論票據無因性的成立以及完善

彭皓云

隨著社會主義市場經濟的不斷發展，各個市場主體之間的交易也愈加頻繁，為了能夠更好地促進商業發展，提高市場交易的效率，票據作為一項金融工具開始被大多數的市場主體所接受并被廣泛采用，在市場經濟來往過程中發揮著重要的作用。票據的無因性特征使得它與其他交易方式有了明顯的不同，其成立與存在具有必然性，是市場經濟發展到一定程度的產物。但由于我國市場經濟發展不夠完善等原因，票據的無因性在我國的發展受到了一定的阻礙，引發了我國學者對其在我國存在與發展完善的再思考。

票據是無因證券。票據的無因性理論從誕生以來便受到經濟社會中各個主體的關注，不僅僅在于其本身的獨特，更在于票據在我國市場經濟中所占的重要地位。票據的發展過程中，其無因性是有存在的理由與必要性的，時至今日票據的無因性原則已經成為了票據法上的通例，但我國的票據法在規定上依舊存在對有因性的模糊規定，引起了學者們對無因性特征的再思考。

一、票據

（一）票據和票據關系

票據是人們在經濟生活中用來方便交易的一種手段，是一種有價證券。在我國《票據法》中有明確的規定，票據指的是匯票、本票和支票。

在票據關系中，商主體和銀行起著重要的作用。正是有這些相關主體的推動，票據關系才能得以成立，票據無因性特征的確立也是受其推動。

（二）票據存在的意義

票據存在的意義不僅僅在于它的匯兌功能還在于其融資的功能，這兩大功能能夠很好地解決經濟生活之中商事交易的效率問題以及商主體自身的財政問題與完成發展計劃，進而帶動整個商品市場活躍起來，大大地克服了傳統交易的地域性限制。

二、票據的無因性

（一）票據無因性的內涵

票據的無因性指的是，在票據本身已經完成其成立的步驟后，與產生其的原因關系脫離，不再依賴于原法律關系而存在，而是與原法律關系并行存在。原法律關系即原因關系的效力不對票據效力產生任何的優秀，即使原法律關系被撤銷、失效或者被認定為無效都不涉及該票據的效力變化，這使得票據行為成為了一種抽象性的行為。

（二）票據行為無因性的成立

1.票據的由來

（1）歷史基礎。票據的由來主要是因為社會商品經濟的不斷發展，人們的交易日益頻繁，交易的范圍也在不斷地擴大。人們在多次跨國跨區域交易中發現僅僅以傳統的交易方式已經無法滿足當今快節奏的交易了，票據便應運而生。

（2）經濟基礎。隨著世界各國經濟的發展，政治形態的變化，每個商主體需要的是能夠快速適應市場變化的交易手段來保護自己的經濟利益。顯而易見，傳統的經濟交易手段已經無法維持高速的經濟貿易發展模式，為了達到最大限度地擴張自己的財富，商主體發明并完善了票據。

2.票據的弊端

（1）票據關系中的糾紛。票據關系存在于票據的出票、背書、承兌、保證、付款等過程之中，而在這幾個環節之中，容易產生票據糾紛。比如，票據在出票行為中容易產生的糾紛主要在于出票的程序錯誤，填寫的事項錯誤且不符合票據的相關格式和規定等。

（2）糾紛的解決。票據的無因性特征使得票據的糾紛簡單化，在法官解決票據糾紛的訴訟過程中，能夠通過簡化票據關系的方法高效地解決當事人之間存在的爭議。

3.市場經濟的推動

經濟的發展要求票據的規則進一步完善，并克服票據的弊端。在貿易中，只有增加票據的信用程度，減小交易相對方所承擔的風險才能使得票據更好的應用于經濟貿易之中。因而票據的無因性特征并形成了，因為它將票據本身與其存在的原因行為分離了，在票據的每一次流通過程中，不僅避免了當事人之間對票據背后所存在的原因行為是否有效的問題進行繁瑣的查明，也能夠因為其所擁有的票據追索權通過一次次的流通，每一位背書人的簽名而使得票據更加具有可靠性，在票據的占有人無法尋求付款人付款時，能夠行使自己的追索權，追回自己所應有的金額數量，保護自身的權益。

4.票據的交易特征

市場經濟中票據的持有人可以用其所持有的票據向銀行貼現。在票據無因性特征的支持下，貼現的過程中，銀行不會費時間去調查票據背后所存在的法律關系，也不會因為票據背后原因關系的爭議而拒絕給持票人貼現，銀行對于票據是否能夠被貼現，只在意票據本身能否成立，格式是否正確。

5.社會基礎

（1）價值取向。票據的產生在整個社會之中，是社會中的各種關系，各個利益鏈條的不斷交互而產生的。票據在經濟社會中的基礎關系主要是由出票人、持票人和付款人構成的。但經濟貿易是復雜的，當商事貿易中所涉及到的社會關系主體變多時，彼此之間的信任關系也變得重要起來，如果將票據的流通與其存在的基礎關系聯系起來時，便會使得這一組社會關系變得復雜甚至會比簡單的貨幣交付更繁瑣。因而將票據的原因關系隔離開來，不僅能夠使得在這一群體利益關系變得簡單，也能夠促進貿易的發展，進而推動社會經濟的發展，這也是商事主體設立票據關系的目的以及立法者設置法律來規范和完善票據關系的價值取向。

（2）提高信用價值。在以往的交易過程中，傳統的交易方式以信用為基礎，交易當事人之間對信用的考察需要花費一定的時間成本和金錢成本，要考慮各種相關的因素，信用高的當事人在交易的過程中自然能夠得到更好的交易條件，也能夠獲得更好的交易機會。而票據的使用給交易當事人之間帶來的不僅僅是交易的方便更是在交易的過程中，甚至只需要要求相對方能夠給予其符合法律和程序對格式的要求的票據就可，因為在依據票據交易的經濟關系過程中，票據本身便是最高的信用，因其無因性的特征，最大地擴張了其信用的價值。

三、對票據無因性完善的再思考

（一）我國對于票據有因性存在的思考

1.維護經濟交易市場的安全

票據在世界金融體系的發展固然歷史悠久，但其在中國金融體系中的發展并不完善，中國從上個世紀末市場經濟才開始逐漸的發展和繁榮起來。而在金融秩序方面，中國對其在法律以及相關法規的管控并不嚴密，個別商主體也為了追求更大的利益而做一些破壞金融秩序的行為，導致我國在市場經濟秩序方面的混亂。

（二）對票據無因性在法律中完善的思考

1.修改體現有因性的有關法律

在我國的《票據法》中第10條的規定指出，在票據關系的各個過程之中都需要存在有背后真實的交易關系和相關的債權債務關系，這直接體現了在我國票據的無因性并不是絕對的。立法者將保護市場中商主體的重任賦予在票據法身上，但票據法的這些規定雖然起了一定的警示作用，卻并未能實際阻止不法分子繼續進行違法行為，無法防止這些人利用各種方式進行詐騙等行為，而在票據法的第六章中設置了“票據責任”，實際上這些責任都可以根據行政法、刑法或者民法上的有關法條來對這些違法犯罪分子加以懲治，在票據法中的規定稍顯多余。

2.對有因性無法存在的思考

（1） 票據的違法行為。在票據關系中會存在這樣的不法行為，比如偽造票據，變造票據、利用票據來套取銀行的信用。這些行為的存在若是不加以控制，便會導致社會經濟秩序的混亂，而票據的無因性的特征給了這些不法分子機會，考慮到要對這些嚴重危害社會經濟安全的行為加以控制、打擊和懲罰，立法者們對票據的無因性特征加以了限制并在相關法律中體現出來，比如行政法、民法以及刑法。

這些情況在世界上也是公認的需要被排除在票據無因性之外的，這樣的規定實際上是有利于票據的發展和流通，并不是對票據無因性的否定，而是對票據無因性的一種發展、補充和保障。但值得思考的是，票據法中規定了有關的法律責任，這無疑是對票據在我國明確無因性的一種阻礙。

（2）票據的技術性。在票據關系中，道德性并不存在于票據法的規定考量范圍之內，票據法的相關規定實際上是結合票據的技術和程序的問題，簡單地將票據看作經濟生活中各個商主體之間的交易工具，視其最重要的作用在于促進社會財富的流通，而非為了維護整個市場經濟秩序的穩定。票據法的作用在于其功能性，而在票據關系中產生的有關責任可以由其他的部門法來規定。

（3）票據的存在與發展。隨著科技的進步與發展，現代人的支付手段變得越來越多樣化，比票據更便捷化的支付手段已經出現，也越來越容易在市面上進行流通了。如若票據不加以規范而是任由其無序發展，支持絕對的無因性票據存在，則會導致票據這種流通交易方式被商主體所棄用，不利于票據本身的發展。

只有在票據的信用功能得到保障的基礎上，外加上票據關系能夠得到一定規范的情況下，票據才能在市場經濟活動中持續地被商主體采用。而票據的無因性特征能夠讓票據的當事人既放心交付，在支付方式多樣化的現在能夠穩定地占有一席之地。

四、結語

票據在當今人們的經濟生活中發揮著重要的作用，其中票據的無因性特征使得票據的流通能力大大增強，同時也使得交易主體之間信任的價值發揮到最大。現今，在我國相關法律中雖未有明確的規定，票據的無因性特征已經在經濟社會中為人所接受，在理論和實踐的范圍內大家已經達成了共識。

但是在我國的票據法中有些規定對于票據無因性的適應造成阻礙，甚至體現了票據有因性的色彩，這樣的規定不利于票據的流通，不利于票據發揮自身的信用功能。這些與票據的無因性相矛盾的法條應該予以修改，為票據無因性在中國經濟市場上發揮作用提供保障，進而推動中國市場經濟的發展。（作者單位：北京林業大學）