新時期北京市金融業高質量開放機制優化設計研究

何硯　劉巍巍

摘要：北京作為中華人民共和國的首都，集聚了國家金融監管機構與貨幣政策管理部門，匯集了大量國內外金融機構總部，是國家金融管理中心，更是中國金融業業對外開放的戰略性高地。新時期北京市金融業對外開放將面臨嶄新的歷史性機遇，同時也面臨一系列挑戰，本文在理順機制體制問題的基礎上，提出新時期北京市金融業對外開放的針對性措施，為北京市金融業形成高質量對外開放格局的建言獻策。

關鍵詞：金融業? 高質量開放? 北京

一、“十三五”時期以來北京市金融業發展現狀

“十三五”時期以來，北京市金融業整體上繼續保持平穩、快速的發展態勢，銀行、證券、保險、信托、基金和信用評級等相關行業蓬勃發展，以服務國家對外開放大戰略，助推北京科技創新、文化創意，構建北京市“高精尖”產業結構，北京市金融服務產業全功能鏈條布局基本形成，具有首都特色的金融業發展特征逐步顯現。主要表現為：

第一，國家金融管理中心的功能日益凸顯。北京已明確從加強“四個中心”功能建設的高度，服務并提升針對國家金融管理中心的功能。

第二，服務于國家對外開放整體戰略的國際性金融組織的總部大多選址北京，如亞投行、絲路基金等機構。

第三，大型國有金融機構總部及央企金融控股平臺匯聚于北京。

第四，北京地方性金融服務業的創建與發展更多聚焦服務科技創新、文化創意，助推北京進一步構建“高精尖”產業結構。

二、新時期北京市進一步擴大金融業對外開放面臨的機制體制問題

新時期北京市進一步擴大金融業對外開放新時期北京市金融服務業對外開放將面臨嶄新的歷史性機遇，但是，也面臨著一系列亟待規避的潛在風險和急需理順的機制體制問題。這些風險、機制體制問題概括起來，主要包括：

第一，從北京市自身來看，科技型中小科技企業融資難、融資貴等金融效率相對偏低的現象一直存在。

第二，北京地方金融業態規范和全社會征信系統的有效建立與廣泛應用亟需建立及推廣。

第二，京津冀區域外部環境變化及競爭帶來的沖擊明顯。金融業發展離不開實體經濟的健康發展，從京津冀區域協同發展態勢看，北京一般性制造業疏解到津、冀，無法避免會對北京金融業的發展帶來一定程度的沖擊。

第四，如何以“北京”有效、精準的承接、支撐和引領“中國”。從國家擴大對外開放的戰略高度與改革開放四十年的大背景出發，如何看待北京金融業擴大對外開放以及如何順暢相接“中國”與“北京”兩個戰略層面的金融業對外開放，如何以“北京”有效、精準的承接、支撐和引領“中國”，北京市相關部門依然缺乏深層次的認識、清晰的定位和相應的制度安排。

三、新時期北京市推動進一步擴大金融業對外開放的有效措施

為破解新時期北京市進一步擴大金融業對外開放，所面臨著的一系列亟待規避的潛在風險和急需理順的機制體制問題，本文提出新時期北京市推動進一步擴大金融業對外開放的有效措施，主要包括：

（一）借助國家重大政策，推進便利導向型開放的新思路

北京金融業在對外開放過程中，應充分借助已有的投資便利政策及金融貿易協議，對接國家重大對外交往活動，在便利化政策的指引下，逐步擴大金融服務業對外開放進程。例如，在“一帶一路”倡議的宏觀框架引導下，可采取主動推進、重點突破的方式，積極探索北京金融服務業對外開放。北京轄內各金融機構可與“一帶一路”倡議沿線國家及地區開展以貨幣流通（人民幣）和融資支持（美元）為主線的金融合作，構建人民幣跨境清算網絡和離岸中心建設，以及以中俄天然氣合作為突破口進行能源進口人民幣結算。在此過程中，堅持推行扎口管理方式，對北京金融服務業的援助與合作項目的資金使用情況、運營情況、投資回報率等方面進行有效監理，并引入第三方審計機構，堅決禁止低效投資項目的產生及持續運行。

（二）以市場化運作為宗旨，處理好政府與市場之間關系

在推動北京金融服務業對外開放的進程中，要以市場化運作為宗旨，政府調控重點是把握資金價格的形成機制。引導企業依據市場原則進行自我約束，設立投資項目退出機制，合理設置投資的效益門檻，以優化項目開發環境。只有如此，北京金融服務業才能將自身發展與營商環境的優化有機融合，才能在今后的對外開放進程中，將維護國家經濟利益落到實處。

（三）樹立起多層次、立體化的開放態勢

在綜合分析、研判北京市金融服務業對外開放現狀及前景的基礎上，從自身主體開放、京津冀區域協同發展和國家宏觀開放三個層面明晰、確立新的開放思路。其中，自身主體開放即以北京CBD區域攜手通州國際財富管理中心、北京西城金融街融合豐臺麗澤金融商務區，聯手打造國家金融服務業對外開放重要樞紐;京津冀區域協同發展則著眼北京建成京津冀地區金融服務業開放核心城市，以北京為先鋒，以津冀為依托與腹地，協同發展，共創京津冀金融服務業開放新局面;國家宏觀開放著眼于對接北京--張家口2022冬奧會、順應國家“一帶一路”倡議，構建國際金融服務業對外開放示范區，致力于北京市在不遠的將來，逐步發展成為新興的國際金融中心城市。

（四）秉承互惠共贏型開放的宗旨

秉承互惠共贏型開放是在當前經濟全球化暫時遇到苦難、世界經濟不穩定性增加和中國已成為全球開放型經濟大國的背景下，北京金融服務業確立合作開放關系的前提和基礎。互惠共贏包含兩層含義即“互惠”是指在市場資源配置的過程中能實現“非零和博弈”的狀態，“共贏”則更加強調合作雙方所獲利益的公平分配以及雙方發展機會的相對均衡。時刻秉持互惠共贏的統籌協調對外開放思路，與各方積極構筑休戚與共的利益共同體，充分利用金融服務業開放提供的新時期契機，在建設北京成為國際金融中心城市與對外開放之間的關系，進行充分協調與均衡。

（五）堅持對外開放與對內開放的雙向統籌

北京金融服務業對外開放應雙向統籌對外開放與對內開放，打破金融服務行業內部壟斷及地域限制，通過放寬市場準入，簡化審批流程，取消不合理的監管方式，優化北京市對非國有資本及非本地金融要素資源的服務環境，以此，吸引、整合國內金融要素資源，著力培育北京國內金融企業競爭力，創造具有中國特色的知名金融服務品牌，進一步拓展對國際金融要素資源的開放領域，引進、學習全球范圍內金融服務業的新業態、新模式和金融創新思路，以北京為“平臺”和“窗口”積極參與全球金融市場競爭。

四、總結

北京應全面服務、承接好國家金融對外開放戰略，更加精準的引進外資金融機構，順應國家“一帶一路”建設契機推動中國金融服務業走出去，以金融服務業開放引領中國全面對外開放。在此過程中，北京應不斷完善金融基礎設施建設及配套措施，把北京建設成為具有國際影響力的新興全球金融中心城市。

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基金項目：北京市社會科學院2019年青年課題基金項目：北京市社會科學院青年課題《新時期北京市金融服務業對外開放戰略》，項目編號 （2018B5075）。

何硯為北京市社會科學院助理研究員;劉巍巍為北京政法職業學院社會法律工作系講師