加強集團化公司的籌融資管理的思考

鄭麗娜

關鍵詞：集團化公司? 籌融資管理? 優化策略

籌融資管理方案的優化構建可以為集團化公司的高質量發展提供有利支持。在當前集團化公司面臨著經濟體制改革所帶來的諸多挑戰的情況下，籌融資管理工作的價值得到了較大程度的顯現，很多集團化公司都已經將籌融資管理工作納入發展戰略之中。

一、集團化公司籌融資管理工作存在的問題

（一）資金集中管理體系構建不夠完整

部分集團化公司在制定籌融資管理方案過程中，對于資金集中管理舉措的重要性關注程度不足，缺乏對內部融資舉措價值的有效分析，導致資金集中管理工作的實施無法為集團化公司明確資金管理方法創新價值提供幫助，也使得資金集中管理體系的建設難以全面的獲得客觀因素的支持。部分集團化公司雖然進行了資金集中管理機制的建設探索，但對于資金的整體使用效率缺乏有效的分析，沒能使用分級管理和獨立核算的方式實現對資金集中管理機制的有效構建，也使得資金集中運作平臺的構建質量難以得到優化。部分集團化公司在構建資金集中管理方案過程中，缺乏對公司現有領導體系建設情況的研究，尤其對于資金管理權限的層級特點及核算獨立性的重視程度不足，無法根據集團化公司的具體需求實現籌融資管理舉措的合理有效設計，也使得資金集中管理體系的突出價值無法得到顯現。部分集團化公司對于資金結算網絡的構成情況缺乏深入分析，尤其對于商業銀行在資金結算網絡建設中的作用缺乏必要關注，不利于資金集中管理模式價值的充分開發。

（二）多元化項目融資水平較差

多元化項目融資方案的構建有助于集團化公司的創新發展。但是，現有的一些集團化公司在制定多元化融資策略的過程中，對于集團化公司的投資戰略需求缺乏足夠的重視，尤其對于多元化融資方式的構成特點重視程度不足，無法在開發出融資舉措價值的情況下，為集團化公司提升融資水平創造有利條件。部分集團化公司缺乏對融資租賃措施價值的考察分析，尤其對于多元化項目融資已經在部分領域所取得的成績進行總結，使資金項目投入在集團化公司發展過程中所具備的價值可以得到精準的認定，并保證多元化項目融資所開發出的多方面價值可以促進籌融資管理工作的創新開展。部分多元化項目融資工作在具體實施過程中，對于項目貸款相關利息的支付情況缺乏有效的關注，尤其對于現金流投資項目的落實情況缺乏足夠的關注，無法在短期貸款投資項目建設方面取得進展，也使得多元化項目融資的價值無法得到充分開發。

（三）集團化公司與銀行機構的合作水平較差

部分集團公司在進行籌融資策略設計過程中，對于銀行在籌融資工作中的突出作用缺乏足夠的關注，尤其對于銀行在授信合作方面的作用缺乏足夠的重視，無法在銀行總體發展戰略的創新方面取得積極成效，不利于銀行授信支持方案的創新改良。部分集團化公司對于綜合性融資舉措的關注程度較差，缺乏銀行機構在業務溝通方面作用的關注，無法為集團化公司提升銀行機構合作方案構建質量提供必要支持，也使得銀行機構在籌融資方式創新中的重要影響力無法得到開發。

二、集團化公司籌融資管理工作優化策略

（一）提高資金集中管理體系的構建完整性

集團化公司需要將資金集中管理體系的構建對于籌融資質量的影響力進行總結，使符合集團化公司總體發展戰略的舉措可以得到更加有效的構建處理，更大程度上滿足資金集中管理方案的構建需要。在制定籌融資管理方案細節過程中，一定要對資金集中管理的價值進行總結，根據資金資源應用效率建設的實際需要，實現對資金使用方案控制舉措的優化創新，為企業價值最大化的實現創造有利條件。集團化公司必須加強對資金管理策略層次及核算方法的關注，尤其要對資金集中管理在提升市場競爭力方面的突出價值予以總結，為集團化公司更加有效的把握市場競爭機遇提供有利支持。集團化公司必須加強對全面預算管理手段構成情況的研究，尤其要對內部資金調度相關舉措的價值進行分析考察，使符合資金池統籌運作管控方案建設需求的策略可以得到更加合理的構建處置，為資金集中管理體系的創新性構建提供更加有利的基礎條件。資金集中管理體系的建設還必須實現對現有資金存量組成情況的關注，尤其要對存款和貸款數量的變化情況進行創新性分析，為資金集中管理體系全面滿足集團化公司的資金價值開發需要提供有利支持。

（二）提高多元化項目融資工作處理水平

集團化公司在制定籌融資管理工作創新方案過程中，需要對多元化項目融資舉措所具備的突出價值進行總結分析，使符合多元化項目融資策略建設需求的工作可以得到合理有效的設計處理，為多元化項目充分實現在融資工作領域的價值提供幫助。籌融資策略的設計需要加強對投資項目構成情況的研究，根據資金的回收期特點，實現對現金流導入情況的研究分析，并保證項目貸款可以在利息支付管理措施的構建方面更好的發揮自身作用，為還款風險的有效規避提供更加理想的基礎條件。要加強對現金流投資項目構成情況的研究，尤其要對貸款和投資項目的實際組成情況進行研究考察，結合多元化融資項目的實際特征制定符合籌融資舉措實施需要的具體策略，為集團化公司更好的把控融資工作機遇創造有利條件。

（三）提高集團化公司與銀行機構的合作水平

集團化公司必須結合本公司的規模特點，對銀行機構在籌融資舉措創新方面的重要作用加以總結，使集團化公司可以更加充分的開發出銀行機構的重要價值，并保證可以在授信支持等關鍵性舉措設計方面占據有利地位，使集團化公司可以更加全面的開展與銀行機構之間的業務往來，為籌融資策略的創新提供幫助。

三、結束語

集團化公司在當前的市場環境中面臨著來自多個方面的挑戰，只有實現對籌融資管理舉措的創新調整，才可以更好地把握發展機遇，實現在新時期市場環境中的優化發展。因此，對籌融資管理工作存在的問題進行總結分析，并制定符合集團化公司實際情況的籌融資管理工作優化策略，對提高集團化公司的綜合性發展質量，具有積極意義。

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