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陳小慧

我國財富管理行業發展漸入佳境。隨著居民財富不斷增長和金融科技的發展與應用，原有資管業務邊界不斷拓展，我國財富管理市場進入一個新的10年發展期。

據興業銀行和波士頓咨詢聯合發布的數據，截至2016年，我國居民可投資資產達126萬億元，僅次于美國，預計2017年年底將達142萬億元。伴隨居民財富的增加而來的是投資意識的覺醒和對專業服務需求的大幅增長。但相比成熟國家財富管理市場動輒數十年乃至上百年發展歷史，我國財富管理行業起步較晚，真正開始發展也就近十多年的事。從需求上來說，中國市場急需大量優秀的理財師，然而，實際情況卻是，在產品導向之下，我國大多數理財師幾乎等同于銷售人員，導致理財師職業發展遭遇瓶頸，亟須轉型突破。

一邊是優秀理財師的匱乏；一邊是職業發展遭遇困境，加之金融科技的創新與應用，如智能投顧的興起，給理財師的發展帶來巨大沖擊，如何正確判斷行業發展趨勢，合理規劃自身職業發展道路，成為理財師群體當前亟須解決的問題。在這樣的背景下，研究我國財富管理行業發展現狀，摸清理財師群體整體生存狀態，結合國內外發展經驗，為理財師未來職業發展提供可靠路徑，是一項非常重要且極具行業意義的事情。

由本刊與中國理財師職業化聯盟（籌）聯合開展的問卷調研數據顯示，當前，我國理財師生存現狀雖不容樂觀，但整體對未來充滿信心。半數以上的理財師同時服務超過100位投資者，可以說，這一現象在很大程度上成為理財師常年加班的“元兇”。而與此形成鮮明對比的是，近7成理財師年收入在20萬元以下，更有6成以上理財師曾被挖角，但他們的職業變動卻并不頻繁。對收入不滿意，又頻繁遭遇挖角，卻不愿意跳槽，其背后的原因值得深思。調研小組分析認為，理財師對所在機構品牌的認可、對財富管理行業前景的信心，可能起了至關重要的作用。

調研結果顯示，現階段，我國大多數投資者愿意在投資過程中聽取理財師的專業建議，但有相當一部分投資者對理財師專業服務的認可程度并不高。這在一定程度上表明，我國投資者財富管理需求旺盛，但理財師專業水平尚不足以滿足人們的這些需求，未來，需要大幅提升自身專業素養和財富管理核心能力，才能更好地推動行業健康發展。

由此可見，面向未來，職業化成為理財師發展的不二選擇。