商業企業的合同管理與風險控制

陳淑云

摘要：商業企業的合同管理是現代企業制度的重要組成部分，也是現代企業管理與社會主義法制化相融合的結果，我們注意到，《公司法》、《合同法》在企業的合同管理上都做了相應的規定，在商業企業主體合法的前提下，任何合法的商業行為，包括合同都應當受到法律的保護，但同時如果對于合同管理不當或者合同的簽署存在問題，就會導致風險的產生，給企業帶去損失。

關鍵詞：商業企業；合同管理；風險控制

現代商業企業依法辦事的根據就是依合同辦事，所以從這個角度來說合同管理是商業企業經營管理的重要基礎工作。同時需要建立專門的部門加以配合來實現合同管理和法務的落地從而維護商業企業合法權益，再加上商業企業本身建立起來的規范和準則，配備稱職的合同管理人員，建立和完善合同管理相關制度，從企業管理制度上保障合同風險降低到最低限度，需要從幾個方面入手建立從合同審查、內容、履行等各環節的具體管理規范。

1合同管理與風險控制概述

合同管理與風險控制是并存的，首先合同是指平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協議：包括買賣合同、第三方合同、供應供用（電燃水氣）合同，贈與合同、借款合同、租賃合同、融資租賃合同、派遣合同、承攬合同、建設工程合同、運輸合同、技術合同、倉儲合同、委托合同、保管合同、行紀合同等。本文所指合同包括企業所有對外簽署的協議書、契約性文件、備忘錄、正式書面承諾以及前述修訂與補充等。而風險控制就是針對以上的選項所做出風險預測、評估、監控和管理。是相互相成的一個整體，從廣義上說是合同管理的組成部分，但隨著合同風險的越來越大，風控以成為一個獨立的體系。所以從管理學的角度來看，可以把合同的管理理解為規劃、組織、領導和控制，從而使企業管理實現最佳經濟效益。

2商業企業的特點與合同管理的模式

2.1商業企業的特點

商業企業的特點主要是集中在幾個方面：第一商業企業的交易環境復雜，一方面是商業企業自身要面對供銷二頭，有些商貿企業還在面對工廠，企業的主體較多；第二是企業的利益分散很難集中，各個利益之間不容易平衡；比如與消費者簽得協議，遇到供應商的問題你還得與供應商進行協商，形成了三方關系，可見合同的復雜性；第三商業企業涉及的商品種類繁多。從行業上說涉及到不同類型的行業就會有不同的風險，比如涉及到國家禁止禁售品以及管控產品商品，加上每種商品都有每種商品的特點和用途，管理過程中需要針對不同的商品特點拿出具體的措施和方法。第四，針對不同的行業和商品在交易和合作中非涉及到方方面面的狀況，需要不同的管理法，特別是在過程中的要注意有效的法律風控。考慮到商業企業經營的前提是合法性，然后才是針對過程中涉及的商品和不同商品的特點，根據不同的國家規范和標準，以及眾多參與交易的市場主體，需要法律風控的作用大，出現狀況的比率很高，合同管理的難度較大。

2.2商業企業的合同管理模式

根據商業企業的不同類型和規模，可以初步分為4類：

（1）大數據管理。所謂大數據管理就是針對合同進行備案，建立數據庫模型，設立有關接口，實現數據的安全、便捷和系統化管理的，從數據對接到自動化分類和無紙化辦公，以及不受合同文本丟失的影響，具有時代性和永久性的特點。未來也是基于大數據可以做平臺化管理。

（2）分層管理制度。分層管理制度是指將合同標的按照一定的標準，一般以合同金額進行劃分，對數額巨大的再區別進行管理，分標簽化歸檔。不同的標準由不同層級的人員負責審核、簽署和保存。這樣就可以最大限度的保證合同的分層有效性而不是分級，這種管理模式的優勢在于提高工作效率。

（3）銷售和快銷合同管理制度。銷售或者快銷品領域的合同主要是體現在這種合同快速需要簽署而且不同的促銷和產品可能在不同的時間段會有不同的要求，這就需要合同的歸口不能是專門的合同管理部門或總經辦了而是要放到下而的銷售部門進行獨立的分類和管理。

（4）法務人員律師審核制度。法務人員概念的前提是取得法律從業資格證，同時對于律師審核制度起到一定的補充作用。不能說有了公司法務就不要律師的參與了，這是不同的概念，這里面就會涉及到公司法務的訴訟經驗和對接口，同時這是雙重的審核制度；第一是公司法務針對法律知識和公司規定的有效審核；二是基于律師第三方的審核；雙重把來確保 合理合情。

3商業企業合同管理中的風險控制

合同風控主要是把握住合法性、合規性、有效性以及真實性。

3.1合同簽定的合法性

（1）對方主體資質的審查。訂立合同前，應當對合同向對方的主體資格、相關業務資質，特別是資信能力、履約能力進行調查和落實，現在基本上都五證合一了，就查營業執照的原件，同時查一下誠信網數據，有合法授權使用證明的或者是專利證書或授權使用證明等相關證書的復印件。上述證件要抓住主體資格是否合適、對一，是否具備相應的經營能力和負債的情況等問題，特別要對公司的信用進行分析把握從而把風險控制在一定的范圍內。

（2）合同的形式與起草權。作為商業企業來講，訂立合同，應當采用書面形式，合同的文本最好是市場監督局提供的，有的地方還是叫工商局，書面合同文件簽署后必須取得合同原件，并妥善保存。對于重大合同，應爭取合同的起草權，同時備案存檔；對于自擬合同，盡量握住起草權這樣就可以在合同談判過程中爭取有利的談判地位，并有利于本單位合同管理和審批的效率。

（3）合同的批準和授權。有些單位比如是派出機構本身可能沒有簽約權，比如單位內部的分支機構等，這就需要有簽約權的母公司母主體來履約；或者經過公正和授權才能簽訂合同，在簽訂合同前，就需要讓對方提供必要的授權證明文件，以防止合同簽署后效力處于不確定狀態，從而帶來不必要的法律風險。

3.2合同內容的注意事項

涉及到合同的注意事項主要是可以分為：第一對于合同的中所涉內容的合法性、合規性，比如有些涉及到內容的商標和知識產權的，要進行識別和公證，對于有特殊行業和資質的要提供相關的資質文件進行補充說明；第二對于合同中所涉及到的國家審批項比如消防方面的驗收是否通過；還比如有些汽車買賣合同，汽車信貸不通過對于定金的處理；第二是對于保證金的條款，對于履約中的支付款項的約定都需要有明確的說明和解釋。第三是涉及到保密合同的一定要規定保密合同約定的范圍和有效性，這個有效性主要是針對時間效應的具體的要求和約束。第三，合同的真實性主要是體現在張冠李戴，把不是合同的主體來對合同進行簽定，這是不合規的也是不合法的，同時也不能保證合同的有效性，風險巨大。第四合同的簽署過程中除了合同章、公章以外還得有法人的簽名或者的授權人的簽名和身份信息。第五，合同的簽署一定要有雙方都自愿的條件和環境下進行，否則有可能會涉及到合同簽署的非自愿，比如你在人命關天的危險時刻要求說， 我救你可以但是要簽個合同，這樣的合同肯定是在非自愿而且緊迫的條件下進行的，于情于理于法都不能得到支持。

另外，合同內容的其他條款，一個是補充條款，涉及到的一些特殊的行業和產品要加說明；還有就是違約責任條款的約定，一定要做到內容清晰明確、具體合規；同時具有可操作性和可實現性；一定要把各種可能出現的問題全面考良好，這樣才能從根本上防范合同的法律風險。

4結束語

對合同的管理工作以及風險控制都是一個有機的整體，缺一不可在全過程都要樹立證據意識，書面意識和證據獲取、保留證據，樹立合是雙方當事人之間法律憑據的觀念，樹立契約精神，依法辦事，依規行事，只有做到合理合情合法，風險的控制自然得到有效的預防，對于商業企業來說風險控制也是企業的管理要素和現代企業制度的重要組成部分。

參考文獻：

[1] 全國人民代表大會.中華人民共和國合同法[EB/OL]. https：//baike.baidu.com/item/%E4%B8%AD%E5%8D%8E%E4%BA%BA%E6%B0%91%E5%85%B1%E5%92%8C%E5%9B%BD%E5%90%88%E5%90%8C%E6%B3%95/61754？fr=aladdin