創(chuàng)新企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理研究

周訓(xùn)勇

（法國(guó)尼斯大學(xué)，尼斯市 06000）

創(chuàng)新企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理研究

周訓(xùn)勇

（法國(guó)尼斯大學(xué)，尼斯市 06000）

本文的整體思路是從對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)認(rèn)識(shí)出發(fā)，在充分理解和吸收國(guó)內(nèi)外企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究和實(shí)踐總結(jié)的基礎(chǔ)上，梳理出企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型及其風(fēng)險(xiǎn)的主要種類、核心要素、演進(jìn)路徑及相互關(guān)系，從而厘清人因風(fēng)險(xiǎn)的主要特點(diǎn)、產(chǎn)生原因及其對(duì)企業(yè)發(fā)展（如創(chuàng)新實(shí)踐）所帶來的影響。進(jìn)而通過研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的整體布局，明確了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本架構(gòu)，再結(jié)合企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)的主要特征，聚焦于是否機(jī)會(huì)主義導(dǎo)向的人因風(fēng)險(xiǎn)的兩大領(lǐng)域，圍繞企業(yè)制度體系和企業(yè)契約體系的設(shè)計(jì)，充分研究了面向人因風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措，并以這兩者為重要的調(diào)節(jié)變量，與前文的理論研究一起，構(gòu)建了企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理影響因素及其作用路徑的假設(shè)體系，并通過發(fā)放問卷進(jìn)行計(jì)量回歸建模的方式對(duì)其進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)。

人因風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理；委托代理；契約設(shè)計(jì)；制度設(shè)計(jì)

1 研究方法

本文在參考和引入國(guó)外全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)方法的同時(shí)，考慮我國(guó)企業(yè)在推動(dòng)創(chuàng)新時(shí)進(jìn)行人因風(fēng)險(xiǎn)管理的具體情況，在全面風(fēng)險(xiǎn)管理理論以及其在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)操作中的應(yīng)用做了進(jìn)一步的研究和嘗試，以期為國(guó)內(nèi)企業(yè)界的風(fēng)險(xiǎn)管理提供一定的指導(dǎo)和借鑒。

本研究首先建立在面向風(fēng)險(xiǎn)管理及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)研究的基礎(chǔ)上，研究了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的概念及主要特征，進(jìn)而在探索人因風(fēng)險(xiǎn)成因的基礎(chǔ)上對(duì)其不同種類進(jìn)行了劃分；通過剖析各種重大風(fēng)險(xiǎn)的核心要素及其動(dòng)態(tài)變化規(guī)律，探索其在縱向的動(dòng)態(tài)傳遞和橫向的動(dòng)態(tài)積聚過程中相互之間的影響作用。

其次，在人因風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)的基礎(chǔ)上，從企業(yè)內(nèi)部控制體系研究的角度入手，奠定了企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架。

再次，在人因風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架研究的基礎(chǔ)上，從兩個(gè)方面展開人因風(fēng)險(xiǎn)管理的布局，即面向非機(jī)會(huì)主義導(dǎo)向、以應(yīng)對(duì)非故意人因風(fēng)險(xiǎn)為目的的制度管理體系；以及面向機(jī)會(huì)主義導(dǎo)向、以應(yīng)對(duì)故意人因風(fēng)險(xiǎn)為目的的契約管理體系；進(jìn)而與前文研究相結(jié)合，提出相應(yīng)的研究假設(shè)框架。

再次，通過發(fā)放問卷進(jìn)行計(jì)量回歸建模的方式，驗(yàn)證了企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的主要影響因素及其作用彈性，同時(shí)也驗(yàn)證了契約體系和制度體系的調(diào)節(jié)作用，從而驗(yàn)證了本文的研究假設(shè)框架。

最后，總結(jié)全文理論與實(shí)證研究的成果，分析了研究不足并對(duì)研究進(jìn)行了進(jìn)一步的展望。

2 研究模型

2.1 研究假設(shè)及關(guān)系模型

依據(jù)理論研究，我們基本架構(gòu)出了企業(yè)創(chuàng)新過程中人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效影響因素模型。根據(jù)研究假設(shè)本章建立了環(huán)境因素、戰(zhàn)略因素、項(xiàng)目因素、經(jīng)營(yíng)者因素、人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效關(guān)系模型如圖1所示。

圖1 人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效影響因素假設(shè)關(guān)系模型

（1）自變量：包括環(huán)境、戰(zhàn)略、項(xiàng)目、經(jīng)營(yíng)者四個(gè)層面。參照朱啟超（2004）和徐劍（2008）的研究，環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)可以從經(jīng)濟(jì)環(huán)境和制度環(huán)境兩個(gè)方面進(jìn)行測(cè)度，參照王麗娜（2010）、陳陽(yáng)（2012）的研究，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)從企業(yè)戰(zhàn)略方向準(zhǔn)確度和企業(yè)戰(zhàn)略資源支持度兩個(gè)方面進(jìn)行測(cè)度，參照Halman（2011）、劉繼海（2006）的研究，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)從項(xiàng)目質(zhì)量、資源保障、技術(shù)支撐三個(gè)方面進(jìn)行測(cè)度，而參照楊華江（2012）和楊一杰（2010）的研究，經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)從經(jīng)營(yíng)者品德缺陷和經(jīng)營(yíng)者創(chuàng)新能力缺陷兩個(gè)方面進(jìn)行測(cè)度。

（2）因變量：人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效。現(xiàn)有研究中，許多學(xué)者對(duì)企業(yè)的訴訟數(shù)量、財(cái)務(wù)質(zhì)保、經(jīng)營(yíng)者違法等指標(biāo)進(jìn)行量化和統(tǒng)計(jì)，用來衡量企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理的效果。然而，早期的研究結(jié)果表明，大部分企業(yè)都不愿意透露具體數(shù)據(jù)，調(diào)查問卷普遍存在虛假填寫的現(xiàn)象，問卷回收率不高，數(shù)據(jù)有效性和準(zhǔn)確性較差。本研究借鑒了相關(guān)專家和學(xué)者的意見，以現(xiàn)有研究結(jié)果（Lindgren,2004;Aker,2009）為參考，利用序次量表的結(jié)構(gòu)，圍繞企業(yè)事故數(shù)量的相對(duì)變化和企業(yè)違約經(jīng)濟(jì)損失的相對(duì)變化對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效進(jìn)行評(píng)估和測(cè)量。

（3）調(diào)節(jié)變量：企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理效果會(huì)受到契約狀況和制度狀況的影響。所以，本課題的調(diào)節(jié)變量采用契約狀況和制度狀況的問卷評(píng)價(jià)，其中契約狀況主要反映受訪者對(duì)于契約激勵(lì)水平的公平感知和價(jià)值感知，而制度狀況則是反映受訪者面向風(fēng)險(xiǎn)管理的制度規(guī)范感知和安全感知。

綜合前文的研究，本研究得到以下假設(shè)：

表1 人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效影響因素研究假設(shè)

2.2 研究設(shè)計(jì)

2.2.1 量表

本研究參照Duncan (2009)和Aferra（2012）使用的量表中用以環(huán)境因素的量表部分、李璇（2009）研究中測(cè)度戰(zhàn)略和項(xiàng)目因素的量表部分，以及尹作亮（2010）研究中測(cè)度經(jīng)營(yíng)者因素的量表部分，NETO&Laporte（2014）和Cillessen（2012）研究中制度因素的量表部分，Bony&Ospina（2015）研究中契約因素的量表部分，以及Marla(2008)關(guān)于人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的量表部分。采用Likert七級(jí)量表法來測(cè)量相關(guān)變量。其中，7代表較為明顯，即企業(yè)遇到的情況與調(diào)查問卷中描述的情況吻合度很高；1代表極其不符合，即企業(yè)遇到的情況與調(diào)查問卷中描述的情況吻合度很低。本文以成熟量表為參考，通過個(gè)別訪談、文獻(xiàn)研究的成果，修改并完善了測(cè)量項(xiàng)目?jī)?nèi)的若干個(gè)維度。在正式問卷完成之前，邀請(qǐng)了8名上海交通大學(xué)管理學(xué)院的專家修改了測(cè)量項(xiàng)目，保證了問卷的科學(xué)性、權(quán)威性。并借助筆者工作的機(jī)會(huì)對(duì)上海市部分技術(shù)密集型企業(yè)進(jìn)行了小范圍的預(yù)調(diào)查。根據(jù)預(yù)調(diào)查的反饋結(jié)果，刪除了一些載荷系數(shù)低的題項(xiàng)，并對(duì)一些表達(dá)拗口或容易產(chǎn)生歧義的題項(xiàng)進(jìn)行了修改。

2.2.2 樣本

本研究的調(diào)查內(nèi)容涉及企業(yè)技術(shù)或運(yùn)營(yíng)的各個(gè)方面。因此，調(diào)查對(duì)象也就限定為熟悉或了解企業(yè)技術(shù)實(shí)際情況的項(xiàng)目主管、市場(chǎng)營(yíng)銷、技術(shù)研發(fā)、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、總工程師等。從調(diào)研對(duì)象的情況來看，技術(shù)專家和管理者的占比達(dá)到45%：55%，相對(duì)均衡的比例更加有利于全面地認(rèn)識(shí)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)影響。進(jìn)行正式調(diào)研時(shí)，參與了公司技術(shù)性會(huì)議，并特別走訪了部分典型的技術(shù)密集型公司。此外，還通過借助電子問卷等方式，共向有關(guān)技術(shù)密集型企業(yè)發(fā)放電子問卷1700份，請(qǐng)求相關(guān)人員填寫問卷，共回收問卷330份，其中有效問卷240份。之所以選擇技術(shù)密集型企業(yè)作為調(diào)研對(duì)象，首先是考慮到技術(shù)密集型企業(yè)大多采用項(xiàng)目制的方式，其風(fēng)險(xiǎn)的戰(zhàn)略凸顯和項(xiàng)目凸顯都可以明確地找到相關(guān)的訪談對(duì)象進(jìn)行評(píng)價(jià)；其次是技術(shù)密集型企業(yè)的管理層往往重視技術(shù)創(chuàng)新，對(duì)技術(shù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)處理的相關(guān)資料保存得較為完整；最后是技術(shù)密集型企業(yè)基本上都會(huì)主動(dòng)進(jìn)行系統(tǒng)性的技術(shù)發(fā)展規(guī)劃，非常強(qiáng)調(diào)人才尤其是技術(shù)人才的重要作用。這些特征與本文的研究主題——?jiǎng)?chuàng)新過程中的人因風(fēng)險(xiǎn)管理密切相關(guān)，因此本文聚焦于技術(shù)密集型企業(yè)作為問卷的發(fā)放對(duì)象。樣本基本情況如表2所示。

2.2.3 工具方法

本研究采用多元回歸的方法驗(yàn)證相關(guān)假設(shè)。之所以選擇線性回歸方法首先是參照了Bony&Ospina（2015）; Jimmy,（2010） 等，以及李璇（2009）、楊一杰（2010）均采用該方法驗(yàn)證技術(shù)創(chuàng)新績(jī)效的影響因素；其次是借鑒了Fabio（2008）簡(jiǎn)化分析的角度，直接分析各個(gè)因素的影響彈性，從而易于做出橫向比較；最后是采用了劉秋玲（2010）逐步回歸的方式，通過逐步添加影響因素，分析原有影響因素彈性的變化，從中可以探索出各個(gè)因素彼此之間的作用。

表2 樣本基本情況分布表

2.3 研究結(jié)果

2.3.1 數(shù)據(jù)分析與結(jié)果

探索性因子分析和信效度檢驗(yàn)。在進(jìn)行模型構(gòu)建時(shí)，本研究通過SPSS 19.0軟件對(duì)量表進(jìn)行探索性因子分析。首先，KMO檢驗(yàn)和Bartlett’s球形檢驗(yàn)量表各構(gòu)面，完成多步替代以后，將部分因子載荷小于0.400的測(cè)量項(xiàng)目剔除掉。檢驗(yàn)結(jié)果表明：環(huán)境因素、戰(zhàn)略因素、項(xiàng)目因素和經(jīng)營(yíng)者因素及風(fēng)控績(jī)效的構(gòu)面KMO的值分別是0.711、0.629、0.719、0.655和0.896，而且經(jīng)營(yíng)者因素和項(xiàng)目因素各子構(gòu)面的KMO的值均高于0.700，Bartlett’s球形檢驗(yàn)結(jié)果顯著，適宜采用探索性因子分析各構(gòu)面；此外，提取公因子數(shù)和量表結(jié)構(gòu)相符，除了B2（共生關(guān)系）第一主成分貢獻(xiàn)率為41.808外，其余各變量的第一主成分貢獻(xiàn)率均高于50%。因此，本量表的建構(gòu)效度較高。利用Cronbach’s α系數(shù)對(duì)量表的信度進(jìn)行度量，檢驗(yàn)結(jié)果如表3。檢驗(yàn)結(jié)果表明：各構(gòu)面和子構(gòu)面的Cronbach’s α的值均高于0.700，量表具有較高的信度。

表3 量表信度與效度分析

2.3.2 模型及假設(shè)檢驗(yàn)

（1）描述性統(tǒng)計(jì)及相關(guān)分析

積差和描述性統(tǒng)計(jì)分析各變量，能夠得到如下表所示的分析結(jié)果。能夠知道：所有變量的平均分均高于3分，即各測(cè)量題項(xiàng)的觀察值勾選的選項(xiàng)在有點(diǎn)符合和符合中間，處于中等偏上水平。積差相關(guān)分析結(jié)果表明：除了項(xiàng)目因素以外，其余變量均與風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效具有顯著相關(guān)性，顯著水平P＜0.01，因此除了假設(shè)H1外，可以初步驗(yàn)證其余假設(shè)的有效性。進(jìn)行問卷調(diào)查時(shí)，同一被調(diào)查者填寫全部題項(xiàng)，易導(dǎo)致同源偏差的出現(xiàn)。因此，本文通過哈曼單因子檢測(cè)方法，檢驗(yàn)樣本數(shù)據(jù)的同源偏差，并進(jìn)行因子分析，沒有進(jìn)行未旋轉(zhuǎn)時(shí)的第一主成分的載荷量為41.337%，不存在顯著的同源偏差。

（2）調(diào)節(jié)變量對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的檢驗(yàn)

自變量選擇企業(yè)契約體系和制度體系，分別加入原有回歸方程中去，將風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效作為因變量進(jìn)行多元回歸分析，結(jié)果顯示企業(yè)契約體系和企業(yè)制度體系的變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響存在顯著調(diào)劑作用。

（3）風(fēng)險(xiǎn)因子各子構(gòu)面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響

以風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的4個(gè)因素環(huán)境、戰(zhàn)略、項(xiàng)目、經(jīng)營(yíng)者為自變量，以風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效為因變量，采用多元回歸分析的方法。如表4所示為分析結(jié)果。分析結(jié)果顯示：環(huán)境、戰(zhàn)略、項(xiàng)目、經(jīng)營(yíng)者等會(huì)對(duì)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效產(chǎn)生積極影響。

（4）戰(zhàn)略、項(xiàng)目、環(huán)境因子對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響

采用階層多元回歸法進(jìn)行分析，主要由4個(gè)階層構(gòu)成，如下表所示：階層1采用回歸分析的方法分析環(huán)境與人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的關(guān)聯(lián)，研究結(jié)果表明：環(huán)境因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效影響不顯著，因此假設(shè)H1不成立；階層2采用回歸分析的方法分析環(huán)境因素、戰(zhàn)略因素與風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，研究結(jié)果表明：戰(zhàn)略因素（β=0.528，P＜0.001）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效有積極的正面影響，因此假設(shè)H2成立；階層3利用回歸分析的方法分析環(huán)境因素、戰(zhàn)略因素和項(xiàng)目因素與風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，研究結(jié)果表明：將項(xiàng)目因素引入之后，環(huán)境因素對(duì)（β=-0.152，P＜0.05）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效具有負(fù)向影響，戰(zhàn)略因素和項(xiàng)目因素（β=0.327，P＜0.001，β=0.496，P＜0.001）均對(duì)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效有積極的正面影響，因此印證了假設(shè)H3的正確性，此時(shí)R2=0.5178，表示三個(gè)自變量能夠解釋人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的51.78%；階層4利用回歸分析的方法分析了環(huán)境、戰(zhàn)略、項(xiàng)目和經(jīng)營(yíng)者與因變量的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，研究結(jié)果表明：環(huán)境的影響不顯著，戰(zhàn)略、項(xiàng)目和經(jīng)營(yíng)者均具有積極的正面影響，經(jīng)營(yíng)者因素（β=9.173，P＜0.001）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效有積極的正面影響，因此，假設(shè)H4成立。人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的61.5%可以通過上述四個(gè)假設(shè)得到解釋。

表4 描述性分析結(jié)果

通過上述分析不難看出，戰(zhàn)略因素的把握、項(xiàng)目因素的控制以及經(jīng)營(yíng)者的激勵(lì)和約束，都會(huì)對(duì)企業(yè)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效產(chǎn)生顯著的影響。說明在企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)踐過程中，選擇并執(zhí)行正確的戰(zhàn)略，扎實(shí)地控制好每一個(gè)項(xiàng)目，合理地激勵(lì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者，都能夠使得企業(yè)有效地控制風(fēng)險(xiǎn)。值得注意的是，環(huán)境因素與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平之間并未表現(xiàn)出較為明顯的關(guān)聯(lián)，我們就這個(gè)問題進(jìn)行了進(jìn)一步的追問，發(fā)現(xiàn)由于我們選取的樣本都是目前經(jīng)營(yíng)狀況比較穩(wěn)定的企業(yè)樣本，而缺乏因?yàn)榄h(huán)境問題導(dǎo)致企業(yè)陷入困境的調(diào)研樣本。經(jīng)過檢查后我們發(fā)現(xiàn)，存在經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)樣本往往沒有興趣來回答我們的電子郵件問卷調(diào)研，在今后的研究當(dāng)中我們計(jì)劃采取面訪的方式收集這部分樣本的數(shù)據(jù)，以進(jìn)一步補(bǔ)充現(xiàn)有研究成果。

表5 變量相關(guān)分析結(jié)果

表6 階層多元回歸分析結(jié)果

2.3.3 調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

（1）制度體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

在進(jìn)行回歸分析時(shí)，對(duì)兩個(gè)可能有影響的變量進(jìn)行控制：規(guī)范感知和安全感知。首先，以事故降低作為因變量，讓調(diào)節(jié)變量先進(jìn)入回歸方程，進(jìn)行回歸。回歸分析的結(jié)果匯總到表7。

通過上表的分析，可以看出受訪者的規(guī)范感知和安全感知均對(duì)于原有的回歸方程產(chǎn)生了顯著的調(diào)節(jié)作用。

其次，以損失降低作為因變量，讓調(diào)節(jié)變量先進(jìn)入回歸方程，進(jìn)行回歸。回歸分析的結(jié)果匯總到表8。

表8 制度體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

通過上表的分析，可以看出受訪者的規(guī)范感知和安全感知均對(duì)于原有的回歸方程產(chǎn)生了顯著的調(diào)節(jié)作用。針對(duì)制度的建設(shè)能夠顯著地影響四大類因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響。假設(shè)H5均通過了檢驗(yàn)。

具體而言，企業(yè)制度的規(guī)范性和安全感對(duì)于環(huán)境因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明良好的企業(yè)制度可以更好地凝聚企業(yè)人心，以期面對(duì)并克服環(huán)境因素帶來的不利影響。因此H5-1通過了檢驗(yàn)。

同時(shí)，企業(yè)制度的規(guī)范性和安全感對(duì)于戰(zhàn)略因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明均衡的制度設(shè)計(jì)使得創(chuàng)新中企業(yè)戰(zhàn)略的制定能夠更加充分地聽取多方的意見，從而有效地規(guī)避由于戰(zhàn)略失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)H5-2通過了檢驗(yàn)。

企業(yè)制度的規(guī)范性和安全感對(duì)于項(xiàng)目因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明項(xiàng)目管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)如果都能夠得到成熟制度的保障，并且在全體員工的努力下得以充分實(shí)施的話，能夠充分地規(guī)避并控制項(xiàng)目過程中的人因風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)H5-3通過了檢驗(yàn)。

企業(yè)制度的規(guī)范性和安全感對(duì)于經(jīng)營(yíng)者因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明依靠制度的作用，能夠通過適當(dāng)?shù)臋z查和補(bǔ)位，有效地發(fā)現(xiàn)和彌補(bǔ)經(jīng)營(yíng)者的失誤。假設(shè)H5-4通過了檢驗(yàn)。

（2）契約體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

在進(jìn)行回歸分析時(shí)，對(duì)兩個(gè)可能有影響的變量進(jìn)行控制：價(jià)值感知和公平感知。首先，以事故降低作為因變量，讓調(diào)節(jié)變量先進(jìn)入回歸方程，進(jìn)行回歸。回歸分析的結(jié)果匯總到表9

表9 契約體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

通過上表的分析可以看出，契約體系在面向事故降低的回歸方程中表現(xiàn)出顯著的調(diào)節(jié)作用，面向契約體系的設(shè)計(jì)能夠有效地影響四大因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響。

其次，以損失降低作為因變量，讓調(diào)節(jié)變量先進(jìn)入回歸方程，進(jìn)行回歸。回歸分析的結(jié)果匯總到表10。

表10 契約體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效調(diào)節(jié)效應(yīng)檢驗(yàn)

通過上表的分析可以看出，契約體系在面向損失降低的回歸方程中表現(xiàn)出顯著的調(diào)節(jié)作用，面向契約體系的設(shè)計(jì)能夠有效地影響四大因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響。假設(shè)H6得到了驗(yàn)證。

具體而言，企業(yè)契約的公平性和價(jià)值感對(duì)于環(huán)境因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明成熟的企業(yè)契約可以更好地激發(fā)員工的戰(zhàn)斗力，以期面對(duì)并克服環(huán)境因素帶來的不利影響。因此H6-1通過了檢驗(yàn)。

同時(shí)，企業(yè)契約的公平性和價(jià)值感對(duì)于戰(zhàn)略因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明合理的契約設(shè)計(jì)使得企業(yè)戰(zhàn)略的制定能夠全面地考慮近期和遠(yuǎn)期的收益，從而有效地規(guī)避由于戰(zhàn)略短視帶來的風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)H6-2通過了檢驗(yàn)。

企業(yè)契約的公平性和價(jià)值感對(duì)于項(xiàng)目因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明項(xiàng)目實(shí)施在成熟契約制度的保障下，能夠有效地兼顧各方的利益訴求，從而能夠充分地規(guī)避并控制項(xiàng)目過程中的人因風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)H6-3通過了檢驗(yàn)。

契約的公平性和價(jià)值感對(duì)于經(jīng)營(yíng)者因素影響人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的調(diào)節(jié)作用是顯著的，說明合理的契約能夠充分地實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值和個(gè)人價(jià)值的統(tǒng)一，從而有效地規(guī)避因?yàn)闄C(jī)會(huì)主義導(dǎo)向所帶來的人因風(fēng)險(xiǎn)。假設(shè)H6-4通過了檢驗(yàn)。

至此，我們對(duì)全文提出的研究假設(shè)進(jìn)行了驗(yàn)證，結(jié)果如下：

通過以上研究，可以發(fā)現(xiàn)除了沒有明確支持環(huán)境因素對(duì)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效以外，其他三大方面的人因風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響作用都得到了驗(yàn)證，充分說明人因風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的最大挑戰(zhàn)。而通過成熟的制度設(shè)計(jì)和契約設(shè)計(jì)，則能夠有效地調(diào)節(jié)這種影響作用，這也為企業(yè)推動(dòng)人因風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的提升指明了方向。

3 研究結(jié)論

人因風(fēng)險(xiǎn)是阻礙企業(yè)實(shí)現(xiàn)持續(xù)創(chuàng)新的重要因素之一。因而,企業(yè)必須高度關(guān)注,以采取各種方法有效管控。本文只關(guān)注對(duì)企業(yè)創(chuàng)新過程有重大影響的人因風(fēng)險(xiǎn)。因此,較深入地探討和分析了企業(yè)在持續(xù)創(chuàng)新過程的重大人因風(fēng)險(xiǎn)問題,主要形成了以下研究成果:

(1)在對(duì)創(chuàng)新、技術(shù)和制度創(chuàng)新、企業(yè)創(chuàng)新以及人因風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論進(jìn)行分析總結(jié)的基礎(chǔ)上,提出了企業(yè)創(chuàng)新過程的人因風(fēng)險(xiǎn)是可能導(dǎo)致企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新遭受重大損失,甚至可能導(dǎo)致企業(yè)創(chuàng)新過程中斷或終止的風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)包括重大環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)者人因風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)新戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和重大創(chuàng)新項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)四類,具有復(fù)雜性、動(dòng)態(tài)性和后果嚴(yán)重性的特征;并分析了四類重大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和形成的原因,識(shí)別了相關(guān)的重大風(fēng)險(xiǎn)因素。

(2)對(duì)企業(yè)創(chuàng)新過程的人因風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了動(dòng)態(tài)分析。具體包括人因風(fēng)險(xiǎn)的相互作用、相互影響關(guān)系;人因風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)向動(dòng)態(tài)傳遞過程; 人因風(fēng)險(xiǎn)橫向動(dòng)態(tài)積聚的原因、特征和模式;構(gòu)建了企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新過程的階段模型,在此基礎(chǔ)上,歸納并構(gòu)建了經(jīng)營(yíng)者人因風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)變化的雙S曲線模型,創(chuàng)新戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化倒S曲線模型,以及重大創(chuàng)新項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化的倒S曲線模型,運(yùn)用以上模型,分析并揭示了三類人因風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)變化規(guī)律。

(3)在以上工作的基礎(chǔ)上,基于企業(yè)創(chuàng)新動(dòng)態(tài)過程的不同階段、不同戰(zhàn)略時(shí)期、不同關(guān)鍵點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)者在位的不同時(shí)間對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的影響,提出了面向機(jī)會(huì)主義和非機(jī)會(huì)主義的基本人因風(fēng)險(xiǎn)管理思路，從內(nèi)部控制的角度考慮制度設(shè)計(jì)，從委托代理的角度考慮契約激勵(lì)，從而采取“內(nèi)外結(jié)合”的方法降低人因風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

(4)運(yùn)用以上理論成果,通過發(fā)放問卷,對(duì)本文的理論研究成果進(jìn)行了初步驗(yàn)證和實(shí)際運(yùn)用,完成了相關(guān)實(shí)證研究。通過實(shí)證檢驗(yàn)了企業(yè)創(chuàng)新過程中主要人因風(fēng)險(xiǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效的影響，以及契約體系和制度體系（內(nèi)部控制體系）的調(diào)節(jié)作用。

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Research on Human Factor Risk Management in Innovative Enterprises

Zhou Xunyong

The whole idea of this paper is the understanding from the essence of the enterprise risk, on the basis of fully understanding and absorbing the domestic and foreign enterprise risk management theory research and Practice on the basis of summing up, sort out the main types, the main types of enterprise risk and the risk of the core elements, evolution path and the relationship between them, in order to clarify the main features for risk. The cause and development of enterprises (such as innovation) impact. The overall layout of the risk management system of enterprise, and clarifies the basic framework of enterprise risk control, combined with the enterprise because the main characteristics of the risk, because the two major areas of risk focus on whether the opportunism oriented person The design of system and enterprise system, enterprise contract system, fully studied the main measures for risk control, and the two control variables are important, together with the above research, constructs the enterprise by assumption system factors and the impact path of risk control, and econometric modeling through the issuance of the questionnaire for empirical testing.

human factors risk; risk management; principal agent; contract design; system design

F272.35

A

1005-9679(2017)01-0061-07

周訓(xùn)勇,法國(guó)尼斯大學(xué)DBA工商管理博士,上海志遠(yuǎn)股權(quán)投資中心（有限合伙） 執(zhí)行事務(wù)合伙人。