形式的形勢任務教育，提高員工認識，解決好二個方面的思想問題：一是正確對待項目風險。風險與機遇同在，不敢承擔風險，就談不上項目效益，企業就沒有發展前途；二是正視法規與風險的關系。市場經濟歸根到底是法制經濟，誰違背法律法規，誰不按規章制度辦事，風險就會在誰手中變成危險，誰就可能給企業帶來經濟危機甚或生存危機。其次，應大力加強員工的法律法規學習教育，這是抓好風險防范和控制的重要前提。

3.3堅持依法治企，完善與創新企業規章制度。

公司制度具有長期性、穩定性和約束力，是企業持續健康發展的重要保障。當前，提高企業的風險防范能力，必須高度重視內部規章制度的完善與創新。一是規章制度實施主體的完善與創新。就是要著眼于激發和調動人的自主精神、創新潛質和能動作用發揮，從制度層面充分尊重員工的勞動價值，切實關心他們的作業環境、職業健康和生活福利等，使員工體會到集體的溫暖，感受到企業的尊重，提高其自豪感和歸屬感，進而增強與企業共擔風險的責任感。二是規章制度實施手段的完善與創新。就是要注重提高規章制度的嚴肅性和權威性，把規章制度的落實與員工崗位職責、經濟利益和選拔使用掛鉤考核，通過實施問責制和追究制，促使風險防范工作及時到位。

3.4堅持過程控制，確保風險防范目標的實現。

項目管理關鍵在于各級領導和管理人員風險意識的增強、各項制度的貫徹落實和各種機制的有效運轉。風險存在于項目管理的全過程，其中哪個環節管理有缺陷，監控不力，哪個環節就容易出現風險。在風險識別方面，必須對項目管理中出現的各種現象進行深入的觀察和了解，既要看到當前存在的風險，又要預測到潛在的風險；既要了解大的風險及其危害，也要注意觀察小風險的發展變化，對各種風險時刻保持高度的警惕。抓好風險分析，重點在于找準影響風險的原因，為化解風險提供充分的依據。對于任何風險，都應進行過細的思考和判斷，一是要認清主體，明確風險是由項目自身管理帶來的，還是由甲方失信造成的，或是由工程分包單位和材料供應商違規產生的；二是認清原因，就是要通過現象看本質，明確風險是由于管理人員主觀努力不夠，還是經驗不足、素質不高造成的；是內部監控不力，還是市場機制缺失引起的，根據不同的結論確定相應的對策。對造成風險的責任人，應按照“三不放過”的原則進行批評教育或經濟處罰，以防止類似風險再次發生。

總結

本論文概述了工程項目風險管理的相關概念，總結出項目風險管理的發展趨勢是管理思想、管理方法和手段的現代化。通過大量資料可看出項目風險管理從出現到現在各種領域的項目管理中應用頗廣，并取得了顯著的效果，經過無數組織的多年實踐，結果己經證明了這種管理體系和方法的科學性、先進性和可操作性。但在我國應用管理上，特別是計劃執行中的監督與控制以及跟蹤調整方面比較落后。所以應該以技術、市場、經濟、管理和環境等各個方面的風險識別為基礎，通過文中提到方法風險進行全面的評價，以確定風險的應對和監督措施，保證項目的順利實施，使我國項目風險管理更快、更好的發展。

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