關(guān)于電信詐騙中的若干難點(diǎn)問(wèn)題分析

劉婷

關(guān)鍵詞電信詐騙 監(jiān)管 法律規(guī)范 管理措施 難點(diǎn)問(wèn)題

近年來(lái)，隨著我國(guó)科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)計(jì)算機(jī)已經(jīng)逐漸普及，人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的運(yùn)用更為普遍，借助于互聯(lián)網(wǎng)開展工作、開展金融交易活動(dòng)、購(gòu)物等，可以說(shuō)互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)成為了人們生活中重要的一部分。與此同時(shí)，在人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)大量運(yùn)用的過(guò)程中，一系列以互聯(lián)網(wǎng)為基礎(chǔ)的電信詐騙活動(dòng)也逐漸涌現(xiàn)，詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重影響了人們的正常生活，為人們帶來(lái)了較大的損失，同時(shí)也導(dǎo)致了社會(huì)秩序的混亂。因此亟待政府采取有效措施來(lái)解決這方面的問(wèn)題，為人民營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境，推動(dòng)國(guó)家持續(xù)健康運(yùn)行。

一、電信詐騙的概述

（一）電信詐騙的含義

電信詐騙指的是通過(guò)短信、網(wǎng)絡(luò)、電話等方式設(shè)置騙局、編造虛假信息，對(duì)受害人實(shí)施非接觸式、遠(yuǎn)程詐騙，使受害人轉(zhuǎn)賬或者打款的犯罪行為。具體來(lái)看，電信詐騙人員在詐騙的過(guò)程中會(huì)冒充他人，并采用仿照、偽造等形式來(lái)騙取資金，比如，冒充銀行工作人員、國(guó)家工作人員等進(jìn)行詐騙，其詐騙的形式多種多樣，詐騙內(nèi)容較為豐富。

（二）電信詐騙的特點(diǎn)

第一，組織性。組織性是電信詐騙的重要特點(diǎn)，一般而言電信詐騙人員都具有一定的組織，他們組織內(nèi)部分工較為明確，結(jié)構(gòu)較為嚴(yán)密，并且很多時(shí)候其窩點(diǎn)會(huì)以工作室的形式存在，話務(wù)、運(yùn)轉(zhuǎn)、開卡、取款等都有專門的人員來(lái)負(fù)責(zé)，甚至很多時(shí)候新到“員52"還需要參加“崗前培訓(xùn)”。

第二，產(chǎn)業(yè)性。當(dāng)前隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，電信詐騙的發(fā)展也更為猖獗，他們逐漸開始向?qū)I(yè)化、職業(yè)化方向發(fā)展，犯罪人員以此作為自身的職業(yè)，相互串聯(lián)與互通，形成了完整有序的利益鏈條。從某種程度上來(lái)看，電信詐騙猶如產(chǎn)業(yè)一樣快速發(fā)展，很多地區(qū)都出現(xiàn)了職業(yè)化的犯罪團(tuán)伙。

第三，隱蔽性。電信詐騙犯罪人員的作案過(guò)程較為隱蔽，他們只用借助于網(wǎng)絡(luò)即可完成整個(gè)詐騙活動(dòng)，且嫌疑人和被害人不用實(shí)地見(jiàn)面，沒(méi)有傳統(tǒng)犯罪案件下的物理現(xiàn)場(chǎng)，也沒(méi)有痕跡物證。這些犯罪人員通常都具有較強(qiáng)的反偵察意識(shí)，通過(guò)編制木馬程序、制作釣魚網(wǎng)站、購(gòu)買手機(jī)黑卡等形式隱藏自己的身份，為公安機(jī)關(guān)偵查案件帶來(lái)了較大的困難。

第四，跨區(qū)域性。由于電信詐騙是借助于互聯(lián)網(wǎng)而開展犯罪活動(dòng)的，所以其通常具有較強(qiáng)的跨區(qū)域特性，犯罪人員會(huì)存在于全國(guó)各個(gè)地區(qū)，能夠?qū)θ魏蔚貐^(qū)的人員實(shí)施詐騙。比如，臨海李某被騙案中，釣魚網(wǎng)站制作的不法分子工作地點(diǎn)設(shè)在合肥，而其所運(yùn)用的詐騙手機(jī)號(hào)碼歸屬地則是北京，通話信號(hào)漫游地則在福建省，指定匯款賬戶的開戶行是大連市。由此可知，電信詐騙案件存在較強(qiáng)的跨區(qū)域性特征。

第五，高社會(huì)危害性。電信詐騙犯罪人員所侵害的對(duì)象通常不固定，存在較強(qiáng)的隨意性和偶然性，而且對(duì)于社會(huì)所帶來(lái)的危害十分大，影響惡劣。根據(jù)相關(guān)信息可知，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙總案件在2017年第一季度已經(jīng)達(dá)到了二十五萬(wàn)件，涉及到的金額達(dá)到了三十三億之多，可知其社會(huì)危害何等之大。

二、電信詐騙治理中的難點(diǎn)問(wèn)題

電信詐騙治理是一項(xiàng)重要的工作，做好電信詐騙治理，能夠維護(hù)我國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境，為人民營(yíng)造更好的溝通交流場(chǎng)所，降低人們對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的恐懼心理。同時(shí)，還有助于我國(guó)社會(huì)環(huán)境的維護(hù)，為我國(guó)健康長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展提供有利作用。而要想更好地治理電信詐騙案件，必須要對(duì)其中的難點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行明確，結(jié)合這些難點(diǎn)問(wèn)題制定對(duì)應(yīng)的治理策略。

（一）防范管控難

總體來(lái)看，電信詐騙犯罪是近年來(lái)在我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境日益好轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的，是隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展而發(fā)展起來(lái)的，屬于一種新型的犯罪方式。傳統(tǒng)詐騙犯罪案件的發(fā)生都需要詐騙人和受害人面對(duì)面接觸，而電信詐騙則不需要，其只用通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程的形式就能夠?qū)崿F(xiàn)詐騙目的。并且當(dāng)前隨著科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，不法分子的詐騙手段更為新穎，其借助于網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等機(jī)制漏洞來(lái)詐騙，能夠?qū)膊块T的偵查進(jìn)行規(guī)避。與此同時(shí)，侵害對(duì)象范圍也更為廣泛，在多個(gè)環(huán)節(jié)設(shè)定了詐騙陷阱，如學(xué)生、教師、公務(wù)員等多個(gè)類型的人員都受到過(guò)電信詐騙，根據(jù)相關(guān)信息可知，全國(guó)有四億多人接收過(guò)詐騙信息。這一系列行為為人民更好地防控電信詐騙帶來(lái)了較大難度。

（二）偵查破案難

首先，立線偵查比較難。在接收到詐騙案件之后，公安機(jī)關(guān)僅能夠掌握少量的詐騙線索和證據(jù)，比如手機(jī)號(hào)碼、銀行賬戶等，很難掌握其它的核心線索，所以在偵查的時(shí)候也只能從信息流和資金流等方面入手。而從實(shí)際電信詐騙案件來(lái)看，犯罪人員往往會(huì)對(duì)詐騙資金進(jìn)行多次分解，將其轉(zhuǎn)入多個(gè)賬戶中，然后由固定的人員小額取現(xiàn)匯總，并進(jìn)行洗錢，最終才使資金外流，如此會(huì)導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)偵查面臨著較大的困境。從另一方面來(lái)看，電信詐騙團(tuán)伙在詐騙的時(shí)候會(huì)利用專業(yè)化的手機(jī)黑卡，對(duì)網(wǎng)絡(luò)IP和手機(jī)號(hào)進(jìn)行多次偽裝，也為偵查帶來(lái)了困難。其次，循線深挖難。通常而言，很多時(shí)候一個(gè)電信詐騙案件會(huì)牽扯到很多犯罪團(tuán)伙，這些團(tuán)伙的歸屬地不同，可能在全國(guó)各個(gè)地區(qū)都有分布，不同人員在聯(lián)系的時(shí)候都是采用定人、定級(jí)、定向的聯(lián)系方式，公安機(jī)關(guān)即便是抓獲了某一個(gè)團(tuán)伙，但他們也只是犯罪鏈條上很小的一部分，要想全鏈打擊、層層深挖是十分困難的。

（三）追贓止損難

電信詐騙團(tuán)伙通常有固定的組織機(jī)構(gòu)，并且其內(nèi)部分工也較為明確，不同環(huán)節(jié)都有專門的人員來(lái)負(fù)責(zé)，案發(fā)之后會(huì)及時(shí)對(duì)資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移和取現(xiàn)，在被害人意識(shí)到自己被騙之后資金早已經(jīng)不復(fù)存在。甚至還有很多被害人起初并沒(méi)有感覺(jué)到自己被騙，而是執(zhí)迷不悟、心甘情愿聽(tīng)取不法人員的言語(yǔ)，這為公安機(jī)關(guān)偵查造成了較大困難。而且還有一些人員即便是意識(shí)到自身被騙，也不一定會(huì)及時(shí)報(bào)案，而在報(bào)案之后，民警還要經(jīng)過(guò)層層審批才能夠立案，并且還需要到銀行進(jìn)行處理，各個(gè)部門之間還需要進(jìn)行溝通，對(duì)信息進(jìn)行核查等，存在一定的時(shí)間差，這就為不法人員提供了機(jī)會(huì)，其會(huì)利用這個(gè)時(shí)間段快速對(duì)贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移，從而導(dǎo)致追贓止損十分困難。

三、應(yīng)對(duì)電信詐騙難點(diǎn)的對(duì)策

為了推動(dòng)我國(guó)社會(huì)的良好發(fā)展，政府必須要對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行治理，不僅要構(gòu)建健全的法律體系，還要對(duì)執(zhí)法人員加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提升其治理能力和執(zhí)法能力，并加強(qiáng)人民群眾的教育，提升人民群眾的防范意識(shí)。

（一）完善立法，提升治理深度

之所以近年來(lái)我國(guó)電信詐騙犯罪案件層出不窮，很重要的一個(gè)原因在于我國(guó)這方面的監(jiān)管不夠嚴(yán)格，法律規(guī)范存在較大的漏洞，為不法人員營(yíng)造了可乘之機(jī)，因此為了更好地治理電信詐騙犯罪行為，必須要完善立法，不斷提升治理的深度。總體來(lái)看，政府應(yīng)當(dāng)構(gòu)建一個(gè)法律體系健全、各行業(yè)積極負(fù)責(zé)、部門齊抓共管、群眾積極預(yù)防的治理格局。第一，要從法律上入手，完善相關(guān)的法律體系。當(dāng)前我國(guó)這方面的法律規(guī)范較為籠統(tǒng)，沒(méi)有對(duì)具體的電信詐騙治理內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化規(guī)定，缺乏操作性，為此政府應(yīng)當(dāng)結(jié)合當(dāng)前我國(guó)現(xiàn)實(shí)社會(huì)情況對(duì)這一方面的法律規(guī)范進(jìn)行健全，細(xì)化其內(nèi)容，全面說(shuō)明每一個(gè)環(huán)節(jié)的工作，為公安機(jī)關(guān)更好地開展這方面工作提供明確的指導(dǎo)。第二，各個(gè)部門要齊抓共管。經(jīng)信部門、銀監(jiān)會(huì)以及工信部等都應(yīng)當(dāng)提升監(jiān)管水平，及時(shí)對(duì)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管，并賭賽漏洞，不為電信詐騙留空隙。

（二）全面提升公安機(jī)關(guān)的偵查能力

第一，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建專業(yè)化的偵查隊(duì)伍，專門負(fù)責(zé)電信詐騙案件的處理工作。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況進(jìn)行專業(yè)化隊(duì)伍的建立，并做好偵查技術(shù)和偵查手段方面的培訓(xùn)，不斷提升工作人員的偵查能力，以便其更好地處理電信詐騙偵查工作。第二，要在全國(guó)范圍內(nèi)構(gòu)建電信詐騙協(xié)作機(jī)制。由于電信詐騙犯罪存在較強(qiáng)的跨區(qū)域型，所以必須要在全國(guó)范圍內(nèi)構(gòu)建對(duì)應(yīng)的協(xié)作機(jī)制，才能夠更好地對(duì)其進(jìn)行治理。第三，促進(jìn)國(guó)際警務(wù)的有效合作。近年來(lái)，電信詐騙犯罪行為表現(xiàn)出明顯的跨國(guó)特點(diǎn)，很多犯罪分子會(huì)隱藏于國(guó)外，因此應(yīng)當(dāng)構(gòu)建有效的合作機(jī)制，推動(dòng)國(guó)際警務(wù)的全面合作，更好地治理這方面案件。第四，要提升偵查機(jī)關(guān)與金融部門、電信部門等的聯(lián)系，促進(jìn)這些機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行共享，為公安機(jī)關(guān)更好地偵查案件提供有利作用，全面打擊電信詐騙犯罪行為。只有做好如上幾個(gè)方面的工作，不斷增強(qiáng)公安機(jī)關(guān)的偵查能力，才能夠更好地對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行偵查，使詐騙人員無(wú)可乘之機(jī)。

（三）提升公眾的防騙意識(shí)與能力

之所以電信詐騙犯罪人員能夠?qū)覍业檬郑苤匾囊粋€(gè)原因在于公眾沒(méi)有較強(qiáng)的防范意識(shí)，對(duì)電信詐騙的認(rèn)識(shí)不夠深刻。為此，我國(guó)政府應(yīng)當(dāng)?shù)毓娂訌?qiáng)教育和宣傳，不斷提升公眾對(duì)電信詐騙案件的認(rèn)識(shí)，樹立較好的防范意識(shí)，全面提升防范能力。第一，要從網(wǎng)絡(luò)、實(shí)地等各個(gè)方面入手進(jìn)行電信詐騙犯罪預(yù)警提示的發(fā)布，使人民群眾能夠從各個(gè)途徑中了解這方面的內(nèi)容，并深刻認(rèn)識(shí)到防騙的重要性，全面提升防騙意識(shí)和能力。第二，要引導(dǎo)公眾保護(hù)自身的個(gè)人信息。公眾的信息很容易被傳播，比如手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)等，一些時(shí)候犯罪人員會(huì)利用公眾防范意識(shí)低下、愛(ài)占小便宜為切入點(diǎn)，在大街上擺攤設(shè)點(diǎn)，為公眾發(fā)放一些小禮品，并要求公眾填寫手機(jī)號(hào)和身份證號(hào)，如此會(huì)導(dǎo)致信息被泄露。政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)這方面的教育，避免公眾邁入詐騙陷阱中。第三，要不斷提升公眾的法律素養(yǎng)。要多為公眾宣傳法律的重要性，讓公眾學(xué)會(huì)運(yùn)用法律來(lái)保護(hù)自己，免受不法侵害。

四、結(jié)語(yǔ)

電信詐騙犯罪是近年來(lái)公眾關(guān)注度較高的犯罪行為，其隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展而發(fā)展，已經(jīng)成為危害社會(huì)的重要犯罪行為，為人民的生活帶來(lái)了較大的危害，影響了社會(huì)的持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行。一方面我國(guó)政府應(yīng)當(dāng)完善這方面的立法，不斷提升公安機(jī)關(guān)的執(zhí)法能力，另一方面還要加強(qiáng)群眾教育，只有如此才能夠使電信詐騙治理更為有效。