淺談交通施工企業(yè)的風險管理

【摘要】隨著我國國民經(jīng)濟的高速發(fā)展，交通運輸產(chǎn)業(yè)已逐漸成為我國的經(jīng)濟命脈。大環(huán)境為交通運輸企業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了機遇，同時也為交通運輸企業(yè)的壯大提出了挑戰(zhàn)。企業(yè)要想在這種激烈的競爭中獲得一席之地，就需要嚴格管理慎重應對交通施工中可能出現(xiàn)和面對的風險。本文通過對交通施工企業(yè)的風險進行簡單概述，對其特征、分類和管理辦法等進行詳細分析，總結出交通施工企業(yè)應對這類風險所采取的戰(zhàn)略和對策。希望通過本文的論述和總結為同行業(yè)在施工中應對風險所采取的辦法提供參考和借鑒。

【關鍵詞】交通；施工企業(yè)；風險；管理

緒論

隨著我國運輸業(yè)的日漸發(fā)展壯大，交通運輸市場在國家嚴格完備的管理下也日趨完善，但同時競爭也與日俱增。對于交通施工企業(yè)而言，高的應用就伴隨著高的風險。企業(yè)要想在激烈的競爭中生存壯大，就必須了解自身在施工中所面臨的風險，以及如何應對可能產(chǎn)生的風險。對于交通運輸企業(yè)而言，施工風險從施工企業(yè)誕生的那一刻起就一直伴隨企業(yè)左右，且由于交通施工所要面對的施工環(huán)境多變，工程產(chǎn)品具有大投資、長工期、施工關系復雜等特點，多種不確定因素所引發(fā)的風險種類多且復雜，因此在風險發(fā)生前要采取有效的措施來預防風險、規(guī)避風險從而化解風險，在風險發(fā)生時要及時作出反應并采取有效的措施，使風險危害程度降到最低[1]。由此可見必須重視施工企業(yè)的風險管理，只有這樣才能夠減少施工中的風險損失[2]。

一、風險概述

（一）風險概念簡述

偉大的思想家伯恩斯坦曾說過：“一個社會理解、度量和管理風險的能力是現(xiàn)代社會與古代社會的主要區(qū)別”[3]。由此可見風險管理對于現(xiàn)代社會發(fā)展的重要性。且由于現(xiàn)今社會所面對的各種風險都具有無法預知和關系復雜的特點，所以正確的理解、合理的度量和認真細心的管理是正確規(guī)避施工風險必不可少的要素。風險在不同的領域有著不完全相同的含義，一般認為交通企業(yè)的施工風險是指：風險就是在各種不利因素下，影響到現(xiàn)在所進行的施工，該施工在特定的時刻，所產(chǎn)生的結果和預期結果大相徑庭。

（二）風險研究的國內外現(xiàn)狀

我國針對風險的研究起步較晚，是在80年代中期，段開齡博士引入了風險管理這一概念，在80年代后期由清華大學郭仲偉教授所帶領的團隊編纂了《風險分析與決策》，這標志著我國針對風險管理研究正式開始；而在國外20世紀30年代初期，風險管理首先從經(jīng)濟領域進入了人們的視野，但直到20世紀60年代初期，施工企業(yè)風險管理系統(tǒng)的研究才呈現(xiàn)出日新月異和百家爭鳴的態(tài)勢，不單單是西方國家，就是較發(fā)達的國家都漸漸的對施工企業(yè)的風險管理進行了深入的學術研究。雖然我國針對施工企業(yè)的風險管理研究較晚，但在規(guī)模較大的、關鍵性的施工項目上卻得到了較為成熟的應用，如“三峽工程重大科學技術研究”項目中，國家就特意安排了三峽工程的風險研究，以減少施工風險。

二、交通施工企業(yè)風險的特征與分類

（一）交通施工企業(yè)風險的特征

正確理解交通施工企業(yè)風險的特征是進行風險管理的第一步。交通施工項目是由人組成的施工團隊進行承擔的，在施工過程中，會運用相關的工程技術和設備進行工程實施，因此，物質因素的客觀性和施工主體的人為性都會構成潛在的施工風險。客觀因素引起的風險是不以人的意志為轉移的，人為因素引起的風險是普遍存在的，因此交通施工企業(yè)的風險首先具有客觀性和普遍性。其次，施工企業(yè)的工程項目在實施過程中一般涉及多技術學科，具有施工周期長、涉及幅面廣、風險因素種類復雜等特點，且施工項目在完成后依然存在多種多樣的使用風險，因此，對于一個施工企業(yè)而言，交通風險不僅包括施工過程中，還應包括工程使用過程，多個階段的多個因素交叉影響，造成施工企業(yè)風險的多樣性和多階段性特征。最后，隨著交通施工過程的進行，有些風險可以通過采取有效措施得到控制或避免，但有些風險則會變得更加難以處理或危險，最后可能影響到施工項目的工期甚至成敗。因此交通施工企業(yè)所面對的風險又具有多變性。

（二）交通施工企業(yè)的風險分類

交通施工企業(yè)的風險可以按照多個標準進行分類，如風險所造成的后果、風險產(chǎn)生的來源、施工企業(yè)風險的可管理性和風險管理的主體等去劃分[4]。

按照風險所造成的后果可將交通施工企業(yè)的風險分為純風險和巧風險。純風險就是指只能帶來損失和不利后果，沒有可能獲得效益的風險；巧風險是指既能獲得效益，又隱含著威脅和損失的風險。

按照風險產(chǎn)生的來源可將交通施工企業(yè)的風險分為自然風險和人為風險。自然風險就是指由于自然因素所造成的人員損傷和資產(chǎn)損失；而人為風險則是指認得不合理操作所帶來的風險。

按照施工企業(yè)風險的可管理性可將交通施工企業(yè)的風險分為可控風險和不可控風險。可控風險是指可以提前預測，從而及時采取有效措施加以控制的風險；反之，則為不可控風險。

按照風險管理的主體可將交通施工企業(yè)的風險分為設計上的風險、施工上的風險和應用上的風險。

三、交通施工企業(yè)應對風險的戰(zhàn)略和對策

通過分析交通施工企業(yè)所面臨風險的特征和分類，可知交通施工企業(yè)風險的影響因素眾多且具有不確定性，風險可能產(chǎn)生的后果嚴重。因此針對客觀存在的風險，采取有效的風險管理手段來應對風險、減弱危害是交通施工企業(yè)管理的關鍵，在施工初期要做到有效的評估和分辨這些潛在的造成風險的因素，并針對潛在風險采取有效的管理手段，以減少施工風險的發(fā)生，并根據(jù)提前評估，提出有效應對風險的策略。

在我國，施工企業(yè)在應對風險時一般采取提前回避風險、為風險提供允許空間、有效轉移風險或者緩解風險的策略，希望以后能做到利用風險去處理風險。作為一個合格的風險管理人，首先要根據(jù)施工環(huán)境和施工具體情況，及時正確地評估自身抵抗風險的能力，以及工程心理承受范圍，從而提出行之有效的對策。

首先，提前回避風險的對策，就是要提前掌握這種風險的詳細信息，在權衡得失后，有意識的拋棄掉那些糟粕工程，選擇那些沒有風險或者風險在可以接受范圍內的施工項目，這種回避風險的戰(zhàn)略，是要在項目的前期預估上做好最優(yōu)的判斷。但就如“風險是把雙刃劍”而言，在我們放棄這個有風險項目的同時，就意味著我們也放棄了豐厚的工程收益，對于交通施工企業(yè)的而言，該策略是較為保守的，但也相對最是安全的[5]。

其次，為風險提供允許空間的戰(zhàn)略對策，就是要在合理而精確的風險評估的基礎上，采取有效手段為施工風險提供一定的允許空間，以達到緩解風險的目的[1]。緩解風險的方法有很多，例如防范風險影響因素的出現(xiàn)、減少已經(jīng)存在的或不可避免的風險因素，緩解風險因素的存在范圍和分布情況等。

最后，有效轉移風險的對策，即使通過合理的施工工程作業(yè)分配來轉移風險。作為一個主要施工企業(yè)，可以通過合理的施工工程作業(yè)分配來將風險轉移到各個承接單位中。承接單位在通過一系列要求后可以獲得承擔或完成大工程中的一小部分工程的權利，但同時也要履行授予合同條款中有關風險的要求和條件，例如履約擔保、預付款保函、材料款保函、工程保險以及保留金等，通過這樣的分配方案，可以選擇專業(yè)或技術有力的承接單位，針對性的解決或降低可能存在的風險，從而達到“由大化小”的目的，由此也相應地減少了主要承接單位在交通施工項目上中所承擔的風險。目前，施工工程險是是最普遍也是最行之有效的風險管理手段。不管是自然風險還是人為風險，只要有風險，交通施工企業(yè)就可以通過施工工程險，將施工風險轉移給保險公司，這已經(jīng)成為了施工企業(yè)進行風險管理的重要手段之一。

四、總結

總之，對于面臨復雜多變施工風險的交通施工企業(yè)而言，工程項目的風險管理是至關重要的。交通施工企業(yè)要強化企業(yè)自身的合同管理，采取有力措施回避風險，同時完善施工項目的施工管理制度，達到降低施工風險的目的，最重要的是要全面的提高自身素質，加強自身管理，降低人為因素造成的施工風險。交通施工企業(yè)的風險與經(jīng)營和發(fā)展是相伴相生的，戰(zhàn)友采取合理的風險管理手段，才能降低風險危害減少風險損失，從而達到為施工者和使用者提供安全保證的目的，同時也為施工企業(yè)的發(fā)展和壯大創(chuàng)造條件。

參考文獻

[1]任福松.工程施工企業(yè)的風險管理研究[D].天津大學管理與經(jīng)濟學部，2010.

[2]夏利利.工程項目風險管理方法及應用研究——以中石油七建大型煉化裝置建設為實例[D].中國石油大學（華東），2007.

[3]成虎.工程項目管理[M].北京：中國建筑工業(yè)出版社，2001.

[4]陳偉坷，黃艷敏.工程風險與工程保險[M].天津：天津大學出版社，2005.

[5]王卓甫.工程項目風險管理——理論、方法與應用[M].北京：中國水利水電出版社，2002.

作者簡介

朱曉德，男，出生于1973年11月，漢，浙江新昌人，本科學歷，浙江越達交通工程有限公司工程師.