現代社會交易風險的法律問題

郭 華 中央財經大學互聯網金融法研究中心主任

現代社會交易風險的法律問題

郭 華 中央財經大學互聯網金融法研究中心主任

現貨市場與電子商務平臺結合形成了作為現代物流業態的大宗商品交易平臺（所），這對推動商品迅速交易和提高商品流通速度以及不斷創新商業交易模式發揮了重要作用。然而，這種網絡化的商品交易平臺也面臨一些風險，這些風險常常引發一些亟待解決的法律問題。

這些風險與法律問題主要表現以下幾個方面：

1、交易平臺不斷創新與滯后法律之間沖突的法律風險。

現代的社會是一個不斷創新的社會，創新的社會是需要政策來引領的。目前來看，對于交易平臺的法律規定較少，地方政策規定較多。政策起到的是引領作用，激勵業態不斷被創新，在創新過程中和互聯網的結合可能會產生法律問題。新的業態具有金融屬性，然而金融有經濟風險，再加上平臺的創新風險，風險集聚到一定程度，出現和法律之間的矛盾，我們應該用法律解決問題還是政策來解決。這就是我們要面臨解決的法律風險問題。

之所以政策引導發展，主要原因法律規定仍然不成熟，對風險觀察的時期不足，需要有一個觀察期，期間如果出現問題，應當分清創新引起的問題，這種風險是可控的還是不可控的，是能有效控制的還是只能控制一部分。在發展中與法律出現沖突，要看風險的可控性，有過失風險就應當承擔過失的責任，如果說這種風險是政策引領的，是發展過程中必然產生的，不可控的，是難以克服的，如果可以克服，那么克服的成本是過于昂貴的，那法律不做出相應的評價。這也是為什么出現各種問題之后，法律沒有做出及早地解決。這就是法律和創新之間共同發展的前景。

郭華 中央財經大學互聯網金融法研究中心主任

2、投資準入無限制促發盲目投資引發社會矛盾的法律風險。

社會發展有三個領域，一是創新過程中的經濟領域，經濟領域出現矛盾，引起社會的不穩定，經濟問題轉化為社會問題，社會問題集聚到一定程度就轉化為法律問題，法律問題是需要法律風險的。經濟問題不需要法律風險，社會問題社會能夠解決的也不需要法律協調。

法律不是萬能的，并不是所有問題法律都能解決，基于這種情況，考慮兩方面因素：一是股市不景氣，二是互聯網金融發展處于整治期。在這兩大方面發展過程中大量投資者轉向大宗商品。市場起決定性作用，但在中國目前的作用不顯現，對于準入無限制，投資有風險，風險要自擔，盲目投資法律究竟要不要保護，如果保護就導致了盲目更加盲目，不斷在這個領域內投機，我們一直在提的“大眾創業、萬眾創新”，在創新的過程中是不是真正的創新，是創新還是投機。根據2015年統計，大宗商品交易所涉及到10個行業總交易額達到30萬億元，在社會中發揮如此大的作用，如何看待這個問題。

3、交易主體因信用失實導致欺詐的法律風險。

中央深改組11月1日通過《關于全面加強電子商務領域誠信建設的指導意見》，論壇也是意見的落實，意義不只在于此，國家剛剛頒布網絡安全法，通過網絡方式怎么保證網絡安全，原因是交易主體的失信，在交易場所中各種主體可以進行市場活動，在活動同時存在一些不誠信的行為，法律解決的是不誠信問題，從法律層面講司法要公正，公正沒有標準，但我們知道什么是不公正的，我們要改革的就是不公正現象，能不能達到公正目前還未可知，但是我們一定要解決主體信用失實問題。

基于“互聯網+”的發展，信聯網如果能在該領域內發揮更大的作用，會減少信用失實、隔離信用欺詐現象，通過一種手段、模式和業態將沒有信用的隔離在平臺之外，保證交易有秩序地發展。

4、交易平臺風險控制失靈引發套利的法律風險。

在交易中存在惡意盈利問題，風險控制為何會失靈，管理主體是誰？不同的地域有不同的管理主體。管理主體是很難的，這樣一種創新性模式，而且帶有金融屬性，對監管部門來說有一定困難，既有現貨的又有期貨的形式，帶有金融的特征。控制平臺失靈是靠監管主體還是靠制度和規則，我們更相信制度和規則而不是管理主體，用制度控制，用規則去制約。

5、糾紛解決方式不完善或者無效致使上訪的法律風險。

各行各業平臺可能都存在問題，有問題不可怕，關鍵是解決問題必須要有有效的途徑，普遍機制都是訴訟，但是存在周期問題，法院也不是能夠解決所有問題。一個行業必須要有多元化解決機制，面對投資風險，既需要民間調解，又要借助于行政手段解決，訴訟時最后的解決方式，成本最高。很多糾紛解決方式不完善或者無效致使上訪問題不斷，這種現象的存在是社會發展要出現的正常現象，如果沒有矛盾，社會失去了存在的價值。

大宗商品交易平臺（所）在現代商品交易中需要打造現代化的信用體系，借助于信聯網的現代化技術和功能降低網絡虛擬帶來的風險，通過有效的風險控制機制阻隔風險的轉移，構建法律誠信體系促使優良的大宗商品交易平臺（所）的風險在可控的范圍，并不斷引領交易平臺向現代化、科技化和標桿化發展。