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綠色金融體系發展與探索

2019-09-20 04:48:39姚家偉
時代經貿 2019年9期

姚家偉

【摘要】近年我國經濟正處于轉軌的關鍵時期,如何推動產業轉型,逐步淘汰高污染、高能耗產業,推動綠色產業崛起,實現經濟的可持續發展,探索一套適合我國國情的綠色金融體系顯得愈加重要。本文通過對綠色金融內涵與必要性的梳理,借鑒國外先進綠色金融發展經驗,為我國綠色金融體系建設提供建議。

【關鍵詞】綠色發展;綠色金融;綠色金融體系

一、背景

四十年改革開放,中國經濟騰飛的同時,環境與發展的矛盾日益尖銳,發展方式粗放、環境與污染問題已經成為制約我國經濟可持續發展的主要因素,綠色發展已經成為當前的迫切問題。十九大報告明確提出發展綠色金融、推進綠色發展,綠色金融再次成為熱點話題。

在當前經濟社會中,金融扮演了資源配置的重要角色。同樣,綠色金融在我國經濟結構中發揮著資源配置作用的同時,又促進更多的社會資本向環境友好型企業投資,從而有效減少環境消耗型產業的資金流入,在推動金融的“綠色化”建設過程中,實現了金融自身的可持續發展。然而,綠色金融在我國依舊處于初級發展階段,未能有效支持綠色發展,如何構建一套適合我國國情的綠色金融體系顯得愈加重要。

二、綠色金融內涵與必要性

(一)綠色金融內涵

目前,學界對于綠色金融的定義尚未有統一,國外學者cowan(1999)認為綠色金融是一門“綠色經濟和金融學的交叉學科”。而Labatt,whire(2002趴為綠色金融是一種研究提高環境質量、轉移環境風險的金融工具。Jeucken(2006)以金融機構為出發點,更加傾向于從金融業綠色發展的角度理解綠色金融的內涵。國內學者對綠色金融的研究主要有三種觀點:一是認為綠色金融是一種金融工具創新。即通過綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色產業基金等實現環境保護和經濟社會可持續發展。二是認為綠色金融是金融政策。即“綠色”企業在融資方式以及融資條件上得到金融機構或者政府的“優先權”。三是認為綠色金融是一種發展戰略。即以實現資源環境和經濟社會協調發展為目標,開展具體的綠色金融業務,并實現金融業自身的可持續發展。其中,第三種觀點在國內學術界的廣泛認同。

(二)發展綠色金融的必要性

學術界對發展綠色金融的必要性的研究主要是從經濟結構的可持續發展入手。Wara(2007)認為綠色金融有利于低碳經濟的發展。王卉彤和陳保啟(2006)認為綠色金融的發展可以提升銀行業的社會責任和環境責任,推動銀行的綠色金融產品的不斷創新,實現資源和環境協調發展的目標。任運河(2006)認為綠色金融可以推動循環經濟的更好發展。陳游(2009)認為“碳金融”業務在商業銀行的展開可以促進我國經濟實現高質量發展,達到商業銀行經營戰略轉型的目標。

三、國外綠色金融發展

從全球來看,綠色金融的發展正逐漸成為各國經濟發展的新動力,為全球經濟的可持續發展做出了重要的貢獻。其中,美國、日本與歐盟各國在綠色金融領域嘗試了諸多實踐,其中尤以2003年的“赤道原則”最具影響力。

(一)美國

綠色金融70年代在美國萌芽,美國曾頒布多部環境保護法律,嚴格規范企業與公共機構,并明確對金融機構、產業部門、市場中介和個人等主體的權利與義務,為優化配置綠色金融資金奠定了良好的基礎。此外,超過一半的美國銀行在傳統貸款程序中加入了環境考評因素,近半數銀行都出現過因環評未達標而終止放貸的情況。在綠色金融產品創新方面,美國亦未停止腳步,特別是在綠色信貸與綠色保險等多項金融產品處于先行者地位。

(二)日本

日本同樣注重對環境保護的頂層設計,由環境省進行具體法律法規的制定與政策的實施。日本要求本國企業不僅要承擔企業在環境保護中責任與義務,還需要定時公布關環保措施。在政策方面,日本政策投資銀行在2004年逐步開展了環境友好業務。2006年該銀行在原有融資業務的環評因素中,又加入了關于降低二氧化碳排放量的相關對策,之后在日本政府的支持下推出了環境評級貼息貸款業務。此外,日本不僅在綠色債券方面作出了積極的嘗試,還對存在潛在污染風險的項目實行強制的綠色保險。

(三)歐盟

綠色金融在歐盟發展的歷史更長,重視程度亦不亞于美國,這主要得益于歐盟的支持和引導。歐盟發展綠色金融路徑主要有兩條,一是建立生態銀行,有效支持綠色產業。德國在1988年于法蘭克福設立了德意志聯邦共和國金融中心,這也是國際上最早的生態銀行。該銀行主要通過對綠色貸款項目一定的貼息、利率和稅收優惠,引導社會資本向節能環保產業流入。同樣的,英國在2012年成立了綠色投資銀行,而其業務被嚴格限定在海上風電、廢物和生物能源、提高能效產業以及在岸的可再生能源四個領域。二是利用政策性金融工具撬動私有資本。發展綠色金融的關鍵是充分發揮市場和私人部門在綠色經濟中的決定性作用。2016年英國政府啟動了綠色投資銀行私有化進程,在保障盈利的前提下,吸引私人部門的投資者,從而撬動了大量的社會資本,起到了良好的杠桿效應。

四、我國綠色金融體系建設建議

(一)貫徹綠色發展,發揮綠色金融的資源配置作用

充分發揮綠色金融的資源配置作用,減少資金向污染產業流入,引導社會資本向更多的綠色產業、環保產業靠攏,將金融資源更多的配置到綠色低碳循環發展的經濟體系中,而非單純的追逐眼前“利”的高污染、高能耗企業,實現金融資源逐漸退出污染行業,完成金融業自身的可持續發展,進而實現綠色發展。

(二)發揮綠色金融的結構優化作用,推動我國經濟結構轉型升級

通過金融的“綠色化”過程中服務為實體經濟,實現我國傳統產業的升級改造,發揮綠色金融對于經濟結構的優化作用,減少高污染、高消耗產業的資金流入,逐步淘汰此類產業,實現經濟發展方式的結構性改變,最終促進我國產業結構轉型升級。

(三)建立財政補償機制,推動完善綠色金融體系建設

降低綠色項目、綠色基金的投資成本才能有效促進資本向綠色產業流入,可借鑒歐盟與日本的經驗,推行財政貼息、稅收減免等措施,由政府主導設立綠色產業基金扶助“綠色”企業,提高發行人和投資者入市積極性,完善綠色金融體系,推動綠色發展。

(四)加強環境信息披露,提高綠色金融市場透明度

擴大披露范圍,推動完善高污染企業環境信息披露水平,以環境風險調整此類企業的信貸策略,完善發展綠色金融發展評價體系。借鑒西方發達國家經驗,研究明確貸款人環境法律責任,考慮建立銀行綠色信貸責任制度,隨時掌握企業環保情況,對綠色信貸做到貸后有效跟蹤與監督。

(五)加強國際合作,健全綠色金融體系建設

隨著“一帶一路”的實施,中國可以與“一帶一路”沿線各國加強綠色產業的國際合作,在商業銀行、保險基金、投資基金方面進行多樣的探索與合作,加大對外的綠色產業投資,健全我國綠色金融體系建設。

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