交通銀行私人銀行跨境財富管理優勢明顯

閆軍

依托“以亞太為主體、歐美為兩翼”的國際化網絡和橫跨多個領域的綜合化平臺，交通銀行私人銀行業務規模持續增長，客戶綜合財富管理服務能力日益增強。

自2008年正式推出以來，交通銀行私人銀行業務已走過近十年的發展歷程。依托交通銀行“以亞太為主體、歐美為兩翼”的國際化網絡和橫跨多個領域的綜合化平臺，該行私人銀行業務規模持續增長，客戶綜合財富管理服務能力日益增強。

數據顯示，截至目前，交通銀行服務客戶規模較2008年增長20倍，管理資產規模突破4600億元。私人銀行專屬產品體系與增值服務體系搭建完成，跨境禮遇服務覆蓋全球50個國家、156個城市，私享服務品牌的市場影響力不斷彰顯。

據了解，交通銀行私人銀行服務以現有“沃德財富”服務為基礎，服務體系為沃德客戶經理+私人銀行顧問+私人銀行投資顧問/個人財富管理專家團（即所謂“1+1+1”服務），根據客戶對財富不同角度的需求，秉持“6W 財富管理”理念，在財富創造、財富增長、財富利用、財富保障、財富傳承和財富精神六個領域為客戶提供專業化、差異化服務。通過不斷增強財富管理的核心專業能力，持續提升私人銀行為客戶創造價值的水平。

據《中國私人銀行2016》預計，2017年中國高凈值家庭數量達到269萬戶，至2020年達388萬戶，年均復合增速為13%。中國高端人群財富市場發展潛力巨大。同時，面對目前國內高凈值人群迫切的境外投資需求，中資銀行的私人銀行國際化發展刻不容緩。

事實上，從成立伊始，交通銀行就另辟蹊徑，區別于其他銀行私人銀行主推的人民幣在岸業務，該行主推海外資產全權委托業務。交行也因此成為國內首家推出海外資產全權委托業務的銀行。

在這方面，交通銀行充分發揮其在亞太地區機構分布廣泛、經營歷史悠久的傳統優勢，發揮境內外聯動優勢，加快開展客戶需求增長較快的海外投資、全權委托和財富傳承業務，積極拓展海外投資、離岸家族信托等新興業務，打造交通銀行私人銀行業務的亮點與特點，形成交通銀行私人銀行業務的差異化競爭優勢。

交通銀行董事長牛錫明曾表示，交行私人銀行將積極推動跨境財富管理業務發展。一是加強創新，依靠集團海外機構優勢，發展跨境財富管理和服務支持新舉措。進一步探索業務聯動機制，對聯動業務的收益實行境內外雙記，并設立專項激勵，促進業務快速發展；二是加強境內分行聯合路演與營銷推介力度，結合客戶需求針對境外私人銀行服務、海外投資環境和投資產品、保險服務和家族信托等內容進行業務宣介，深化跨境合作；三是積極創新跨境投融資產品，在境外優先股、高等級債、跨境融資等領域滿足客戶跨境財富管理需求。

展望未來，交行私人銀行方面表示，將圍繞建設中國最佳財富管理銀行的企業愿景，努力踐行“兩化一行”（即“走國際化、綜合化發展道路，建設以財富管理為特色的一流公眾持股銀行集團”）的發展戰略，以私銀專業管理能力提升為核心，以面向私銀客戶的資產配置能力、多樣化投融資產品的供應能力和綜合服務能力提升為重點，持續加強私銀專職團隊與服務團隊建設，不斷豐富私銀專屬產品及服務體系。