證券公司營業部經營模式轉型探析

田紅巖

摘要：隨著國民財富的不斷提升，除了應對生活的需求之外，人們更愿意將剩余資金進行投資理財。同時隨著人民投資理財需求的日益多元化，證券公司營業部傳統的經營模式不再適應市場的環境。所以證券公司營業部面臨一個重大的轉型需求，使證券公司能夠獲得更高的經濟收益，以求能夠很好的適應目前的市場變化。本文重點分析新形勢下證券公司營業部門轉型的主要因素與轉型所面臨的困境，提出證券公司應當如何進行有效轉型的指導意見。

關鍵詞：營業部;經營模式;證券公司;經紀業務

一、推動證券公司營業部經營模式轉型的主要因素

1.1傭金自由化

在傳統的傭金制度模式下，證券公司在一定程度上處于壟斷的地位。客戶在傭金幅度調整上沒有談判的空間，只能根據合同規定被動地接受，隨著傭金自由化的不斷發展，客戶的地位得到有效提升，傭金的額度得到有效的降低，客戶的成本也隨之而降低。隨著證券公司的不斷發展，客戶有了更多的選擇空間，各公司營業部門之間的競爭加劇，導致市場的競爭幅度增加，對證券公司營業部的經營管理造成了巨大的沖擊。導致我國證券行業在近幾年時間里出現利潤虧損，甚至一度出現零傭金的情況。而且一些國外的券商不斷的沖擊中國證券公司的市場，中國的證券公司在制度上管理上均落后于國外的券商，因此需要提高經營模式和管理制度才能夠提高市場的競爭力，更好地適應市場的變化。

1.2技術改革方面

隨著數字化網絡化時代的到來，各種傳統的經營模式受到了嚴重的打擊。技術的不斷創新使得證券的交易方式和速度得到了有效的提升，傳統的證券公司經營部門不適應市場的變化，注定被淘汰。證券市場的金融產品不斷推新，通過微信、QQ、支付寶等交流平臺與客戶能夠進行網絡化交易，跨越了時空、地域的限制辦理證券業務。證券公司的競爭力不再依靠單純的營業部門數量和規模，而是與證券公司的核心技術、金融產品、服務質量等方面產生了密不可分的聯系。因此，營業部門的經營模式需要向網絡化趨勢而轉變。

1.3監管環境復雜多樣

隨著時代的不斷發展，各種先進的技術應用到證券公司的營業部門中，監管環境發生了重大的變化。證券公司采用的是分類監管的原則，而營業部門采用的是屬地監管的原則，兩者監管環境制度存在著本身的區別，在一些問題上會產生沖擊。并且網絡化時代的到來使得監管環境變得復雜，應當對證券營業部門的經濟業務進行徹底的清查，杜絕非現場開戶和不正規開戶的情況。為了能夠更好的適應新的市場環境，經營管理部門應當加強管理模式的轉變，通過改革創新、加速轉型、增值業務等方式來改善證券公司的監管環境。對客戶的交易結算資金進行第三方管理，對客戶的業務進行集中交易、集中清算，按照公司規定的流程進行交易，從而減少資金風險的發生。

二、證券公司營業部經營面臨的主要問題

隨著市場環境的變化，傳統的券商營業部門經營模式不再適應市場的需求，產生了諸多的管理方面問題，本文對此進行了歸納，主要包含以下幾個方面：第一，證券公司經營部門的管理成本較高，且經營產品種類較少，業務較為單一，市場的競爭力較小，導致證券公司的盈利空間大幅的縮減，限制了證券公司的發展。第二，許多證券公司在服務和產品的質量上大體相同，證券公司得不到有效的技術革新，缺乏核心市場競爭力，導致各證券公司之間出現了拉攏客戶不注重業務的創新，服務質量難以得到有效提升，一些惡劣的經營部門管理方式逐漸顯現。第三，證券公司營業部門的員工素質普遍較低，員工的學歷較其他行業來說整體偏差。員工的學歷與企業的技術創新有著密切的關系，員工的綜合素質與企業的服務質量有著密切的關聯。因此必須要提高員工的素質與能力，才能夠解決證券公司的發展困境問題。

三、證券公司營業部經營模式轉型的措施

為了能夠提高證券公司的經濟效益，營業部門的經營模式轉型需要從以下幾個方面入手：第一，因地制宜，推進證券公司業務多元化。證券公司的經紀業務盈利空間大幅度減低。營業部門需要根據地區的特色打造符合人民需求的證券業務，證券營業部門需要與信托、期貨、基金等各大公司取得戰略合作關系，營造良好的經營環境，為自己的業務擴大提供有力的保障。注重和理財中心以及保險公司的合作在金融產品上進行協作創新，使得證券營業部們的產品競爭實力得到大幅的提升。第二，加快服務方式和交易模式的轉換。公司交易的成敗與服務的質量有著密切的關系。許多種實現公司的營業部門由于員工的綜合素質較差，導致服務的質量大幅度降低。公司應當注重對員工的專業知識培訓，提高員工的綜合素質，全心全意為顧客服務，為企業打造良好的形象。第三，隨著網絡化時代的到來，證券公司的業務由紙質化轉變為網絡化，通過各大網絡平臺進行證券公司業務的推廣進行，網上證券業務交易有助于提高證券公司的業務水平，為證券公司取得更高的經濟效益。第四，營業部門需要明確業務流程。制定明確的管理計劃能夠有效應對市場的變化，加強對客戶資源的管理，提高證券公司在顧客心中的形象。建立良好的資源管理咨詢平臺，讓顧客能夠對自己投資的項目有著明確的了解，形成一套完整的業務流程體系。

四、結束語

證券公司為了能夠在市場中占據一席之地，需要從制度建設、證券監理市場競爭，金融產品等諸多方面進行有效地改善，能夠更加適應市場的需求。證券公司的營業部應當加強營業管理模式制度的創新，從根本上提高員工的綜合素質和專業知識技能，為證券公司在市場的競爭上提供有力的基礎保障。證券公司應當注重對金融產品的種類的技術提升，提高金融產品的市場競爭力。提高營業部門的服務質量，制定嚴格的規章制度對員工的行為進行約束，改善證券公司營業部門的整體環境，為顧客提供優質的服務。

參考文獻：

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