逆全球化背景下中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放之路分析

吳小花

【摘 要】從經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷史看，全球化是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然。西方國(guó)家逆全球化思潮興起，使全球化進(jìn)程面臨復(fù)雜局勢(shì)。中國(guó)金融業(yè)正在進(jìn)一步開(kāi)放，但中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放之路面臨著金融業(yè)整體缺乏競(jìng)爭(zhēng)力、金融創(chuàng)新力不足和金融業(yè)監(jiān)管不到位等問(wèn)題。為此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)區(qū)域合作，有效推進(jìn)“一帶一路”實(shí)施;堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。

【關(guān)鍵詞】逆全球化;中國(guó)金融;對(duì)外開(kāi)放;一帶一路;創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)

中圖分類號(hào)： F832.5文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A文章編號(hào)： 2095-2457（2019）35-0273-002

DOI：10.19694/j.cnki.issn2095-2457.2019.35.132

1 逆全球化下中國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀

1.1 當(dāng)下逆全球化的趨勢(shì)表現(xiàn)

從經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷史看，全球化是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然。然而，全球化發(fā)展過(guò)程中從不缺乏“逆全球化”的身影。當(dāng)前，“逆全球化”思潮和貿(mào)易保護(hù)主義在西方社會(huì)蔓延，美國(guó)正走在“逆全球化”道路上。近年來(lái)，美國(guó)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化的態(tài)度從支持到反對(duì)，主要有三方面的原因：一是美國(guó)認(rèn)為如今的貿(mào)易體系對(duì)本國(guó)不利;二是美國(guó)覺(jué)得自己在目前世界經(jīng)濟(jì)格局中的地位有所下降;三是美國(guó)巨額貿(mào)易赤字嚴(yán)重威脅國(guó)家安全。

美國(guó)貿(mào)易逆差已經(jīng)延續(xù)了40多年，2016年貿(mào)易逆差高達(dá)5023億美元。美國(guó)的貿(mào)易赤字很長(zhǎng)期被認(rèn)為是“沒(méi)有眼淚的赤字”，但物極必反，這一現(xiàn)象開(kāi)始另美國(guó)感到不安。美國(guó)以為，要改變現(xiàn)行無(wú)益于美國(guó)的經(jīng)濟(jì)全球化的規(guī)則，必須要轉(zhuǎn)變巨額貿(mào)易赤字局勢(shì)。2016年11月8日的美國(guó)大選中，共和黨總統(tǒng)候選人特朗普被選總統(tǒng)，此項(xiàng)事件的爆發(fā)被認(rèn)為是對(duì)20世紀(jì)80年代以來(lái)全球化所造成的一系列負(fù)面影響的一種表現(xiàn)，主要流傳為民族主義和民粹主義兩種思想。因而可知，西方國(guó)家逆全球化思潮興起，使全球化進(jìn)程面臨復(fù)雜局勢(shì)。

以中國(guó)的浙江省為例。2017年上半年，超過(guò)15個(gè)國(guó)家和地區(qū)（美國(guó)、印度、歐盟、土耳其、秘魯?shù)龋?duì)浙江省發(fā)起了貿(mào)易救濟(jì)調(diào)查案件共計(jì)53起，其中包括了35起原審案件，涉案金額8.53億美元。其中浙江省的貿(mào)易救濟(jì)調(diào)查案件較去年同比降落15.9%;涉案金額則下降9%。浙江省遭受的反傾銷調(diào)查高達(dá)70%以上，其中美國(guó)和印度占案件總數(shù)的50%以上，分別發(fā)起15起和13起，在所有省份排行里居前兩位。其中涉及美國(guó)的金額為2.34億美元，占總涉案金額的67%，印度涉案金額3.33億美元。

1.2 中國(guó)金融市場(chǎng)現(xiàn)狀

2001年12月11日，中國(guó)正式加入世界貿(mào)易組織，中國(guó)的金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放終于呈現(xiàn)了一副全新的面貌。自加入WTO起，我國(guó)就針對(duì)金融業(yè)就做出了一系列關(guān)于銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)放的承諾。2001年中國(guó)銀行業(yè)完全放開(kāi)了外匯業(yè)務(wù)，這標(biāo)志著我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行走向國(guó)際資本市場(chǎng)的開(kāi)始。截至2006年11月底，中國(guó)已經(jīng)批準(zhǔn)成立了八家合資證券公司，包括中國(guó)黃金公司，中銀國(guó)際和中國(guó)光大合資證券有限公司，這些公司在入世前已獲準(zhǔn)成立。24家合資基金管理公司，其中外資股權(quán)已達(dá)49%的有11家合資基金管理公司。此外，2005年7月21日是匯率改革史上最重大的時(shí)刻，當(dāng)天上午l9時(shí)，中國(guó)開(kāi)始實(shí)行基于市場(chǎng)供求的有管理的浮動(dòng)匯率制度，參考一籃子貨幣。此后，人民幣匯率不再與單一美元掛鉤，形成了更靈活的人民幣匯率機(jī)制。

截至2018年6月末，41家外資法人銀行在華設(shè)立代表處，1005家營(yíng)業(yè)性經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在華設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。而在華外資銀行資產(chǎn)總額較去年增長(zhǎng)7.56%。截至2017年年底，外資銀行總資產(chǎn)占我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額1.32%，與此同時(shí)，外資保險(xiǎn)公司的總資產(chǎn)份額和保費(fèi)收入市場(chǎng)份額也維持在較低水平，分別占市場(chǎng)份額的6.71%和5.85%。這說(shuō)明我國(guó)依然存在制約外資銀行在國(guó)內(nèi)的發(fā)展體制因素，進(jìn)一步擴(kuò)展金融市場(chǎng)的開(kāi)放已經(jīng)成為必要因素，在加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管的同時(shí)，防止類似安邦保險(xiǎn)案例的再度發(fā)生。

2 逆全球化背景下中國(guó)金融對(duì)外開(kāi)放之路面臨的主要問(wèn)題

2.1 金融業(yè)整體缺乏競(jìng)爭(zhēng)力

中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展整體缺乏競(jìng)爭(zhēng)力，我國(guó)的國(guó)有銀行在國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展勢(shì)頭較好，2018年二季度末，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額為260.19萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.0%。其中，我國(guó)商業(yè)銀行總資產(chǎn)余額為203.06萬(wàn)億元，同比增速為6.76%，其占中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)余額的比例為78.04%。2018年上半年，我國(guó)商業(yè)銀行凈利潤(rùn)總額為10322億元，同比增速為6.38%，較2017年凈利潤(rùn)增速（5.99%）有小幅提升，不過(guò)較2016年同期增速下降1.54個(gè)百分點(diǎn)。

2.2 金融創(chuàng)新力不足

目前，金融業(yè)務(wù)的多元化已經(jīng)成為金融創(chuàng)新的趨勢(shì)和導(dǎo)向，大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛運(yùn)用，催生了互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)金融等完全嶄新的概念。如今互聯(lián)網(wǎng)的普及也為金融創(chuàng)新提供了良好的平臺(tái)。現(xiàn)在，銀行等金融業(yè)務(wù)已經(jīng)涉及證券、股票等多元業(yè)務(wù)，與傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)相比，更能滿足社會(huì)大眾對(duì)金融的需求。而隨著需求的不斷擴(kuò)大，金融創(chuàng)新的弊端也愈來(lái)愈彰顯。主要表現(xiàn)在：金融創(chuàng)新戰(zhàn)略意圖不明確，金融創(chuàng)新主動(dòng)性不夠，金融市場(chǎng)缺乏創(chuàng)新型人才和金融市場(chǎng)秩序不規(guī)范等方面。

究其根本問(wèn)題莫過(guò)于金融企業(yè)在扶植方面依然以傳統(tǒng)的管理方式為主，缺少立異性，思維慣性滯留不前，采取舊的管理模式，跟不上市場(chǎng)節(jié)拍。或者企業(yè)者不思進(jìn)取，跟不上時(shí)代發(fā)展步伐，造成產(chǎn)業(yè)空心化，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率低下，逐漸被市場(chǎng)淘汰。這類原始成長(zhǎng)環(huán)境必須盡快改變，向著金融創(chuàng)新方向成長(zhǎng)。

2.3 金融業(yè)監(jiān)管存在問(wèn)題

1）金融監(jiān)管體系存在的問(wèn)題。目前中國(guó)的金融監(jiān)管體系中最嚴(yán)重的問(wèn)題應(yīng)該是金融監(jiān)管法律制度的不完整。由于中國(guó)相對(duì)分散的金融監(jiān)管法律，金融監(jiān)管基本法缺乏完整而詳細(xì)的法律。致使監(jiān)管基本法實(shí)施的原因有三：其一，監(jiān)管部門(mén)對(duì)所制定的法律執(zhí)行力太低，執(zhí)行力度不夠，如今互聯(lián)網(wǎng)普及的年代，在網(wǎng)絡(luò)金融等領(lǐng)域上相關(guān)法律約束就顯得尤為欠缺。其次，一些地方金融監(jiān)管部門(mén)覆蓋面不全面，監(jiān)管部門(mén)之間缺乏溝通與協(xié)調(diào)，導(dǎo)致監(jiān)管效率低下。我國(guó)金融監(jiān)管部門(mén)在縣及縣級(jí)以下地區(qū)沒(méi)有設(shè)立足夠的分支機(jī)構(gòu)。這樣設(shè)立分支機(jī)構(gòu)在縣及縣以下的單位不能進(jìn)行有效監(jiān)管，暴露出監(jiān)管區(qū)域的不公平性。其三，我國(guó)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)程度不夠，信息共享和交流溝通嚴(yán)重不足，在信息化的時(shí)代沒(méi)有做到信息源充足，導(dǎo)致各個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方式差異很大。這樣的交叉監(jiān)管不單單導(dǎo)致造成監(jiān)管效力低下，還會(huì)產(chǎn)生監(jiān)管重疊和缺位。

2）對(duì)金融控股公司的監(jiān)管缺失。目前我國(guó)金融控股公司主要存在的問(wèn)題不僅是內(nèi)部關(guān)系復(fù)雜，交易的關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，而且金融控股缺乏監(jiān)管，公司風(fēng)險(xiǎn)較大。加之現(xiàn)行金融監(jiān)管體系對(duì)金融控股公司監(jiān)管的不足。監(jiān)管投入重疊，造成資源浪費(fèi)，如今已經(jīng)形資源浪費(fèi)，同時(shí)存在多個(gè)相同的監(jiān)管體系，效率低下的局面。特別是在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管存在著重傳統(tǒng)的存貸業(yè)務(wù)及其他金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)等問(wèn)題。近年來(lái)，中國(guó)金融綜合管理的主要形式逐漸演變?yōu)榻鹑诳毓晒荆鳛橥苿?dòng)金融綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)的主體，使監(jiān)管部門(mén)達(dá)到真正意義上的有權(quán)必施！

3 中國(guó)金融應(yīng)對(duì)逆全球化的策略

3.1 加強(qiáng)區(qū)域合作，有效推進(jìn)“一帶一路”實(shí)施

金融業(yè)在“一帶一路”建設(shè)中發(fā)揮著引擎作用。特朗普政府主張雙邊合作、否決多邊合作，退出TPP。正因如此，在推進(jìn)全球化過(guò)程中，需要注入新的血液，有更有決心的支持者和全球化的領(lǐng)導(dǎo)者。而作為世界第一大國(guó)，中國(guó)更應(yīng)站出來(lái)推進(jìn)區(qū)域合作與全球化發(fā)展。在現(xiàn)行背景下，增強(qiáng)區(qū)域合作與全球化，在進(jìn)一步推動(dòng)“一帶一路”倡議的實(shí)施，促進(jìn)區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）談判。

我國(guó)已經(jīng)倡議設(shè)立“亞投行”和“絲路基金”，雖然有明顯的改良效果，但這也只能解決部分資金問(wèn)題。因此在“一帶一路”的實(shí)施上，我們也正在嘗試使用新的合作方式，比如在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中引入PPP、BOT等新型合作與融資模式，讓資本合作與項(xiàng)目建設(shè)有效結(jié)合，并取得了一定的積極效果。在積累了一定的合作經(jīng)驗(yàn)后，也可以將更多此類的合作方式用在區(qū)域合作談判當(dāng)中，增強(qiáng)地區(qū)之間，甚至是國(guó)際間的交流與合作。如習(xí)近平主席所言：加快形成金融支持共建“一帶一路”的政策體系，將有序推動(dòng)人民幣國(guó)際化。為他們提供強(qiáng)有力的技術(shù)和資金支持，讓企業(yè)“走出去”。只有在金融保障上下功夫，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)才能如日中天。

3.2 堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略

1）堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略。落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)加快我國(guó)金融業(yè)的成長(zhǎng)具有戰(zhàn)略意義。改革開(kāi)放以來(lái)，在勞動(dòng)力廉價(jià)，資源環(huán)境成本低的優(yōu)勢(shì)條件下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)才得以快速發(fā)展。而技術(shù)創(chuàng)新與低成本優(yōu)勢(shì)相比，具有不容易被模仿以及附加值高的特點(diǎn)。技術(shù)創(chuàng)新不僅符合廉價(jià)勞動(dòng)力的需求，更能體現(xiàn)企業(yè)自身的品牌形象，創(chuàng)造良好的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。由低成本優(yōu)勢(shì)向創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)的轉(zhuǎn)換，可以為我國(guó)企業(yè)注入新鮮血液，灌輸新思維，新理念，更能夠?yàn)橹袊?guó)持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)大的動(dòng)力支撐，提升中國(guó)在國(guó)際上的地位。中國(guó)力量的崛起才能為金融業(yè)創(chuàng)造更有利的條件。

2）實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有深刻的現(xiàn)實(shí)意義。在中國(guó)，科技創(chuàng)新是具有乘數(shù)效應(yīng)的，乘數(shù)效應(yīng)是指，將創(chuàng)新直接轉(zhuǎn)化為實(shí)際生產(chǎn)力，同時(shí)放大各生產(chǎn)要素間的生產(chǎn)力，提高社會(huì)的整體水平。利用乘數(shù)效應(yīng)這種宏觀經(jīng)濟(jì)手段，例如通過(guò)擴(kuò)大政府投資、減少稅收，全面改善中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，實(shí)現(xiàn)效益與經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

3）實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，對(duì)建設(shè)美麗中國(guó)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)的意義，通過(guò)降低能源消耗，促進(jìn)生態(tài)環(huán)境改良，在經(jīng)濟(jì)富強(qiáng)的中國(guó)上打造美麗中國(guó)。實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)型發(fā)展戰(zhàn)略，加快企業(yè)創(chuàng)新步伐，用高新技術(shù)和先進(jìn)科學(xué)技術(shù)改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，讓傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)能跟上時(shí)代的步伐。通過(guò)降低能源消耗、減少環(huán)境污染，轉(zhuǎn)變過(guò)度消耗資源、污染環(huán)境的成長(zhǎng)模式，讓企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益達(dá)到最大化的同時(shí)，做到綠色發(fā)展。提升產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，發(fā)展綠色中國(guó)。

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