新農保對農村中老年人勞動供給時間的影響

吳海青，鎖凌燕，孫祁祥

基金項目： 教育部哲學社會科學研究重大課題攻關項目（14JZD027）

作者簡介： 吳海青（1993—），女，山東濰坊人，北京大學經濟學院風險管理與保險學博士研究生，研究方向：老齡化與社會保障;鎖凌燕（1980—），女，甘肅微縣人，北京大學經濟學院副教授，研究方向：社會保障制度改革;孫祁祥（1956—），女，湖南岳陽人，北京大學經濟學院教授，博士生導師，研究方向：中國保險業發展戰略與保險監管。

摘 要：依據CHARLS數據，采用PSM-DID方法，考量新農保對農村中老年人勞動供給時間的影響。結果顯示：在考慮時滯效應的情況下，新農保對農村中老年人，特別是60歲以下中老年人的勞動供給具有顯著負向影響，同時對家庭收入較高群體的勞動力供給負向影響更為顯著。

關鍵詞： 新農保;養老保障;勞動力供給;異質性;“催化劑”效應

中圖分類號：F840.66 文獻標識碼： A 文章編號：1003-7217（2020）03-0039-07

一、引 言

當前，社會養老保險在我國國家財政和民生保障方面發揮著越來越重要的作用，其保障水平也在逐年提升。社會養老保障水平的提高，一方面，能夠提高老年人收入水平和生活質量;另一方面，會產生收入效應，在一定程度上導致勞動參與率下降，對經濟發展產生影響。

與城市相比，我國農村面臨著更為激烈的生產方式變革，民生問題與發展效率問題也更為突出。一方面，目前農業人口仍然占據中國總人口的40%①以上，農業在國民經濟中依然扮演著重要角色;另一方面，由于我國農村社會養老保險和醫療保險建立時間晚、保障水平低，存在福利欠賬，導致農村中老年人的民生問題和社會福利問題更加突出。因此，研究農村社會養老保險對勞動力供給的影響，由此得出社會養老保險與農業現代化建設相互影響的邏輯關系，使之能夠在保障農村居民生活水平和福利的同時，與農村工業化和現代化建設相契合，意義尤為重要。

新型農村社會養老保險（以下簡稱“新農保”）是針對農村居民的社會養老保險政策，于2009年開始試點，2012年在全國推廣。根據中國健康與養老追蹤調查（China Health and Retirement Longitudinal Survey，以下簡稱“CHARLS”）數據，在試點和推廣的過程中，農村居民的新農保參保率不斷上升，至2013年達到74%。而農村居民的勞動力供給時間逐年減少。本文以農村為研究視域，討論新農保對勞動力供給的影響，及其對農村現代化建設的意義。

二、文獻綜述

從20世紀70年代起，國內外學者針對社會養老保險對中老年人勞動力供給的影響進行了大量研究。Feldstein（1974）最早在其拓展的生命周期模型（Extended Life Cycle Model）中提出社會養老保險會對老年人勞動力供給產生影響[1]。在此基礎上，一些學者放松了模型中的強假設，得到了社會養老保險會促使提前退休的結論[2-6]。在實證方面，有學者對美國、德國等發達國家[7-11]，以及對南非、巴西等發展中國家養老保險進行的研究[12，13]，都認為社會養老保險會降低中老年人的勞動力供給，促使提前退休。

目前，國內有關社會養老保險對農村中老年人勞動力供給影響的研究大部分為實證研究。程杰（2014）利用四川省成都市農村住戶抽樣調查數據，研究了各類社會養老保險對農村老年人勞動力

供給的影響，結果表明社會養老保險降低了農村老年人勞動參與率和勞動供給時間[14]。其他研究大部分都采用了CHARLS數據作為研究樣本來源，并將新農保作為主要研究對象，但這些研究并沒有形成一致的結論。比如，張川川等（2014）認為“新農保”在一定程度上減少了老年人的勞動供給[15];解堊（2015）通過CHARLS 2008和2012年的兩期面板數據分析，指出“新農保”這種補助強度不大的外部干預政策并沒有在短期內對老年人勞動供給和福利產生影響[16];周云波和曹榮榮（2017）的分析發現，參加新農保不會對農村中老年人的勞動力供給產生顯著影響，但對不同年齡段（以60歲為分界線）群體的影響具有異質性[17];黃宏偉等（2014）則不僅分析了不同年齡段的異質性，還分析了不同性別、不同健康狀況和不同地區的異質性[18];劉子蘭等（2019）的研究結論認為，新農保在一定程度上抑制了農民無休止勞動的意愿，這種影響對年齡越大的勞動者越不顯著[19]。

總體來看，目前國內外針對新農保對中老年人勞動力供給影響的研究數量較多，但仍存在一些問題。首先，大多只關注了新農保對老年人勞動力供給的當期影響，對滯后期影響的研究較少;其次，大多只給出了新農保對勞動力供給的影響結果，關于這一結果對整體農村經濟的影響，沒有從實證角度做出解釋。因此，本文在研究當期影響的基礎上，加入了對滯后期影響的分析。同時，通過對不同年齡段和不同家庭收入的異質性分析，從實證角度論證新農保對勞動力供給的影響以及對農村經濟發展的意義。

三、研究方法與數據

（一）研究設計

本文研究的主要問題是新農保對農村不同收入中老年人勞動力供給的影響。2011-2013年，有很大一部分農村居民的新農保參保狀態經歷了從無到有的變化，這就為研究新農保的影響提供了一個“自然實驗”式的研究契機。

針對類似的政策效應評估問題，為減少其內生性偏差，國內外學者一般會采用工具變量法（IV）、傾向得分匹配法（PSM）、斷點回歸（RD）以及雙重差分法（DID）等進行研究。與其他方法相比，DID的操作更為簡單，對樣本量需求較少，且不需要尋找工具變量，因此在近年來被廣泛應用。在針對新農保對勞動力供給影響的研究中，Giles等（2011）也采用了這一方法[20]。

DID方法的原理是將樣本分為實驗組和對照組，通過對政策前后二者隨時間變化的趨勢進行對比，得到該政策的影響結果。本文DID的實驗組為2011年沒有參加新農保、2013年和2015年參加了新農保的農村中老年人;對照組為2011年、2013年和2015年均沒有參加新農保的農村中老年人。通過對比實驗組和對照組人群在政策前后勞動力供給的變化，可以得到參加新農保的影響。具體模型設定為：

新農保的影響=（實驗組勞動力供給2013/2015 - 實驗組勞動力供給2011）-（對照組勞動力供給2013/2015 - 對照組勞動力供給2011）（1）

需要注意的是， DID方法的運用需要具備一定的前提條件，即實驗組和對照組具有共同時間趨勢，在沒有新農保介入的情況下，實驗組和對照組的前后勞動力供給變化應該是相同的。這一條件很難實現，選擇在2011-2013年間參加新農保的實驗組和選擇不參加新農保的對照組，本身在收入、家庭結構和勞動力供給行為方面就存在一定的系統性差異，因此，無法保證其滿足共同時間趨勢假設。

為了解決這一問題，采用雙重差分傾向得分匹配法（Propensity Score Matching-Difference-in-Difference，以下簡稱“PSM-DID”）對研究進行優化。PSM-DID方法的基本原理是在DID之前，對樣本數據進行傾向得分匹配（PSM），即通過可觀測變量，為每一個實驗組個體匹配一個傾向得分相同的對照組個體。匹配得到的對照組與實驗組除了參保狀態不同以外，其他特征變量是相似的，可以認為具有共同趨勢。在有關新農保對農村中老年人勞動力供給的研究中，周云波和曹榮榮（2017）[4]也采用了這一方法來進行研究。

傾向得分匹配的目的是得到參加新農保概率相同的兩組樣本，因此，需要計算個體參加新農保的概率，目前公認的方法是進行logit回歸。具體回歸方程為：

P=Pr （pen_newrural=1）=Φ（Xi） （2）

其中，Φ代表正態累積分布函數，Xi代表影響新農保參保概率的可觀測協變量。考慮到樣本數量有限，所以，采用對樣本量要求較低的非參數方法，即核匹配方法進行匹配②。

（二）數據來源及樣本選擇

樣本來源于CHARLS數據。CHARLS的樣本群體為45歲及以上中老年人，包含2011年、2013年和2015年共三輪較為完整的面板數據，覆蓋約1萬戶家庭中的1.7萬人，包含了研究中國老齡化問題所需要的高質量微觀數據。

使用CHARLS三輪面板數據，形成三期平衡面板。由于主要研究新農保的影響，因此，只選用具有農村戶口的樣本，最終選擇的實驗組樣本特征為：具有農村戶口，在2011年沒有參加任何社會養老保險，在2013年和2015年參加了新農保、但沒有參加其他養老保險;對照組樣本特征為：具有農村戶口，在2011年、2013年和2015年均沒有參加任何養老保險。最后，實驗組包含的樣本數量為6525個，對照組包含的樣本數量為2242個。

（三）變量及其描述性統計

1.被解釋變量。本文的被解釋變量是農村中老年人的勞動力供給變量。根據以往文獻的研究方法，勞動力供給變量包括兩個方面，一是勞動供給時間（連續變量），二是是否參與到勞動力市場（虛擬變量）。但是，由于農業勞動的特殊性，農村中老年人很少將養老金開始領取年齡視同退出勞動力供給的年齡，而是更多地選擇持續工作，只是根據其工作能力情況減少工作時間和強度。因此，主要研究新農保對農村中老年人勞動供給時間這一連續變量的影響，并選取中老年人每年參加工作的時間（work_hours）作為變量衡量。

2.核心解釋變量。核心解釋變量是新農保參保狀態（pen_newrural），即在2012年擴面過程中是否參加了新農保，這是一個虛擬變量。

3.控制變量。控制變量包括了個人基本特征變量、家庭特征變量、家庭關系變量、村集體特征變量以及所在省份經濟變量。以所選樣本為基礎，各變量的定義和描述性統計見表1。

四、實證檢驗

（一）對總樣本的實證檢驗

1.傾向得分匹配（總樣本）。

檢驗匹配結果是否有效的最主要標準是考察其是否較好地平衡了數據，即匹配后的變量在實驗組和對照組之間是否存在顯著差異。理想的匹配結果是各個協變量在實驗組和對照組中均不存在顯著性差異。表2第2列和第3列顯示了利用協變量對總樣本進行核匹配的結果。

從表2結果可以看到，所有變量在匹配后均達到或保持了平衡，即保證了實驗組和對照組之間不存在顯著性差異（P值大于0.1）。因此，采用核匹配對總樣本進行匹配的結果滿足了進行雙重差分的條件。

2.雙重差分（總樣本）。利用傾向得分匹配得到的實驗組和對照組數據，首先對2011年和2013年的農村中老年人勞動力供給時間（work_hours）進行雙重差分，分析加入新農保對農村中老年人勞動力供給的當期影響。差分結果見表3第2列。由表3可以看到，2011年和2013年的雙重差分結果為負，但并不顯著。因此，新農保對農村中老年人的勞動力供給在當期沒有顯著影響。這一結論與解堊（2015）[16]、周云波和曹榮榮（2017）[17]等的結論一致。

但是，政策實施后對個體勞動行為產生的影響具有一定的時滯性，即個體的勞動力供給時間會在參加新農保一段時間以后才發生變化[21]，因此，可以考慮增加對時滯效應影響的分析。而在CHARLS問卷中，針對勞動時間變量的問題更多的是對過去一年勞動時間的回顧，而不是當年勞動時間。因此，2013年問卷中的勞動時間統計結果更多代表了2012年的勞動時間，2015年的統計結果則更多代表了2014年的勞動時間。結合這一問卷特征，對時滯效應的分析應該使用2013年和2015年的統計結果。

基于以上分析，對2013年和2015年的勞動力供給時間進行雙重差分，從而得到新農保對勞動力供給的時滯效應影響。差分結果見表3第3列。結果表明，考慮時滯效應以后，相對于對照組，新農保使實驗組的勞動供給時間顯著減少（PSM-DID結果為-154.925且在1%水平下顯著）。該結果說明，新農保對農村中老年人的勞動供給具有顯著負向影響，但這種影響具有時滯效應。

需要指出的是，新農保對勞動力供給具有負向影響，并不意味著其對農村經濟發展也會產生負向影響。隨著農村發展模式的轉變，工業化和自動化水平的提升可以將農村勞動力更多地從農業勞動中解放出來，由此對農村生產效率的提升和城鎮化發展產生強有力的推動作用。新農保的實施，為農村居民提供了部分基本生活保障，在提高農民生活水平的同時，也能夠幫助其擺脫農業勞動的束縛，從而為促進農村工業化和自動化建設提供動力。在這一過程中，新農保在一定程度上解除了農村居民的后顧之憂，扮演了農村經濟發展模式轉變的“催化劑”角色。

因此，在農村經濟轉型的大背景下，新農保對農村中老年人勞動力供給數量的負向影響，可能并非如傳統認知那般，是對勞動力市場的扭曲，而是新農保促進農村生產方式轉變的表現。當然，以上推論只是基于理論分析和邏輯推演形成，要想進一步進行驗證，還需要實證結果的支撐。因此，本文針對不同的分樣本進行了以下實證檢驗，希望對這一推論進行驗證。

（二）不同年齡分樣本的實證檢驗

為了驗證新農保對農村經濟發展的“催化劑”作用，對不同年齡分樣本進行實證檢驗。面對新農保的收入效應，年齡較大（60歲及以上）的農村居民主要選擇的是減少工作時間，而年齡較小（60歲以下）的農村居民，由于其轉變生產方式的動力和意愿較強，他們一方面會減少工作時間，另一方面，也會選擇從農業勞動轉換到效率更高的非農勞動中去。如果新農保僅僅是對農村勞動力市場產生扭曲，使勞動供給數量減少，那么，它對不同年齡分樣本的影響結果并不會存在顯著不同。若新農保對不同年齡分樣本的影響結果顯著不同，且對年齡較小（60歲以下）樣本的影響更大，則說明新農保對農村經濟的主要作用是促使農村居民（主要是60歲以下居民）轉變生產方式，而非單純地減少工作時間，新農保對農村經濟轉型的“催化劑”作用就能夠得到進一步驗證。基于以上考慮，分別檢驗了新農保對60歲及以上老年人和60歲以下中老年人勞動力供給的影響，對新農保在農村經濟轉型過程中的“催化劑”作用進行檢驗。

1.傾向得分匹配（不同年齡分樣本）。 分別在60歲及以上和60歲以下樣本中進行傾向得分匹配，匹配前后的平衡性檢驗結果見表2第4～7列。結果顯示，無論是對60歲及以上樣本，還是對60歲以下樣本來說，所選擇的變量都在匹配后達到了在實驗組和對照組間不存在顯著差異的目標（P值大于0.1），達到了理想的匹配結果。

2.雙重差分（不同年齡分樣本）。表3第4列和第5列分別列示了60歲以下分樣本和60歲及以上分樣本勞動力供給時間的雙重差分結果（考慮時滯效應）。在考慮時滯效應后，新農保對60歲及以上老年人勞動力供給影響并不顯著，對60歲以下的中老年人勞動力供給則具有顯著負向影響。這一結論與劉子蘭等（2019）[19]的研究結果相呼應，說明老年人對農業勞動的投入更多，更傾向于無休止勞動。而60歲以下中老年人對農業勞動的依賴性相對較弱，轉換工作性質的傾向更強。

以上結論證明了本部分開始提出的假設，新農保引起的工作時間減少，并非單純農業勞動時間的減少，更多的是農村居民工作性質轉變的體現，驗證了前文關于新農保“催化劑”作用的原理分析。

（三）不同家庭收入分樣本的實證檢驗

家庭收入同樣是農村中老年人勞動力供給的重要決定因素之一。家庭收入越高，中老年人對土地的依賴性越弱，在決定自身勞動力供給時也擁有更多自主權，因此，新農保更加能夠發揮其保障和“催化”作用。相反，家庭收入較低的中老年人，往往會先利用新農保這類外部收入來對生活必需品（食品、水電、交通等）進行補充，而不是利用其保障效果對自身工作性質進行升級。因此，針對60歲以下樣本，進一步分析不同家庭收入下新農保對中老年人勞動力供給的影響，從而對新農保的“催化劑”效應進行補充驗證。

由于樣本數量已經不能很好地滿足傾向得分匹配的要求，且考慮到已經對樣本進行了進一步限制（60歲以下），內生性得到了部分解決，因此不再進行匹配，直接進行回歸。在回歸過程中加入了新的變量——根據家庭總收入構建的多分類變量house_dummy③。

以上結果顯示，隨著家庭收入的增加，新農保對60歲以下中老年人的勞動力供給影響由負到正再到負，由不顯著變為顯著。之所以對低收入家庭（house_dummy=1）影響為負，主要原因可能在于新農保內嵌的扶貧機制。通過對貧困群體進行代繳（補繳）保險費、在認定農村低保和扶貧對象時抵扣養老金收入等方式，新農保對低收入群體具有較強的傾斜機制。根據“奧肯漏桶”理論⑤，這種傾斜機制會引發道德風險，產生減少工作的激勵。排除這一干擾，表4結論印證了本部分開始的假設，即家庭收入越高，新農保對其勞動力供給的負向影響越顯著。這一負向影響不只包括農業勞動時間的減少，也包括農村居民工作性質的轉變。隨著整體收入水平的提高，在新農保的保障和“催化”作用下，受到這一影響的農村居民會越來越多，農村居民的生活水平和農村經濟的發展效率都將不斷提升。

五、結論與建議

以上研究顯示，在考慮時滯效應的情況下，新農保對農村中老年人勞動力供給具有顯著負向影響。這一影響并非單純是農業勞動時間的減少，也包括對農村生產方式轉變的“催化劑”效應。對年齡和家庭收入的異質性分析印證了這一結論。隨著農村居民觀念的轉變和家庭收入水平的不斷提升，新農保的保障和“催化”作用將進一步得以發揮，對農村居民生活和農村經濟發展的意義也將越來越顯著。

但仍存在一些需要解決的問題：與城鎮職工養老保險相比，新農保收入仍然較低，其保障作用有限;其內嵌的扶貧機制容易產生道德風險;部分地區農村現代化和自動化發展較緩慢，難以將新農保的保障作用轉化為生產效率的提升，等等。因此，一方面，應該根據農民收入水平的發展狀況，逐步提高新農保的保障水平，同時制定更加科學、精準的扶貧機制，避免“一刀切”式舉措帶來的效率損失;另一方面，也要加快農村的自動化和工業化建設，減少土地對農民的束縛，同時通過改善交通狀況、發展集體企業、促進城鄉流動等方式，為農村居民提供更多轉變生產方式的機會，讓新農保的“催化劑”功能得到更好的發揮，提高農村經濟的現代化水平。

注釋：

① 數據來源：中國國家統計局官方網站。

② 為驗證結果的穩健性，本文使用一階近鄰匹配進行了穩健性檢驗。鑒于篇幅限制并未在文中列示，如有需要可聯系作者獲取結果。

③ 分別以家庭總收入的25%（5000元）、50%（12000元）和90%（60000元）分位數為依據，將其分為四組，家庭總收入小于或等于5000元，則house_dummy賦值為1;家庭總收入大于5000元、小于或等于12000元，則house_dummy賦值為2;家庭總收入大于12000元、小于或等于60000元，則house_dummy賦值為3;家庭總收入大于60000元，則house_dummy賦值為4。

④ 本部分仍然主要關注考慮時滯效應后新農保對勞動力供給的影響，因此，這里的work_hours主要以2013年和2015年的問卷統計結果為準。

⑤ 奧肯漏桶理論：社會福利制度會使低收入群體為了滿足領取福利的條件而故意減少工作，形成道德風險。

參考文獻：

[1] Feldstein M. Social security， induced retirement， and aggregate capital accumulation[J]. The Journal of Political Economy， 1974（5）：905-926.

[2] Kotlikoff L J. Testing the theory of social security and life cycle accumulation[J]. The American Economic Review， 1979（3）：396-410.

[3] Blinder A S， Gordon R H， Wise D E. Reconsidering the work disincentive effects of social security[J]. National Tax Journal， 1980（3）：431-442.

[4] Crawford V P， Lilien D M. Social security and the retirement decision[J]. The Quarterly Journal of Economics， 1981（3）：505-529.

[5] Sheshinski E. A model of social security and retirement decisions[J]. Journal of Public Economics， 1978（3）：337-360.

[6] Burtless G， Moffitt R A. Social security， earnings tests， and age at retirement[J]. Public Finance Quarterly， 1986（1）：3-27.

[7] Boskin M J. Social security and retirement decisions[J]. Economic Inquiry， 1977（1）：1-25.

[8] Quinn J F. Microeconomics determinants of early retirement： a cross-sectional view of white married men[J]. The Journal of Human Resources， 1977（3）：329-346.

[9] Boskin M J， Hurd M D. The effect of social security on early retirement[J]. Journal of Public Economics， 1978（3）：361-377.

[10]Hurd M D， Boskin M J. The effect of social security on retirement in the early 1970s[J]. The Quarterly Journal of Economics， 1984（4）：767-790.

[11]Gruber J， Wise D. Social security and retirement： an international comparison[J]. The American Economic Review， 1998（2）：158-163.

[12]Vimal R. The effect of the South African old age pension on labour supply of the elderly[J]. South African Journal of Economics， 2006（4）：725-744.

[13]Filho I E D C. Old-age benefits and retirement decisions of rural elderly in Brazil[J]. Journal of Development Economics， 2008（1）：129-146.

[14]程杰.養老保障的勞動供給效應[J]. 經濟研究，2014（10）：60-73.

[15]張川川，John G，趙耀輝.新型農村社會養老保險政策效果評估——收入、貧困、消費、主觀福利和勞動供給[J]. 經濟學（季刊），2014（1）：203-230.

[16]解堊.“新農保”對農村老年人勞動供給及福利的影響[J]. 財經研究，2015（8）：39-49.

[17]周云波，曹榮榮.新農保對農村中老年人勞動供給行為的影響——基于PSM-DID方法的研究[J]. 人口與經濟，2017（5）：95-107.

[18]黃宏偉，展進濤，陳超.“新農保”養老金收入對農村老年人勞動供給的影響[J]. 中國人口科學，2014（2）：106-128.

[19]劉子蘭，鄭茜文，周成.養老保險對勞動供給和退休決策的影響[J]. 經濟研究， 2019（6）：151-167.

[20]Giles J， Dewen W， Wei C. The labor supply and retirement behavior of China's older workers and elderly in comparative perspective[R]. World Bank Policy Research Working Paper，2011：40.

[21]范辰辰.我國新型農村社會養老保險的經濟效應研究[D].濟南：山東大學，2015.

（責任編輯：鐘 瑤）

The Impact of New Rural Pension on the Labor Supply of Middle-aged and Elderly

——Based on the Heterogeneity Analyses of Age and Household Income

WU Haiqing，SUO Lingyan，SUN Qixiang

（School of Economics， Peking University， Beijing 100871， China）

Abstract： With the improvement of its security level， the impact of social pension insurance on labor supply and economic development is increasingly important. In this paper， the PSM-DID method is used to study the effect of the new rural pension on the labor supply of the middle-aged and elderly in rural areas. The results show that， taking into account the effect of time lag， the new rural pension has a significant negative impact on the labor supply of rural middle aged and elderly people， especially those under 60. What's more， this negative impact is more significant for people in high income families. These results support the "catalyst" effect of the new rural pension proposed in this paper.

Key words：New Rural Pension; social security; labor supply; heterogeneity; "catalyst" effect