基于機器學習模型的消費金融反欺詐模型與方法

仵偉強 后其林

摘要：中美貿易摩擦的核心領域在于高端制造業，而高端制造業受制于人的核心領域在于大規模集成電路產業。文章通過分析中國大規模集成電路產業的發展現狀及其在中美貿易摩擦中的地位，研究了中美貿易摩擦對大規模集成電路產業的持續影響。政策建議如下：保護本土企業，密切關注大規模集成電路領域企業發展，打造優勢核心產品；持續支持大規模集成電路專項，加快制定關鍵領域、特殊專項保密協定，建立獎懲結合的動態資助制度；打造中國集成電路產業鏈，構建區域泛半導體產業聯盟，提升在全球產業競爭格局中的地位和影響力；組建律師團隊搜集在華美國企業的法律依據，加快實施大規模集成電路知識產權保護法。

關鍵詞：中美貿易摩擦；集成電路；芯片；關鍵領域

一、 引言及文獻述評

從2018年3月22日美國總統特朗普計劃對約600億美元中國進口商品征收25%的關稅，到5月18日中美雙方磋商達成不打貿易摩擦的共識，再到7月11日美國政府又突然公布擬對2 000億美元中國產品加征關稅，中美貿易戰進一步升級，中美貿易戰態勢可謂一波三折。面對中美貿易戰的升級態勢，中國商務部表態完全不可接受，中國政府已相繼做出反制措施。2018年4月10日，習近平總書記在博鰲論壇上提出擴大開放四個領域，要求中方放寬市場準入，擴大商品進口，保護知識產權。習近平主席的以開放促改革、促發展，是中國改革開放40年來的經驗和啟示，是順應時代潮流和歷史發展之舉，指明了堅持對話、妥善處理是解決中美貿易摩擦的必然舉措。中美貿易摩擦的核心領域在于高端制造業，而高端制造業受制于人的核心領域在于大規模集成電路產業。中美貿易摩擦下，大規模集成電路受到的持續影響是什么，中國政府應采取何種措施應對，本文擬對上述問題思考與分析。

目前關于中美貿易摩擦的文獻存在以下視角：一是中美經貿關系摩擦的根源在于貨物貿易的不平衡。如張恒梅（2006）認為，這種貿易不平衡如果不能解決，中美貿易摩擦將會長期存在，并影響中美雙邊貿易的正常發展，因此探索解決中美貿易摩擦對于實現中國經濟可持續發展具有重要意義。石磊，寇宗來（2004）表示，在美元貶值的背景下，盯住美元的人民幣匯率政策妨礙了美國獨占其匯率貶值的好處，這是激化中美貿易摩擦的關鍵。中美經濟發展水平的巨大差距導致兩國對貿易產品的需求具有不對稱性，而這將必然導致中美貿易摩擦長期存在。苗迎春（2004）認為，貿易不平衡、紡織品特保、對華反傾銷等問題構成了中美貿易摩擦的主要內容。中美兩國經濟利益的爭奪、美國國內貿易保護主義的回流以及美國對中國的戰略遏制等是雙邊貿易摩擦日益增多的主要原因。二是中美貿易摩擦的原因在于產業結構的影響。于鐵流，李秉祥（2004）認為，美國限制了中國勞動密集型產品的出口和資本、技術密集型產品的進口，而中國大量出口勞動密集型產品符合兩國利益。柳劍平等（2009）則認為，貿易摩擦大多發生在產業內貿易水平較低的產業，原因是產業內貿易水平較低時結構調整成本較大，減少了相關利益集團的利益所得，從而引發貿易摩擦。尹翔碩（2006）進一步發現，貿易摩擦主要發生在中國具有比較優勢的出口領域和中國沒有優勢的進口和技術知識領域。三是研究中美貿易摩擦對中國經濟系統的影響，如李昕（2012）通過構建CGE（可計算一般均衡）模型，發現如果中美爆發全面貿易制裁，中國實際經濟增長率將下降1.7%～4.5%，國內物價水平上漲，新增就業降低。四是從政治制度的視角研究中美貿易摩擦的成因，如李春頂（2007）從心理、制度以及政治角度研究了中美貿易摩擦的成因。李淑俊（2007）構建了國際體系與官僚政治決策結合的研究框架，分析了美國貿易保護主義的政治基礎。

2017年8月18日，美國正式宣布對華發起“301調查”，中國商務部做出“絕不坐視”的強硬回應，同時也成為國際輿論高度關注的焦點。金融大鱷索羅斯預言，中美貿易戰不可避免，甚至認為對華貿易戰將阻滯美國的經濟增長。國內學者普遍認為，當前中美經貿關系如何走向新平衡是擺在兩國面前的重大而關鍵性議題，雙方應挖掘合作潛力，確定共同目標，構建新型經貿發展模式。現有文獻并未深入分析中美貿易摩擦的核心領域在于高端制造業，也未從大規模集成電路的角度分析中美貿易摩擦的影響，本文以此為切入點，從大規模集成電路發展看中美貿易摩擦的持續影響與對策。

二、 大規模集成電路是中美貿易摩擦的核心

1. 大規模集成電路在中美貿易摩擦中的核心地位。集成電路被譽為電子工業的糧食，對電子信息產業經濟以及國家信息安全都有十分重要的意義。雖然現在中國是全球最大的集成電路需求市場，但自給率很低，僅有約30%，大部分芯片（尤其是高端芯片）都依賴進口。中國集成電路產能主要集中在長三角、珠三角、京津冀和中西部地區，其中，長三角的產能占比高達63.6%。根據中國海關統計數據，2018年1月～6月中國進出口總額為14.12萬億元，集成電路累積進口額為1467.12億美元，同比增長32%，集成電路進口額從2015年起已連續三年遠超原油。隨著大數據、物聯網、云計算等信息產業的興起，作為“現代工業食糧”的集成電路是現代經濟發展的基石，也是中美貿易摩擦的核心。

2. 中國大規模集成電路產業發展現狀。2014年9月，國家集成電路產業投資基金成立，首期總金額超1 300億元，集成電路產業發展成為國家戰略。在近幾年的奮力追趕下，中國“芯”的國際地位已經有所提高。IC Insights報告顯示，在全球純芯片設計公司50強中，2009年只有1家中國公司入選；到2017年，上榜中國公司數量增長到了10家。中國雖然在芯片設計方面已經明顯進步，華為海思發展突出，但在制造方面還很落后，仍需臺積電代工。與國際主流水平相比，中國“芯”的落后是全方位的。對進口芯片過度依賴，不僅會損失巨額經濟利益，還會對國家信息安全造成威脅。資本不足、人才斷層和機制缺乏是中國“芯”發展緩慢的三大主要原因。

3. 國外大規模集成電路在貿易摩擦中的經驗教訓。從歷史上看，日本芯片在1985年出現產能激增，但后來由于打擊美國對手造成自身盈利能力驟降，從而砍掉了40%的半導體技術設備更新投資和科技紅利投入，并且在1987年～1989年日本企業有效研發投入更是出現80%的斷崖式下跌，再加上日本泡沫經濟致使半導體行業等實體經濟資金短缺，而韓國三星、現代、LG等廠商彎道超車，加大對半導體行業的投資，迅速趕超日本。1992年，三星將NEC擠下了DRAM產業世界第一的寶座，日本半導體輝煌結束。因此，在中美貿易摩擦持續升溫，芯片企業盈利受損的背景下，更應該得到政府扶持，加大研發投入，避免喪失既有優勢，被競爭對手彎道超車。

三、 中美貿易摩擦對大規模集成電路的持續影響

1. 中美貿易摩擦對大規模集成電路企業的影響。當前，中美貿易摩擦已進入新的發展階段，從“針鋒相對，箭弩拔張”到“表面平靜，暗流涌動”。2018年4月美國宣布將禁止美國公司向中興通訊出售技術和核心零部件。目前，中興通訊的核心零部件100%依靠美國進口，若該禁令生效，按照中興通訊現有的存貨，僅供支持1個月～2個月的設備生產，如若不在短時間內化解危機，則將有超過400億元的資產受到影響。與此同時，高通、博通和英特爾等美國半導體巨頭都在向中興出售芯片。路透社指出，如果中興受到制裁，高通等美國半導體公司將遭遇三重威脅：失去一家重要客戶（中興），對手因成為替代廠商而受益（三星、聯發科等），因中國報復美國而受牽連。

2. 中美貿易摩擦對大規模集成電路行業的影響。目前而言，與中美貿易總額相比，中美雙邊貿易摩擦涉及的幾十億美元微不足道。但隨著雙方之間的談判達成，國內進一步擴大開放和規范市場秩序，對中國大規模集成電路行業的中長期發展未嘗不是一件好事。對于雙邊貿易摩擦清單帶來的行業變化，還需要動態分析。目前美國針對的都是高技術行業，大規模集成電路行業發展的最終還需要看中美會談的最終結果。大體來看，中美貿易摩擦對大規模集成電路行業的影響會經歷三個階段。第一階段：禁止并購重組，禁止知識產權轉移，加快引進高端人才及人才團隊。第二階段：禁止美國企業的EDA、IP授權、設備禁運，盡早布局，重點支持，補齊空白和短板。第三階段：聯合同盟國對華禁售部分或全部半導體產品。因此，中國政府應當韜光養晦，盡量避免或延遲此局面的出現。同時，加快中國電子信息產業的全球化跨國布局，加快推進中國集成電路產品進口來源的多樣化。

3. 中美貿易摩擦對大規模集成電路知識產權保護的影響。美國針對知識產權和技術轉讓的“301調查”核心還是想維系已有的國際分工體系，抑制中國在高技術行業與其競爭，假若完全答應他們的條款，短期來看，那將對我們制造業的產業升級和創新發展肯定會產生抑制作用。但我們需要看到的是，擴大開放，加入到全球的分工體系，是中國經濟得以快速發展的法寶。記得新千年開始的時候，中國為了加入世界貿易組織，很多人都在計算著加入世界貿易組織的弊與利，這么多年下來，應該都看到了中國經濟加入世界貿易組織之后的快速發展。融入到世界經濟之中，有時不是什么利與弊的問題，而是你去參與進去發展不發展的問題，至于可能帶來的風險和挑戰，那屬于自身發展的體系建設，可以通過國內規范去規避。

四、 中美貿易摩擦下大規模集成電路的發展對策

中美雙方的貿易磋商領域不僅局限于貿易問題，也涉及產業發展、市場開放、知識產權保護等，雙方正在建立一個逐步消除雙方結構性問題和結構性摩擦的機制。近幾年，華為公司在美國非常正常的商業收購，硬生生被美國CFIUS阻止，理由是威脅“國家安全”，這反映了美國營商環境的不公正。

1. 保護加強經貿合作的本土企業，密切關注大規模集成電路領域企業發展，打造優勢核心產品，重點關注美國“下一個制裁”的中國企業，防范大規模集成電路領域貿易逆差風險與金融風險。繼續堅持對外開放，以我為主，保護經貿合作中的本土企業。積極鼓勵國際合作，建立最廣泛統一戰線，團結一切可以團結的力量。在保障國家信息安全的前提下，集中力量，加大大規模集成電路領域企業投入，打造1個～2個具有絕對優勢的核心產品，在競爭格局中實現“你中有我，我中有你”。此前，為了打擊中國的芯片市場，美國商務部發布已經禁止美國公司向中國電信企業中興通訊出售零部件產品。下一個打擊的對象最有可能是中芯國際。此外，《華爾街日報》報道稱，美國財政部正在研擬對中國投資案設定限制條款。美國可能禁止阿里巴巴在美國提供云計算服務或在中國解除限制之前禁止阿里巴巴擴大美國營運規模。中國政府在加強對外貿易的同時，應當重點防范大規模集成電路領域貿易逆差風險與金融風險，盡可能減小市場不確定性對企業造成的負面影響。

2. 舉國之力持續支持大規模集成電路專項，加快制定關鍵領域、特殊專項保密協定，將近五年企業科技成果轉化盈利水平作為企業持續獲得專項資助的重要指標，制定獎懲結合的動態資助制度。中國改革開放40年來的歷史經驗告訴我們，中國經濟發展的關鍵除了改革開放外，最關鍵的優勢在于能夠集聚一切可聚集的力量，組織創新和科技攻關，這是任何其他制度無法比擬的。加快重大專項成果轉化和市場化進程，扶持和培育集成電路產業，加快自主研發和科技攻關節奏，重點支持和培育產業鏈中關鍵零部件的國際市場競爭力，提升高科技產業的國際話語權。同時，制定特殊專項設立的保密協議，在開展實地調研、產業培育、公司對接等項目活動時采取必要的保密措施。中國政府在實施“中國制造2025”以及“大眾創業，萬眾創新”戰略的同時，也引來美國等西方社會的強烈關注和極度不安，此次中美貿易摩擦即為典型例證。目前，中國芯片制造技術比國外還相差3代～4代，先進產品設計，例如華為SOC芯片必須境外流片，中國要想技術崛起，在國際市場達到頂級，實現發聲，至少還需要20年～30年的沉淀和積累。企業是科技創新的主體，利潤是企業持續發展的動力。只有將大規模集成電路的科技研發成果盡快轉化為企業銷售利潤，占領國內消費市場，才能將科技研發成果納入到企業發展和市場運行機制中良性循環，才能成為持續創新的動力。同時，應將近五年企業科技成果轉化盈利水平作為企業持續獲得專項資助的重要指標，制定獎懲結合的動態資助制度。

3. 打造中國集成電路產業鏈，構建區域泛半導體產業聯盟，加快集成電路產業鏈開放，提升中國集成電路產業國際競爭力。中國是全球最大的電子信息產品生產基地，2014年達全球產量81%，并逐年增加。中美貿易摩擦意在遏制中國高科技產業的發展，遏制“中國制造2025”進程。美對華開展301調查，半導體行業第一個中招。301調查涵蓋中國制造2025十大關鍵領域，半導體行業成為重點關注對象。賽迪顧問研究表明，當前是中國集成電路產業發展的關鍵時期。能否快速打造中國集成電路產業鏈，實現長江經濟帶等區域泛半導體產業聯盟是當前中國集成電路產業發展的關鍵。因此，必須通過打造中國集成電路產業鏈，降低集成電路產業間盲目兼并收購的損失，促使產業鏈協調發展，實現集成電路企業優勢互補，推動高校、科研機構、企業以及民間團體間研發資源整合，攻克中國集成電路產業技術性難題，提升中國集成電路產業國際競爭力。

4. 組建律師團隊搜集在華美國企業的法律依據，實施階梯型開放制度，加快實施大規模集成電路知識產權保護法。一味的妥協，對方就會得寸進尺，最終就喪失談判權。美國提出的是針對知識產權和技術轉讓的“301調查”，出發點是想維系已有的美國在高技術領域取得絕對優勢的國際分工體系，而中國有在提倡創新發展的經濟轉型升級，關系到的都是核心發展利益。因此，應當盡快組建律師團隊搜集在華美國企業的法律依據，實施階梯型開放制度，形成反制的局面。這次涉及的知識產權和技術轉讓問題，從以往的經驗來看，已有的規則對發展經濟體來說，并不是特別有利。例如，跨國公司利用自身的技術優勢，實施壟斷行為，限制或者扭曲國際貿易，抑制創新，大量存在。但2004年由于部分發達國家認為這屬于企業自身行為，反對納入。但我們可以考慮在TRIPs的規則之下尋求立法來鼓勵國內大規模集成電路企業的創新和控制限制性商業慣例。當然我們也需要充分尊重美國政府和企業關切的問題，例如，針對目前國際技術轉讓規則缺失的現狀，通過談判，形成一個技術轉讓和技術受讓方利益綜合平衡的規則體系，重啟中美雙邊投資協定談判，也為今后建立國際技術轉讓多邊規則體系、中國大規模集成電路知識產權保護法奠定基礎。盡管目前中國政府對禁止強制技術轉讓做出過國際承諾，但我們在對外宣傳以及對外談判過程中，可以考慮明確承諾的范圍。

參考文獻：

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[9] 苗迎春.中美貿易摩擦及其影響[J].當代亞太，2004，（3）：34-42.

基金項目：國家社科基金青年項目“新能源產業技術效率、環境效應與定價機制研究”（項目號：16CJL034）。

作者簡介：陳星星（1986-），女，漢族，海南省海口市人，特華博士后科研工作站博士后，中國社會科學院數量經濟與技術經濟研究所助理研究員，研究方向為經濟增長、能源環境。

收稿日期：2018-08-20。