大數據時代如何實現社保基金監督？

■文／孔曉明

隨著社會保險參保范圍的廣覆蓋、全覆蓋，業務經辦流程的逐步規范細化，社保經辦信息化程度的不斷提高，人社部門與公安、工商、民政等部門的數據互通日益緊密，廣大參保人員對切身利益的關注度越來越高，社會保險基金的業務數據、財務數據都呈幾何級增長，社保基金監督的大數據時代已經到來。如果不熟悉社保經辦系統，不能從海量數據中找到違規疑點，基金監督人員將失去監督資格。大數據時代的到來是機遇也是挑戰，每一名基金監督人員都應做好充分的心理準備和技能儲備。

轉變觀念建立大數據監督模式

從事后監督向事前、事中監督過渡。信息技術的飛速發展，特別是大容量存儲、高性能處理器等關鍵設備的出現，為實施事前控制、事中實時監督提供了可能，在下一代社會保險信息系統開發時，基金監督部門應積極參與系統的規劃建設，對系統控制功能提出合理建議，并植入獨立的實時監督模塊，將基金監督系統作為一個子系統與社保經辦系統并行。

用信息化監督取代傳統監督方式。傳統監督受人員、時間限制，很多監督檢查只能采用隨機抽查檔案、聽取情況匯報的方式，同時受不能接觸外圍數據的局限，容易遺漏重要線索或問題，而在運用信息化手段后，從財務到業務直至關鍵外圍數據，可以實現監督全覆蓋，有效拓展監督范圍，降低監督風險。在當前一個地市級社保信息中心數據量都已達到TB 級、一些經常性業務筆數百萬級和個別數據表記錄數億條的監督環境，傳統的監督模式已無法查深、查透，必須建立信息化的監督方式。

建立緊跟知識前沿的學習思維。海量的社保業務、財務及外圍數據不只是存儲中一堆無意義的“0”“1”符號，當今時代，數據庫技術及數據清洗、轉換、分析、挖掘等技術已日臻成熟，社保法規、政策、經辦流程日臻完善，社保基金監督工作者要轉變觀念，加強學習，找到數據與社保業務之間的內在聯系，發現數據中的風險因素，從而感知、預測和防范風險。

制度先行建立大數據監督體制機制

建立完整、標準、科學的監督數據規劃。社保基金監督的數據范圍包括：基礎資料、養老保險數據、失業保險數據、工傷保險數據、基金財務數據等5類數據。要把5 類數據中與監督業務相關的數據從復雜的原始數據中整理出來，變成社保基金監督分析可用的數據，就一定要設計一套完整、標準、科學的監督數據表和數據元素規劃，如基礎資料需要哪些字段，每個字段的含義、類型、長度等特征都要做好規劃。

建立數據共享機制。要與公安、工商、民政等部門建立數據共享機制，定期或實時共享人口、經濟實體、殯葬等監督所需外圍數據。同時要打通社保內部數據通道，聯通養老、工傷、失業經辦機構分立造成的內部信息“孤島”。

建立運用信息化手段進行基金監督的制度機制。要以制度固化“集中分析、逐級核查、統一處理”的數據式監督模式，在全監督系統形成數據分析先行、認真核查落實、統一處理整改的高效監督機制。針對疑點，要請相關業務科室、經辦機構人員一起集中討論研究，找出防范和化解風險的方法。對普遍性問題要建立制度機制進行防范和化解，避免問題再次出現；對個案問題要視情況進行通報或移交。

深入分析建立基金監督分析模型體系

建立基金監督數據中心。依托部、省、市3 級信息中心和監督機構建立3級監督數據中心，采集存儲基礎資料、養老保險數據、失業保險數據、工傷保險數據、基金財務數據5 類內部數據和公安、工商、民政等外圍數據，并按數據規劃將其轉換整理成標準化的監督數據。

建立監督分析模型體系。一是吃透法規、政策精神，以逆向思維理出風險因素。社會保險基金的征繳、管理和使用都原原本本記錄在數據當中，從社保登記到保險費征收再到待遇支付等等，數據中蘊含了海量的業務信息，要想運用大數據分析找出風險，就要“正看法規、倒推問題”，根據法規、政策的內容逆向推出什么樣的數據特點是錯誤的、違規的，以此來建立疑點查找數據分析模型。二是用集體的智慧發現風險點。要經常組織一線經辦骨干給監督人員上課，全面梳理各項業務風險點，從一線經辦人員那里獲得建立疑點分析模型的靈感，結合標準化的監督數據建立數據分析模型，反復分析驗證，剔除合理因素對異常數據的影響，找到并縮小異常數據的范圍，建立風險分析模型，固化監督成果，可以在已有的基金監督系統基礎上不斷豐富分析模型，為實時開展固定監督提供疑點分析支持。

有了監督分析模型體系，監督人員可以在固定監督之外隨機地分析業務數據，將不同的數據堆疊在一起，按特征進行全景式、多維度分析，找出異常特征，進行聚合、下鉆、穿透等分析，直至準確定位違規疑點。例如，2014年筆者所在機構在隨機分析社保關系轉移人員的數據時，通過特征比對，發現轉入人員接收單位集中在個別企業，且在轉入企業繳費很短時間便辦理掛擋繳費手續。繼續分析，轉出企業也集中在某地的某幾個企業，再分析轉出企業和轉入企業的關聯度，發現是行業關聯度較低的食品企業和石材加工企業，由此基本鎖定為異地虛假勞動關系補繳轉入本地的違規行為。

人才引領打造高素質的基金監督隊伍

合理配備監督隊伍結構。人員結構科學合理的監督人才隊伍是基金監督信息化的重要組成部分。只有素質高、責任心強的監督人才隊伍，才能適應大數據時代的基金監督要求。應重點配備熟悉經辦業務、法規政策、基金財務、信息技術的復合型人才或專業人才加入到基金監督隊伍。

加強對信息化監督人才的培養。各級基金監督部門都要高度重視信息化監督人才的培養，不斷加強對監督人員的培訓力度，尤其要高度重視信息化監督人才的培養，為他們提供信息技術、數據庫技術、法律法規、經辦內控等方面的培訓，特別建議上級監督機構多組織系統性培訓，讓越來越多的一線監督人員能夠對社保業務系統進行數據監督和內部控制監督，并作出科學合理的評價。

加大對信息化監督人才的引進和選拔。目前社會保險機構內部大數據監督力量比較薄弱，已經成為制約社會保險基金監督質量和效率的瓶頸。通過引進高層次人才，形成一個信息化監督人才庫，可以充分發揮“人才”的技術優勢，解決大數據監督過程中的疑難問題，帶動整個監督隊伍信息化水平和監督水平的提高。

總之，大數據時代的到來，必然帶來監督方式的革命性變革。信息化監督有利于改進監督項目的管理，做到時間進度、數據分析、疑點核查、反饋處理、結果分析的多項統一，對監督資源進行合理配置，合理分工，減少重復性工作；有利于提高監督的效率和質量，大數據分析可以從海量數據中精確鎖定疑點數據，大大提高監督的效率和精度。廣泛、充分地運用信息化手段是提升監督效能，完善監督手段，推動監督方式變革的必由之路。■