61家非法集資平臺其中4家竟然還在頂風(fēng)作案

鄭一稆

61家非法集資案件平臺情況不一覆蓋范圍較廣

61家非法集資案件平臺近期已“新鮮出爐”。平臺情況不一，覆蓋范圍較廣。

通過整理平臺公告、網(wǎng)貸天眼等第三方平臺數(shù)據(jù)以及網(wǎng)絡(luò)相關(guān)信息，據(jù)不完全統(tǒng)計，在上述61家平臺中，上線時間（成立時間）多集中在2013年至2017年，其中2014年與2015年合計共有36家平臺上線，而在2012年無一家平臺上線（成立）。

從投資者參與度來看， 注冊人數(shù)（投資人數(shù)）在10萬人次以下的平臺為5家，10萬至50萬的平臺為7家，50萬至100萬的平臺為5家，超過100萬的平臺為11家，其中聚財貓與金融圈，兩個平臺的參與投資人數(shù)最多，雙雙超過400萬人。

從投資資金層面來看，涉案資金超過100億的平臺共有19家，在500億左右的平臺有兩家分別為e租寶和聚財貓，而昆明泛亞有色案件涉案金額近1679億元；而博安杰、吆雞理財涉案資金均不到3億元（搜索幺雞理財并未有相關(guān)平臺信息）。由此看來，平臺的涉案資金從2億多元到近1679億元不等，跨度較大。

在這61家平臺中，目前平臺官網(wǎng)無法打開的共計31家，仍可注冊的有21家，僅供瀏覽官網(wǎng)頁面的有4家 ，投資者仍可參與投資的平臺竟然有4家。

由于涉案平臺的官網(wǎng)大多數(shù)已經(jīng)無法打開，相關(guān)數(shù)據(jù)難以完整獲取，經(jīng)不完全統(tǒng)計有15家平臺發(fā)布了平臺兌付政策，但兌付政策應(yīng)該大概率上是徒有虛名，否則又怎么會被納入61家非法集資案件平臺了呢？

而從爆雷時間上看，在2014年度、2015年度、2016年度、2017年度分別僅有1家平臺爆雷外，其余57家平臺爆雷時間均在2018年，爆雷時間點可謂相當(dāng)集中。

另外，我們注意到，除唐小僧以及聯(lián)璧金融外，作為“四大高返平臺”的另外兩家錢寶網(wǎng)以及雅堂金融并不在名單之中，而曾經(jīng)轟動全國的涉嫌金融詐騙的快鹿集團同樣不在名單中。具體原因不詳。

4家平臺爆雷仍給投資者下圈套簡直喪心病狂

上述61家平臺均為爆雷平臺，然而令人感到震驚的是，其中居然有4家平臺仍在提供投資標(biāo)的供投資者投資，包括元泰金服、米袋計劃、米袋理財、以及一家名為博安杰的平臺。

浙江元泰互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（簡稱元泰金服）于2016年4月13日上線，實繳資本為5000萬元整。進入元泰金服的官網(wǎng)首先跳出的就是“蘿卜智投投資連接未來”幾個大字，點擊之后看到關(guān)于蘿卜智投的相關(guān)信息，投資金額最低20000元起投，投資期限分90天、365天以及1095天四種。記者想進行體驗，但無法完成注冊，因此不能判斷已注冊者是否還能進行投資。而查詢多方信息發(fā)現(xiàn)，有關(guān)于蘿卜智投的信息量少之又少，或許蘿卜智投之前是一個獨立運作的平臺，但現(xiàn)在已經(jīng)依附于元泰金服。

據(jù)元泰金服官網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，截止于2018年6月30日，平臺累計借貸金額為33261.7298萬元，累計借貸筆數(shù)為13357筆，累計出借人總計為3008人，而前十大借款人待還金額占比高達42.11%，前十大借款人借款集中度如此之高顯然是平臺爆雷的一個重要因素。

查詢元泰金服公告并未有太多收獲，難以找到有關(guān)于平臺逾期兌付、清盤等信息的蛛絲馬跡，而網(wǎng)貸天眼給出的元泰金服平具體爆雷時間為2018年7月31日。在平臺爆雷之前，仍有100個債轉(zhuǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓項目可供投資。在爆雷之后，平臺卻還在發(fā)布新的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目實在令人感到匪夷所思。

項目名稱為房優(yōu)享18062201 NO.091201的發(fā)布時間為2018年9月12日，項目名稱為企易融18062901 NO.091101和企易融17092901 NO.083103兩款投的發(fā)布時間分別為2018年9月11日和2018年8月31日。三款標(biāo)的的發(fā)布時間顯然是在平臺爆雷之后，官網(wǎng)上又難覓平臺爆雷或者清盤的相關(guān)信息，實有誤導(dǎo)投資人，騙取投資人繼續(xù)投資之嫌。而投資標(biāo)的是否真實，想必也只有他們自己心里清楚了。較為幸運的是，在上述三款標(biāo)的發(fā)布之后，并未有投資者參與以上投資。

記者在發(fā)稿之前，發(fā)現(xiàn)元泰金服又在其官網(wǎng)發(fā)布了1個新的名稱為房優(yōu)享18042301NO.092301債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目，項目金額為10000元整，發(fā)布時間為2018年9月23日。

值得一提的是，元泰金服的法定代表人為汪麟。有媒體稱元泰金服線下的公司叫做啟藍控股，全稱杭州啟藍投資有限公司，也是汪麟控股的公司，目前汪麟潛逃至美國。而據(jù)網(wǎng)友爆料，在杭州竟然還有汪麟家族的銅像，實在是莫大的諷刺。

尚未有投資者在元泰金服爆雷之后踩雷，然而卻有投資者在米袋計劃、米袋理財爆雷后仍參與其中不小心踩雷了。

米袋計劃、米袋理財平臺上線時間為2014年9月8日，是上海聚誠致信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下的互聯(lián)網(wǎng)理財綜合服務(wù)平臺。有網(wǎng)友爆料稱，米袋理財在電腦端是米袋計劃，在手機端是米袋理財。

據(jù)米袋計劃官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，平臺累計成交額為18，819，800，413元，累計投資人為460，038人次。由于目前官網(wǎng)中相關(guān)的公告均已無法閱讀，因此無法得知平臺的具體爆雷時間，但平臺的運營報告截止于2018年5月31日之后便不再更新，因此做出合理推測公司大概率爆雷時間在7月2日之前（7月1日為周末）。而網(wǎng)貸天眼給出的爆雷具體時間為2018年6月25日，這也印證了我們的推測是合理的。

然而據(jù)平臺官網(wǎng)給出的數(shù)據(jù)（圖表）顯示，截止到2018年7月6日，平臺仍處于交易之中，且最后一筆交易的成交（利率）年化達到18%，如此高的收益率實在少見。而網(wǎng)貸天眼公布的數(shù)據(jù)更是讓人目瞪口呆。

網(wǎng)貸天眼的數(shù)據(jù)顯示，在米袋計劃理財動態(tài)一欄中，某位投資者投資了米袋計劃，投資金額為5000元，投資時間顯示竟然為2018年9月8日。米袋計劃早已爆雷，按理平臺應(yīng)該關(guān)閉投資通道謹(jǐn)防投資者踩雷，而這究竟又是怎么一回事呢？難道是米袋計劃、米袋理財竟敢頂風(fēng)作案，在平臺爆雷后還坑害投資者？

從以上截圖可以看出，米袋計劃在爆雷之后并未關(guān)閉投資通道，截止目前仍有兩種交易模式可供投資者投資，分別為零錢交易（515筆掛單）以及定存交易（1205筆掛單）。對于不知曉該平臺已爆雷的投資者自然容易跳進圈套。如此“用心良苦”在爆雷之后還不忘坑害投資者，米袋計劃、米袋理財真是喪心病狂。對于投資者而言，在投資之前一定要擦亮自己的雙眼，免得自己血汗錢被坑在已爆雷的平臺上。據(jù)警方通報顯示，目前公司法定代表人咎某等人已被依法采取刑事拘留強制措施。

最新被納入非法集資案件平臺又仍在為投資者提供投資標(biāo)的平臺名為博安杰。

據(jù)博安杰官網(wǎng)介紹，博安杰始于杭州醉美投資管理有限公司（2018年6月22日公司法定代表人、高級管理人員、辦公地址、股東等均作出變更）重點打造的互聯(lián)網(wǎng)金融投資平臺，注冊實繳資金1000萬，其母公司為寧波江東惠遠信息技術(shù)有限公司，目前已更名為寧波鄞州惠遠信息技術(shù)有限公司，業(yè)務(wù)模式為供應(yīng)鏈質(zhì)押和車輛質(zhì)押。

截止2018年6月30日，博安杰累計注冊人數(shù)達37557人，累計投資金額為1億4931萬元。據(jù)網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，博安杰上線于2017年7月31日，爆雷時間為2018年9月13日，與公安部將其納入非法集資案件平臺時間一致。而據(jù)投資者和網(wǎng)友反饋，平臺在7月末期已出現(xiàn)提現(xiàn)失敗的情況，因此真實的爆雷時間或許更早。平臺上線時間僅1年有余就驚現(xiàn)爆雷，爆雷速度之快讓投資者猝不及防。

截至目前，平臺仍有多達6款不同種類的投資標(biāo)的供投資者投資。該6款標(biāo)的的發(fā)標(biāo)時間在2018年8月2日至2018年8月6日不等，在平臺已經(jīng)存在明顯問題的敏感的時間節(jié)點下，非但沒有發(fā)布平臺清盤、兌付等相關(guān)公告提醒投資者注意投資風(fēng)險，反而“義無反顧”一而再再而三的發(fā)布新標(biāo)，用心極其險惡。據(jù)統(tǒng)計 ，截至目前“中招”的投資者合計為17人次，合計投資金額達287500元，不免讓人感到同情。

目前P2P行業(yè)整體投資風(fēng)險較大，投資者若想投資P2P還需三思之后而行，切不可魯莽行事，被高利息蒙蔽雙眼。殊不知在你對高利息垂涎三尺之時，人家早已對你的本金虎視眈眈。而那些已經(jīng)踩雷的投資者未來是否能拿回自己的血汗錢也還是個未知數(shù)，警方還需更大力度的打擊金融犯罪，追回涉案資金。

隨著時間的延續(xù)，未來一定還會有更多的爆雷平臺被納入非法集資案件信息登記平臺，以幫助走投無路的投資拿回自己的血汗錢。對于非法集資案件平臺的事態(tài)發(fā)展，我們也將持續(xù)關(guān)注。