青島財(cái)富管理高地再添創(chuàng)新品牌

張韶天

展示中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展活力，凝聚財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展共識(shí)，打造面向全國(guó)的財(cái)富管理創(chuàng)新展示平臺(tái)，激發(fā)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展動(dòng)能。2月19日，2016中國(guó)（青島）財(cái)富管理創(chuàng)新創(chuàng)客大賽正式啟動(dòng)，拉開(kāi)了青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批兩周年系列活動(dòng)的序幕。

青島市政府副秘書(shū)長(zhǎng)萬(wàn)建忠在發(fā)言中指出，本屆大賽由青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)主辦，青島市財(cái)富管理金融發(fā)展中心聯(lián)合一行三會(huì)等多家機(jī)構(gòu)通力推出。大賽是全國(guó)首個(gè)以財(cái)富管理為主題的專業(yè)賽事，涵蓋財(cái)富管理全業(yè)態(tài)，是一個(gè)面向全國(guó)構(gòu)建財(cái)富管理創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)、創(chuàng)新研究成果以及優(yōu)秀創(chuàng)客項(xiàng)目的集中展示平臺(tái)。

2014年2月10日，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲得國(guó)家批復(fù)。作為青島市十三五期間重點(diǎn)打造的三大國(guó)家級(jí)戰(zhàn)略高地之一，承載著“以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式為主線，圍繞金融市場(chǎng)化改革方向，充分發(fā)揮財(cái)富管理對(duì)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升金融服務(wù)、提高居民收入、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的積極作用，通過(guò)先行先試，積極探索中國(guó)特色財(cái)富管理發(fā)展道路”的金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)重任。

“兩年來(lái)，通過(guò)積極探索和多方努力，青島財(cái)富管理領(lǐng)域交出一份含金量比較高的成績(jī)單”。青島市金融辦主任白光昭總結(jié)這兩年來(lái)的變化，用案例向記者說(shuō)明“青島在財(cái)富管理中心城市建設(shè)方面初戰(zhàn)告捷”。

無(wú)論是從韓國(guó)銀行機(jī)構(gòu)借入人民幣貸款試點(diǎn)、跨境基金投資范圍擴(kuò)大試點(diǎn)等多項(xiàng)全國(guó)“第一單”創(chuàng)新政策陸續(xù)落地，還是跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)人民幣和外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理等創(chuàng)新政策年均為企業(yè)節(jié)約融資成本及利息費(fèi)用超過(guò)3億元，包括出臺(tái)促進(jìn)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展政策20條，推出了在全國(guó)最有力度的機(jī)構(gòu)落戶、人才引進(jìn)、金融創(chuàng)新等扶持政策……過(guò)去兩年中，青島與中國(guó)香港及新加坡、韓國(guó)、日本、英國(guó)等都建立了比較順暢、密切的合作交流關(guān)系。

隨著金融政策開(kāi)放的力度加大，青島與國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、城市的合作深入推進(jìn)。青島市與光大銀行、建設(shè)銀行、新華人壽、新加坡星展銀行等多家國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)簽署合作協(xié)議。與中國(guó)金融四十人論壇達(dá)成共建全國(guó)性財(cái)富管理學(xué)院、研究院、基金會(huì)協(xié)議，與上海財(cái)經(jīng)大學(xué)共建的全國(guó)首家財(cái)富管理研究院已經(jīng)落戶。與英國(guó)、瑞士、新加坡和中國(guó)香港等境外財(cái)富管理中心成功搭建財(cái)富管理長(zhǎng)效合作機(jī)制。

多項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)政策率先落地實(shí)施，青島對(duì)世界的金融集聚和吸引效應(yīng)慢慢凸顯。白光昭介紹，“每個(gè)試驗(yàn)區(qū)都承擔(dān)著不同的功能，而青島的財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，突出的就是財(cái)富管理功能。”

在國(guó)外，財(cái)富管理發(fā)端于高端服務(wù)，主要是服務(wù)于高凈值人群。中國(guó)財(cái)富管理事業(yè)的發(fā)展，從一開(kāi)始就立足于發(fā)展普惠金融，在理財(cái)搬家的當(dāng)下，普通大眾的財(cái)富管理市場(chǎng)有著巨大的潛力，但另一方面財(cái)富管理還處于初級(jí)階段，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)還難以很好地滿足需求方的要求。在建立覆蓋低、中、高各個(gè)層次的財(cái)富管理服務(wù)體系中，其實(shí)蘊(yùn)藏巨大發(fā)展機(jī)遇。

從全國(guó)第三只人民幣國(guó)際投貸基金、消費(fèi)金融公司、工商銀行瑞華國(guó)銀投資管理有限公司等新型機(jī)構(gòu)落戶以來(lái)，青島市吸引各類金融機(jī)構(gòu)達(dá)到221家，7家跨境基金管理公司啟動(dòng)注冊(cè)程序。

隨著青島國(guó)富金融資產(chǎn)交易中心、青島國(guó)際海洋產(chǎn)權(quán)交易中心等一批財(cái)富管理要素市場(chǎng)建成運(yùn)營(yíng)，規(guī)劃建設(shè)資本大廈、基金園區(qū)等載體，集聚各類基金企業(yè)超過(guò)350家……—批財(cái)富管理特色機(jī)構(gòu)相繼落地。

在財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)帶動(dòng)下，截至2015年末，青島市金融機(jī)構(gòu)和法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量分別達(dá)到“十一五”末的1.5倍和2倍；金融業(yè)增加值是“十一五”末的2.4倍，占GDP比重提高2個(gè)百分點(diǎn)；存款余額、貸款余額、保費(fèi)收入、上市企業(yè)分別是“十一五”末的1.8倍、1.9倍、1.5倍和2倍。

隨著“十三五”的到來(lái)，金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的支柱性產(chǎn)業(yè)地位穩(wěn)固提升，為“十三五”青島金融業(yè)實(shí)現(xiàn)新跨越、為財(cái)富管理中心城市建設(shè)實(shí)現(xiàn)新突破奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

“財(cái)富管理發(fā)展的一個(gè)重要原則，就是要立足于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。國(guó)際金融危機(jī)給我們的一個(gè)重要啟示，就在于金融不能脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，過(guò)度杠桿化，泡沫最后總要破裂。只有緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，通過(guò)市場(chǎng)化手段將居民財(cái)富集中起來(lái)，配置到符合國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展急需資金的實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，在促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展中實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，財(cái)富管理才會(huì)有持續(xù)健康的發(fā)展。”白光昭說(shuō)。