《金融投資模擬體驗》課程教學大綱及考核體系設計探究

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浙江財經大學東方學院

一、課程概況

(一)課程設定

現代經濟生活離不開金融活動。掌握現代金融知識，具備基本金融素養是現代公民基本素質的重要組成部分。在“學生不一定有相關金融理論知識作鋪墊，以實際操作與體驗為主”的指導思想下，《金融活動模擬體驗》打破學科專業壁壘，面向我院全體學生開設金融體驗式課程，模擬金融機構的業務，將金融實體機構搬進課堂，讓學生既扮演銀行、證券公司、期貨公司、基金公司4大金融機構的工作人員，實現與普通投資者的有效互動。

同時，課程選取模擬債券、理財產品、保險、貨幣基金、購房貸款、購車貸款、信用卡辦理、股票、債券、期貨、基金、外匯、期權、房地產交易等十多種投資工具，供學生在實際操作中體驗資金融通和資本增值，使學生從更寬的視角構建知識能力體系，從更廣的空間中運用所學知識。

學生在該課程的學習中，角色變“被動”為“主動”，變“上課”為“上班”，變“測評”為“晉升”，體現了該課程普適性、創新性、趣味性的特點。在中國經濟新常態背景下，該課程符合經管類背景院校的人才培養目標，能提高學生創業創新能力和就業競爭力。

(二)教學目標

課程教學目標是構建經管類院校學生“厚基礎，寬口徑”的知識體系，培養學生投融資領域的實際應用能力，提高學生的金融知識素養，激發學生的創新意識。以“除了錢是假的，其他都要真的”的要求，課程高度仿真當前金融經濟社會環境，以互聯網、大數據、大金融為背景，以銀行、證券、期貨、基金等實體金融中介為支撐，歷史和實時數據相結合，模擬、仿真投融資行為，培養和激發學生對金融基礎知識學習興趣，普及學生投融資業務基本操作，訓練實際分析能力、金融投資組合能力和操盤能力。

在知識方面，普及金融活動相關知識，達到通識性的學習要求。講清楚為什么要學習金融、什么是金融、如何學好金融。模擬銀行、證券、期貨、基金四大金融機構的業務，讓學生真實體驗現代金融中介的業務操作；仿真投融資活動，感受現代金融市場的運作機制。

在能力方面，強化金融知識在各行業的應用，培養創新、全面發展能力。結合自身專業的特點，讓學生在實訓過程中，了解現代經濟社會活動中金融的必要性和重要性，提升個人職業發展能力，從而提高就業競爭力。

在素質方面，培養現代金融的思維模式，達到綜合素質人才的培養目標。培養學生投資理財的觀念，形成統觀全局的意識，從而提高我院學生的應用實踐能力，實現高級應用型人才的培養目標。

(三)教學內容安排

第一階段(4課時)：該階段教學內容為課程動員、上級輔導和課程組織介紹，相當于教材中的導言部分和實訓準備，每位同學必須觀看“金融活動模擬體驗網絡課堂”。課堂采用MOOC形式，網絡課堂有學習記錄功能，沒有學完不能獲得相應的分數。

第二階段(20課時)：該階段為正式的實訓體驗階段。共計5天，每天4個課時，參考我院教學時間及證券市場交易時間安排為上午班8：40-11：40；下午班12：40-15：40。4節課之后的另外半天為作業時間。學生在這段時間中自我打磨和重建學到的知識并預習新的知識。在這5天當中，學生根據《學習指導書》分模塊完成銀行任務、證券任務、期貨任務、外匯任務、信托任務和自由交易任務。

二、設計中的難點

(一)教學內容的編排

通識實訓課的課程學時僅24課時，沒有充裕的時間讓學生去體驗平臺上的所有投資品種，且如果單次課程的上課學生數超過200人，各機構為投資者開戶的時間就會明顯大幅延長，就可能會因為超出預設的時間安排而占用到部分學生的交易時間。這對本課程在教學內容的編排上提出了很高的要求，需在保證機構工作人員與投資者充分互動的基礎上，不影響投資者的正常投資活動，同時也要最大程度地保持實訓節奏疏密有度。

(二)教學方案的設計

實訓通識課是對我院的非金融專業、非經管類專業學生開設，因此學情有明顯的不同。金融學專業學生具有投融資方面的知識儲備和基本技能，且金融專業學生對金融市場、對收益率有一定的認知和追求，從而能主動參與交易。而非經管專業學生本身具備的投資知識較少，如沒有前期基礎知識的鋪墊學習和適當的任務驅動，恐怕大部分學生面對復雜的行情系統和多種多樣從未接觸過的投資品種會不知所措，無法主動參與交易，浪費寶貴的實訓時間。因此教學方案設計的合理性就顯得尤為重要，不僅要使學生在短時間內掌握一定的投資知識、熟悉平臺的交易系統，還要設計一定的教學任務，激發學生交易的興趣，從而主動地搜集投資信息、參與交易。

(三)考核體系的設計

在針對金融學專業的《金融綜合實訓》課程中，指導教師在成績評定中會對學生的交易收益率進行一定的考量。而在“體驗”課程中，作為投資者交易原動力和持續推動力存在的收益率，顯然不適合再作為一項考量學生成績的標準。通識課的設定決定了該實訓課程的教學目的重在“體驗”，而“體驗”是相對主觀的認知獲得，如何判定學生是否已經充分“體驗”金融投資，即是否完成了該課程預設的教學任務和目標？

三、難點的突破

(一)教學環節設置精確到分鐘

為避免各機構開戶時間可能會占用到交易時間的情況發生，首先，各模塊指導老師根據實訓教學經驗，對模塊中的所有任務環節進行時間標注，且精確到分鐘(每人次)，這樣就能根據每次實訓學生數估算出各任務完成所需的時間，并以此作為調整的依據；其次，取消對各機構負責人和工作人員進行競聘、應聘的環節，而直接隨機選取或由機構負責教師直接指定，且對工作人員的培訓在課前進行；再次，各模塊負責老師必須清楚列明“必做任務”和“機動任務”，必做任務是每位學生都必須完成作為課程考評依據的任務，而機動任務則是為防止出現必做任務銜接不緊密或其他狀況時，學生過于閑散而預備的小任務，用以增加互動、增強課堂活躍度；最后，各模塊要作出應對一些突發事件，例如系統數據出錯、系統崩潰等狀況的應急預案，以維持課堂秩序、保證教學順利進行。

(二)課前設置知識測試環節

為使學生能在短時間內對即將實訓的模塊知識有一定的掌握，項目組老師將各模塊的必備知識以文檔、視頻的形式整理并整合成金融實訓通識知識庫，并針對實訓過程中的任務選取知識重點、難點、技能點設計出知識測試題，形成題庫。與一般課堂教學“先教學后考試”的模式不同的是，本實訓課中的知識測試被設置在每一個實訓課程日開始的15分鐘。例如在銀行模塊實訓日當天，學生在上課一開始就會先接受一個“銀行知識測試”，15分鐘后測試系統會自動關閉，錯過測試時間或未完成測試的學生都不得再次參與該測試。該測試結果既是考勤依據也是考核依據。當然，這在課程動員環節就會先告知學生。由此迫使學生在實訓開始之前，利用課余時間預習相應模塊的知識庫，進行自主學習以應付知識測試環節。需要注意的是，知識測試主要以選擇題形式呈現，且題量控制在10分鐘為宜，難度適中，以免造成實訓學生不必要的壓力。畢竟實訓課以實踐體驗為主，測試并不是課程目的，而只是促使學生獲取基本知識技能的手段。

(三)考評依據重過程、輕結果

既是體驗型的實訓課程，本項目組經討論決定，對學生的考評遵循“參與為主”的原則，基本摒棄收益率作為考核依據，但個別模塊可將收益率設置為加分選項。具體來說就是，完成必做任務即得分，評分依據以實訓過程中的交易痕跡為準，不考慮交易結果的盈虧。具體模塊的評分細則由模塊負責老師制定并執行，不在此贅述。而具體各模塊的權重是網絡課堂及培訓15%，銀行業務20%，證券投資20%，期貨投資15%，私募基金15%，外匯投資15%。

四、結語

盡管本項目組已在過去三年完成了過千名學生參加的金融綜合實訓，累積了一定的實踐數據資料和實訓教學經驗，但面對不同的學情、不同的教學安排和目標，項目組重新整理思路，梳理教學過程中的重點、難點，盡力排除疑點。課程教學大綱和考核體系已初步確定，其中必然還存在一些不足之處，在即將開展的《金融投資模擬體驗》課程中，本項目組會再接再厲，根據實際教學情況進一步完善該課程大綱和考核體系。