加強集團化公司的籌融資管理的思考

鄭麗娜

關鍵詞：集團化公司? 籌融資管理? 優(yōu)化策略

籌融資管理方案的優(yōu)化構(gòu)建可以為集團化公司的高質(zhì)量發(fā)展提供有利支持。在當前集團化公司面臨著經(jīng)濟體制改革所帶來的諸多挑戰(zhàn)的情況下，籌融資管理工作的價值得到了較大程度的顯現(xiàn)，很多集團化公司都已經(jīng)將籌融資管理工作納入發(fā)展戰(zhàn)略之中。

一、集團化公司籌融資管理工作存在的問題

（一）資金集中管理體系構(gòu)建不夠完整

部分集團化公司在制定籌融資管理方案過程中，對于資金集中管理舉措的重要性關注程度不足，缺乏對內(nèi)部融資舉措價值的有效分析，導致資金集中管理工作的實施無法為集團化公司明確資金管理方法創(chuàng)新價值提供幫助，也使得資金集中管理體系的建設難以全面的獲得客觀因素的支持。部分集團化公司雖然進行了資金集中管理機制的建設探索，但對于資金的整體使用效率缺乏有效的分析，沒能使用分級管理和獨立核算的方式實現(xiàn)對資金集中管理機制的有效構(gòu)建，也使得資金集中運作平臺的構(gòu)建質(zhì)量難以得到優(yōu)化。部分集團化公司在構(gòu)建資金集中管理方案過程中，缺乏對公司現(xiàn)有領導體系建設情況的研究，尤其對于資金管理權(quán)限的層級特點及核算獨立性的重視程度不足，無法根據(jù)集團化公司的具體需求實現(xiàn)籌融資管理舉措的合理有效設計，也使得資金集中管理體系的突出價值無法得到顯現(xiàn)。部分集團化公司對于資金結(jié)算網(wǎng)絡的構(gòu)成情況缺乏深入分析，尤其對于商業(yè)銀行在資金結(jié)算網(wǎng)絡建設中的作用缺乏必要關注，不利于資金集中管理模式價值的充分開發(fā)。

（二）多元化項目融資水平較差

多元化項目融資方案的構(gòu)建有助于集團化公司的創(chuàng)新發(fā)展。但是，現(xiàn)有的一些集團化公司在制定多元化融資策略的過程中，對于集團化公司的投資戰(zhàn)略需求缺乏足夠的重視，尤其對于多元化融資方式的構(gòu)成特點重視程度不足，無法在開發(fā)出融資舉措價值的情況下，為集團化公司提升融資水平創(chuàng)造有利條件。部分集團化公司缺乏對融資租賃措施價值的考察分析，尤其對于多元化項目融資已經(jīng)在部分領域所取得的成績進行總結(jié)，使資金項目投入在集團化公司發(fā)展過程中所具備的價值可以得到精準的認定，并保證多元化項目融資所開發(fā)出的多方面價值可以促進籌融資管理工作的創(chuàng)新開展。部分多元化項目融資工作在具體實施過程中，對于項目貸款相關利息的支付情況缺乏有效的關注，尤其對于現(xiàn)金流投資項目的落實情況缺乏足夠的關注，無法在短期貸款投資項目建設方面取得進展，也使得多元化項目融資的價值無法得到充分開發(fā)。

（三）集團化公司與銀行機構(gòu)的合作水平較差

部分集團公司在進行籌融資策略設計過程中，對于銀行在籌融資工作中的突出作用缺乏足夠的關注，尤其對于銀行在授信合作方面的作用缺乏足夠的重視，無法在銀行總體發(fā)展戰(zhàn)略的創(chuàng)新方面取得積極成效，不利于銀行授信支持方案的創(chuàng)新改良。部分集團化公司對于綜合性融資舉措的關注程度較差，缺乏銀行機構(gòu)在業(yè)務溝通方面作用的關注，無法為集團化公司提升銀行機構(gòu)合作方案構(gòu)建質(zhì)量提供必要支持，也使得銀行機構(gòu)在籌融資方式創(chuàng)新中的重要影響力無法得到開發(fā)。

二、集團化公司籌融資管理工作優(yōu)化策略

（一）提高資金集中管理體系的構(gòu)建完整性

集團化公司需要將資金集中管理體系的構(gòu)建對于籌融資質(zhì)量的影響力進行總結(jié)，使符合集團化公司總體發(fā)展戰(zhàn)略的舉措可以得到更加有效的構(gòu)建處理，更大程度上滿足資金集中管理方案的構(gòu)建需要。在制定籌融資管理方案細節(jié)過程中，一定要對資金集中管理的價值進行總結(jié)，根據(jù)資金資源應用效率建設的實際需要，實現(xiàn)對資金使用方案控制舉措的優(yōu)化創(chuàng)新，為企業(yè)價值最大化的實現(xiàn)創(chuàng)造有利條件。集團化公司必須加強對資金管理策略層次及核算方法的關注，尤其要對資金集中管理在提升市場競爭力方面的突出價值予以總結(jié)，為集團化公司更加有效的把握市場競爭機遇提供有利支持。集團化公司必須加強對全面預算管理手段構(gòu)成情況的研究，尤其要對內(nèi)部資金調(diào)度相關舉措的價值進行分析考察，使符合資金池統(tǒng)籌運作管控方案建設需求的策略可以得到更加合理的構(gòu)建處置，為資金集中管理體系的創(chuàng)新性構(gòu)建提供更加有利的基礎條件。資金集中管理體系的建設還必須實現(xiàn)對現(xiàn)有資金存量組成情況的關注，尤其要對存款和貸款數(shù)量的變化情況進行創(chuàng)新性分析，為資金集中管理體系全面滿足集團化公司的資金價值開發(fā)需要提供有利支持。

（二）提高多元化項目融資工作處理水平

集團化公司在制定籌融資管理工作創(chuàng)新方案過程中，需要對多元化項目融資舉措所具備的突出價值進行總結(jié)分析，使符合多元化項目融資策略建設需求的工作可以得到合理有效的設計處理，為多元化項目充分實現(xiàn)在融資工作領域的價值提供幫助。籌融資策略的設計需要加強對投資項目構(gòu)成情況的研究，根據(jù)資金的回收期特點，實現(xiàn)對現(xiàn)金流導入情況的研究分析，并保證項目貸款可以在利息支付管理措施的構(gòu)建方面更好的發(fā)揮自身作用，為還款風險的有效規(guī)避提供更加理想的基礎條件。要加強對現(xiàn)金流投資項目構(gòu)成情況的研究，尤其要對貸款和投資項目的實際組成情況進行研究考察，結(jié)合多元化融資項目的實際特征制定符合籌融資舉措實施需要的具體策略，為集團化公司更好的把控融資工作機遇創(chuàng)造有利條件。

（三）提高集團化公司與銀行機構(gòu)的合作水平

集團化公司必須結(jié)合本公司的規(guī)模特點，對銀行機構(gòu)在籌融資舉措創(chuàng)新方面的重要作用加以總結(jié)，使集團化公司可以更加充分的開發(fā)出銀行機構(gòu)的重要價值，并保證可以在授信支持等關鍵性舉措設計方面占據(jù)有利地位，使集團化公司可以更加全面的開展與銀行機構(gòu)之間的業(yè)務往來，為籌融資策略的創(chuàng)新提供幫助。

三、結(jié)束語

集團化公司在當前的市場環(huán)境中面臨著來自多個方面的挑戰(zhàn)，只有實現(xiàn)對籌融資管理舉措的創(chuàng)新調(diào)整，才可以更好地把握發(fā)展機遇，實現(xiàn)在新時期市場環(huán)境中的優(yōu)化發(fā)展。因此，對籌融資管理工作存在的問題進行總結(jié)分析，并制定符合集團化公司實際情況的籌融資管理工作優(yōu)化策略，對提高集團化公司的綜合性發(fā)展質(zhì)量，具有積極意義。

參考文獻

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