網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪問題及其防范策略

馮佳雪

摘 要：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的案件時有發(fā)生，其對于人民的財產(chǎn)構(gòu)成了嚴重的威脅，本文主要對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪問題及其防范策略進行了分析，并由此指出其對于社會的安定繁榮有著嚴重的影響，應(yīng)加大對其的打擊力度。文章主要對治理過程中存在的一些困難進行了分析，并對此提出了相應(yīng)的預(yù)防管理方法，以期為案件的防范與偵破提供部分資料參考。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟;經(jīng)濟犯罪;防范策略

一、引言

在網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用范圍越來越廣泛的當今社會，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟往來及交易情況已經(jīng)逐漸發(fā)展成為我國居民的一種正常消費方式，利用網(wǎng)絡(luò)來完成交易已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ钪斜夭豢缮俚囊环N交易方式。但是，在網(wǎng)絡(luò)交易越來越普遍的同時，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪情況也越來越嚴峻，不但數(shù)量呈上升趨勢，而且涉及資金也是越來越大，給人們的日常生活帶來了很大的影響，嚴重的甚至會危害到人民群眾的生命財產(chǎn)安全，為社會的穩(wěn)定發(fā)展埋下隱患，因此應(yīng)加大對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的防范工作。

二、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的具體分類

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的種類有很多，一般情況下可將其細分為網(wǎng)絡(luò)制假售假并侵犯知識產(chǎn)權(quán)的犯罪情況、網(wǎng)絡(luò)非法經(jīng)營、網(wǎng)絡(luò)傳銷、依靠網(wǎng)絡(luò)進行非法集資或者非法吸收公眾存款、網(wǎng)絡(luò)信用卡相關(guān)的詐騙犯罪、網(wǎng)絡(luò)合同相關(guān)內(nèi)容的詐騙、利用網(wǎng)絡(luò)進行虛開增值稅發(fā)票的犯罪情況等。這其中網(wǎng)絡(luò)制假售犯罪情況在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪中的占比是相當高的，其通常是以團伙犯罪的形式存在的，以制售假酒、假煙、假保健品、假藥等為主，其不但會對人民的生命財產(chǎn)安全造成嚴重的危害，而且對也會對知識產(chǎn)權(quán)造成很大程度的侵犯。而非法經(jīng)營則主要以私自開設(shè)交易平臺的方式進行非法交易，其交易貨物通常是黃金、白銀、彩票、證券等。網(wǎng)絡(luò)傳銷則是利用網(wǎng)絡(luò)的方式從事傳銷操作。而利用網(wǎng)絡(luò)開展的非法集資則主要是利用高息回報、購物返點、消費返利等方式來誘騙網(wǎng)民進行網(wǎng)上投資，通常到最后會斷網(wǎng)逃跑，給網(wǎng)民造成嚴重的錢財損失。

網(wǎng)絡(luò)信用卡犯罪一般分為三種，第一種是利用各種方法竊取他人信用卡信息，制造偽卡進行套現(xiàn)盜刷;第二種利用非法手段竊取用戶身份信息，開具虛假證明騙取信用卡并惡意消費;第三種是利用非常手段直接購買信用卡資料制造偽卡進行惡意消費。網(wǎng)絡(luò)合同相關(guān)內(nèi)容的詐騙則通常是利用網(wǎng)絡(luò)來傳播一些虛假信息，以提供工業(yè)原料、進行股份轉(zhuǎn)讓、招募經(jīng)銷商、透露中獎內(nèi)幕消息等方法來進行詐騙，大多數(shù)情況下其會與當事人簽訂電子合同并要求提前支付貨款或預(yù)付款等，收到款項后就會消失不見。而利用網(wǎng)絡(luò)虛開發(fā)票的犯罪情況則主要是通過開發(fā)票時收取手續(xù)費、中介費等方法來進行非法獲利。

不論哪種網(wǎng)絡(luò)犯罪都可能關(guān)系到人們的正常生活，而且其在很大程度上會對市場經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)造成不利的影響，是社會正常發(fā)展中的不穩(wěn)定因素。因此為維護社會生活的長治久安，為了保證人民的財產(chǎn)安全則一定要加大對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的打擊力度。

三、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的特點

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪因其利用的是互聯(lián)網(wǎng)，所以與其他類型的經(jīng)濟犯罪有著明顯的區(qū)別，一般情況其特點有以下幾方面。一是犯罪組織成員的構(gòu)建虛擬化。成員間的聯(lián)系多以QQ、微信、電子郵箱等虛擬身份進行，而對于其真實信息大都不清楚，通信也多是單線進行，每個成員負責其相應(yīng)的工作，分工明確。二是犯罪客體大都進行遠程侵犯。利用網(wǎng)絡(luò)犯罪分子可不受地域的限制實施遠程侵犯，其可能從未與受害者有過接觸就完成了其犯罪行為。三是犯罪工具大都可利用網(wǎng)絡(luò)得到。現(xiàn)階段的網(wǎng)絡(luò)犯罪人員可利用網(wǎng)絡(luò)來獲得成套的犯罪工具，而且易于學(xué)習，犯罪成本相對較低。四是犯罪的方法越來越信息化。網(wǎng)絡(luò)犯罪所利用的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平正在逐漸提升，其信息化程度正在進一步提高。五是犯罪資金流動以電子化為主。網(wǎng)絡(luò)犯罪人員在對資金進行騙取時通常會選擇在網(wǎng)絡(luò)上進行資金的流轉(zhuǎn)，或是利用ATM機取現(xiàn)、利用POS機刷卡套現(xiàn)等方法來完成對資金的快速轉(zhuǎn)移。

四、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪在治理過程中存在的困難

由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪其過程大都是利用網(wǎng)絡(luò)來完成的，其身份通常較為隱密，所以在對其進行治理時難度會進一步提高。具體來說其治理難度有以下幾方面：

首先是犯罪地域跨度大，傳統(tǒng)的屬地管轄原則已經(jīng)不適應(yīng)對其的管理。由于網(wǎng)絡(luò)不存在地理上的界限，所以對于犯罪分子的管轄屬地劃分就會存在一定的難度，犯罪分子可以利用網(wǎng)絡(luò)組織不同地區(qū)的人員在網(wǎng)上進行違法犯罪活動，其成員通常會跨越幾個省市，這給我國刑事案件的屬地管轄原則帶來了前所未有的挑戰(zhàn)，經(jīng)常出現(xiàn)管轄爭議問題。

其次是網(wǎng)絡(luò)犯罪具備智能性和隱蔽性，偵查難度較大。很多網(wǎng)絡(luò)犯罪人員都有著較高的網(wǎng)絡(luò)知識，其對于計算機的操作通常水平較高，不但越來越專業(yè)，而且智能性也較高。再加上犯罪人員對于身份的刻意隱藏也加大了偵查的難度。

最后是網(wǎng)絡(luò)犯罪對于證據(jù)采集提出了更高技術(shù)的要求。網(wǎng)絡(luò)犯罪人員在利用網(wǎng)絡(luò)實施經(jīng)濟犯罪后通常會將其作案軌跡進行銷毀處理，包括系統(tǒng)日志記錄，這就使得其犯罪行為無法得到有效的確認。因此為能切實加大對網(wǎng)絡(luò)犯罪人員的打擊與治理，則要提高對電子證據(jù)的提取與固化，以提高其可信度實現(xiàn)對犯罪行為的懲治。

五、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的預(yù)防與管理

（一）創(chuàng)建綜合的預(yù)防管理體系

對于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪要以預(yù)防為主，首先要加大對網(wǎng)絡(luò)安全防范內(nèi)容的宣傳教育。這需要由政府部門倡議，帶動相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)企業(yè)發(fā)動全體網(wǎng)民共同來實現(xiàn)，組織有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全的公益性講座，為民眾普及安全上網(wǎng)的基礎(chǔ)知識。其次要提高對網(wǎng)絡(luò)接入單位的安全管理。有數(shù)據(jù)表明網(wǎng)絡(luò)犯罪中有超過一半的案件是內(nèi)部人員實施的，因此應(yīng)著重加強對內(nèi)部人員的管理。同時要提高對網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的深入研究，提高企業(yè)對計算機病毒、黑客攻擊的應(yīng)對能力。最后是要求政府部門加大對網(wǎng)絡(luò)安全的監(jiān)管力度。為提高網(wǎng)絡(luò)的安全性，需要政府相關(guān)部門加大對相關(guān)企業(yè)的監(jiān)管力度，包括網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、與網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的單位、網(wǎng)吧等，構(gòu)建起全面的網(wǎng)絡(luò)犯罪預(yù)警平臺，在出現(xiàn)犯罪情況時能及時進行有效的應(yīng)對處理。

（二）改革針對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的追捕方式

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪人員通常存在跨區(qū)分布、機動靈活、更加智能化等特點，這在很大程度上加大了對其的追捕難度，因此要對現(xiàn)有追捕方式進行深入改革。

首先要組建集群戰(zhàn)追捕方式。由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪其人員分布通常較廣，而在對其進行追捕時管轄區(qū)公安機關(guān)對于超出其管轄范圍的犯罪人員通常不能及時追捕，從而不能從根本上將犯罪集團鏟除干凈。為應(yīng)對這種情況經(jīng)偵部門對原有的追捕方式進行了改革，創(chuàng)建了集群戰(zhàn)役的追捕方式。此方法會將線索經(jīng)營地提交的線索進行統(tǒng)一收集，而后由經(jīng)偵局統(tǒng)一組織與案情相關(guān)的地區(qū)進行核查，最后再組織案件相關(guān)地區(qū)人員統(tǒng)一集中收網(wǎng)。這種追捕方式有效提高了對跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪的破案率，保護了人民群眾的財產(chǎn)安全。

其次要改革情報信息的收集方式。網(wǎng)絡(luò)犯罪其本質(zhì)上也是利用信息進行犯罪，因此在進行偵查時要綜合利用多方面的信息資源，通過對不同信息內(nèi)容的梳理來找出其中的關(guān)鍵線索。一方面公安部門可構(gòu)建與之相關(guān)的信息資源檔案庫，以此來為偵查提供依據(jù)。此信息庫可以對通過對工商、稅務(wù)、銀行、房地產(chǎn)等政府部門信息資源的調(diào)用來實現(xiàn)信息的收集，同時應(yīng)將其劃分為三類。一類是線索信息庫，其中保存的是案件相關(guān)的各方面線索;二類是相關(guān)類型的犯罪案件信息庫，其中存儲的是分類匯總的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪案件信息，包括案件的性質(zhì)、與犯罪相關(guān)的基本信息等，同時還可將黑客攻擊方法、病毒表現(xiàn)形式、釣魚網(wǎng)站頁面設(shè)置情況等信息收集起來以供其他案件參考;三類是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪人員及潛在人員的信息庫，包括基本身份信息、網(wǎng)名、微博、微信、網(wǎng)上金融賬戶等內(nèi)容。第二方面是偵查部門可借用多種來源的信息對偵查線索進行細致分析，包括對搜索引擎的信息篩查、銀行信息查看、稅務(wù)信息查詢等來實現(xiàn)對有價值線索的收集。第三方面是公安機關(guān)可實現(xiàn)對多部門情報的匯總分析。公安部門可實現(xiàn)對包括銀行、稅務(wù)、工商、房地產(chǎn)等多部門信息的收集，并以此為根據(jù)對案情進行分析與研判，從中確定犯罪嫌疑人的活動情況，從而縮小偵查范圍。第四方面提高對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪多發(fā)地的監(jiān)管。

最后要對網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查方式進行改革。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪手段的不斷提升，在對其進行網(wǎng)上偵查時也要改革其原有的偵查方式，以提高偵查效果。這需要不斷引進高新技術(shù)人才，提高對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪現(xiàn)場偵查的方法，以為案件的最終破獲提供重要的信息依據(jù)。同時要有效提升電子證據(jù)的提取、判定的技術(shù)方法，以確保有利的證據(jù)能被切實固定，從而將犯罪分子繩之以法。

（三）完善與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪相關(guān)的法律法規(guī)

首先要對新型的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪進行刑事立法，將此種犯罪收入到刑法中，以確保能對其進行有效的打擊治理。其次對刑事訴訟中的電子證據(jù)要給出相應(yīng)的規(guī)范，以確保相關(guān)的電子證據(jù)能起到相應(yīng)的作用。最后要針對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪重新定義管轄屬地原則，以確保能有效的對此種犯罪進行全面的打擊。現(xiàn)階段針對管轄提出的解決方法有以下幾種，一是以網(wǎng)址進行管轄;二是以IP地址進行管轄;三是以受害人為主的屬人來管轄等，在實際追查過程中要合理的利用這幾種方法來區(qū)分管轄權(quán)，以確保能及時破解案件。

六、結(jié)語

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟犯罪形勢在現(xiàn)階段已經(jīng)不容樂觀了，其不但會影響社會的正常發(fā)展秩序，而且會擾亂市場經(jīng)濟的發(fā)展進步，因此對其的偵破力度要進一步提升。但是由于網(wǎng)絡(luò)犯罪其不受時間與空間的限制，所以偵查起來存在一定的難度。為此要加大對此類案件的預(yù)防與管理工作，不但要加大對預(yù)防信息的宣傳教育，同時要創(chuàng)新相應(yīng)的追捕方式及法律法規(guī)，以確保能減少案件的發(fā)生并提高對犯罪分子的打擊力度。

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