上海金融發力，近1000億資金支持民企

文 /尚 冠

日前，在市金融局、上海銀保監局、市經信委共同主辦的“上海金融服務實體經濟簽約暨銀行業金融機構上線市企業服務云儀式”上，工商銀行上海市分行等15家金融機構與15家民營企業進行了簽約，將通過項目貸款、綜合授信、投貸聯動、債券承銷、險資直投和保證保險等多種金融服務和產品，為50個實體經濟項目提供金融支持，總金額近1000億元。

同時，銀行同業公會和在滬商業銀行正式入駐市企業服務云，將逐步實現商業銀行的小微企業信貸產品“一站可查”，推動銀行與企業建立直接溝通渠道，從而改善產融信息不對稱現狀，提升金融服務實體經濟質效。

市金融工作局局長鄭楊表示，這樣產融對接的活動未來每半年就要搞一次，而且涉及金額只會更大。而銀行入駐企業云可以助力金融服務民企，使民企融資像網購一樣輕松、便捷、高效。

此次簽約的民營企業來自先進制造、航空航天、生物醫藥、人工智能、新能源、新材料、現代農業等多個實體經濟重要領域。

“不管是大民企還是小民企，資金始終是需要的。作為支撐企業良性發展的資金，就像血液對人一樣重要，能否正常循環流通，決定著企業的生存和發展。”均瑤集團董事長王均金在現場表示，此次活動頗有實效，能讓民企更有獲得感。談及目前民營企業融資難，他認為最大的緊箍咒還是貸款出現風險就可能被終身問責，而民企企業的潛在風險使得很少有銀行愿意主動對民企發放貸款。監管部門應該就這個問題做一些優化和改進，按照市場規則調整，松開這個緊箍咒。

王均金的問題，銀行也已經開始著手改進。工商銀行上海分行副行長周春明表示，目前正在健全盡職免責機制，按照不良貸款成因和責任人員履職情況進行責任評議，實事求是、客觀公正。不得因為企業所有制形式加重處罰，不得因為企業所有制形式對責任人員進行道德風險主觀推定。

但金融的扶持是一方面，王均金還提到，作為企業也要用好金融機構的每一分錢，聚焦主業，不要盲目擴張，不要過度使用杠桿，更要提高資金使用效率，做出最科學、最符合企業實際情況的管理決策，將金融機構的“輸血”有機融入企業健康細胞，形成自身良好的“造血”機制。

實際上，此次集中簽約只是一個縮影，滬上金融機構近期多措并舉，積極為民企融資服務。

作為一家保險公司，太平洋人壽保險除了創新保險產品服務外，還綜合運用多種資本市場工具，幫助民營企業拓寬融資渠道。既通過聯合設立債權計劃、股權投資計劃、資產支持計劃、信托集合計劃等方式募集資金，也直接投資于債券、未上市公司股權等。此次活動上，太保就作為領投方參與了上海細胞集團規模9.3億元的C輪融資，投資了3億人民幣。

銀行也在不斷加大支持力度。周春明介紹，未來三年，該行民營企業在每年公司貸款凈增額中占比不低于1/3，民營企業貸款每年增幅不低于10%，普惠貸款年增幅30%以上，普惠貸款三年翻一番。同時，轄內各支行均專門設立普惠金融事業部，配備專職人員，制訂相應的三年發展規劃。

作為上海本土銀行，在利用傳統信貸支持民營企業外，浦發銀行積極利用債券等直接融資產品支持民營企業融資。通過舉辦民企債券專項推介會、利用資產證券化產品提升民企債券評級等方法，有效助推了民企債券的發行。近期，該行還成功完成了上海地區首單民營企業債券融資支持工具。2018年11月以來，浦發銀行作為信用保護賣方累積創設風險緩釋憑證2.7億元，撬動債券發行規模11億元，極大地提振了投資者信心，促進了民營企業直接債券融資的發行效率，緩解了民營企業債券融資難的問題。