7種不可忽略的周密風險投資策略

富裕家族在選擇投資方式時，首先要考慮的是不要只追求一年的回報，要考慮5-10年后的回報，甚至是關于你的子孫后代，投資超過10-20年以及超越50年的目標。

皮埃爾·杜邦在接受《家族辦公室》雜志采訪時談到，對于一帶一路投資和跨亞歐的項目，習主席的倡議讓他印象深刻，甚至他把“一帶一路”與富蘭克林·德拉諾·羅斯福總統的“新政”相提并論。他認為，政府為了讓美國擺脫經濟大蕭條，在20世紀30年代投入約6000億美元（此價值為現今通貨膨脹調整后的當量價值）巨資和大量心血建設美國基礎設施。在20世紀40年代后期的“馬歇爾計劃”中，美國給西歐投資了1300億美元（此價值為現今通貨膨脹調整后的當量價值）以幫助其在第二次世界大戰后的重建。

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新政的異曲同工與絕佳投資機會

杰夫·薩默撰寫的文章，給中國的小額投資者帶來了巨大的參考學習價值。杰夫以參考標準普爾500指數和最新的收盤記錄開篇：今年漲幅達6%，過去的12個月漲幅達15%。這些都是極好的成績，投資者應該會對它們感到滿意。美國的投資者對這種回報率感到十分高興，但我知道中國的投資者則沒有那么高興。

如果你擁有5000萬美元的流動資產去投資、升值和保值，則可能需要500萬美元的流動資產'并通過周密的選股來買賣股票。把剩下的4500萬美元的資金投入到一個多元化、全球資產分配的風險管理投資組合中。

皮埃爾·杜邦用上述方式幫助了很多投資者建立投資組合，他特別強調，他的家人、他的FO的客戶和世界上最富有的多代家庭已經學習了解了幾十年，通常投資經理都不可能成為超過兩種投資類型的專家，所以你更需要一個全面專業的團隊來幫助你建立多元化的投資組合。

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一帶一路的投資機會與組合

如何將“一帶一路”與多元化、周密的風險管理投資融匯結合在一起呢？杜邦認為，一個好的投資機會將是一個多元化的A股股票投資組合，是“一帶一路”倡議的真正參與者和受益者。

也許你可以自己建立這樣的投資組合，但如果有一個高素質的基金經理為你做這些，那么你就可以買單一的共同基金。是的，花錢請一個基金經理為你做此事是十分值得的。

如果你自己做的話，關鍵是要確保你正在購買的公司是在“一帶一路”中能取得重大收益的公司，或者是將會在“一帶一路”項目進行和完成時產生利潤的公司，例如，由于當地“一帶一路”項目的推進，提供能在全球范圍內使用和高質量的產品或服務并且可以以更高的效率獲得更多的市場的公司。

事實上這比之前更復雜，所以杜邦建議你可以找一個好的知名基金經理，創造一個共同基金與“一帶一路”項目相匹配。但是，如果你決定獨自_人去做，我有幾點要提示你。這些要點與你每次決定在A股上購買股票（或關于這一點的任何投資）相關：

1.當你的朋友或鄰居告訴你去投資一個特定的股票時，不要輕信他們。這可能是棘手的，因為你的朋友或鄰居一般都是非常值得信賴的人，也很聰明，而且你在下周，下個月以及以后的歲月里都會和他們共享這個世界。但是他們是根據什么信息告訴你買這個特定的股票？請自己查看這些信息，并自己判斷：該信息的來源是什么？你怎么知道這是真的？如何獨立地驗證？提供信息的人或公司背后是否有動機（例如，他們是否想提高股票價格）？

2.為購買股票找到多個理由，而不只是一個。如果你擁有合格且值得信賴的信息來源，告訴你此公司將受益于“一帶一路”項目，并且如果你已經獨立驗證了這些信息，那就是一個原因。繼續找出另一個原因，或者兩三個：公司是否運行良好，以至于過去幾年的增長是否穩定（你是否能夠相信這些數字）？公司的管理團隊是否具備管理“一帶一路”項目帶來的新的增長所需的經驗和技能（你怎么知道的）？是否只有少數競爭對手，并且沒有一家能夠與本公司抗衡，還有誰能提供本公司提供的服務或產品（以及你是如何知道的）？是否有少量或潛在的外部風險影響該公司的市場部門或公司經營的地理區域的運作（你是如何知道的）？你也可能會發現更多的原因，專業的投資者都會在作出決定之前盡量多收集這些原因。

3.不要相信任何人說某個公司沒有風險。永遠不會有沒有風險的存在。任何說“無風險”一詞的人絕對不是你的朋友。所以想象一些風險，并且把它們寫下來：也許與“一帶一路”相關的合同還沒有簽訂或者可能交給了別人？不管你是通過何種方式知道的，如果他們的合同簽訂失敗，那么對公司有何影響？例如，該合同收益與整個公司的收益百分比等。或者也許公司會因競爭對手失去一些擁有“一帶一路”經驗的在該地區有價值的高級管理人員，公司是否有深度的管理來取代那些離開公司的人？

4.了解并尊重其他人對公司的看法。正如我在以前的指導中所說的，“三個臭皮匠頂一個諸葛亮。”而且，我永遠不會忘記當自己的心靈被困在自我強化的樂觀主義之中時，他人卻完美地說出了我從來沒有想過的問題。

5.投資前，要考慮如何決定何時出售的問題。什么是可能的觸發點？實現一個你可以證明的特定的平穩階段來確定的股票價值？“一帶一路”合同是否已達到一定的階段？成功的市場滲透到公司瞄準的最大的新市場中？不要忘記賣出的原因不是因為股價下跌（這往往是錯誤的銷售時間），而是市場變化或管理層分裂又或是公司以某種根本原因出錯。沒有事先考慮什么會導致你出售股票，幾乎可以保證你會在錯誤的時間出售（如果沒有捕捉到足夠的優勢，或者經歷了太多的負面影響）。

6.不要把大部分的凈資產只投入任何一家公司。總是創建一個真正無關/不相關的5-10家或更多公司的投資組合，所以你將有多樣化來防止意外風險或管理不善或其他任何問題。

7.不要只買股票。你應該有一些信用證券，一些商品和房地產等。從多維度進行多元化發展。

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家族大佬怎么看帶一路——

王健林：未來發展重點放在一帶一路上。萬達集團董事長王建林表示，旅游帶來人口流動、信息流通、資金流通，促進投資和消費，是最有效的互聯互通方式之一。海外發展戰略、跨國發展戰略更多集中在一帶一路沿線國家，也就是亞歐非這些區域，過去我們更多集中在歐美、北美比較多，現在一帶一路有這么多資金支持，還有好多互聯互通機會，肯定會往這兒發展。

郭廣昌：要走出去，也要引回來。在被問及“一帶一路”時，復星集團董事長郭廣昌唱了“反調”，他希望在國家“一帶一路”建設過程中，一是要“走出去”，二是要“引回來”，融入全球互動融入的過程，而不是一會兒“引進來”，一會兒“走出去”。

郭廣昌表示，“未來，我們還會在過去的基礎上繼續加強在這些國家和地區尋找機會。但同時，我們將更多關注像巴西、印度這樣的發展中國家。過去在歐美、在中國的經驗，也將幫助復星在這些新興國家的項目發展。”他指出，“出去的目的是為了和優質項目結緣，更好地回來。我們在海外的投資，包括健康領域、保險領域，都非常希望能夠引回國內，在國內加快發展。”

劉永好：一帶一路是未來十年的重大政策紅利。關于“一帶一路”，新希望集團董事長劉永好在分享“走出去”的經驗時曾說過，“‘一帶一路’戰略的實施，是中國未來十年的重大政策紅利，為民企走出去創造了難得的歷史機遇！”從企業發展的角度，他覺得“一帶一路”戰略的實施將大大改善民營企業在“一帶一路”沿線國家和地區的經營環境，降低跨國經營風險，讓民企通過“走出去”開拓境內外兩個市場，獲取更大的成長空間。

在劉永好看來，中國的工業走得快，農業走得慢。他認為，補上農業這塊短板是對國內農業食品企業最大的挑戰，當然也是一個機會，因為有后發優勢。早在20多年前，新希望就開始向海外投資，一開始主要是投資建廠推動食品農業的發展。

曹德旺：要在思想上先做到國際化。作為最早走出去，在美國投資的中國企業家之一，福耀玻璃集團董事長曹德旺提醒業內企業，“走出去”第一個要樹立風險意識，要知道走出去的風險在哪里，沒有弄清風險，千萬別動。

同時他也表示，企業要國際化，首先要在思想上做到國際化，做到公開透明，公正公平，走出去的過程中要踐行企業社會責任，維護好與利益相關者的關系，做合格的當地企業公民。

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創建投資組合的聰明要訣

希望能夠引導讀者們意識到在個股上下很大賭注并且希望獲得巨大收益的實質風險：我會直言不諱地告訴你這是一個傻瓜才會玩的游戲，當你這么做的時候，你不僅傷害了自己的利益，而且更多地會傷砉你子孫毛代的利益，不要過于草率或者缺乏考意就去行動。請尋求專業的意見。