票據空白背書效力研究

張龍飛

南昌大學法學院，江西　南昌　330031

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票據空白背書效力研究

張龍飛

南昌大學法學院，江西南昌330031

空白背書作為一種常見的商業活動行為，在我國是否有效存在三個爭議點：商業效率和商業安全的價值選擇爭議、票據要式性特點與票據流通性功能的爭議和法律位階的爭議，針對這三個爭議點，可通過商業效率優先，兼顧保障商業安全；要式性的例外，更加注重票據流通和完善法律條文體系，立法與司法意見一致三種處理方向加以解決。

空白背書；空白背書效力

空白背書，指背書時背書人僅進行簽章，而不記載被背書人名稱或姓名，使被背書人項下空白的背書。其出現是票據功能日益增強、適應商事活動發展需要和經濟效率最大化的必然產物。①大陸法系和英美法系國家的票據法都承認空白背書具有正式背書效力。②

一、我國關于空白背書效力的爭議點

(一)商業效率和安全的爭議

一國法律對空白背書效力問題承認與否，反映該國對此問題的價值衡量究竟傾向追求商業效率還是保障交易安全。在商業領域，空白背書是常見于貿易中間商為避免廠家和賣家直接聯系而采用的手段。若直接賣家和中間商發生爭議，直接賣家難以單純依據票據來主張對中間商的權利，若中間商不披露廠家的實際情況，直接賣家在維權時可能遭遇挫折。

(二)票據要式性特點與流通性功能的爭議

票據要式性指法律規定票據格式和記載內容。票據文義性指票據權利義務內容以票據記載為準。我國法律明確規定被背書人為必要記載事項，空白背書違反票據要式性。若票據未記載連續背書的被背書人，就無法根據票據文義性來解決實際票據關系。空白背書似乎不應該被賦予有效性。但票據的一項重要功能是流通，空白背書為了實現票據更快捷流通的目的而出現的。在這種考慮下，似乎又應該賦予空白背書以有效性。站在不同的立場考慮，空白背書效力就產生了分歧。

(三)法律位階爭議

我國立法技術局限性和法律體系不健全，下位法與上位法沖突的情況并不少見，只有遵循上位法優先于下位法的法律適用規則才是符合法律要求的。但為了實踐發展的需要，司法解釋為了鼓勵交易，確保票據流通性和交易有序性而承認空白背書的效力。交易有序性是經濟高效運行的前提，任何無序狀態都會造成交易低效率和社會資源浪費。③

二、我國關于空白背書效力爭議點的解決思路

(一)商業效率優先，兼顧保障商業安全

商業活動本質是追求利益，效率最大化才能獲得最大商業利益。空白背書的效力應傾向于商業效率優先，兼顧保障商業安全。商業活動中大量存在空白背書的票據，輕易地否認這類票據的效力，會使票據關系存在不穩定狀態，不利于票據功能實現，影響交易效率，因此承認空白背書的效力符合國際社會的立法潮流。空白票據的安全問題，可通過有條件使用或不當使用時予以制裁措施的方式來加以保障。

(二)要式性的例外，更加注重票據流通

票據需要具備要式性和文義性特征的最終目的是促進票據流通。要式性是票據的硬性要求，票據在形式上都必須滿足法律的要求。那么，被背書人的姓名是否是票據中必不可少的因素呢？首先，被背書人在正常情況下應該被記載于每一張票據中，但被背書人欠缺的情況下，并一定會導致票據無效。最高法司法解釋第49條規定“如果背書人未記載被背書人名稱即將票據交付他人的，持票人在票據被背書人欄內記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力”，在此情況下，理論和實踐中都不應該否認空白背書的效力，因為該空白背書是可以補正的，盲目地否認空白背書的效力會使得票據關系變得不穩定，限制票據的正常流通。既然被背書人的欠缺不會必然導致票據的無效，那么空白背書就應該可以成為票據要式性的例外，這樣才能更好地實現票據的流通功能。

(三)完善法律條文體系，立法與司法意見一致

對于上位法與下位法沖突的問題，立法應該給出明確的答復以便于司法實踐操作，要么修改票據法，使得被背書人成為非法定必要記載事項；要么廢除司法解釋第49條的內容，規定空白被背書人的轉讓行為無效。這兩種處理方式都可以解決法律沖突的問題，保持票據法律體系的一致性，使立法和司法實踐不容易產生分歧。但是，針對上面關于空白背書的效力問題分析，修改票據法，將被背書人為法定記載事項的條文刪除的方法最適合當前社會和法律發展的需要，能夠更好地維持票據流通的穩定性。

[注釋]

①趙新華.票據法問題研究[M].北京：法律出版社，2007.

②董翠香.票據背書法律制度研究》[D].山東大學，2012.

③陳仁生，胡國運.票據空白背書效力及相關問題探討[J].江西社會科學，2003(10).

D922.287

A

2095-4379-(2016)27-0216-01

張龍飛(1991-)，女，江西吉安人，南昌大學法學院，民商法專業碩士研究生，研究方向：民商法。