基于投資與理財專業的課程開發思路研究

吳菊霞

[摘? ? ? ? ? ?要]? 隨著我國金融市場的飛速發展，理財、證券、保險等業務的發展引起了社會各方人士的高度關注，而投資理財行業的異軍突起，也使高職院校紛紛開設了相關人才培養專業。但畢竟這是一個新興專業，可供借鑒的成功案例和經驗都比較匱乏，因此，如何基于投資與理財專業特點，立足于教學目標、教學內容、教學評價及教學管理等維度，以就業為導向開發合理的專業課程體系，成為當下高職院校教師需深入思考的課題。基于此，將以投資與理財專業課程設置存在的難點為中心，對于投資與理財專業的課程開發思路展開研究和探討，以期能夠探索出強化這一專業開發的有效策略，為相關教育者提供一些有益參考。

[關? ? 鍵? ?詞]? 投資與理財;專業課程;開發思路;研究

[中圖分類號]? G642? ? ? ? ? ? ? ? ? ?[文獻標志碼]? A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? [文章編號]? 2096-0603（2020）32-0162-02

教育部提出的《關于以就業為導向深化高等職業教育改革的若干意見》中明確指出，未來我國高等職業教育的走向應以培養高技能人才為目標，以就業為導向，促進高等職業教育有序發展。而學校教育體系改革的核心就在于課程的改革。因此，想要培養高技能的投資與理財人才，則必須加大對投資與理財專業課程教學的改革，建立完善的投資與理財專業課程體系，以此促進投資與理財專業學生全面發展。

一、投資與理財專業的課程設置和開發的難點

（一）專業培養方向多，課程設置范圍廣

高職院校開設投資與理財專業，主要目的在于培養具有豐富的投資與理財知識儲備，具有綜合理財能力及證券經紀服務能力且具有良好的職業素養的人才，能夠服務于工商企業及金融機構，從事投資分析、咨詢和制訂科學理財方案等工作。因而高職院校投資與理財專業所培養的人才輸送的方向就是相關金融機構、工商企業及事業單位和投資與理財相關的崗位上。由此可見，高職院校投資與理財專業所涵蓋的范圍極為廣泛，若在設置和開發課程時，將這些方向都概括在內，則將會很容易導致教學內容呈現“廣而淺、多且雜”的特點，從而導致學生學習效果出現“樣樣都知，但卻無一樣精通”的現象。若在設置專業課程時，將多個方向整合為一個方向，并以此為導向設定教學目標，則又會導致專業口徑太窄，限制學生就業，繼而降低專業就業率。所以如何科學把握專業培養方向，合理設置課程，既能讓學生有精通的方向，又不會阻礙其就業渠道的拓展，是當下高職院校投資與理財專業課程設置的難點之一。

（二）對實踐和理論占比把握不到位

目前，高職院校課程改革普遍以基于工作過程的課程體系建設為主，將教學重點集中于學生實踐能力的培養上，而忽略了對學生專業理論知識的要求。雖然高職院校以培養專業型人才為主要目標，但理論知識是成就專業型人才的基礎，若無理論儲備，何談實踐提升。尤其是投資與理財專業，對人才的理論功底要求更為嚴格，其相關工作的順利開展和進行少不了充實的知識架構支持。比如，投資顧問人的主要工作就是不斷開發新客戶和維護老客戶，為有投資意向的客戶提供合理的投資建議，并使其進行投資。具體的工作流程并不復雜，只要經過短期的培訓，學生就能輕松掌握要領并直接上手。但是這份工作的難點就在于為客戶尋找符合他的投資意向且能為他帶來利潤的投資項目，即給客戶提出中肯的投資意見，而這一目標的實現就依賴于學生具備深厚的投資與理財理論功底。只有具備扎實的理論基礎，學生才能以不變應萬變，充分把握投資項目宏觀發展的趨勢，并對其進行科學分析和預測，提高客戶滿意度。

（三）校企合作難度較大，實踐教學的開展受限

同相關行業的企業合作辦學，為學生搭建實踐平臺，已經成為高職院校獲取校外教學資源的有效途徑。校企合作，引進企業中的優秀人才，使其參與教學，不僅能夠使高職院校實現與社會的有效對接，而且可以加強對學生實踐能力和職業素養的培養，增強其就業適應度。但是在投資與理財專業方面，校企合作方式卻受到了社會的阻力。具體表現為國家逐步加大了對相關金融機構的監管力度，對金融企業和高職院校合作辦學進行了限制，從而使金融機構和高職院校合作辦學缺乏規范的制度支持和保障，持續性不長。雖然高職院校以仿真模擬實訓的方式作以代替，校企合作實踐平臺的搭建受限，仍舊是高職院校投資與理財專業課程設置的重要難題。

（四）職業素養的培養重視度不足

專業能力固然重要，但職業素養才是學生在社會上立身的基礎。當下，高職院校投資與理財專業課程開發聚焦于學生專業實力的提升上，對學生職業素養的培養甚少關注，使得大多學生就業后問題重重，難以在金融領域內獲得長久發展。究其原因是其職業素養不高。職業素養是一個人才的軟實力，其提升并非一日之功，也不能像具體的學科知識一樣，直接灌輸，而是需滲透于教學中，以潤物細無聲的方式影響學生，感化學生，從而使其成長為性格堅韌、抗壓力強且具有高度服務意識的綜合性人才。因此，提高對職業素養的重視，并將其和專業教學有機聯系起來，共同為學生學習和發展服務，也是高職院校投資與理財專業課程開發需攻克的難題之一。

二、投資與理財專業課程開發的原則

（一）理論和實踐統一的原則

高職院校人才培養目標和方向與高等院校差別較大，一般來說，高等院校更為注重學生理論基礎，而高職院校相對更為重視學生的實踐能力。但因投資與理財專業的特殊，即對學生理論功底的看重，因而高職院校在設計投資與理財專業課程時，一定要堅持理論和實踐統一的原則，積極結合市場的變化讓學生學習和掌握新的理論知識，更新和完善自己的理論體系。同時高職院校也要解決課程設置中實訓課匱乏的問題，加大實訓課開設力度，不斷提高學生實踐能力，以此增強其就業競爭力。

（二）證書和能力同步原則

就投資與理財專業的學生而言，如若沒有能力則學生將在相關行業里寸步難行。但專業相關的技能證書也不可或缺，因為這是他們就業的敲門磚，是其獲得就業機會的必要條件，所以獲得相應的從業資格證書是很有必要的。但縱觀當下高職院校投資與理財專業課程安排現狀，可發現很多課程都有迎合“證書潮流”的嫌疑，這很容易讓學生走入死記硬背的學習誤區，從而阻礙其各方面能力的發展。因此，高職院校投資與理財專業開發的原則必須堅持證書和能力的同步原則，既要考慮到學生考證的現實，安排合理的課程幫助學生輕松取證，又要注重市場變化趨勢，關注社會對人才的要求標準，以此有針對性地培養學生的崗位能力。將能力培養知識和證書內容都作為教學內容的一部分，加大實訓課程比重，引導學生在實踐中深刻理解理論知識，并將知識轉化為能力，向合格的投資與理財人才發展。

（三）顯性職業素養和隱性職業素養并重原則

職業素養是人類在社會活動中需遵守的行為規范，主要包括職業信念、職業知識技能及職業行為習慣等。職業素養是一個人職業生涯成敗的關鍵因素，它可分為顯性職業素養和隱性職業素養兩種。前者代表人才的形象、資質、知識及職業技能等方面，是人們能夠直接看到的，可通過各種學歷證書、職業證書來證明。而后者代表人才的職業意識、職業道德、職業作風以及職業態度等方面，是人們不能直接看到的，在后續職業生涯中會逐漸表現且支持人才長久發展的重要基礎。因此，高職院校投資與理財專業課程開發還需堅持顯性職業素養和隱性職業素養并重原則，以培養顯性職業素養為基礎，重點培養隱性職業素養，不斷提升學生的職業素養，為其就業奠定良基。

三、投資與理財專業的課程開發的有效途徑

（一）以就業為中心，加強課程開發的針對性

因投資與理財專業涉及方向眾多，學習內容較為復雜和繁多，所以在課程開發時，教育者需對這眾多的方向作以區分，結合當下社會主流發展趨勢，以就業為導向，提高培養學生投資與理財分析能力的針對性。如在課程體系設置中，教育者可將多個方向都共通的專業基礎知識安排在一年級，這一階段課程安排盡量多元化，引導學生選擇感興趣的方向并初步建立就業目標。二年級時，教育者就可分方向設置課程，每個方向除安排和此方向相關的全部課程外，還要將職業素養培養、實訓強化等課程也考慮在內，盡力全面且綜合地培養學生能力。

（二）以能力培養為重，科學設置課程標準

投資與理財分析專業和社會發展聯系緊密，所以在構建課程體系時，教育者需進行深入調研，獲取足夠的數據支持，明確社會崗位對人才知識、能力等的需要，以此科學設置課程標準。因此，一方面學校應積極調研和獲取社會上的專業信息，依據社會崗位需要而針對性設計課程，有目的性地培養學生的能力，以便實現和社會相關崗位的有效銜接;另一方面教育者需緊緊圍繞課程教學任務與教學條件要求，創設不同的教學情境，在具體情境中培養學生的能力，從而提高投資與理財專業課程開發的科學性。

（三）搭建校企合作平臺，促進實訓課程的實施

高職院校需積極搭建校企合作平臺，并在課程體系設置中增加實訓課程，充分參考企業的相關建議，設計科學的人才培養模式，為企業輸送高端人才。將企業需求和學生能力發展有機聯系起來，并展開同步培養教學，增強企業和高職院校的密切度，從而培養適合企業發展的綜合性投資與理財人才。

四、結語

綜上所述，隨著我國金融行業正向發展勢頭增高，民眾的理財觀念不斷加強，社會對投資與理財人才需求也越來越大。因此，高職院校需積極結合當下社會發展趨勢，以就業為導向科學開發課程，設置專業課程體系，為學生良好就業保駕護航。

參考文獻：

[1]張延昕.基于投資與理財專業的課程開發思路研究[J].中外企業家，2017（15）.

[2]蘭桂華.高職院校投資與理財專業課程開發的思路[J].職教通訊，2012（9）：17-19.

◎編輯 曾彥慧